韩国虚拟货币开户限制

㈠ 韩国知名虚拟货币交易所被查，该交易所存在哪些问题

前段时间，韩国警方在一家虚拟货币交易所查获一起传销诈骗案。韩国知名虚拟货币交易所4日遭韩国警方突袭。据了解，这家虚拟货币交易所在短短9个月内非法募集资金高达1.7万亿韩元(约合98亿元人民币)。从去年开始，表面上提供比特币等主流虚拟货币交易服务，实际上以半年三倍本金的高回报吸引客户开设高价值账户，然后诱导账户持有人引入佣金高的新会员。

数字令牌交易容易出现新形式的非法集资和欺诈行为，因此投资者在做出相关投资决策时应保持警惕。在整治货币相关犯罪方面，韩国国家税务局3月15日宣布，已查获2416名通过虚拟货币手段隐藏资产的逃税者，并以现金或债权形式追回366亿韩元。

好了，以上就是本期所要分享的内容了。

㈡ 韩国曝出虚拟货币骗局，骗子是利用什么手段行骗的

最近韩国爆出了一桩打着虚拟货币幌子的骗局，根据初步的计算，此次的骗局大概有6.9万人被骗，一共被骗了约合人民币221亿元，而此次的受骗人群基本上全都是老年人。

这次的骗局主要是以承诺高额回报，骗取投资者基金，并且把新加入的投资者基金用于支付老客户的投资回报，但是此次的投资却没有任何的实际投资，这种骗局基本上是金字塔式的累积资金，而身处在这种骗局的人们，大多意识不到自己被骗，反而在期望着自己能够在短时间内取得高收益。

总的来说，市面上的各种各样骗局，基本上都是会给投资者一个短时间高收益的回报，这种心理暗示投资者看到这样大的利润，所以自然会投入自己的金钱，大家平时在网络上看到各种各样的投资信息，或者说高薪工作的时候一定要注意辨别信息的真假，否则很有可能会落入诈骗传销等等骗局之中。

㈢ 央行禁止虚拟货币的交易 如果账户被限制里面的资金会怎么处理

在我国法律里面，针对比特币的商品属性它是保护的，然而针对比特币的货币属性是不承认的，可能这个说法有点抽象，具体举一个例子，我们首先说这个商品属性。把比特币看作一个商品，你用人民币去换的，那么这个商品本身就是你的财产，你的币，作为商品是一种财产性的利益，受到法律的保护，这一点已经毋庸置疑了。货币属性要复杂一点。举个例子，比特币在你这个地方能够兑换成各种主权的货币。或者比特币在你这个地方可以兑换其他的虚拟货币，那这个时候其实相当于你给这个事情提供了一个流动性，这个流动性表现的就是虚拟币的货币属性。

今年6月21日央行约谈了国内部分中字头银行和支付机构，重申了坚决切断虚拟货币交易炒作活动的资金支付链路，随即中农工建等各大银行均发布了禁止支持比特币交易的公告，同时明确表明会采取暂停相关账户交易注销账户等措施。

那么银行是否有权暂停注销存款账户呢？根据防范比特币风险的通知和关于防范代币发行融资风险的公告的规定，各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，因此银行发布公告表示会采取暂停相关账户交易、注销账户等措施确实是有法可依的。

一旦银行发现交易资金属于虚拟货币是有权拒绝提供交易结算等服务的，至于银行是否有权直接注销存款账户，个人认为银行和客户之间的关系属于民事平等主体之间的合同关系。如果银行与客户之间的约定有客户进行违法行为银行可注销账户这一条的话，那么银行确实是有权直接注销存款账户的，而且事实上大部分银行在你开户的时候就已经制定了类似的条款。

那么注销后钱怎么办呢？银行注销账户本质上是解除合同的行为，合同解除后银行也应当依法依约退还客户的存款，因此即使客户的存款账户被注销，银行里面的钱也是应该退还给客户的，即使里面的存款被公安机关认为是涉案财产，也应当在取得公安机关的书面要求才可以进行查询冻结划扣等行为。

而在此之前里面的钱都是银行应当返还给客户的，不过在各大银行发布的公告中都提及了会及时报告有关部门，因此如果交易确实属于涉嫌违法犯罪的话，这很可能会被公安机关第一时间冻结。针对这个问题，我认为银行本身其实无法起到禁止的效果，除非交易双方明确告知银行我交易的是虚拟货币，否则银行如何来判断是否在进行交易使用货币呢？

