虚拟货币民间借贷

❶ 谁知道虚拟货币犹太币，那个可以投资吗

这是MMM类的传销资金盘，而且是仿盘，风险极高
民间借贷利率超过同期银行4倍，将不受法律保护
换句话说，一旦庄家跑路，失联，投资者将血本无归

❷ BBT虚拟货币是骗局吗

1. BBT虚拟货币项目已被多家行业媒体确认为进行传销活动。
2. 该计划声称投资者投入800元即可日赚8元，月收益率高达30%。
3. 根据中国法律，民间借贷利率可以高于银行利率，但不得超过银行同类贷款利率的四倍。
4. 当前银行一年期基准贷款利率为6%，四倍即为24%，合法利息收益受到法律保护。
5. BBT的收益承诺低于合法标准，其复杂的奖励机制并不能改变其违法性质。

❸ 什么是中国禁止的什么是允许

> 技术 > 正文
中国禁止虚拟货币 中国允许的虚拟货币
热巴 2022-10-08 20:57:12

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关于中国禁止虚拟货币和中国允许的虚拟货币的问题，很多小伙伴都是不知道，跟着风色小编往下看中国禁止虚拟货币的具体详情吧。

本文目录一览：
1、中国虚拟货币政策2022
2、我国虚拟货币法律法规
3、国家禁止的虚拟货币有哪些种？
4、中国禁止数字货币交易吗
5、中国禁止比特币交易吗
6、中国禁止虚拟货币政策是什么？
中国虚拟货币政策2022
中国虚拟货币政策如下：“整治虚拟货币‘挖矿’活动要从源头抓起，认清‘挖矿’出现的国际背景、巨大隐患和现实危害，提醒居民远离‘挖矿’活动。”宋向清表示，对于地方政府来讲，要因地制宜，因情施策，严禁以任何借口或名义投资建设虚拟货币‘挖矿’增量项目，禁止打着高科技新基建等名义发展虚拟货币“挖矿”项目。

据国家发展改革委网站1月10日消息，《国家发展改革委关于修改的决定》已经过2021年12月27日第20次委务会议审议通过。在《产业结构调整指导目录(2019年本)》淘汰类“一、落后生产工艺装备”“(十八)其他”中增加第7项，内容为“虚拟货币‘挖矿’活动”。

巨丰投顾高级投资顾问陈昱成对《证券日报》记者表示，在碳达峰碳中和的政策背景下，虚拟货币“挖矿”活动过度浪费电力资源，既不符合我国产业发展方向，也与碳中和的目标背道而驰。将虚拟货币“挖矿”活动淘汰有利于保障产业发展用电需要，推动节能减排、鼓励资本更好地服务于实体经济，防范个人“炒币”金融风险扩大。

我国大力整治虚拟货币挖矿活动。2021年9月份，国家发展改革委、中央宣传部、中央网信办等11个部门印发《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，要求加强虚拟货币“挖矿”活动上下游全产业链监管，严禁新增虚拟货币“挖矿”项目，加快存量项目有序退出，促进产业结构优化和助力碳达峰、碳中和目标如期实现。

全国范围内已有多个省份出手整治虚拟货币“挖矿”活动。例如，内蒙古自治区虚拟货币“挖矿”项目已被全面清理取缔，全区累计关停虚拟货币“挖矿”项目49个，对监测发现的186个虚拟货币挖矿IP重点名单实现动态“清零”。

在北京师范大学政府管理研究院副院长、产业经济研究中心主任宋向清看来，全国范围内整治虚拟货币“挖矿”活动对有序推进科技进步，优化产业结构，稳定金融秩序，推动节能减排具有重要意义。

随着监管政策持续加码，比特币“挖矿”的非法性质也在司法实践中得到进一步明确。2019年12月23日，中国裁判文书网公布的湖南省汉寿县人民法院民事判决书显示，法院认为双方就买卖“矿机”、“挖矿”所设立的民事法律行为无效，基于无效的买卖“矿机”行为进行结算而形成的民间借贷合同无效，双方因无效的民事法律行为取得的财产应当予以返还。

宋向清表示，对于存量虚拟货币“挖矿”活动，应通过设置有序退出机制，劝导挖矿者放弃“矿机”，不再充当“矿工”，全面彻底停止“挖矿”活动，从而加快引导辖区虚拟货币“挖矿”活动组织者和参与者有序退出，并确保退出过程中不激化矛盾，达到平稳过渡，安全退出的目的。

