A. 数字货币交易所合法吗
当前国内对于以比特币为主的虚拟数字货币的交易并没有一个明确的合法或者说违法定义,但是之前有一个非常明确的表述就是个人之间交易数字货币是完全合法的,并且这个是受到法律保护的,我们看到从2013年过后,国内有很多企业涉及到比特币以及其他虚拟数字货币的法律案件,基本上在这些法律的案件的审理中都会把数字货币认可为个人财产或者公司财产的一部分。
2017年国家出台了相对应对于数字货币的清理工作,主要是关停了相当一部分的交易平台和大部分针对ICO性质的数字货币。ICO数字货币他的本质上涉及到了一定的非法集资,所以在目前我们看到有相当一部分打着区块链名义进行圈钱的诈骗行为,已经非常少了,还是以比特币为首的,其他大部分数字货币在国内依旧是可以进行合法交易的。
目前国内可以自由出入金的合法数字货币交易平台数量还是比较少的,几个头部的平台都有它的实体公司建立,排名第一的币安,交易量排名第二的OKEX,以及紧随其后的火币平台,所以个人建议,如果当前想要在安全的大平台交易的话,还是选择头部的这几家。当然国外的一部分头部平台也是可以去选择的,因为数字货币的交易本身就没有国界的限制,只不过出入金的转换上面有一定的汇率波动,很麻烦。
最后还是建议当前的很多数字货币交易投资者一定要规避出小平台或者小交易所,因为但凡行情出现极端波动的时候,这些小平台或小交易所所是最会率先进行跑路的,这种平台跑路的事件已经发生了不止一次,而大的交易平台,它的监管力量也是比较强的。
B. lcc币合法吗
不合法。
lcc币属于虚拟货币。中国禁止虚拟货币的交易。
中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,对相关行为做出了明确规范。部分公告如下:
代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。
同时还指出,违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准的非法公开融资行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。
对于存在违法违规问题的代币融资交易平台,金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP,提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置,并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。
(2)lcc数字货币怎么取出扩展阅读
警惕虚拟货币炒作的风险
中国互联网金融协会在《关于防范比特币等所谓“虚拟货币”风险的提示》中也表示,比特币等所谓“虚拟货币”缺乏明确的价值基础,且日益成为洗钱、贩毒、走私、非法集资等违法犯罪活动的工具。
投资者通过“虚拟货币”交易平台参与投机炒作,面临价格大幅波动风险、安全性风险、平台技术风险等,需要投资者自行承担。
参考资料:关于防范代币发行融资风险的公告——中国证监会
C. 数字货币将走进我们的生活,它有什么特点呢
随着央视数字货币的试点推进,数字货币已经离走进我们的现实生活越来越近了。那么是什么是数字货币呢?数字货币简称为DIGICCY,是英文“Digital Currency”(数字货币)的缩写,是电子货币形式的替代货币,数字金币和密码货币都属于数字货币(DIGICCY)。下面说一说央行的数字人民币有什么特点:
一、数字人民币与现实的纸质人民币有着等同的价值和购买力,它们的区别就是,纸质人民币我们需要到银行柜台或自动取款机上去取回来,然后出门的时候将纸币放在自己的钱包里,购物或消费时,将纸币拿出来付款。数字人民币也是需要从自己的银行卡上取出来(说转出来更合适),放在手机上的数字货币钱包里即可,出门购物或消费时,只需要将手机中的数字货币转移支付即可。这一点与我们平常用的银行卡、微信、支付宝等电子移动支付相类似,不需要带真正的纸币出门。
