虚拟货币跨境诈骗

① 交易虚拟货币是否会认定为洗钱罪

众所周知，在各地官方反诈骗、反洗钱的宣传推文中，都把虚拟货币纳入是洗钱的新型手段。但是在实务中鲜有将利用虚拟货币洗钱的行为直接定性为洗钱罪，而是多以帮信罪、掩饰隐罪或者上游犯罪的共犯予以处罚。
网友询问：
交易虚拟货币是否会认定为洗钱罪？
北京道可特（天津）律师事务所贾永强律师解答：
如果个人仅仅是买卖虚拟货币并不会涉及犯罪问题，但是，很多人会利用虚拟货币进行一些犯罪活动，例如诈骗、洗钱等。
司法实践中，行为人把集资诈骗的资金、财物进行转换、转移定性为自洗钱的行为，特别是在以虚拟货币为骗取对象的案件中，比如张三集资诈骗的财物是1万个比特币，然后将部分比特币变现成人民币，这种行为，有可能被指控自洗钱。
2021年9月15日，国家多个部委联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，我们主要关注一下以下4点：
1、虚拟货币不具有与法定货币等同的法律地位。
2、虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
3、境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。
4、参与虚拟货币投资交易活动存在法律风险。
北京道可特（天津）律师事务所贾永强律师解析：
洗钱罪：是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金账户，将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他支付结算方式转移资金，跨境转移资产的行为。可以将洗钱罪理解为一个特殊的“掩饰、隐瞒犯罪所得罪”。
洗钱罪的认定主要分为论上游犯罪事实的认定以及刑法第一百九十一条规定的五种洗钱活动两部分。首先，上游犯罪。洗钱罪的对象是上游犯罪的收益及其收益，即如果洗的非毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，则并不成立洗钱罪。
具体而言：
1. 毒品犯罪指刑法第六章第七节规定的犯罪；
2. 黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪是指以黑社会性质组织、恐怖活动组织及成员为主体实施的各种犯罪（部分财产犯罪）；
3. 走私犯罪指刑法第三章第二节规定的走私罪；
4. 贪污贿赂犯罪则需要细分讨论，刑法第一百六十三条非国家工作人员受贿罪也包括在其中。当然，第八章贪污贿赂罪并非所有罪名均可成为洗钱罪的上游犯罪，例如《刑法》第384条规定的挪用公款罪需要具体案例分析。挪用公款的成立并不要求占为己有，并且公款不是上游犯罪的“所得”。而挪用公款后产生的收益属于上游犯罪产生的收益，可以作为洗钱罪的对象。
5. 破坏金融管理秩序罪和金融诈骗犯罪，分别刑法第五节的规定和刑法第三节所指的犯罪。
其次，关于洗钱的行为，《刑法》第191条规定了五种：（1）提供资金账户；（2）将财产转换为现金、金融票据、有价证券：（3）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；（4）跨境转移资产的；（5）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
只要具有相关证据能够认定上游犯罪事实的，上游犯罪未经刑事审判也不影响对洗钱罪的认定。
贾永强律师简介
贾律师毕业于海南大学法学院。执业以来，代理多起刑事案件，多起案件取得缓刑、无罪、不起诉乃至撤销案件的承办结果，获得当事人高度评价；贾律师担任多家公司法律顾问，办理大量合同纠纷和债务纠纷，执业经验丰富。

② 炒币犯法吗

1、炒币是违法的。具体如下：

（1）炒币容易被犯罪分子利用受骗。比特币等虚拟货币交易炒作活动抬头，扰乱经济金融秩序，滋生洗钱、非法集资、诈骗、传销等违法犯罪活动。例如，虚拟货币的匿名性使之更易成为违法犯罪行为的交易工具。

（2）另外，利用虚拟货币跨境转移非法资金也是一个典型场景。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2、法律依据：《防范和处置非法集资条例》第十九条