陈昱成建议，结合业界丰富的大数据资源，建立虚拟货币“挖矿”拦截情报中心，将“挖矿”程序从前期的入侵，中期的植入扩散，到后期的回连全流程进行全程监测，从而帮助执法部门形成纵深联动防御，保障人民利益。

我国虚拟货币法律法规
中国没有禁止虚拟货币买卖的政策，虚拟货币交易在我国是合法的。

国家禁止的虚拟货币有哪些种？
有的虚拟货币在中国都是非法的，中国法律禁止虚拟货币。中国唯一的合法货币就是人民币。中华人民共和国自发行人民币以来，历时71年，随着经济建设的发展以及人民生活的需要而逐步完善和提高，至今已发行五套人民币，形成纸币与金属币、普通纪念币与贵金属纪念币等多品种、多系列的货币体系。

除1、2、5分三种硬币外，第一套、第二套和第三套人民币已经退出流通，第四套人民币于2018年5月1日起停止流通（1角、5角纸币和5角、1元硬币除外）。目前流通的人民币，主要是1999年发行的第五套人民币 。

(3)虚拟货币民间借贷扩展阅读

中国人民银行定于2019年8月30日起发行2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。第五套人民币继承了中国印制技术的传统经验，借鉴了国外钞票设计的先进技术，在防伪性能和适应货币处理现代化方面有了较大提高。

各面额货币正面均采用毛泽东主席建国初期的头像，底衬采用了中国著名花卉图案，背面主景图案通过选用有代表性的寓有民族特色的图案，充分表现了中国悠久的历史和壮丽的山河，弘扬了中国伟大的民族文化。

参考资料来源：网络-人民币



中国禁止数字货币交易吗
没有禁止。

中国没有禁止虚拟货币买卖的政策，虚拟货币交易在我国是合法的。

虚拟货币在国内是合法存在的，但如果利用虚拟货币从事非法的活动那就是违法的。比特币在国内被定义为一种特殊的互联网商品，现阶段，各金融机构不得提供比特币相关的产品或服务。比特币不能且不应该作为货币使用。

中国禁止比特币交易吗
“目前中国是全面禁止比特币在华进行交易的，根据相关政策的规定，在中国进行比特币交易是行不通的，如果触动到了相关违法行为，国家是会依法严惩不贷的，国家一直在大力的整改目前市场上各种不正常的虚拟货币。”

所有比特币交易平台都不是中国境内的。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，我国境内没有批准的数字货币交易平台。根据我国的数字货币监管规定，投资者在自担风险的前提下拥有参与数字货币交易的自由。

温馨提示：以上信息仅供参考，不作任何建议。

应答时间：2021-11-30，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

中国禁止虚拟货币政策是什么？
中国没有禁止虚拟货币买卖的政策，虚拟货币交易在我国是合法的。1）直接挑明USDT属于虚拟货币，不受我国法律保护。《通知》中第一条就明确将泰达币即USDT划入虚拟货币的范畴，同时指明虚拟货币并不具有法偿性，不应且不能作为货币在市场上流通使用。

（2）为虚拟币提供“定价服务”也属违法，未来会被取缔。《通知》第二条规定：“虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币、为虚拟货币交易提供信息中介和定价服务、代币发行融资以及虚拟货币衍生品交易等虚拟货币相关业务活动涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。”可见，即便是只为虚拟货币做“定价服务”也被认定为一种非法行为，从而具备相应的法律风险。

（3）虚拟币交易“信息中介”模式，寿终正寝，不再灰色，已归于非法范畴。与“定价服务”相同，《通知》也明确将提供信息中介服务的行为认定为一种非法金融活动，肯定了违法性。

（4）境外交易所的境内人员，不能逃避法律责任。《通知》不仅认定境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动，同时也规定对相关境外虚拟货币交易所的境内工作人员应当依法追究责任。

（5）涉虚拟币投资交易的合同无效，理由是违反公序良俗。《通知》指出参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险，因为一旦该活动违反公序良俗，则依据《民法典》第一百五十三条第二款的规定，该民事法律行为无效，损失自行承担。

（6）加密资产概念，将成为“敏感词汇”，在本轮规制中被重点关注。《通知》第十一条规定，“市场监管部门加强市场主体登记管理，企业、个体工商户注册名称和经营范围中不得含有‘虚拟货币’‘虚拟资产’‘加密货币’‘加密资产’等字样或内容。”可见，对于监管机构而言，加密资产等名词已经成为“敏感词汇”。