二、数字货币与纸币、数字钱包与实物钱包的区别。数字货币没有纸质货币的那种印刷、加密等成本,不会有破损、污染等情况的出现,也不会被烧毁,纸质(含金属)造币厂将会减少将来甚至有可能完全消失,由此带来的因造纸、制币等环境污染也会大大减少。我们从银行取出的纸币如果遗失或被盗,别人是可以用的,而我们手机数字钱包里的钱,没有我们自己的密码是打不开的,也就是说这个数字货币是弄不丢也是盗不走的。只有我们输入密码之后,数字钱包才能被打开,进行支付,而且这个支付会在手机里保留支付记录,纸币的付款是没办法保留记录的。
三、数字货币与微信、支付宝等移动支付的区别。支付宝、微信必须绑定银行卡或者事先将银行卡里钱放入到支付宝、微信钱包,才能支付。支付宝和微信都只是一种支付方式,它们必须依赖网络,在没有网络平台的情况下购物也好消费也好,就只能用现金(实物的纸质货币了)。而数字货币与它们最大的区别就是,数字货币的支付不需要任何网络,只要我们的手机有电就行,手机与手机一碰(我的理解像蓝牙功能),就可以通过密码进行转移支付了。
四、数字货币将改变我们对所有电子支付的依赖。现在我们出门购物也好、坐车旅行也好,微信、支付宝等扫码支付成了一种常态。将来随着数字货币的普及,扫码支付可能成为 历史 ,支付宝因为有淘宝购物的存在,可能会继续被人们使用。因为对数字货币将来如何在网购中的新用途目前还没有更加明朗的情况出现。不过,根据我的理解,人们相互之间异地付款或者发红包,还是可以通过支付宝、微信等手段来将数字货币进行支付的。
D. 卖币银行卡被冻结怎么办
1.如果是因违反银行规定导致的冻结。很遗憾的告诉你,只能和银行申报解冻,具体申报方式各行不一,也有可能申报后也无法恢复正常使用。但至少有一点可以确认的是,在银行内的存款还是可以取出的。如果银行不让取出,也可以起诉银行来索要。因为银行和客户之间不仅存在服务关系,还存在债权债务关系。银行不提供服务不代表可以消灭对你的债务。
2.如果是因行政违法被采取行政强制措施被冻结的,只要证明不存在行政违法行为,或配合行政机关完成处罚,自然可以解冻账户。
3.如果是因民事诉讼保全导致被冻结的,只要提供担保,或等民事诉讼结束,或履行完民事义务后都可以解冻。当然,如果法院判决后认为我方没有责任,也可以向对方主张一定的损失赔偿。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被冻结的,就比较麻烦了。刑事案件中,由于时间的紧迫性,为了保护被害人的财产安全。公安机关很难从一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易,哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此公安机关第一时间想的往往是先冻结资金转移链条上的所有账户。
法律依据:关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”
E. 关于“双花”你需要知道的
如果小明使用的不是现金,而是数字货币呢?
“双花”问题
“双花”,即 一笔钱被花了两次或者两次以上 ,也叫“双重支付”。
在数字货币系统中,由于数据的可复制性,使得系统可能存在同一笔数字资产因不当操作被重复使用的情况。
1. 51%攻击
51%攻击,又被称为Majority attack。这种攻击是通过控制网络算力实现双花。如果攻击者控制了网络中50%以上的算力,那么在他控制算力的这段时间,他可以将区块逆转,进行反向交易,实现双花。
比如Bitcoin Gold发生的双花问题就属于51%攻击。 攻击者控制Bitcoin Gold网络上51%以上的算力,在控制算力的期间,他把一定数量的BTG发给自己在交易所的钱包,这条分支我们命名为分支A。同时,他又把这些BTG发给另一个自己控制的钱包,这条分支我们命名为分支B。
