沈阳2020年数字货币发展下线

① 4种金融诈骗手段：杀猪盘、投资骗局、资金盘、数字货币资金盘

年底了，我有些话想跟大家说：

一到年底，骗子就开始集体出动了，我最近收到的受骗信息实在太多太多。

我看着难受，心疼，但我知道大部分的钱是追不回来的，也毫无办法。

所以今天这篇文章，就说一下，最近频发的交易类的骗术，做不了别的，尽我的绵薄之力，让大家了解一些行业内幕和骗术。

这篇文章我整理了好几天，你可以了解这些骗术作为自身预防，也可以转给亲朋好友看，防止更多人上当受骗，也算是做件善事。

文章比较长，建议收藏阅读，觉得有收获可以点赞+转发。

有一个北京的女孩儿私信我，告诉我她的受骗经历。她的生活工作都挺稳定，就是一直没有谈恋爱。

去年她在网易云音乐上，通过聊天认识了一个男人，开始网恋，男人一直对她嘘寒问暖，很体贴。感情升温之后，骗子带着这个女孩做一些外汇投资，都是小打小闹，但是能赚点钱，也能提现。

后来投资逐渐增加，汇款的金额越来越大了，女孩去银行汇款的时候，被银行工作人员提醒，才感觉到有问题，她想提现资金不断遇到问题。

下面的截图是受害的女孩给我发的微信截图。（骗子被揭穿以后依然在演戏，说自己多么痛苦）

第一次出金：银行卡号输入错误，出金被拒绝（其实她的账号输入没错，骗子后台操控）

第二次出金：因为上次银行卡号输入错误，账号被证监会监控，需要充值提现金额2倍的资金作为保证金，女孩充值了保证金。

第三次出金：骗子要求她再先交20%的所得税。

到这里女孩彻底拿不准了，于是在网上私信问我。

她把情况一说，我就就断定这是标准的杀猪盘，我给她建议是赶紧报警。

【这种杀猪盘的特点】

（1）假借恋爱的名义接近对方，建立信任。

（2）信任建立之后引导受害者做投资，一开始小资金都能赚钱也能够取现，赚钱以后引导受害者加大投资

（3）假的交易软件+二元期权赌涨跌的模式进行交易。

大家看一下受害者提供的交易软件的截图：上面的商品的价格都是不对的。

人民币兑美元的报价是：12907.45，现在都是人民币兑美元报价在6.45左右，假得不能再假，其他品种的价格也完全不对，但是没有做交易的人是不知道的。

（4）加大投资之后依然能够盈利，而且是大额的盈利，但是出金就会限制。

（5）出金的时候会以账号错误，保证金不足，缴税个人所得税等理由要求受害者往账户中充值（这些钱进了这个账户就石沉大海，再也拿不回来了）。

受害者也是一个女孩儿。一个朋友带她投资一个项目，前期小资金1万块钱的时候，都可以顺利盈利和出金，骗子让她追加10万，女孩儿一下子拿不出10万来。

这时候重点就来了：

骗子主动说：你有多少拿出来，剩下的我给你补。

女孩儿一看骗子都这么有诚意帮她投了，她马上就很快产生信任，直接就把钱投进去了。

而事实是什么呢？

骗子并不是把钱直接给女孩儿，而是投到了平台里，而平台背后有程序员操纵数字，其实骗子根本没有投钱进去，只是做了个假象，但是女孩儿投进去的是真金白银。

【这种投资的骗局的特点】

（1）稳健没有风险的高收益，而且赚钱很容易。

（2）交易软件不正规，既不是外汇的MT4也不是期货的文华财经，都是山寨的APP

（3）一旦资金量大了出金就会有各种问题，上面那个骗局中账号错误，保证金不足，缴税等理由也都会有。

在上面这个骗局中萍水相逢的人，带着你赚钱，没有任何风险，而且还拿出自己的钱让你赚钱，天上怎么会有那么好的馅饼，你说呢？

