❶ 银行卡收了一笔钱,银行打电话来问,我说交易了虚拟币,会有影响
当我的银行卡收到一笔款项后，银行来电询问。我告知银行我进行了虚拟货币交易。这种交易可能会导致以下后果：
1. 银行账户被冻结：银行可能会因为怀疑这笔交易与洗钱活动有关而暂时冻结账户，以便进行进一步的调查和确认。
2. 银行卡服务被取消：如果银行认定该交易涉及欺诈、违法行为或属于高风险活动，他们可能会决定取消我的银行卡服务，这将使我无法再使用该卡进行任何交易。
3. 风险等级提升：银行可能会因为我进行的这笔交易而提高我的用户风险等级，这可能会在我将来的高风险交易或申请金融产品时，增加审核的难度和限制。
❷ 玩虚拟币银行卡被冻结公安还抓人是违法了吗
是的，如果参与这种活动，银行卡被冻结了，自己没有主动参与违法犯罪，没有进行非法获利的话，公安局一般是不会抓的，如果已经抓人的话就是违法了。如果虚拟货币的交易量大的话，就会被认为是存在洗钱等违法行为的。
银行卡被冻结的原因
银行卡被冻结的原因包括：一、银行卡是信用卡的情况，如果被冻结，那么可能是信用卡出现了异常交易，比如恶意套现、伪造信息、密码连续错误等。二、可透支的银行卡，当透支超出规定的份额后银行会立刻冻结银行卡。三、银行卡是借记卡的情况，如果被冻结，可能是错帐冻结，就是指银行交易时将钱错误地多给到了储户账号上，那么银行可能会把多的资金部分冻结掉。也可能是司法冻结，司法机关因办案需要的原因可以向银行申请冻结银行卡。此外海关，税务机关等部门也是有权冻结账户的。四、无论是什么银行卡，如果输入密码连续三次出错，银行系统会自动把银行卡密码锁住，与冻结类似，但不是冻结，在24小时以后会自动解除。
信用卡和借记卡的区别
下面是两种卡的不同之处：1.信用卡是一种消费信贷产品，是先消费后还款的，而借记卡则是先存款后使用的； 2.信用卡是可以透支的，而借记卡是不可以透支的； 3.信用卡是有循环信用额度的，而借记卡是没有循环信用额度的（循环信用指的就是银行给持卡人核定可以使用的额度，持卡人在额度之内使用的欠款是无须全额还款的，只需要还规定的最低还款额，就可以保持良好的信用记录了，还可以再次重复的使用持卡人的信用额度）；4.信用卡持卡人在最后还款日之前需要全额还款的，购物消费可能会享有免息还款期； 5.信用卡存款是不计息的，而借记卡存款要按照储蓄利率计息的； 6.信用卡是属于资产业务的，而借记卡属于负债业务的； 7.信用卡的发卡需要符合相关条件（比如工作单位的情况、还款能力的考核以及个人信用记录的审评等），而借记卡只需要有身份证就可以了； 8.信用卡有防伪的标识和银联的标识，而借记卡只有银联的标识。
❸ 网上卖U为什么容易被冻结银行卡
刘律师近期收到许多关于网上销售虚拟货币（以USDT为主）后银行卡被冻结的问题咨询。鉴于日常案件繁多，无法逐一回复，故此撰文详尽解答。
要理解卖虚拟货币银行卡冻结的原因和解决方案，首先要理解以下基本概念。对于只想了解答案的读者，可直接跳至文章的第三、四部分。
首先，虚拟货币的法律定义。我国最新的监管文件——《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“9.24通知”）虽未明确虚拟货币的法律地位，但强调其非法定货币，不具备法偿性。尽管十年前的五部委通知将比特币视为特定虚拟商品，但目前其性质主要定位为虚拟商品而非货币。
其次，关于合法性问题。虽然个人持有虚拟货币是合法的，但“9.24通知”明确指出，涉及虚拟货币的兑换、交易中介等业务均为非法金融活动。投资虚拟货币的风险在于，如果被认定为以此为业或扰乱金融秩序，出售行为可能触法。
银行卡冻结往往源于诈骗或非法资金。无论是交易所还是私人交易，都存在风险。对于预防冻结，关键在于避免接收脏钱。团队建议尽量线下交易，确保交易对象身份可靠；线上交易时，选择信誉良好且有记录保障的交易平台，避免使用加密通信工具。
最后，需要明确的是，虚拟货币投资和交易目前不受法律保护，一旦涉及损失，除了涉及刑事犯罪外，法律救济途径有限。因此，交易时务必谨慎，尽量避免风险。
❹ 玩虚拟货币银行卡冻结了多久可以自动解除
1. 银行卡被冻结后不会自动解冻，需要主动到银行柜台解冻。这种情况通常发生在银行对客户的交易行为产生怀疑时，比如频繁交易或大额交易，银行可能会因此冻结银行卡。客户需要携带身份证到银行柜台办理解冻手续。
2. 银行卡被冻结后，客户通常会收到短信通知，或者在尝试登录网银时看到冻结提示。有些银行卡在客户尝试转账时也会提醒冻结情况。客户需联系银行了解冻结原因，这可能涉及线上咨询或线下银行柜台询问。
3. 如果是银行冻结的银行卡，通常问题不大。银行可能因为客户的行为触发风控系统，如异常交易行为，导致冻结。这种情况下，银行通常只会冻结网银操作，而柜台业务不受影响。客户通过与银行沟通，提供相应的交易证明，通常可以成功解冻。
4. 司法冻结的情况更为复杂，通常发生在客户卷入电信诈骗案件，收到诈骗资金的情况下。受害者报警后，司法机关会根据资金流动情况冻结相关银行卡。例如，如果诈骗资金流经5张银行卡，这些卡都可能被冻结。司法冻结初始为3天，如果未解冻将延长至半年，若案件未解决，可能继续冻结。
❺ 卖虚拟货币，卡被冻结，扣划涉案资金就能解冻吗
卖虚拟货币，卡被冻结，扣划涉案资金不一定能解冻。这属于违法行为，需要本人去进行协调。要态埋卜知道，这种行为属于刑事案件，为了保障被害人的财产安全，银行会冻结资金转移链条上的所有账户。可以去和银行方面进行申报解冻，但具体申报方式可能因银行而异，申报后可能也无法恢复正常使用。
一、银行有权利冻结银行卡。这主要依据是银行和客户之间的约定以及相关法律法规。银行和客户之间是平等民事主体之间的合同关系，因此银行有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。通常情况下，我们在银行开户时，签署的文件中会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似表述。根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定，金融机构和非银行支付机构不得为代币发行融资和虚拟货币提供相关服务。因此，客户从事虚拟货币交易时，银行有权冻结客户账户。
二、违法犯法之前要考虑后果。涉嫌犯罪的冻结，最有效的方法是向办案单位提供证明交易合法的凭证。如果证据充足，有可能解封账号。否则，不可能解封。在卖虚拟货币时，要考虑自己的行为是否合法，能否承担不合法带来的后果。银行卡使用范围广泛，冻结会影响日常生活。为了避免这种情况，要遵纪守法，正确使用银行卡。