对本行政区域内的下列行为，涉嫌非法集资的，处置非法集资牵头部门应当及时组织有关行业主管部门、监管部门以及国务院金融管理部门分支机构、派出机构进行调查认定：

（一）设立互联网企业、投资及投资咨询类企业、各类交易场所或者平台、农民专业合作社、资金互助组织以及其他组织吸收资金；

（二）以发行或者转让股权、债权，募集基金，销售保险产品，或者以从事各类资产管理、虚拟货币、融资租赁业务等名义吸收资金；

（三）在销售商品、提供服务、投资项目等商业活动中，以承诺给付货币、股权、实物等回报的形式吸收资金；

（四）违反法律、行政法规或者国家有关规定，通过大众传播媒介、即时通信工具或者其他方式公开传播吸收资金信息；

（五）其他涉嫌非法集资的行为。

③ 虚拟货币骗局怎么报警

1. 若遭遇虚拟货币骗局，应立即拨打110报警。
2. 银保监会、中央网信办、公安部等多部门对以“金融创新”“区块链”为名的非法金融活动发出风险提示。这些活动通常打着“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”的旗号吸收资金，实际上并非基于真正的区块链技术，而是利用区块链概念进行非法集资、传销和诈骗，其资金运转难以持续。
3. 公众应理性对待区块链技术，不要轻信不切实际的承诺，并树立正确的货币和投资理念，增强风险意识。
4. 一旦受骗，应立即到公安机关报案。
(3)虚拟货币跨境诈骗扩展阅读：
1. 虚拟货币骗局通常网络化、跨境化明显，利用互联网和聊天工具进行交易，通过网上支付工具收支资金，风险扩散迅速。
2. 这些骗局常租用境外服务器，针对境内居民开展活动，并远程控制操作。
3. 骗子在聊天工具群组中声称有境外优质区块链项目投资额度，并代为投资，很可能是一种诈骗。
4. 这些非法活动资金多流向境外，监管和追踪难度大。
5. 骗子利用热点概念炒作，编造复杂理论，利用名人效应宣传，以“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，极具诱惑性。
6. 在实际操作中，骗子通过操纵虚拟货币价格和设置提现门槛非法获利。
7. 骗子还通过ICO、IFO、IEO等名目发行代币，或以IMO方式进行虚拟货币炒作，隐蔽性较强。
8. 这类行为涉及非法集资、传销、诈骗等多种违法行为，通过炒币升值和发展下线获利，吸引公众投资，并不断发展人员加入，扩充资金池。

④ 如何防范以＂区块链＂名义进行非法集资

银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局提示：

二、欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

三、存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以“静态收益”(炒币升值获利)和“动态收益”(发展下线获利)为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

此类活动以“金融创新”为噱头，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。请广大公众理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识;对发现的违法犯罪线索，可积极向有关部门举报反映。

来源:中国银行保险监督管理委员会

⑤ 虚拟货币骗局怎么报警

虚拟货币骗局直接打110报警电话报警。

银保监会、中央网信办、公安部等多部门发布风险提示称，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

公众要理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念，切实提高风险意识。被骗后及时到公安机关报案。

(5)虚拟货币跨境诈骗扩展阅读：

虚拟货币首先是网络化、跨境化明显。依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。一些不法分子通过租用境外服务器搭建网站，实质面向境内居民开展活动，并远程控制实施违法活动。

一些个人在聊天工具群组中声称获得了境外优质区块链项目投资额度，可以代为投资，极可能是诈骗活动。这些不法活动资金多流向境外，监管和追踪难度很大。

其次是欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强。利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。

最后这类行为存在多种违法风险。不法分子通过公开宣传，以炒币升值获利和发展下线获利为诱饵，吸引公众投入资金，并利诱投资人发展人员加入，不断扩充资金池，具有非法集资、传销、诈骗等违法行为特征。

⑥ 男子集资诈骗上千万潜逃境外！前妻利用“比特币”为其洗钱，后来怎么样了

该男子名为陈某波其前妻名为陈某枝，现在陈某波依然境外潜逃而陈某枝已经被相关部门逮捕，最终陈某枝被判处洗钱罪，判处有期徒刑两年，并处以罚金20万元。

一.男子集资诈骗上千万

根据媒体报道陈某波在没有得到国家任何部门的批准情况下，私自成立金融信息服务公司，这个公司是陈某波敛财的幌子，陈某波以公司的名义在社会上发放理财产品，并故意诱导他人购买，在此以后陈某波自行决定理财产品的涨跌，并且在后期拒绝像客户兑付资金。 随后陈某波还开设数字货币交易平台，私自发行虚拟货币并诱导他人进行投资买卖，最后拒绝投资者提现。在被相关部门介入调查后，陈某波迅速逃离到境外，根据估算，陈某波涉嫌集资诈骗的金额高达上千万。

虽然陈某波逃离境外，但是相信他总会有落网的一天，也希望大家在做投资理财时一定要选择国家的正规公司，避免上当受骗。

⑦ “虚拟货币”有何危险

据介绍，从“原始股、爱心慈善、消费返利、虚拟货币”，到“区块链、众筹”等大热概念，常常被传销组织用来作为噱头。2017年，在湖南省株洲市公安局侦破的“维卡币”跨境网络传销案中，“维卡币”玩的就是“虚拟货币”概念。

2017年9月，中国人民银行等7部委联合发布公告强调，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。各银行机构和非银行支付机构，不得开展与代币发行融资交易相关的业务。中国人民银行在有关风险提示中指出，尚未发行法定“数字货币”，也未授权任何机构和企业发行法定“数字货币”。市场上所谓的“数字货币”全是非法定“数字货币”，某些机构和企业推出的所谓“数字货币”或是推广央行发行“数字货币”的行为，均涉嫌诈骗或传销。来源：法制日报

⑧ 揭秘400亿元人民币圈第一大案，这是一起怎样的案件

在2021年4月8日的夜晚，我国财经频道报道了我国的公安人员所查出的一起关于400亿人民币的骗局。这个事件是一个于2018年成立的某虚拟钱包。其涉及的金额更是高达了4,000亿元人民币，而犯下这种重大罪行的发起者，竟然是一位只有初中学历的男子。

如果还未加入这种对于虚拟货币的炒作，就应该及时制止这种想法和行为。对于非官方的虚拟货币其实是没有保障的，他们的涨幅极快，亏损也是极快。如果已经加入这种虚拟货币的操作，首先我们要见好就收，在拿到一定的收入之后直接退出这种行为，不要因为赌徒心理，一错再错。如果已经加入并且这种虚拟货币已经崩盘跑路的情况下，应该及时报警，争取追回自己所亏损的资金。