资金盘我讲过太多次了，从普顿，奥美，GTS，GRM，宁鑫科技这一众跑路的资金盘，到现在还在运行的资金盘，我直接说一下它们统一的特点，大家对号入座：

（1）多级的分销体系，类似于传销。

大家看下面的图，这是一个资金盘的利润分配系统，这也是资金盘裂变快速发展的主要原因，介绍人可以从开发的下线投资中获得收益，就有了动力。

如果你要参与的外汇项目有下方市场佣金的制度，就可以非常肯定的是资金盘。大家可以去查一下所有暴雷的资金盘都是类似的佣金制度。

（2）包装高大上的操盘团队和外汇平台。

A：即便是华尔街的操盘团队也不可能稳赚不亏，金融市场不存在没有风险的投资，任何宣传无风险的都是骗局。

B：虽然资金盘宣称他们使用的外汇平台都高大上，英国，美国监管，但这些非主流的平台其实都是套牌或者山寨的。在这些假平台上，资金盘的操纵者可以掌控客户的资金流向，甚至可以更改MT4软件上的订单，造成交易盈利的假象。

（3）（重点）A-B仓或者保险仓模式都是资金盘

这是现在最流行的资金盘模式，使用这种模式的外汇资金盘有很多也很好辨认，已经跑路的保险仓模式的资金盘也有很多，上面说的GTS，GRM，矩富等等都是。

另外：资金盘的骗子在开始运作资金盘之前，就已经想到了操作资金盘过程中可能被人质疑的问题，并且做好应对这些质疑的回答。

一群骗子天天在盘逻辑，想着怎么给人洗脑，找的也是比较下沉的人群，比如四线城市开外的叔叔阿姨。因此资金盘洗脑严重，一旦被资金盘脑，就如同进入传销一样，难以自拔直到资金盘暴雷。

因此：资金盘危害太大，一旦进入资金盘很多人都是执迷不悟，被偏的倾家荡产，甚至带着自己的亲朋好友一起受骗。

如果你身边有陷入资金盘的亲朋好友，第一是先想办法冻结他们的资金，再通知他们身边的亲朋好友，不要让事态发展更严峻。

2020年，全国最大的资金盘数字货币资金“PlusToken”盘暴雷了。“PlusToken”从2018年初开始推广到2020年爆雷，共发展了289万会员层级达到了3293级。

这一类数字货币资金盘本质上同外汇资金盘是相同的，都是庞氏骗局的变形，只是传销的产品不一样。

数字货币资金盘的特点：

（1）标准的传销模式，入门费，发展下线，多层级返利的团队计酬模式。

（2）借用数字货币，宣传都是全球化，高科技，高大上，让人根本听不懂，常提到的字眼是“区块链”。

（3）稳赚不亏，没有风险的高收益。

下图一位网友咨询我的一个数字货币资金盘的具体情况，类似传销的薪酬模式是标准的资金盘模式，大家注意只要有这一点就一定是不合法的。

以上是从众多网友的私信中总结出的4种金融骗局，特征非常明显，大家对照一下身边的投资项目，如果有相似之处就要小心了。

另外大家一定不要抱有侥幸的心理，存疑问的宁可不投资，也不要错投资。

② 数字货币是骗局吗

有些是真的，有些是骗局，投资要谨慎选择，像比特币这样的就是真的数字货币，最近我和朋友在做一个叫GFC的，已经是上交易大盘的币，现在中国的数字币太多了，尤其是企业币，但是能真正上交易大盘的估计还真的没几个，希望可以帮到您，最后说一句任何投资都具备风险，要谨慎。

③ 网络特大传销骗局，不只有“数字货币”

传销手段本就多变，当遇上互联网，就出现了一种新型违法犯罪方式。网络传销最火的就是以“数字货币”“区块链”为幌子的骗局了，各种传销币层出不穷，一个个陨落，一个个又升起，在破获的案件中，一次比一次涉及人数多，涉及金额大。在投资理财领域，传销骗局层出不穷，但是如今网络传销已经遍及多个领域。

