① 铏氭嫙璐у竵鐘娉曞悧
铏氭嫙璐у竵浜ゆ槗涓嶈繚娉曘
鐞嗙敱濡備笅:
1銆佽櫄鎷熻揣甯佹姇璧勪氦鏄撶殑琛屼负鏄鍚堟硶鐨勶紝鍙鏈夐氳繃铏氭嫙璐у竵鎶曡祫浜ゆ槗瀹炴柦鐘缃琛屼负鐨勬墠涓嶅悎娉曘
2銆佽櫄鎷熻揣甯佹槸涓绉嶇敱寮婧愮殑P2P杞浠朵骇鐢熺殑鐢靛瓙璐у竵锛屼笉渚濋潬鐗瑰畾璐у竵鏈烘瀯鍙戣屻傛硶寰嬪苟娌℃湁鏄庢枃瑙勫畾铏氭嫙璐у竵甯佽繚娉曪紝鏍规嵁缃鍒戞硶瀹氬師鍒欙紝铏氭嫙璐у竵骞朵笉杩濇硶锛屼絾涓嶆硶鍒嗗瓙鍙鑳藉埄鐢ㄨ櫄鎷熻揣甯佷粠浜嬬姱缃銆
3銆佽櫄鎷熻揣甯佷笉鏄鐪熸ｆ剰涔変笂鐨勮揣甯侊紝瀹冩槸浠ユ暟瀛楀寲褰㈠紡瀛樺湪浜庣綉缁滀笘鐣屼腑銆備笌浼犵粺璐у竵涓嶅悓锛岃櫄鎷熻揣甯佷笉鑳戒綔涓鸿揣甯佸湪甯傚満涓婃祦閫氫娇鐢锛屾姇璧勫拰浜ゆ槗铏氭嫙璐у竵涔熶笉鍙楁硶寰嬩繚鎶ゃ傝櫄鎷熻揣甯佷笉鏄璐у竵褰撳眬鍙戣岋紝涓嶅叿鏈夋硶鍋挎с佸己鍒舵х瓑璐у竵灞炴э紝涓嶅叿鏈変笌璐у竵绛夊悓鐨勬硶寰嬪湴浣嶏紝鍥犳ゅ叿鏈変竴瀹氱殑浜ゆ槗椋庨櫓銆
铏氭嫙璐у竵涓氬姟娲诲姩鐨勬湰璐ㄥ睘鎬:
1銆佽櫄鎷熻揣甯佷笉鍏锋湁涓庢硶瀹氳揣甯佺瓑鍚岀殑娉曞緥鍦颁綅锛屽傛瘮鐗瑰竵銆佷互澶甯併佹嘲杈惧竵绛夎櫄鎷熻揣甯佷笉鍏锋湁娉曞伩鎬э紝涓嶅簲涓斾笉鑳戒綔涓鸿揣甯佸湪甯傚満涓婃祦閫氫娇鐢ㄣ
2銆佸紑灞曟硶瀹氳揣甯佷笌铏氭嫙璐у竵鍏戞崲涓氬姟銆佽櫄鎷熻揣甯佷箣闂寸殑鍏戞崲涓氬姟銆佷綔涓轰腑澶瀵规墜鏂逛拱鍗栬櫄鎷熻揣甯併佷负铏氭嫙璐у竵浜ゆ槗鎻愪緵淇℃伅涓浠嬪拰瀹氫环鏈嶅姟銆佷唬甯佸彂琛岃瀺璧勪互鍙婅櫄鎷熻揣甯佽嶇敓鍝佷氦鏄撶瓑铏氭嫙璐у竵鐩稿叧涓氬姟娲诲姩娑夊珜闈炴硶鍙戝敭浠ｅ竵绁ㄥ埜銆佹搮鑷鍏寮鍙戣岃瘉鍒搞侀潪娉曠粡钀ユ湡璐т笟鍔°侀潪娉曢泦璧勭瓑灞炰簬闈炴硶閲戣瀺娲诲姩锛屽逛簬寮灞曠浉鍏抽潪娉曢噾铻嶆椿鍔ㄦ瀯鎴愮姱缃鐨勶紝渚濇硶杩界┒鍒戜簨璐ｄ换銆
3銆佸逛簬鐩稿叧澧冨栬櫄鎷熻揣甯佷氦鏄撴墍鐨勫冨唴宸ヤ綔浜哄憳锛屼互鍙婃槑鐭ユ垨搴旂煡鍏朵粠浜嬭櫄鎷熻揣甯佺浉鍏充笟鍔★紝浠嶄负鍏舵彁渚涜惀閿瀹ｄ紶銆佹敮浠樼粨绠椼佹妧鏈鏀鎸佺瓑鏈嶅姟鐨勬硶浜恒侀潪娉曚汉缁勭粐鍜岃嚜鐒朵汉锛屼緷娉曡拷绌舵湁鍏宠矗浠汇
4銆佸弬涓庤櫄鎷熻揣甯佹姇璧勪氦鏄撴椿鍔ㄥ瓨鍦ㄦ硶寰嬮庨櫓銆備换浣曟硶浜恒侀潪娉曚汉缁勭粐鍜岃嚜鐒朵汉鎶曡祫铏氭嫙璐у竵鍙婄浉鍏宠嶇敓鍝侊紝杩濊儗鍏搴忚壇淇楃殑锛岀浉鍏虫皯浜嬫硶寰嬭屼负鏃犳晥锛屾崯澶辫嚜琛屾壙鎷咃紱娑夊珜鐮村潖閲戣瀺绉╁簭銆佸嵄瀹抽噾铻嶅畨鍏ㄧ殑锛岀敱鐩稿叧閮ㄩ棬渚濇硶鏌ュ勩
甯屾湜浠ヤ笂鍐呭硅兘瀵规偍鏈夋墍甯鍔╋紝濡傛灉鎮ㄨ繕鏈夊叾瀹冮棶棰樿峰挩璇涓撲笟寰嬪笀銆
銆愭硶寰嬩緷鎹銆:銆婁腑鍗庝汉姘戝叡鍜屽浗鍒戞硶銆
绗涓鐧句節鍗佷簩鏉°愰泦璧勮瘓楠楃姜銆戜互闈炴硶鍗犳湁涓虹洰鐨勶紝浣跨敤璇堥獥鏂规硶闈炴硶闆嗚祫锛屾暟棰濊緝澶х殑锛屽勪笁骞翠互涓婁竷骞翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戯紝骞跺勭綒閲戯紱鏁伴濆法澶ф垨鑰呮湁鍏朵粬涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勪竷骞翠互涓婃湁鏈熷緬鍒戞垨鑰呮棤鏈熷緬鍒戯紝骞跺勭綒閲戞垨鑰呮病鏀惰储浜с
