虚拟货币如何规避风险

① 买卖虚拟货币不仅要自负盈亏，还面临法律风险吗投资者要注意什么

买卖虚拟货币不仅要自负盈亏，还要面临和承担相关的法律风险，主要原因还是它只是一种虚拟货币，只能够通过购买并不获得不具备基本的货币属性，这样只有虚拟货币行业和一些喜欢混货币交易的群众，才会去买卖或者收藏虚拟货币，并不能够当真正的货币进行交易，而且虚拟货币需要极高的钱财才能购买，意思就是买卖虚拟货币需要自负盈亏，而面临的法律风险的原因则是将虚拟货币当成现实货币使用，或者是通过货币交易提供相关不正规的信息，甚至说从事虚拟货币交易的人具有洗钱罪等刑事犯罪。

在买卖虚拟货币时，不仅要考虑到收益，还要承担相应法律风险，还要格外注意在买卖虚拟货币时是否容易吃亏，是否遭到诈骗，总而言之这个领域都具有比较大的法律风险，投资者投资虚拟货币也是一种投资交易，要像投资房地产等其他产品一样保持警惕。

② 虚拟货币交易中可能涉嫌的刑事犯罪

2021年9月24日，央行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币及其相关业务属性。以下将基于此通知，分析虚拟币商可能面临的刑事法律风险并提出防范建议。

一、虚拟货币及其交易活动的本质属性

《新通知》指出，虚拟货币不具有法偿性，不能作为货币流通使用。同时，虚拟货币相关业务活动被视为非法金融活动，包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、买卖虚拟货币等。

二、虚拟币商可能面临的刑事法律风险

虚拟币商若收到涉嫌犯罪的资金，可能面临以下刑事犯罪指控：

（一）涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

若虚拟币商明知资金为犯罪所得及其收益，将被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（二）涉嫌洗钱罪

若虚拟货币商家主观明知或推定其主观“明知”上游资金为特定犯罪所得及其收益，将被认定为洗钱罪。

（三）涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

若虚拟币商明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助，将被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

（四）涉嫌诈骗罪

若虚拟币商在明知是诈骗犯罪所得的情况下，为其提供费用结算等帮助，将被认定为诈骗罪的共犯。

（五）涉嫌开设赌场罪

若虚拟货币商家明知道是赌博网站所得，为其提供费用结算等直接帮助，将被认定为开设赌场罪的共犯。

三、虚拟币商的防范措施

为规避上述风险，虚拟币商可采取以下措施：

（一）要求买家进行实名认证，提供有效证件及手持证件的照片，证实买家身份，明确资金来源。

（二）保存交易过程中的聊天记录和交易记录，印证虚拟货币和银行转账数额。

（三）出现资金被冻结的情况时，暂停交易，自行检查风险，及时规避。

总而言之，虚拟币商在交易过程中，通过确认交易方身份信息并保存相关交易信息，可避免陷入刑事风波。

③ 男子巨额虚拟货币被盗刷，如何保障自己的虚拟货币安全

在虚拟货币交易中，安全问题每天都会发生。区块链技术可确保不会篡改所有交易，但是使用虚拟货币进行的中央交易容易受到黑客攻击。

在此提醒广大投资者，虚拟货币投资和交易不受法律保护。所有任何试图逾越这条红线的人，不可心存侥幸，通过虚拟货币“洗钱”的行为必将受到法律严惩！

④ 如何防范虚拟货币带来的税收风险

自2009年比特币面世以来，与虚拟货币相关的投资行为及经济活动迅速风靡全球，至今，全球虚拟货币总市值已经突破2万亿美元。从区域上来看，我国是虚拟货币投资的活跃国家，由于传统监管手段的局限性，虚拟货币带来的税收流失风险问题值得深入研究探讨。

全面厘清行业涉税数据。早在2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中明令禁止交易平台在我国境内开展“法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务”。禁令出台后，一些境内交易平台选择“出海”，以“海外机构”的形式，向国内用户提供相关交易服务，并逐步形成以币安、火币、欧易为龙头的交易所行业。随着近年来虚拟货币市场的火爆，相关平台的交易额迅猛增长，其中头部平台的现货及衍生品24小时总交易额甚至超过万亿元，接近A股市场的单日交易额。2021年9月24日，央行等十部委再次发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”。根据“法不溯及既往”的原则，境外交易所此前向我国境内居民提供的服务，可以视为“法无明文禁止”，但必须按照我国税法，就其从我国境内取得的收入，缴纳增值税、企业所得税、印花税等相关税费。按照各虚拟货币交易所此前的交易额与收入情况测算，交易所行业总体税收规模相当可观，其余相关行业税收更有待进一步厘清。

建立税收监管整体框架。尽管我国当前对虚拟货币形式的非法金融活动进行了严格限制，但是从当前情况看，比特币等虚拟货币在全球范围内的交易很难在短时间内消失，未来发展的方向也无法确定。同时，在当前法律框架内，我国对于个人持有比特币等虚拟货币并未禁止，而虚拟货币的交易被定义为一种“无效的民事行为”，却并未从法律上明确禁止。从税收角度上来看，对于国内企业和居民参与虚拟货币的境内外交易，我国应加强部门协作与国际多边监管合作，重点防范资金违规跨境流出和利用虚拟货币在境内外避税，并将虚拟货币账户纳入金融账户涉税信息交换之列。同时，我国应完善相关财产申报登记机制，对持有大量虚拟货币的用户进行实名登记与动态追踪。在罚没收缴、重组并购、破产清算等司法领域，要对虚拟货币的处置方式予以明确，避免国家税款流失。此外，税务部门应当主动与央行、金融监管、市场监管、公安司法等部门联动，严厉打击虚拟货币用于地下经济、走私、洗钱、逃税等非法行为。

推动税收征管技术升级。由于当前虚拟货币普遍使用了加密算法及分布式账户等区块链技术，链上的相关经济活动很难通过传统技术进行追踪监管，这就对税收征管技术的升级提出了更高要求。而区块链技术本身具备分布式、加密化、可追溯、不可篡改等特点，这些特征同税收征管的要求是高度契合的，因为税收征管数据本身来源面广，对于辨识真伪、数据分析和保护隐私的要求都比较高。以强化虚拟货币税收征管为契机，全面 探索 区块链技术在税收征管当中的应用，其意义十分深远。可以预见的是，在我国的金税四期工程与智慧税务建设中，关于加密算法、分布式账本、智能合约等技术的研究和应用，将成为重要的发展方向。

⑤ 投资虚拟货币最需要注意什么

投资都有风险，谨慎投资，有计划的进行投资