首先“五行币”大家应该都听过，是一起在网络传销中比较早的“数字货币”骗局，但是时至今日，依然典型，传销币的骗局也诸如此类。五行币包括静态收益和动态收益，静态收益就是“货币”增值情况，动态收益就是发展下线会有奖励，入门费有三个级别：Y、S、L，分别对应500、2500、5000元。传销入门费全靠组织者设定，连同平台上的收益，货币量都只不过是数字，背后操盘手想发多少发多少，等最后大量放币，“货币”贬值，投资者手里的币无法提现，也无法交易，组织者崩盘跑路，而玩家只剩虚假平台的虚假货币。

其次传销币套路和“五行币”一样，伪造发起人个人信息，自建平台，“高额返利”为诱饵。利用智能手机，社交软件进行洗脑，网络传销会建立微信群、qq群，里面可能除了你，其余人都是托，他们在群里发收益截图，毒鸡汤，引诱你加入或者拉人，同时辅之线下活动，宣传造势。大部分网络传销都是不法分子在境外操控，在境外注册公司，混淆视听并便于跑路。

最后除了诸如“五行币”之类的骗局，还有各种形形色色的传销活动，危害巨大，不能轻视。

有不少网络传销披着“电子商务”的外衣。先注册一个电子商务企业，再注册一个网站，以“网络直购”“网络营销”的名义从事传销活动。

我们总能在网上看到“躺着赚钱，轻松月入过万”“在家创业”的宣传口号，传销分子以“在家创业”“网络投资”等为诱饵引诱一些急于成功，想要创业的年轻人，宝妈和大学生居多。

还有一些以网络 游戏 、网上博彩为名，以直销奖、销售奖等名义引诱玩家发展下线，从事所谓的“幸运博彩”“ 游戏 股票”充值卡业务，其实就是拉人头交钱。

网络传销比传统传销更隐蔽，我们应从多个方面识别：参与者是否在网上注册；是否需要缴纳入门费和变相缴纳入门费；是否形成上下线关系，上级人员从下级手中获得报酬；是否承诺高额利润等。传销组织好多宣传口号都契合大众心理，我们要知道网络是一个虚拟空间。操作者躲在暗处，令我们防不胜防。

④ pi币发展下线有什么用

pi币是传销币，发展下线是传销固有的发展模式。派币本质上就是一个传销币，假区块链，打着区块链技术、数字货币等概念的口号开始非法吸金，骗取投资人的钱。

⑤ 6大年度“割韭菜”项目，看完我不得不佩服这些商业“奇才”

