银行虚拟货币交易排查报告

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㈡ 银行卡购买虚拟货币可以吗

不可以。国内银行系统明文禁止虚拟货币的交易。交易虚拟币办理银行卡，目前国内不支持虚拟币交易，如果个人办的银行卡存在虚拟币交易，很有可能被封卡，这个风险很大的，因为目前国家不支持虚拟币。

㈢ 虚拟货币交易中可能涉嫌的刑事犯罪

2021年9月24日，央行等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确了虚拟货币及其相关业务属性。以下将基于此通知，分析虚拟币商可能面临的刑事法律风险并提出防范建议。

一、虚拟货币及其交易活动的本质属性

《新通知》指出，虚拟货币不具有法偿性，不能作为货币流通使用。同时，虚拟货币相关业务活动被视为非法金融活动，包括法定货币与虚拟货币兑换、虚拟货币之间兑换、买卖虚拟货币等。

二、虚拟币商可能面临的刑事法律风险

虚拟币商若收到涉嫌犯罪的资金，可能面临以下刑事犯罪指控：

（一）涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪

若虚拟币商明知资金为犯罪所得及其收益，将被认定为掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（二）涉嫌洗钱罪

若虚拟货币商家主观明知或推定其主观“明知”上游资金为特定犯罪所得及其收益，将被认定为洗钱罪。

（三）涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪

若虚拟币商明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助，将被认定为帮助信息网络犯罪活动罪。

（四）涉嫌诈骗罪

若虚拟币商在明知是诈骗犯罪所得的情况下，为其提供费用结算等帮助，将被认定为诈骗罪的共犯。

（五）涉嫌开设赌场罪

若虚拟货币商家明知道是赌博网站所得，为其提供费用结算等直接帮助，将被认定为开设赌场罪的共犯。

三、虚拟币商的防范措施

为规避上述风险，虚拟币商可采取以下措施：

（一）要求买家进行实名认证，提供有效证件及手持证件的照片，证实买家身份，明确资金来源。

（二）保存交易过程中的聊天记录和交易记录，印证虚拟货币和银行转账数额。

（三）出现资金被冻结的情况时，暂停交易，自行检查风险，及时规避。

总而言之，虚拟币商在交易过程中，通过确认交易方身份信息并保存相关交易信息，可避免陷入刑事风波。

㈣ 2024年，交易虚拟货币违法吗会被没收获利或处罚吗会被拘留涉刑吗

在讨论2024年中国大陆是否交易虚拟货币违法时，首先需明确国内对于虚拟货币交易的相关规定主要体现在一些规范性文件之中，但并未直接将其列为违法行为。依据2013年12月发布的《关于防范比特币风险的通知》，比特币被定义为特定的虚拟商品，普通民众可以自由持有和交易而不受法律限制。而2017年9月的《关于防范代币发行融资风险的公告》对非法代币发行融资行为进行了禁止，但未限制个人持有和交易虚拟货币，如泰达币USDT等。2021年9月的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》强调了防范虚拟货币交易风险，但并未禁止虚拟货币的合法交易。

对于交易虚拟货币是否会因获利而直接被没收或处罚，根据《行政处罚法》第16条，除法律、法规、规章外，其他规范性文件不能设立行政处罚。这意味着执法机关不能仅基于前述通知或公告，对虚拟货币交易行为作出行政处罚或没收获利的决定，除非存在其他法律依据。

然而，不涉及违法行为，但为什么在交易虚拟货币时可能会遇到冻结银行卡的问题呢？一方面，由于虚拟货币的特性，其交易可能成为洗钱和网络诈骗等犯罪活动的渠道。如果某人使用虚拟货币交易进行非法行为的非法资金转移，当犯罪活动曝光，公安机关依据相关证据可冻结其用于接收非法资金的银行账户。另一方面，交易虚拟货币时的异常行为，如在主流交易所之外进行频繁交易、通过加密软件联系以规避监管、交易价格异常、使用他人银行卡或已被冻结的银行卡进行交易等，这些行为在被推定为主观明知的情况下，可能构成帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）、掩饰、隐瞒犯罪所得罪等刑事犯罪。