分支A上的交易被确认后,攻击者立马卖掉BTG,拿到现金。这时候,分支A成为主链。然后,攻击者在分支B上进行挖矿,由于其控制了51%以上的算力,那么攻击者获得记账权的概率很大,于是很快,分支B的长度就超过了主链,也就是分支A的长度,那么分支B就会成为主链,分支A上的交易就会被回滚(回滚指的是程序或数据处理错误,将程序或数据恢复到上一次正确状态的行为)。
也就是说,分支A恢复到攻击者发起第一笔交易之前的状态,攻击者之前换成现金的那些BTG又回到了自己手里。当然,这些BTG就是交易所的损失了。最后,攻击者把这些BTG,发到自己的另一个钱包。就这样,攻击者凭借51%以上的算力控制,实现同一笔token的“双花”。
2. 芬尼攻击(Finney attack)
“Finney”的名称来源于Hal Finney,Hal Finney是第一个描述双花攻击之0确认(未确认)交易的人。芬尼攻击主要通过控制区块的广播时间来实现双花,攻击对象针对的是接受0确认的商家。
假设攻击者挖到了区块,在区块中,包含了一笔交易信息,即地址1向地址2转了一定数量的token,不过这两个地址都是攻击者的。但是攻击者并不广播这个区块,而是立即找到一个商家,用他的地址1,把这些token发给商家的地址3。
发给商家的交易广播出去后,如果这个商家接受0确认,攻击者就把他自己之前挖到的区块广播出去,这时候发给自己的交易就先于发给商家的交易。对于攻击者来说,通过控制区块的广播时间,就实现了同一笔token的“双花”。
一般来说,为了节省时间而接受0确认,特别是对于大额交易而言,是非常不安全的,而且对于大额交易而言,多几次确认,将会降低交易被回滚的风险。
3.种族攻击 (Race attack)
这种方式主要通过控制矿工费来实现双花。
比如,攻击者把一定数量的token发给一个商家,我们命名为分支A。如果商家接受0确认,那么攻击者就会再把这笔token发给自己的一个钱包,我们命名为分支B。
不过,攻击者在发给自己的这笔交易中,加了较高的矿工费,从而大大提高被矿工打包的概率(也可以说间接提高了攻击成功的概率)。如果攻击者发给自己的这笔交易被提前打包,这时候这笔交易就先于发给商家的交易,也就是分支B的长度超过分支A的长度,分支A上的交易就会被回滚。对于攻击者来说,通过控制矿工费,就实现了同一笔token的“双花”。
4. Vector76攻击
Vector76攻击,是种族攻击和芬尼攻击的组合,又称“一次确认攻击”,也就是交易即便有了一次确认,交易仍然可以回滚。
如果电子钱包满足以下几点,Vector76攻击就容易发生。这几点即钱包接受一次确认就支付;钱包接受其它节点的直接连接;钱包使用静态IP地址的节点。
具体攻击方式如下( 感兴趣的可以点此查看 ):
攻击者控制了两个全节点,全节点A只是直接连接到电子钱包这个节点,全节点B与一个或多个运行良好的节点相连。
然后攻击者将同一笔token进行了两笔交易,一个是发给攻击者自己在这个钱包(接下来要被攻击的)上的地址,我们命名为交易1,另一个是发给攻击者自己的钱包地址,命名为交易2。但是攻击者给交易1的矿工费,要远大于交易2的矿工费。攻击者并没有把这两笔交易广播到网络中去。
然后攻击者开始在交易1所在的分支上进行挖矿,这条分支我们命名为分支1。攻击者挖到区块后,并没有广播出去,而是同时做了两件事:在节点A上发送交易1,在节点B上发送交易2。
由于节点A只连接到电子钱包的节点,所以当电子钱包节点想把交易1传给其它对等节点时,连接了更多节点的节点B,已经把交易2广播给了网络中的大部分节点。于是,从概率上来讲,交易2就更有可能被网络认定为是有效的,交易1被认定为无效。
交易2被认为有效后,攻击者立即把自己之前在分支1上挖到的区块,广播到网络中。这时候,这个接受一次确认就支付的钱包,会立马将token支付给攻击者的钱包账户。然后攻击者立马卖掉token,拿到现金。