有人可能会说银行可以通知公安机关等进行验证，但根据商业银行法第29条的规定，商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循存款自愿取款自由，存款有息，为存款人保密的原则，因此在银行确认该笔资金是虚拟货币交易资金之前就不应当报告给相关单位，从而也就无法由第三方协助银行判断是否属于虚拟货币的交易资金。银行即使发布了公告，但是根据银行公告的内容，仍然是无法起到全面禁止的效果的。

㈣ 虚拟货币在那个交易所开户

虚拟货币在HIEX交易所开户。
数字货币交易平台在toobi开户，数字货币简称为DIGICCY，是英文“DigitalCurrency”（数字货币）的缩写，是电子货币形式的替代货币。数字金币和密码货币都属于数字货币（DIGICCY）。数字货币是一种不受管制的、数字化的货币，通常由开发者发行和管理，被特定虚拟社区的成员所接受和使用。欧洲银行业管理局将虚拟货币定义为：价值的数字化表示，不由央行或当局发行，也不与法币挂钩，但由于被公众所接受，所以可作为支付手段，也可以电子形式转移、存储或交易。

㈤ 怎么开通虚拟货币

如何开通数字货币：
1. 银行账户开通：
用户需通过银行进行身份认证。银行系统将开通申请发送至数字货币系统进行验证。验证成功后，系统将为用户创建数字货币钱包并分配证书。银行账户与数字货币钱包的绑定将在成功注册后自动完成。
2. 交易平台注册：
- 访问HIEX交易所，点击注册按钮。
- 输入手机号码并完成验证码和短信验证码的验证。
- 设置密码后点击注册以完成开户操作。
- 注册后，进入“我的资产”页面，选择充值，按照提示进行充值操作。
关于虚拟货币的重要说明：
虚拟货币不是由货币当局发行，因此不具有法定货币的属性，如法偿性和强制性。它不等同于真正意义上的货币，也不具备与货币同等的法律地位。虚拟货币不应在市场上作为货币流通，且公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。

㈥ 虚拟货币开户能否骗取个人信息

虚拟货币开户当然可以骗取个人信息了。因为用户注册的时候需要输入自己的个人信息，比如手机号、身份证、照片、邮箱等等。在国内平台泄露用户个人信息的情况时有发生，这需要平台的自律。
现在国内的小山寨币平台泛滥成灾，用户信息泄露更是严重。所以选择平台的时候需要慎重。比特币、瑞泰币、活力币都是有自己的市场定位的，没有市场定位的币是没有存在价值的。

㈦ 虚拟货币提现被防电诈中心封卡，怎么办

问题不大，你应该庆幸是被电信防诈骗中心冻结银行卡，而不是异地的经侦部门或者其他的司法部门。不出意外的话应该是1~2周的时间，准确来讲是三天或者七天左右就会自动解冻。

当前的虚拟货币交易平台，尤其是国内的交易平台比如头部的火币、OKEX、币安，出入金冻结率最高时甚至能够达到50%，这与年底这个时间节点也应该有一定的关联，平时的话出入金冻结率基本上在20%左右，尤其是火币、OKEX最近是非常容易冻结银行卡和支付宝的。

因为虚拟货币或者说以比特币为首的加密数字货币，它具有不可追踪性或者难以追踪性的属性，因此被很多的违法犯罪行为者用来洗钱或者转移资产。一旦有脏钱流进过你的账户，那么很容易就会把你的银行卡账户进行动卡冻结，一般而言是某地的经侦大队或者经侦部门或者是其他的司法机关申请冻结的。

这个时候你需要和银行联系进行查找，是哪个地的经侦部门冻结了你的银行卡，然后再和对方主动联系或者是等待对方来联系你进行配合调查，如果没有问题的话，一般而言是两周左右的时间会自动解冻。如果真的涉及到复杂的案件，一般都会等到案件结束以后才会申请解冻，那么这个时间周期可能就会长达几年，并且会限制你的功能，比如只能线下柜面现金交易。

回归原题，既然已经知道是两个区的电信防诈骗中心冻结了你的银行卡，那么主动和对方联系配合对方的调查，不出意外的话很快尽快就会解冻，因为金额不大也不是某地的经侦部门申请的冻结程度不是很严重。