鍗曚綅鐘鍓嶆剧姜鐨勶紝瀵瑰崟浣嶅垽澶勭綒閲戯紝骞跺瑰叾鐩存帴璐熻矗鐨勪富绠′汉鍛樺拰鍏朵粬鐩存帴璐ｄ换浜哄憳锛屼緷鐓у墠娆剧殑瑙勫畾澶勭綒銆
② 投资虚拟货币被骗，上海公安立案抓人，虚拟货币类案件维权如何做才有效
刘律师撰写一篇聚焦虚拟货币投资损失维权的实用指南。当读者遭遇虚拟货币诈骗或损失，根据文章内容，可通过合法途径采取有效措施进行维权。
一、案件背景
上海徐汇区警方侦破了一起以投资虚拟货币为幌子的诈骗案件。孙先生、钱先生和金先生分别被骗取了投资款，涉案金额累计达100余万元，最终诈骗者朱某被刑事拘留。
二、案件受理尺度
实务中，投资虚拟货币被骗案件的公安受理存在差异。如果受害者直接损失的是人民币，一般能被立案；反之，如果损失的是虚拟货币，尤其是USDT，部分基层公安机关可能不予立案，甚至对报案人进行“普法”教育，强调虚拟货币投资交易的违法性。
三、维权策略
1. 证明虚拟货币所有权：通过合法途径（如购买、互易、赠送、炒币等）获得的虚拟货币，若非通过违法手段，可向公安报案，但需提供证据证明其合法性。
2. 准备证据材料：包括聊天记录、录音录像、证人证言等，对于虚拟货币被盗，注意查看是否有人发送过未知链接。
3. 理性沟通：与公安人员沟通时保持冷静，以理性说服为主。对基层工作人员的不理解或不友好态度，多次、耐心沟通，提供有效证据支持，有机会改变受理立场。
③ 虚拟货币刑事案件之掩饰、隐瞒犯罪所得罪的辩护
邓世运律师，北京市炜衡(广州)律师事务所高级合伙人，专注于网络犯罪、经济犯罪的辩护和刑事危机的合规应对，是广州市律师协会经济犯罪刑事法律专业委员会委员，维护律师执业合法权益工作委员会委员。
掩饰、隐瞒犯罪所得罪，是虚拟货币刑事案件中的常见罪名之一。根据刑法第三百一十二条第一款的规定，该罪是指明知是犯罪所得而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的行为。对于此类行为，将处以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
认定掩饰、隐瞒犯罪所得罪的关键在于，行为人是否明知掩饰、隐瞒的对象是犯罪所得。因此，行为人的主观意识对于罪行的构成至关重要。
在司法实践中，一些案例对这一罪名的认定进行了说明。例如，上海市松江区人民法院在（2020）沪0117刑初1661号刑事判决书中认定，被告人孙某等人在明知钱款来路不正的情况下，使用多人的支付宝账户接收钱款、转换成虚拟币、再转回上家账户，转移了涉案赃款25万元。法院认为，被告人孙某等人明知是犯罪所得而予以转移掩饰隐瞒，情节严重，其行为均已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
另一例是重庆市九龙坡区人民检察院渝九检刑不诉〔2020〕Z313号不起诉决定书中的情况。被告人鲁某某在明知在火币网上有大量违法犯罪份子使用违法犯罪所得资金进行虚拟数字货币买卖的情况下，仍然采取放任态度，用支付宝账号供操作员进行虚拟数字货币买卖的收款，从而帮助违法犯罪份子转移违法犯罪所得资金，达到将违法犯罪所得资金合法化的目的。尽管被告人刘某某在重庆市九龙坡区等地被骗360000元，其中有50000元转入支付宝账户，用于购买虚拟数字货币，但因现有证据不能证实其主观上明知或应当明知购买虚拟货币的资金为犯罪所得，因此，检察院决定对郭某某不起诉。