由于分支2连接的更多节点,所以矿工在这个分支上挖出了另一个区块,也就是分支2的链长大于分支1的链长。于是,分支1上的交易就会回滚,钱包之前支付给攻击者的交易信息就会被清除,但是攻击者早已经取款,实现了双花。
5. 替代历史攻击(Alternative history attack)
如果商家在等待交易确认,alternative history attack就有机会发生,当然,这需要攻击者有较高的算力,对于攻击者来说,会有浪费大量电力的风险。
攻击者把一定数量的token发给一个商家,我们命名为分支A。同时攻击者又把这笔token发给自己的一个钱包,我们命名为分支B。在商家等待确认的时候,攻击者在分支B上进行挖矿。
商家在等待了N次确认后,向攻击者发送了商品。但是如果攻击者凭借高哈希率,挖到了N个以上的区块,那么,分支B的长度就超过分支A,分支A的交易就会被回滚,攻击者实现双花。如果攻击者挖到的区块数量没有超过N个,那么攻击失败。
Alternative history attack能够攻击成功的可能性在于两方面,一个是攻击者的算力在网络中的比例大小,另一个是商家等待的确认次数。 比如,攻击者控制了网络中10%的算力,如果商家等待了2个确认,那么攻击成功的概率低于10%;如果商家等待了4个确认,那么攻击成功的概率低于1%;如果商家等待了6个确认,那么攻击成功的概率低于0.1%。 由于该攻击存在的机会成本,所以如果代币交易金额与块奖励金额差不多,才有可能实现博弈。
目前,几个区块链项目的官方给出的解决方式,主要有如下几种:
1. 提高确认次数。比如LCC建议将确认次数提高为 100 个。
2. 在共识机制方面改善。比如 LCC表示可能会引入PoS机制。
3. 升级新的算法。比如Bitcoin Gold表示,正在开发新的 PoW 算法以替代原有的 Equihash 算法。
4. 与交易所等合作。比如Bitcoin Gold立即与合作交易所合作,阻断黑客的套现渠道。
链接:https://www.jianshu.com/p/56617e91b12a
链接:https://www.jianshu.com/p/0eb023e1d5dd
F. 数字货币有哪几种都有那些
对于很多人而言,数字货币的概念云里雾里。但不容置疑的是,数字货币有别于虚拟货币。
虚拟货币是非法币的电子化,其最初的发行者并不是央行。这类虚拟货币主要限于特定的虚拟环境里流通。而数字货币是可以被用于真实的商品和服务交易,但只有国家发行的数字货币才是法定数字货币。
2013年央行联合五部委曾发布《关于防范比特币风险的通知》,明确将比特币等非法定数字货币定义为虚拟商品,它不是以货币和法币形式存在。
同时,数字货币也有别于电子支付。在实际使用体验中,数字货币可能与电子支付方式感受类似,但是两者从本质上还是有着较大区别。在数字货币之前,金融业已经高度信息化。如网上银行、微信、支付宝等支付电子化逐渐普及,实物现金仅占全部流通货币的极少部分。尽管如此,因其交易时所用的钱都是通过银行账户而来,实际上还是对应着一张张钞票。
G. 光锥lcc是传销吗
光锥lcc以及被广州警方认定为涉嫌诈骗以及传销。
很多参与炒作的人并不知道区块链的真正含义,而这完全不会影响他们的炒作,“稳稳一个月30%收益”
“躺着就能赚钱”,是坊间对于区块链的理解。然而,和炒作财富深度挂钩,也让区块链逐渐变成了传销组织、庞氏骗局加以利用的工具。
广州市天河区警方以涉嫌诈骗罪刑事拘留了三名涉及光锥LCC的人员。LCC及其衍生的多种“数字货币”投资者约为5至8万人,涉及的资金总额可能高达49亿元。
“老套路”披上区块链的“新马甲”,立刻就成为了实现“财务自由”的捷径,而这其实只是一个骗局。知名投资人、PreAngel创投基金创始合伙人王利杰在今年3月的一次微信分享会上更是语出惊人:“目前90%的区块链产品是庞氏骗局。”