（7）重点打击罪名，由之前的组织、领导传销活动罪等，逐渐向非法经营罪和诈骗类犯罪更迭。相较于组织、领导传销活动罪，《通知》将相关虚拟货币交易认定为非法金融活动，因此其重心逐渐向非法经营、金融诈骗等犯罪活动。这说明未来打击的虚拟币产业类型和业务类型均会有所变化，据此，飒姐认为DeFi业务可能会成为众矢之的。

以上就是"中国禁止虚拟货币"和"中国允许的虚拟货币"的详细内容了，希望有帮到您，更多内容查看风色网络网。


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❹ 合肥的民间金融是传销吗

民间金融要分辨，如果有以下几个特点的，就属于传销。

其一，传销平台设在境外，打着创新幌子，借助微信、QQ等社交平台传播，更具欺骗性；

其二，相比传统传销，金融传销种类繁多，层级分明，虚设静态、动态两种收益，更具迷惑性；

其三，玩“虚拟货币”“互助理财”“股权”等噱头，炒作“新概念”、鼓吹“零风险”、重奖拉人头，不断编造暴富神话，让投资者晕头转向。

虚拟经济、金融创新日益活跃，金融传销也趁机大肆兴风作浪，但监管却大幅滞后。目前监管部门对传销组织的定性标准是“30人以上、具有三层以上拉人头的组织架构” 。所以，只要出现以上三点特征的，而且具备30人以上的拉人头组织，都属于传销。

(4)虚拟货币民间借贷扩展阅读：

民间金融是否属于传销，要分辨后才能明确。尤其是传销通常都在线下进行，严密组织、非法拘禁、限制自由是惯用手段。但随着互联网发展，传销组织出现了虚拟性、跨地域性、隐蔽性、金融性和更具欺骗性等新特点，符合以上特点的都属于传销。

虽然对传销组织有一定的分辨，但对于金融传销这一互联网金融马甲下的“变种”还缺乏足够的认知和警惕。所以投资者则要擦亮眼睛，保持理性，学习一些必要的金融知识来提升素质，不要盲信盲从，被一些致富“神话”所诱惑，被从天而降的“馅饼”砸花了眼睛。

参考资料来源：人民网-工人日报：别被金融传销的致富“神话”诱惑

❺ 监管部门会怎么规范p2p网贷行业

p2p平台的角色被界定为信息中介，资金并不直接由平台触碰，而是通过第三方支付或银行进行资金清算和结算，平台仅收取手续费。

对于那些明显存在非法集资行为的大规模p2p平台，监管部门将采取严厉措施，涉嫌犯罪的平台负责人将被追究法律责任。

借鉴对虚拟货币的管理经验，监管部门计划禁止第三方支付的网络充值渠道，以期从源头上打击p2p平台。

在线上和线下p2p业务方面，监管部门将实施全面取缔政策，停止所有相关业务，相关高管也将面临法律制裁。此举或将导致民间借贷活动转为地下操作，不再公开透明。

❻ BBT虚拟货币是骗局吗

BBT造币机是一个典型的传销骗局，已被比特币之家网等多家币圈主流比特币媒体网站曝光为传销骗局。

其号称投入800元，一天可以获得8元收益，一个月可以获得240元收益，月收益率高达30%，根据最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条：“民间借贷的利率可以适 当高于银行的利率，各地人民法院可以根据本地区的实际情况具体掌握，但最高不得超过银行同类贷款利率的四倍（包含利率本款）。超出此限度的，超出部分的利息不予保护。”当期人民银行一年期基准贷款利率为6.00%，则当期基准贷款利率的四倍为24.00%，理财的收益低于24.00%，为合法利息收益，受到法律保护。

当然，BBT还有五花八门的奖励措施。

❼ 借贷宝是真的吗能赚多少钱

1.所谓20亿的推广费，一定有问题！

20个亿的推广预算，一定先把门户网站做好，把公众传媒渠道覆盖好！各位谁见到借贷宝的官网了？谁看到借贷宝的硬广了？能作证他们产品的无非几个野鸡网站的新闻。20亿是个什么概念，有人查了一下，九鼎投资2014年营业收入才几个亿，拿20亿给传销团队？你自己要是一年才赚3万块，你会把20万给其他人吗？

2.每个用户发展成本60块？

互联网公司都会给每个用户发展成本做一个预估，一般从几块到几十块不等。但是请看借贷宝搞得这种传销模式的用户成本——40+10+5+5=60块（注意有很多话术上面写的是20元，但还有一些内部的推广协议上面，明确写的是40元每个人） 