律师评析指出，在上述案例中，行为人使用违法犯罪所得资金进行虚拟数字货币买卖的行为，客观上将违法犯罪所得资金进行转移，使违法犯罪所得资金合法化。然而，案例一中的被告人被判决犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，而案例二中的被告人被决定不起诉，关键在于现有证据是否能证实行为人主观上明知或应该当明知购买虚拟货币的资金为犯罪所得。
根据《最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定，刑法第一百九十一条、第三百一十二条规定的“明知”，应当结合被告人的认知能力、接触他人犯罪所得及其收益的情况、犯罪所得及其收益的种类、数额、犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行认定。
最高人民法院刑事审判第四庭审判长、高级法官、第二届全国审判业务专家陆建红认为，“明知”包含被告人的两种主观状态：知道或应当知道。司法实践中，主要通过犯罪嫌疑人、被告人的供述或收集到的其他证据予以确认。若犯罪嫌疑人、被告人否认其知晓“赃物”，则应当结合被告人的认知能力、接触他人犯罪所得及其收益的情况、犯罪所得及其收益的种类、数额、犯罪所得及其收益的转换、转移方式以及被告人的供述等主、客观因素进行综合判断。
因此，是否构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，关键在于行为人的主观意识。对于行为人是否明知犯罪所得的认定，需要综合考虑一系列因素，确保法律的公正与准确执行。
④ 交易虚拟货币是否会认定为洗钱罪
众所周知，在各地官方反诈骗、反洗钱的宣传推文中，都把虚拟货币纳入是洗钱的新型手段。但是在实务中鲜有将利用虚拟货币洗钱的行为直接定性为洗钱罪，而是多以帮信罪、掩饰隐罪或者上游犯罪的共犯予以处罚。
网友询问：
交易虚拟货币是否会认定为洗钱罪？
北京道可特（天津）律师事务所贾永强律师解答：
如果个人仅仅是买卖虚拟货币并不会涉及犯罪问题，但是，很多人会利用虚拟货币进行一些犯罪活动，例如诈骗、洗钱等。
司法实践中，行为人把集资诈骗的资金、财物进行转换、转移定性为自洗钱的行为，特别是在以虚拟货币为骗取对象的案件中，比如张三集资诈骗的财物是1万个比特币，然后将部分比特币变现成人民币，这种行为，有可能被指控自洗钱。
2021年9月15日，国家多个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我们主要关注一下以下4点：
1、虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。
2、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
北京道可特（天津）律师事务所贾永强律师解析：