总结而言，交易虚拟货币本身并不直接违反中国法律法规，但应避免与违法行为发生关联，以免涉及到法律风险。虚拟货币交易因可能与洗钱、诈骗等犯罪活动关联，容易引致银行卡冻结或刑事调查，因此需注意合规与安全。交易者应警惕涉及非法资金流转的交易，避免参与或涉及任何可能构成犯罪的活动。

㈤ 虚拟币交易银行卡会不会进入黑名单

会。
支付宝方面表示，将从四个方面进一步加大对相关交易的打击力度，包括继续严密监控排查涉及虚拟货币的交易行为，对重点网站和账户建立巡查制度，一经发现立即封堵；加强支付交易环节风险监测，严禁虚拟货币转账交易，部署风险算法模型，加强异常交易监测，对嫌疑付款方风险提醒、收款方进行限权；加强商户管理，严禁虚拟货币商户准入，并持续对签约商户进行风险监测，一旦发现商户从事虚拟货币交易，将其纳入黑名单，禁止后续合作；加强虚拟货币风险提示，通过风险弹窗、消息推送等方式强化用户宣传和警示教育等。

㈥ 关于防范虚拟货币交易活动的风险提示

为贯彻落实党中央、国务院关于打击虚拟货币交易的决策部署，防控虚拟货币交易炒作风险，保护人民群众财产安全，近期，北京市地方金融监督管理局联合中国人民银行营业管理部、怀柔区政府相关部门，对涉嫌为虚拟货币交易提供软件服务的北京取道文化发展有限公司予以清理整顿，责令该公司注销,官方网站已停用。

在此，我们郑重警告辖内相关机构，不得为虚拟货币相关业务活动提供经营场所、商业展示、营销宣传、付费导流等服务。辖内金融机构、支付机构不得直接或间接为客户提供虚拟货币相关服务。

同时，提醒广大消费者，应增强风险意识，树立正确的投资理念。不参与虚拟货币交易炒作活动，不盲目跟风虚拟货币相关投机行为，谨防个人财产及权益受损。要珍惜个人银行账户，不用于虚拟货币账户充值和提现、购买和销售相关交易充值码以及划转相关交易资金等活动，防止违法使用和个人信息泄露。及时举报虚拟货币交易相关违法违规线索，对其中涉嫌违法犯罪的，应及时向公安机关报案。

北京市地方金融监督管理局

人民银行营业管理部

2021年7月6日

㈦ 之前从虚拟货币交易所转出过钱,是不是说明这个交易所没有问题

2021年9月24日，央行等十部门发文明确虚拟货币的性质后，全国各地公安机关内部也陆续发文对于虚拟货币在刑事案件中的定性及处理意见。公安机关在了解涉案款项系虚拟货币交易款项后，会很容易认为交易人员存在网络赌博、诈骗、非法集资、传销、洗钱等各类违法犯罪平台提供帮助犯罪的嫌疑。

由此，很多公安机关在冻结银行卡后，对于交易虚拟货币的收款行为会着重进行审查，比如，之前是否存在过被冻卡的情况、虚拟货币的来源、虚拟货币的交易场所、虚拟货币的交易方式、虚拟货币的交易对象、虚拟货币的款项来源情况等等综合评判。个别公安机关也会直接对虚拟货币交易者以涉嫌帮信罪为由采取刑事强制措施，卡主的人身安全及银行卡内的资金安全都会存在一定的风险

㈧ 如何看待各大行禁止虚拟币交易将来有可能放开吗

随着社会的发展，出现了很多的虚拟货币，因为有些人在虚拟货币上获利不少，所以有很多人都在模仿，但是现在各大行都在禁止虚拟货币交易，这是因为交易虚拟货币其实存在着巨大的风险性，而且我认为将来再开放的可能性极小，接下来跟大家具体说明。总而言之，虚拟货币存在着巨大的风险性，为了保护普通人，也为了维护我们的经济发展，现在很多银行都对虚拟货币的交易进行了禁止，这是非常好的，而且我认为如果未来那些东西没有改变，开放的可能性几乎没有，对于我们普通人来说，也应该意识到这东西的风险性，不要轻易投资。