3.跟滴滴打车一样？1亿用户？

打车类软件比较大众化，借贷类平台没那么客户，大多数中国人都不跟银行借贷，更何况一个P2P平台。所以拿其他公司类比，借贷宝绝对烧不到1亿用户。

4.真的能拿到钱吗？

一个用户的发展成本就是60！后面进来的用户还要层层补贴，20亿顶多是虚拟货币。层层分钱是很典型的传销模式，每年才赚几个亿的公司，绝对没可能把20个亿放在完全不推广产品，只拉人头的传销队伍身上。估计最后能拿到钱的形式是虚拟货币。等你来提现的时候，告诉你20亿用光了，太容易了。

5.让一帮不懂产品的人帮你推广？

我猜测95%的在那里组群拉人头的人，都没有研究过什么是借贷宝什么是P2P；傻帽公司才会把真金白银给这种推广人员。好公司的推广人员都在做什么？——充分了解产品本身，告诉你注册人人贷你可以做什么；而这些推广的人在做什么？——告诉你注册人人贷可以赚钱，赚冤大头地主老财人人贷的钱，而完全不告诉你注册了之后有什么用，这样推广出来的用户，有价值吗？

而且这种野蛮推广下发展来的往往都是对互联网金融毫无概念的人，50个下载用户里面也不见得有一个愿意用这种软件？推广方还明确建议大家空卡绑定！

纳尼！空卡绑定产品方还做个鸟啊！

总结几点吧：

第一、一瞬间让大家知道了一个APP，也算是一个推广方式，用了很小的代价，让一大帮人跟着吆喝产品，而且还会拿到很多人的详细资料甚至银行卡信息。这是厉害的地方。

第二、结局会是怎样的？我猜测为了维持骗局的继续，最初的几天应该会有小部分人拿到一些好处的，拿到好处的人。后来大家发现拿到的都是虚拟货币，提现要层层条件，然后一哄而散。

这里面信息不对称，反正怎么发钱，发多少都是公司说了算，普通人根本没法去查询20亿的花费情况，你申请提现的时候，一定会告诉你，对不起你来晚了，20亿花完了，下次快点儿。

第三、绕开这所有背后的逻辑分析，请大家一定注意一个事情，我们都要为自己推荐的东西负责任。至于借贷宝，典型的P2P公司，民间借贷，本身就存在着很大的风险性。

P2P借贷平台跑路的不在少数，如果你的亲人，在你的推荐下，把养老钱放在里面，大笔资金出现风险，那个时候，你还会为了所谓的“20块钱”而沾沾自喜吗？

第四、不建议大家参与，是因为这里面一定有逻辑漏洞。有些人说我推广一下，又没骗别人的钱，怎么了？

我觉得，诚信的人参与了坏的项目，就会影响自己的信誉度，等下一次你做好产品的时候，也没有人相信你了。这跟狼来了的故事没什么不同。

不管是真是假，所有的参与者都要小心。有传销教材是这样为传销谎言辩护的：谎言并不一定就是坏的，有时候我们甚至应该说：这个世界因为谎言而美丽。从营销上来说，借贷宝从今天早上开始就已经成功给我们大众洗脑了，但是也别太高兴，金融产品本身最注重的就是安全性和美誉度，在营销中你们只做到了“淫”而并未有销！

无论其披着怎样华丽的外衣，只要你坚信一点：天上不会无缘无故地掉下馅饼，这样你就不会掉进骗子们精心设计的陷阱了。

瞎逼一下，假如我是九鼎的老板，我一定会给出这个推广主意的家伙奖励20个萌妹纸 ，其次不用思考那些意见领袖如何收场，他们真的不在乎推广来的那点钱，因为他们拿的是代言费！就如某个好友说的：聪明的人自然会有答案。

人人行科技公司关于借贷宝相关问题的声明：
1、针对所谓电视台新闻报道画面的澄清

答：借贷宝低调上线至今，公司高管从未接受过任何电视台的采访和报道谈论借贷宝产品，也从没有任何一家电视媒体报道过借贷宝。网上流传的几张电视台新闻画面图片，皆为不法分子为达到造谣目的所PS出的。公司已向公安机关报案，采取措施追究造谣者的法律责任。

2、针对“借贷宝是传销”问题的澄清

答：借贷宝“拉好友抢现金”是正规且常见的营销活动，是很多互联网金融平台都会选择的营销模式。这种营销活动与传销完全不是一个概念。借贷宝用户邀请好友注册、绑卡成功后即可获得现金奖励，是”白送钱，玩出钱”的活动，用户没有任何资金投入，用户无需向借贷宝平台交纳任何费用。难道天下有不收钱、只送钱的传销？