洗钱罪：是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产的行为。可以将洗钱罪理解为一个特殊的“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。
洗钱罪的认定主要分为论上游犯罪事实的认定以及刑法第一百九十一条规定的五种洗钱活动两部分。首先，上游犯罪。洗钱罪的对象是上游犯罪的收益及其收益，即如果洗的非毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，则并不成立洗钱罪。
具体而言：
1. 毒品犯罪指刑法第六章第七节规定的犯罪；
2. 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪是指以黑社会性质组织、恐怖活动组织及成员为主体实施的各种犯罪（部分财产犯罪）；
3. 走私犯罪指刑法第三章第二节规定的走私罪；
4. 贪污贿赂犯罪则需要细分讨论，刑法第一百六十三条非国家工作人员受贿罪也包括在其中。当然，第八章贪污贿赂罪并非所有罪名均可成为洗钱罪的上游犯罪，例如《刑法》第384条规定的挪用公款罪需要具体案例分析。挪用公款的成立并不要求占为己有，并且公款不是上游犯罪的“所得”。而挪用公款后产生的收益属于上游犯罪产生的收益，可以作为洗钱罪的对象。
5. 破坏金融管理秩序罪和金融诈骗犯罪，分别刑法第五节的规定和刑法第三节所指的犯罪。
其次，关于洗钱的行为，《刑法》第191条规定了五种：（1）提供资金账户；（2）将财产转换为现金、金融票据、有价证券：（3）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（4）跨境转移资产的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
只要具有相关证据能够认定上游犯罪事实的，上游犯罪未经刑事审判也不影响对洗钱罪的认定。
贾永强律师简介
贾律师毕业于海南大学法学院。执业以来，代理多起刑事案件，多起案件取得缓刑、无罪、不起诉乃至撤销案件的承办结果，获得当事人高度评价；贾律师担任多家公司法律顾问，办理大量合同纠纷和债务纠纷，执业经验丰富。
⑤ 网上买卖虚拟币被刑警抓了
网上买卖虚拟货币，可能涉嫌诈骗罪或者帮助信息网络犯罪活动罪。首先，若当事人被警方以涉嫌某罪名刑拘，表明警方认为当事人构成犯罪并已经收集了一定的证据。此时，当事人应当聘请专业律师介入案件，弄清楚警方掌握的何种指控当事人构成犯罪，同时向律师咨询如何应对警方的讯问对自己更加有利。
法律依据：《中华人民共和国刑事诉讼法》
第三十四条 犯罪嫌疑人自被侦查机关第一次讯问或者采取强制措施之日起，有权委托辩护人；在侦查期间，只能委托律师作为辩护人。被告人有权随时委托辩护人。
侦查机关在第一次讯问犯罪嫌疑人或者对犯罪嫌疑人采取强制措施的时候，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民检察院自收到移送审查起诉的案件材料之日起三日以内，应当告知犯罪嫌疑人有权委托辩护人。人民法院自受理案件之日起三日以内，应当告知被告人有权委托辩护人。犯罪嫌疑人、被告人在押期间要求委托辩护人的，人民法院、人民检察院和公安机关应当及时转达其要求。