已经被防电诈中心封卡，需要做的是积极与电诈中心交涉，提交交易流水，证明你只是交易虚拟币，对收到资金涉及诈骗并不知情。电诈中心认可你的证明后通常会一周到一个月内给你解封。但因为数字货币是新兴事物，如果遇到对方并不了解这个东西，可能会拖着一直不予处理，直到这桩诈骗案结案。如果涉及金额较大，又遇到这种情况，那需要聘请律师做进一步沟通。

去年8月以来，币圈遭受了前所未有的冻卡潮，但冻卡并非针对币圈，而是为了打击洗钱，洗钱最严重的领域，币圈和外贸行业都难免受到波及。那么在出金时如何尽量避免冻卡，冻卡后又如何处理呢？

首先，我们要弄清冻卡的种类。我们通常遇到的冻卡有两种，一种是银行风控冻卡，一种是公安涉案冻卡。前者通常是因为银行风控中心认为你的卡存在风险所以冻结，后者则是因为你收到的资金或者与你交易的银行卡涉及诈骗、赌博等违法犯罪行为而要求银行冻卡。

其次，如何降低冻卡风险？避免银行风控冻卡的方法有三，一是选择较小的城市商业银行出金，这类银行风控相对没那么严格，二是同一银行出金不要过于频繁不要金额过大，可以多找几家银行开户，三是出金不要有规律，比如不要每天同一时间段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金额。避免涉案冻卡的方法有二，一是选择在交易所有保证金的交易商，比如某币平台的蓝盾认证商户，二是要求对方提供资金流水，证明其资金为过夜资金。

第三，冻卡后如何处理？冻卡后的七天内，我们可以不做任何处理。因为银行风控冻卡通常会在三到七天内自动解冻。七天后如果仍没有解冻，那就多半是遇到涉案冻卡了，这时候首先要与银行联系了解是哪个机构要求的冻卡，通常会是各地派出所，公安局或者防诈中心，然后就要与相关机构积极联系，证明你未参与违法案件也并不知情。

总之，遇到冻卡别着急，积极应对妥善处理，只要你确实没有参与违法活动，那属于你的钱肯定能回来。最后科普一个知识点:国内开设数字货币交易所是不合法的，但交易数字货币是不违法的，个人拥有数字货币作为虚拟财产也是受到法律保护的。

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㈧ 韩国曝出虚拟货币骗局 不少受骗者是老人

新华社北京6月10日电（记者杨舒怡）韩国近日曝出一桩打着虚拟货币幌子的庞氏骗局。初步调查显示大约6.9万人合计被骗3.85万亿韩元（约合221亿元人民币），其中不少受骗者是老年人。

韩国《中央日报》报道，韩国警方频繁接到来自各地的相关举报，于上月在全国范围内就此案启动调查。京畿道警方7日披露，罪魁祸首据信是一家名叫“V Global”的公司，其首席执行官以及大约70名员工正在接受警方调查。

警方说，这家公司声称运营虚拟货币交易平台，劝说人们在该平台开户投资，最低投资额为600万韩元（约合3.4万元人民币），并承诺投资者可在短时间内收获几倍回报。

5月26日，戴口罩的市民走在韩国首尔的街道上。（新华社记者王婧嫱摄）

一名警官说：“这看起来是一桩庞氏骗局。我们正在进一步调查，预期会发现更多受骗者。”不过，由于许多受骗者、尤其是老年人迟迟不肯报案，警方调查面临不小难度。

一名40多岁男子告诉记者，他的母亲被骗投资1300万韩元（约合7.5万元人民币），“我劝她报警，但她总觉得能把钱拿回来，所以拒绝报警。据我所知，还有许多像她这样的老年人上当，‘虚拟货币’对这些老年人来说是新玩意儿”。

一名五旬妇人说：“有个熟人告诉我这个投资机会，我就投了大约6000万韩元（约合34.4万元人民币）……现在我想报警，但是她劝我再等等，等赚回钱再说。当我又表达疑虑，她质问我是不是信不过跟她的交情。于是，我一直没有报警。”

庞氏骗局是指以承诺高额回报骗取投资者资金，并将新加入投资者的资金用于支付老客户投资回报，却几乎不从事实际投资。这种金字塔式累积资金的骗术在20世纪20年代因行骗人查尔斯·庞齐而得名。