眼看2019年只剩下10几天了，回顾这一年，骗子可不少，蛋解创业盘点出这6个割韭菜的项目，看看你中招了吗？
刷脸支付加盟
2019年最大的风口是什么？一定是刷脸支付，它将彻底颠覆支付行业，厂家大额补贴，现在干就是躺着数钱，不需要选址，不需要开店，不需要高成本投入，只要有人使用，你就能赚钱。
这话不是我说的，是代理商在加盟者大会推销刷脸支付产品。
简单理解，刷脸支付产品就是一台有摄像头的POS机，能刷脸、能扫二维码。
在技术的加持下，刷脸支付也算是一个小风口，支付宝和微信官方都开启了补贴政策。
以支付宝蜻蜓为例，一台蜻蜓1699元，激活后达到条件每个月最高返400元，单台设备累计最高1600元，返现截止到2020年3月底。微信青蛙的政策也差不多。
这个补贴政策，人人都能找官方加盟成为代理商。支付宝和微信对谁都开放，来者不拒。
但知道这个补贴政策的人也并不多啊，刷脸支付机器主要针对的人群都是线下实体店的商家，不开店的人不知道也很正常。
于是，一些加盟公司就利用这信息差，一顿骚操作。
首先是设置一套新规则：交加盟免费领XX台机器，机器返佣收益给你，然后你只管去找商家铺机器。看到没有，加盟商多聪明，卖给商家机器不好卖，我卖给想创业的人。
然后是全国各地巡回讲座，专业词汇叫会销，把一群梦想暴富的人聚集在一起，画大饼，就等你一时冲动交钱。
加盟后，如果你赚不到钱，大概率也是赚不到钱的，真若能赚钱为什么要把这样的机会让给非缘非故的陌生人，难道是圣母玛利亚献爱心吗？
根本不可能。
比如支付宝蜻蜓，奖励公式是设备日去重月累计刷脸用户数×2×0.35。
每月想拿400块，需要572人。看着是不是不多，但你在人流高峰去找个餐馆看一下有多少人用就知道了，每天不到十人。刷二维码的倒是很多。
所以你想回本是不可能的。
那怎么办呢？加盟公司告诉你，我们还有另一套玩法——发展下线。拉一人头，奖励XX元。
这才是刷脸支付加盟的真面相。
你有没有发现，这些年出现很多风口都有一种模式口存在，那就是发展下线收人头费。无论什么风口他们都能拿来包装，本质上发展下线才是内核，风口才是包装。这种类似传销的方式一直存在我们身边，并且总是有人上当受骗，被割韭菜。
你若加盟了，不但自己上当受骗，还帮加盟公司去骗别人。
加盟公司从这里面就赚翻了，赚加盟费，还有保证金。成本只有设备1699元/台，量大价格从优。而设备也是你加盟了，他才采购，加盟公司前期完全不需要成本投入，一点风险都没有，注册一家公司就能干。
全球购骑士卡
一张卡可以9折加油、4S店养车5折起，24国免税店、奥特莱斯、大型商超等购物4折起，网红酒店超低价预订，网易考拉96折会员折扣等等，一百多项优惠。
而且，这张卡还能让你拥有至尊VIP体验的感觉，拥有它就相当于步入贵族的殿堂。没错，这张卡长得跟美国运通百夫长黑卡很像，就是王思聪丢了也要发微博寻找的那张卡。假如你在结账时无意着掏出骑士卡，站在远处的人都得对你投来羡慕、崇拜的眼光。
这样的卡你心不心动，想不想要。
还真有人做了，这就是全球购骑士卡，只需要12块或30块的邮费，黑卡轻松带回家。
那么事实的真相是什么呢？
卡里所有100多项权益，都是其他产品免费公开放出来的，是的公开，意思是你在其他产品的网站上都找得到这个优惠。
骑士卡做的不过是一个资源整合的事，将所有的优惠信息放到一张卡上。
由于这波韭菜割得非常高明，采用了雨露均沾式，每人一小刀，不痛不痒，所以大家都不闹。
每人一小刀，钱却赚得不少，商家从中主要赚到两笔钱。
一是邮费，12块钱，量大从优，谈到3-4块，卡片制作包装费用1-2块，至少也还有6块钱的利润，50%的毛利润率，不低了。据说这张卡卖了几千万张，利润上亿了，啧啧！
二是合作推广的费用。我卖几千万张卡，每家品牌是不是有几千万次的曝光，而且我还有App，用户每次付费都要通过App链接点进来，是不是直接导流，那得拿推广费啊。
有点小佩服想出这个商业模式的人，真他娘的天才。
空气币