犯罪嫌疑人、被告人在押的，也可以由其监护人、近亲属代为委托辩护人。
辩护人接受犯罪嫌疑人、被告人委托后，应当及时告知办理案件的机关。
⑥ 虚拟币交易违法吗
律师解答：违法。虚拟币交易违法，中国已经禁止了虚拟货币交易，认为这些活动涉嫌非法融资、洗钱等违法行为。
税收问题：虚拟货币交易可能会涉及到税务问题。
交易行为本身：如果虚拟货币交易涉及非法活动，如欺诈、洗钱、非法集资等，那么这些交易行为是违法的。
投资者保护：由于虚拟货币市场的高波动性和风险，一些国家出于保护投资者的目的，可能会对虚拟货币交易实施限制。
因此，如果想要进行虚拟货币交易，首先需要了解所在国家或地区的相关法律和政策，确保交易行为符合当地法律法规的要求。同时，也需要对虚拟货币市场的风险有充分的了解和认识，做出明智的投资决策。此外，中国法律还规定了一些与虚拟货币相关的违法行为，如利用虚拟货币进行非法集资、洗钱、诈骗等，这些行为将根据《中华人民共和国刑法》等相关法律受到处罚。
⑦ 律师文集 郭志浩律师:交易虚拟货币时银行卡被冻结怎么办如何解冻
自近期央行约谈各大银行和金融支付机构以来，大量虚拟货币交易导致银行账户被暂停或冻结，许多对此有疑问的投资者可以在各大币圈社区贴吧中查阅网友的讨论。今天，郭律师将为大家分析虚拟货币交易中银行卡被冻结的原因及解冻方法。
一、银行卡被冻结的原因
银行卡被冻结通常分为两类情况：一类是司法或执法部门冻结，另一类是违反银行规定导致的冻结。
司法或执法部门冻结通常是因为涉嫌刑事犯罪、涉及行政强制措施或民事诉讼。首先，根据《刑事诉讼法》，检察院和公安机关可以对涉嫌刑事犯罪的嫌疑人进行冻结。其次，《行政强制法》授权行政机关在实施强制措施时可以冻结财产。最后，《民事诉讼法》允许法院在诉讼过程中，根据当事人的申请或职权，对财产进行保全冻结。
违反银行规定导致的冻结则基于银行与客户之间的合同关系及相关法律法规。银行有权根据客户签署的合同条款，拒绝提供服务，包括账户开立、登记、交易、清算、结算等服务。根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》，银行有权冻结从事虚拟货币交易的客户的账户。
二、如何解冻被冻结的银行账户或微信、支付宝账户？
解冻账户的方法取决于账户被冻结的原因。
1. 若因违反银行规定导致冻结，客户需向银行提出解冻申请。解冻方式可能因银行而异，客户可能需要提供相关证明材料。即使账户被冻结，客户仍可取出存款。如果银行拒绝配合，客户可以通过法律途径要求银行履行债务。
2. 若因行政违法行为被冻结，客户需证明自己没有违法行为或配合行政机关完成处罚，以便解冻账户。
3. 若因民事诉讼保全被冻结，客户可提供担保或等待诉讼结束、履行民事义务后解冻。如果法院判决客户无责任，客户还可以要求对方赔偿损失。
4. 若因涉嫌刑事犯罪被冻结，解冻过程较为复杂。客户应向办案单位提供证明交易合法的凭证，如合同、发票、服务凭证等，以证明交易的合法性。对于缺乏凭证或涉及国家不支持交易行为的客户，维权可能较为困难。
对于因虚拟货币交易被冻结的账户，客户需要向公安机关提供相关证据，并解释虚拟货币交易的法律合法性。郭律师将在后续内容中深入分析虚拟货币交易的法律属性。