光锥LCC的前身为影视文化数字资产(FCC),声称结合比特币、莱特币、以太坊推出的区块链4.0技术创造了全球第一个影视数字区块链。FCC的战略合作伙伴为深圳天易家禾影视传媒有限责任公司,该公司官网称,LCC的大陆战略合作伙伴为成立于2014年的三道集团。(本文转自防骗大数据:FPData)
LCC的官方网站声称初始发行600万枚,明确说明其收益模式为“每天复利倍增”,持有人“每天新增按持有量
(日复利)1‰—3‰”,并且“拿分享人日产量的30%”,以及“拿6代总持有量1‰—3‰”。LCC声称“单边上扬,只涨不跌”,短短时间就席卷了全国,发展的会员已达到几万人。
家住河南郑州的商人王晶晶,2017年被邻居康雨拉入“天易家禾河南群”,在群里目睹了其他会员买卖光锥LCC币赚了钱之后,原本并不相信天上会掉馅饼的她最终也动了心。
起初,王晶晶从康雨手中以每枚7.48元的价格买了3500枚光锥LCC币,当月月底,以每枚11.15元的价格卖给了群友。粗略算了一下,除去10%的手续费,不到一个月便赚了约6000元。
然而,当王晶晶带着其他邻居再次杀入,花20多万元分批次购买了光锥LCC币之后,危机却不期而至。3月13日,LCC价格达到每枚58.53元。当天,光锥国际技术研发团队发布系统通知称,持续受到外部组织数据溢出和拒绝服务式攻击,需要对交易平台进行改造升级,因此暂停了LCC的交易。
此后,LCC交易再未重启。其间虽然多次传出重新开盘的消息,并有可以用LCC兑换珠宝链(柏拉图币)的举措,但投资者的疑虑越来越大。到5月份,开始有全国各地的投资者赶赴广州和深圳寻找天易家禾的高层人员索要投资款,随之案发。
6月中旬,广州办案警官在接受媒体记者采访时称,目前案情还不明朗,LCC的操作模式到底是传销还是诈骗,尚待深入调查后才能判断。
2018年3月底,深圳警方侦破了一起特大集资诈骗案,数千名投资者被骗资金达3.07亿元。在这起案件中,涉案的深圳普银区块链集团有限公司正是以“区块链+藏茶”的模式发行虚拟货币,套取公众存款的。
2017年6月,深圳市南山区警方接群众举报称,深圳普银区块链集团有限公司存在非法集资的情况,先后有数千人购买该公司发行的虚拟货币“普洱币”(后更名为“普银币”),随后投资化为泡沫。警方立即成立专案组展开了调查。
专案组民警在调查中发现,这家公司通过互联网、社交软件等平台对外宣称,其公司发布的“普银币”是一种以海量藏茶作为抵押的虚拟货币,投资人所持有的每一枚“普银币”都有对等实物藏茶作为抵押,投资人可将“普银币”放到虚拟交易平台“聚币网”上买卖,以此赚取差价。
然而,警方经侦查发现,其买卖价格的变动系该公司使用投资人的投资款进行幕后操作,并一度将“普银币”的价格从0.5元拉升至10元,而该公司则通过“趣钱网”P2P平台非法吸收公众资金。
区块链还日渐成为部分传销案件的“当红标的”。今年4月,西安警方破获了一起打着“区块链”幌子的特大网络传销案,涉案资金达8600余万元。
据悉,该传销团伙打着“区块链”的旗号,借助西安作为“一带一路”重要节点城市的便利,以聚集性传销、网络传销为手段,以每枚3元的价格在“消费时代”(DBTC)网络平台销售虚拟的“大唐币”,并自行操纵升值幅度。
与以往的传销组织不同,该组织没有选择隐匿在小区内避人耳目,而是将办公地点设在豪华、气派的写字楼内,并且在网上的音频平台持续大张旗鼓地做起了宣传。此外,该团伙还花3万元请外籍男子做旗下公司的董事长,将自己打造成具有外资背景的“高科技跨国企业”以扩大影响。
事实上,像“大唐币”这样名为“虚拟货币”、实为传销活动的案件早在几年前就已经出现,只不过目前借着区块链的东风呈加速爆发之势而已。
早在2015年就出现了“百川币”传销骗局——福建百川币网络科技有限公司法定代表人周运煌,只用了不到一年时间便建立起“百川币”多级金字塔形传销活动王国,范围涉及24个省(区、市)的90余万会员,会员层级多达253层,涉案金额高达21亿元。