首先来看空气币是什么，它是无技术支撑、无项目落地、无实际价值的数字货币。
一看这定义就明白，空气币那绝对是骗钱割韭菜的。《人民日报》都说了，区块链创新不等于炒作数字货币，应防止利用区块链炒作空气币。（数字货币的底层技术是区块链）
那这空气币是怎么割韭菜的呢？
先要了解，数字货币大概是2017年在国内火起来的，那一波暴涨，买过的人都暴富了，2018年大跌，本以为是泡沫破灭了，但是2019年各种币价格又回升了。
于是圈外人又想赚钱，上一轮上涨眼看错过机会，看到别人赚了钱心里肯定是酸得不得了。圈内真正懂区块链的人都知道大规模应用还有很长一段路要走。
懂这个道理的人也想赚钱怎么办呢？那就去赚想赚钱人的钱。
比如BiKi虚拟货币交易所就是其中之一。这家平台2018年6月成立，1年多就上线了150多种币，其中大部分都是空气币，全是假的。
BiKi交易所的玩法是去三四线城市找用户，那里的小老板们、国企员工们，收入高，没见过什么世面，又缺少花钱的途径。
为了激励他们向周边人推广，BiKi还设置了激励机制，每带一个新用户，就会获得X元奖励。还是原来的配方，还是熟悉的味道。
拉人头的方式也简单粗暴，建微信群，号召群员拉人，理由都想好了，不要你花钱，只是进群看看，你觉得好就玩，不好就走，不会强制你做什么，全凭志愿。
进群后，管理员每天在群里发布区块链的动态，让大家关注，还有一个喊单员，币涨起来在群里说信仰，跌下来喊大家赶紧跑，对投资人进行心理干预。
还别说，这效果还不错。BiKiCEO李显冬曾在朋友圈公布，注册用户200万，日活13万。
不管你信不信有这么高的数据，反正有人信了，就是那些想发币圈钱的人。BiKi本身是不发币的，是平台，就像淘宝，其他发币的就像商家，需要到平台上去找流量。
想在BiKi平台上上币，要交15个比特币的费用，换成人民币怎么也是100万上下吧。这价格不低，但是项目方也是奔着割韭菜去的，只要你平台有用户，有傻子愿意充钱，100万也不亏啊。
150多种币，光靠上币费Biki就能赚1.5亿人民币。
项目方怎么割韭菜呢？
币只要上了交易所，开盘就猛涨，然后暴跌洗盘。
比如BiKi交易所有一个项目叫VDS，上线从不到2美元，1个月时间直冲到12美元。这期间就等着韭菜去买。钱收得差不多了，就开始砸盘，暴跌，等着韭菜割肉卖出。
完了还能正大光明地告诉你，不是我骗你钱，价格随着市场交易走，我也控制不了，投资有风险，入市需要谨慎。
区块链虚拟盘
打着区块链旗号的，还有更狠的割韭菜骗局。
他们连交易所都是假的，一个在网络、谷歌都搜不到的网站，网页上能看到比特币、以太坊等知名数字货币，这样显得平台比较正规，然而其他币就完全是虚拟的，价格走势是电脑模拟出来的，后台要它涨就涨，要它跌就跌。
当然这些币还要包装一下，比如叫勃艮第酒庄区块链，声称币的价格是根随酒庄酒的价格，乍一听好像是那么回事。等你交钱买进去，的确也能看到价格天天在上涨，兴奋得不得了。
等过一段时间，你觉得赚够了，想把钱取出来，这时才发现，取不了，哭吧。你想去找介绍项目给你的那个人，才发现微信被拉黑了。没错，你们只是通过微信联系，你甚至连对方是谁都找不到。
这些人找上你的时候，都不会以数字货币的理由来找你，而是以推荐股票的套路。从券商那里买来电话，一个个地打，告诉你有老师推荐股票，加个群，不收你钱。你心想反正不会有任何损失，试一试。
进群也真是推荐股票，对方告诉你我们正在做庄哪些股票，这只股票要涨。过段时间股票真涨了，当你相信对方的时候，对方话锋一转，“最近股票行情不好，我们去做XX币”，甩个链接给你，就等你充钱啦。套路就是这么深。
炒鞋
2019年恐怕最大的财富神知就是炒鞋，你经常能在网上看到这样的新闻，南京一大学生靠“炒鞋”月入过万，学费靠自己挣、看不懂了！靠炒鞋实现财富自由，这一届95后月入百万。
炒鞋，炒的就是大牌版。一双原价190美元的VirgilAblohXAirJordan1，价格被炒到9000人民币。一双原价1899人民币的YeezyBoost350V2Zebra在二手市场上卖到7000人民币。
