爱沙尼亚数字货币监管局

『壹』 办理数字货币资产交易所牌照选哪个国家好

你好！很高兴回答你的问题。

目前全球所有颁发数字货币资产交易监管牌照的国家，真正意义上的数字货币交易/支付牌照的国家很少，比如：澳大利亚的AUSTRAC牌照、爱沙尼亚的MTR数字货币交易/钱包牌照，泰国TOKEN牌照，日本JVCEA虚拟货币交易牌照；
上述国家的数字货币交易牌照中其中日本、泰国牌照申请要求资质过高，很少交易所或个人达到资质要求；
澳大利亚AUSTRAC、爱沙尼亚MTR牌照这两个国家申请资质要求基本都可以达到。但爱沙尼亚自2020年3月10号起法案进行修改后，资质及验资、当地需实际办公场地法案公布后，申请周期也对应延长。
目前来说针对数字货币资产交易牌照只有澳大利亚的AUSRAC是最为合适的牌照，无需验资、办证金及当地办公地址，申请周期短，资质要求低，基本都可满足申请资质，国际知名度高，是目前性价比最高的牌照，可以直接考虑入手。

『贰』 最新申请爱沙尼亚牌照申请流程怎么样

您好，很高兴回答这个问题
爱沙尼亚MTR牌照最新申请介绍
爱沙尼亚是首个以国家名义来发行ico国家没有之一。爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自2017.8.12）起,它被指定为“虚拟价值”),记住是法律上许可了。 2017年12月08日,爱沙尼亚正式颁发加密货币交易牌照。
管机构
与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值，在爱沙尼亚与金融管理机构（金融管理局、金融情报单位）的沟通和互动要比美国或者新加坡容易的多。
爱沙尼亚金融管理局对于爱沙尼亚加密货币交易牌照的颁发（即MTR牌照），在此之前法案不稳定、频繁修改。
自2020年3月10日法案正式实施、变动如下：
原来的加密货币交易牌照+钱包牌照两块牌照变更为一块，变更为“virtual asset service providers”
在爱沙尼亚当地必须实际经营办公（需要有当地办公地址、员工）
欧盟银行开设账户
实际缴纳1.2万欧元保证金
在此之前申请的爱沙尼亚加密货币交易牌照同需满足以上条件，在2020年6月底未完成将彻底注销；
爱沙尼亚牌照监管分为两种：分别是
1.virtuaalv??ringu raha vastu vahetamise teenus 虚拟货币交易服务许可
2. virtuaalv??ringu rahakotiteenus 虚拟货币钱包服务许可。
 

『叁』 2020最新申请爱沙尼亚MTR牌照政策是怎么样

爱沙尼亚因其开放监管及对加密货币的先进态度而成为加密货币相关活动的热门地点。其中一个例子就是该国发行由国家支持的数字加密货币计划——最近这项计划在欧洲中央银行的高压下不得不缩小范围。现在的计划是，将这些数字代币作为一种激励手段分发给国内的电子居民。
欧盟议会去年3月通过了第五次反洗钱指令（AMLD 5），欧盟有18个月的时间起草用于加密货币交易所和钱包服务的AML和KYC流程框架。爱沙尼亚是第一个制定并通过适用法律的国家，而且目前仍是唯一一个如此实施的国家。
————世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。

爱沙尼亚《防止洗钱和资助恐怖主义法》于2020年1月修订，规定虚拟货币服务提供者将与金融机构平等对待。修正案将于2020年3月10日生效。在现有虚拟货币活动许可证持有者内实施变更的截止日期为2020年7月1日。

为了遵守新规定，加密企业必须遵守以下规定:

修订内部反洗钱程序:

管理层必须确定是否与欧洲经济区以外的人员或电子居民建立了新的业务关系;利用信息技术手段强制识别和核实数据

(具体规定)与电子居民或来自欧洲经济区以外国家的人建立商业关系，或其居住地或所在地在该国家的人建立商业关系(除非有可能进行面对面的身份识别) ;

任命合规干事:

合规官员必须具备在企业所有结构单元中获取相关信息的能力、手段和渠道;

评估管理层的经验和商业信誉:

所谓的合身&合适的测试。金融情报室将要求提供有关管理层的教育水平(至少中学教育)、工作经验、 以前职位的特点和责任、额外培训等方面的文件。将根据管理人员的责任和活动领域对教育、知识、经验和技能进行评估，以评估他们了解风险和承担由此产生的责任的能力。正确的商业信誉是假定的，直到证明并非如此。评估依据是以前的活动，如媒体报道、惩罚、法庭交易、参与公司管理等。名誉被视为比目前对犯罪记录的检查具有更长期的性质，因此不受法律上的到期细微差别的限制。完美名声的前提是没有任何妨碍声誉的情况。

公司注册办公室，公司所在地

管理委员会和营业地点必须在爱沙尼亚，外国公司通过在商业登记册中注册并在爱沙尼亚设有注册办事处和总部的分公司在爱沙尼亚经营:

在商业注册处看到的公司注册办事处位于爱沙尼亚; 管理委员会位于爱沙尼亚，这意味着管理委员会的基本职能是:对洗钱活动进行管理和控制，其中包括经营业务所必需的职能;营业地是企业的实际所在地，必须包括企业所在地。

合规干事。这不一定要匹配注册办事处地址。。在信贷机构存在付款账户，或

在爱沙尼亚设立的电子货币机构或支付机构或在爱沙尼亚提供跨境服务的欧洲经济区缔约国，或在爱沙尼亚设立了分支机构。

1.股本不少于12000欧元。

金融情报室将有权在下列情况下撤销现有许可证它确定了不遵守情况，例如， 加密企业没有在爱沙尼亚开展活动，或者其管理委员会不在爱沙尼亚。

——来自爱沙尼亚官网。

『肆』 澳大利亚AUSTRAC监管牌照目前的政策是什么样的

澳大利亚是世界上发展最快的衍生品交易市场之一，根据联邦储备银行(Reservebank)的年度调查，所有外汇产品日均交易量为1750亿美金左右，另外、该国金融领域的常规基础设施设备良好，这些常规基础设施构成了保证金产品市场。这是一个完全成熟、监管良好的资本市场。此外，在金融市场上，因特网在银行和证券交易方面的利用和处理上一直具有长期规范性。

『伍』 爱沙尼亚数字货币牌照性价比怎么样怎么办理

世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。

与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。最重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。

税收政策及投资环境

按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。

加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照，具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。

部分服务内容如下：

协助客户：

尽职调查与KYC；

设立公司；

资质及风险评估；

运作方案评估；

金融工具测试（FIT）；

递交申请并完成其他简单要求

·准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

·准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

·公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；

·在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；

·将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；

·协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）；

所需资料：

·股东/UBO/董事的认证和签名护照。

·股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。

·股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。

·英文简历。

·乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。

·董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

“虽然马耳他被吹捧为数字加密货币的中心，并且享有引入新监管的声誉（博彩、外汇等），但他们的加密货币监管似乎缺乏坚实的基础。回顾此前各行业在该国的监管方式，这里也并不是很有前景。”

『陆』 数字货币牌照是什么,具体的指什么操作

题主你好。
牌照是指一种合规文件，就类似于国内的经营许可证一样，牌照就是各国家针对不同的项目颁发的许可证明。
数字货币牌照就是指某国家针对数字货币项目颁发的许可证明文件，持有该牌照就可以在其国家合法的运营数字货币项目。都知道国内是禁止数字货币项目的，所以很多项目的主体都放在海外，那么拿到该国家的合规证明也是很重要的。

『柒』 爱沙尼亚数字货币牌照如何申请办理

讲一下从2020年3月10日以后关于爱沙尼亚牌照政策变化和申请条件：

爱沙尼亚是首个以国家名义来发行ico国家没有之一。爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自2017.8.12）起,它被指定为“虚拟价值”),记住是法律上许可了。 2017年12月08日,爱沙尼亚正式颁发加密货币交易牌照。

爱沙尼亚(ESTONIA)为欧盟28个成员国之一，与币安所在的马耳他同属于欧盟地区。计划发行一个由国家背书的数字加密币越来越多的商人选择在爱沙尼亚开展加密货交易，同时在这里开展很多其他延续性的业务，因此爱沙尼亚启动的加密项目在日益增多。

『捌』 爱沙尼亚数字货币交易所牌照和钱包牌照怎么申请

楼主你好！

爱沙尼亚于1999年9月加入世界贸易组织。爱沙尼亚于2004年5月1日加入欧盟。当前爱沙尼亚经济发展迅速，资讯科技较发达。
2011年1月1日，爱沙尼亚正式加入欧元区，成为欧元区第17个国家。另外值得一提的是2007年推行的数字化公民计划。对于区块链的支持者来说，爱沙尼亚是有吸引力的国家之一。
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
监管机构
与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。
目前，爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）。
税收政策及投资环境
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。
加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照，具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。
我们的团队帮助我们的客户在爱沙尼亚获得加密货币交易牌照。
部分服务内容如下：
协助客户：
尽职调查与KYC；
设立公司；
资质及风险评估；
运作方案评估；
金融工具测试（FIT）；
递交申请并完成其他简单要求
·准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；
·在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；
·将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；
·协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）；
所需资料：
·股东/UBO/董事的认证和签名护照。
·股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。·股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。
·英文简历。
·乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。
·董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

申请时间周期：——4周左右

『玖』 爱沙尼亚牌照怎么申请

讲一下从2020年3月10日以后关于爱沙尼亚牌照政策变化和申请条件：

爱沙尼亚是首个以国家名义来发行ico国家没有之一。爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自2017.8.12）起,它被指定为“虚拟价值”),记住是法律上许可了。 2017年12月08日,爱沙尼亚正式颁发加密货币交易牌照。

爱沙尼亚(ESTONIA)为欧盟28个成员国之一，与币安所在的马耳他同属于欧盟地区