2016年11月,广东警方破获了“恒星币”非法传销案。公开资料显示,该组织团伙以发展人员数量为条件提成返利,引诱会员通过“恒星币”继续层层发展他人参与,4个月就吸收了全国31个省(区、市)的16万余名会员,涉案金额近两亿元。
2017年9月,海南海口警方破获的“亚欧币”传销案也属于同一类型。短短一年时间,亚欧币骗局就吸引了4万多名参与者,吸收资金达40多亿元。
类似的“虚拟货币”传销骗局还在不断上演,随手在网上一搜就会看到大量相关信息。在这些骗局中,有的发币公司几个月后就关门跑路,使受害者维权无门;有的发币公司则被警方查获,组织者被逮捕归案。
H. lcc数字货币安全吗lcc数字货币是骗局吗
一、根据您提供的信息“lcc”我们这边找到如下项目:
1、Litecoin Cash/LCC (莱特币现金)
介绍:莱特币现金 (litecoin Cash) 是莱特分叉币,于区块高度1338540分叉,致力于为世界带来一种可靠的货币,践行原先莱特币身为「比特金,莱特银」的承诺,并提供商家与使用者低手续费且可靠的交易确认。而比特币现金的成功示例,也将为莱特币现金照亮前程。
上线交易所:6家
发行时间:2018-02-22
2、Digital Blockchain/LCC(数字链)
介绍:数字区块链(数字链/LCC)致力于开发比特币和以太坊之外的第三种专业型区块链生态系统,数字链通过价值传输协议(“Value Transfer Pro-tocol”)来实现全行业数字资产如:比特币、以太坊等加密区块链技术应用数据资产、域名、网络账号、手机号码等传统数字资产点对点的价值。
数字链的目标是成为全球数字资产的专用型公链平台,探索数字资产与区块链的结合,提升数字资产的 流动性、安全性、价值性。
上线交易所:0家
发行时间:2017-11-18
二、判断一个项目是否安全、是否是骗局,可以从以下几个方面着手:
1、白皮书
看项目首先要看的就是项目的白皮书,这一点很重要。通常情况下,项目的白皮书会展示项目的行业需求背景、技术背景、团队资料、解决的行业痛点、投资者关系及这个项目未来的发展规划等等。当你认真看完白皮书之后,你将对你投资的项目有一个清晰的认知。
2、团队、顾问及站台大佬
我们知道在投资领域投资项目,很多情况下都会看人,投资项目多数情况下是投资项目的创始人和团队。区块链技术人才市场上非常稀缺,正常情况下优秀团队中应该有资深的技术专家,用户在看项目团队成员时一定要多渠道了解相关的信息,如果项目有请到明星或者行业大咖站台,大家可要留点心眼啦,避免出现项目夸大或者虚假宣传。
3、项目应用是否解决问题
对项目有大概的了解之后,我们要结合项目所在的行业的真实背景,深度分析下该项目是否解决了行业的某些问题,项目的应用场景是否真实可行,如果项目的观点和行业需求及问题相差很远,那这个项目你可要小心了。
4、项目代码提交审查
稍微懂点技术的用户可以看下团队代码提交程度,如果连代码都没有就出来募集资金,那该项目风险是极大的。
5、项目的技术创新程度
关于技术创新层面,我们要看项目是否充分发挥区块链技术优势、是否有创新、是否开源,通常情况下开源项目都会上传到GitHob上,关于区块链底层普遍存在的问题,项目方是如何去解决和规划的。
6、留意项目募资情况
我们可以从项目募资总额度是否合理、是否存在超量增发情况、项目代币分配是否合理、官网是否有备案、团队成员是否造假等方面进行深入了解。
7、上线的交易平台情况
我们还可以通过项目上线的交易平台来进行侧面的判断。一般情况下知名的交易平台对项目审查力度比较大,如果项目上线的是小型的交易平台,甚至是没有听过的交易平台,则需要谨慎对待了。
8、参考第三方项目评级方的意见
目前市场上针对项目做评级的第三方也不在少数,我们可以参考下第三方项目评级机构对项目的建议和意见,来作为我们了解项目的一个渠道。可能项目评级机构对项目的评分体系各不相同,但是,他们最终的结果不会有太大的差距,可以多方参考。