毒、nice和斗牛，称为三大球鞋交易平台。
炒鞋是怎么炒出这么高价格的呢？
这就要说到闪购模式，闪购是买家在平台购买球鞋后，不用拿到实物，只需要寄存，就可以再次售卖。
这种玩法最先由二手球鞋交易平台nice推出。中国有三大球鞋交易平台，nice、毒和斗牛，毒App还拿到融资，估值达10亿美元，这就是独角兽的标志。
闪购模式最牛的地方在于将实物交易金融化，有了这个功能，球鞋不再是穿的，而是用来赚钱的、赌的。
于是在微信里出现了“冲冲群”、“扫货群”。比如一双鞋卖1000元，在冲冲群里，群主和大家约定，把它全部买了，然后再把价格拾到2000元或以上卖出。然后他们又自己把鞋子买回来，再以3000元的价格卖出，如此反复买卖，价格不断上涨。
其他想赚钱的人被吸引人，也会跟着买，然后热度一过，没人再买，最后买的人就会沦为接盘侠。
你看看，这么“聪明”的人，随便一个小功能都能发现商机，怎么就不能用在正道上呢？
所以真实的二手球鞋交易是有价无市，根本没有有真正穿鞋需求的人买，全是想着炒高价格转手赚钱的人在买。
有些玩的人也明白这个道理，他想着只要这个击鼓传花的游戏能玩下去，自己不是最后一棒，就能赚到钱，但你怎么知道自己不是被割韭菜那个人呢？
快招公司加盟割韭菜
在加盟这个领域，少不了快招公司。快招公司的招商能力一流，割韭菜的能力也是一流。
他们怎么做呢？
主要的手段是抢注类似品牌，再快速放加盟赚钱。
在一个品牌有火的苗头时，快招公司就抢注类似的品牌。山东有家快招公司注册的商标有70万个之多，一点点刚火起来的时候，他们就在最短时间内把“二点点”、“三点点”……都注册了，然后拿出来放加盟，每个开放两个月，用完一个换另一个，源源不断地。
一个人收几万的加盟费，还有卖第一批设备赚钱，原材料也赚钱，还有加盟者交的保证金，这一轮血吸下来怎么也得十万往上。别以为保证金不是钱，会退。少年还是太年轻，连品牌都是山寨的，退钱是不可能的，快招公司有一万种理由克扣保证金。
倘若你想要他，抱歉，去排队，的人太多了。别说是加盟者，有的被山寨的品牌方想他们都难。
你去一看，几十人同时这家公司，光排队等审理，可能都得排到几个月，甚至1年以后，等排到你的时候，快招公司已经赚足了够，把钱转移走了，即使你赢了官司，也拿不到一分钱的赔偿。
这些不良快招公司就像毒瘤一样，吸食着加盟者的血，有些正版都被逼得走投无路。
比如喜茶，原来叫皇茶，结果山寨店满大街都是，皇茶才被逼改成喜茶。还有汴京茶寮也被迫改名伏见桃山，鲍师傅也在将门店变更为好福道。
要找正规的，可以先去商务部网站搜索一下是否备案，公司备案，品牌备案，缺一不可。
被割菜的人，大多是想暴富，想捡便宜，想躺赚。这个世界哪有这种好事，装出无私奉献，给你传授机要时，他们早已准备好大型收割机，等着你往里面蹿。
图片来源网络，参考资料：《暴富100倍？区块链热潮下币圈有多乱空气币卷土重来》《疯狂炒鞋圈：鞋贩伪造十亿存款半年圈钱六百万》《餐饮加盟变天，“快招模式”穷途末路》
作者：惟乔

⑥ 中国物联网数字货币是传销吗

请问加中国物联网和数字货币是传销吗?

⑦ 数字货币传销与传统的传销究竟有何不同

最传统的传销，简单的就是，上层（组织者）收入了控制了第一级“会员”收其“会费”，并且利用某一些手段让他们发展二级“会员”。但是这种传统的传销会把人都控制在一个地方里，强制按照他们的方式执行。比较传统的空手套白狼。

无论是传统还是现在的数字货币传销，都是“庞氏”骗局。利用新进来的人的钱去支付原来的那批人的收益和利息。各位投资人们清醒一下吧，想要投资必须要找合法合规的，避免上当受骗。世界上没有白吃的午餐，每一种投资都是存在一定风险的，没有百分百的盈利。

⑧ 什么是数字货币大家看一下这个是骗局吗

这个东西不用多讲，就知道是骗人的。如果是国家发行，必定会有政府和专职人员持证上岗。