虚拟货币对国家的坏处

❶ 虚拟货币有什么风险

模型风险

虚拟货币并非真实货币，没有中央银行在背后进行总量控制和宏观调控，其是否值钱完全看其供应量。例如，根据中本聪的算法，最终比特币的供应量是2100万个，不会再增加。但如果其模型被发现存在缺陷，导致货币供应海量增加，当前的交易平台及投资者将血本无归。

诸多算法爱好者已经进行过反复推演，至今未发现存在模型缺陷。

风险可能性：1

风险影响程度：5

市场深度风险

当前虚拟货币的价值链上主要由矿工和交易者两部分组成，货币供应量少、市场参与者少，相对于其他成熟市场，比特币交易显得不活跃且易受大资金出入影响产生暴涨暴跌。此外，市场深度风险还会衍生出市场操纵风险和流动性风险。

平台风险

当前诸多的虚拟货币平台，基本都需要将资金存入该平台进行买入或卖出。有些平台为了吸引投资者的加入，往往会提供手续费免费的优惠条件。但有些免费的平台风险较大，如2013年10月，一家在香港注册的比特币交易平台以“遭黑客攻击”为由，突然跑路，高管全部失踪。其后估算，本次事件卷走了大约人民币3000万元。

应
对策略：1.投资者应在确定自己是否投资虚拟货币、具体投资哪种虚拟货币后，对于平台进行考察和甄别，不要受手续费高低的蝇头小利影响，选择有实力、声誉
好的平台进行交易行为;2.投资者应关注自己所投资平台的各类消息，做好对其声誉变化的观测;3.监管机构应将对虚拟货币的交易平台纳入监管范畴，要求其
缴纳准备金及保证金，预防此类道德风险。

风险可能性：1

风险影响程度：4

流通风险

货
币的根本职能之一，便是能够在商品流通过程中，不断地当做购买手段，实现商品的价格。迄今为止，只有极少部分商家接受虚拟货币作为支付手段进行流通。或可
言之，当下进行虚拟货币投资的参与者，相当一部分是以博取差价为目的，而只有一小部分是怀着将其视为未来的货币来进行提前贮藏的目的。

应对策略：虚拟货币的现有参与者应积极向政府和民众推荐这一品类，增加市场上愿意接受虚拟货币作为支付手段的商家。

风险可能性：4

风险影响程度：3

法律主体风险

2013
年12月5日，中国人民银行会同工信部、银监会、证监会和保监会，印发了《关于防范比特币风险的通知》，其声称从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商
品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。美国国税局发布的2014年第21号通告称比特币及其他虚拟货币将被视作财产而不
是一种货币。总而言之，虚拟货币的法律主体地位确立仍有很长一段路要走。

应对策略：虚拟货币的现有参与者应积极向政府和监管当局施加影响，早日确立虚拟货币的法律主体地位。

风险可能性：5

风险影响程度：3

❷ 如何防范虚拟货币带来的税收风险

自2009年比特币面世以来，与虚拟货币相关的投资行为及经济活动迅速风靡全球，至今，全球虚拟货币总市值已经突破2万亿美元。从区域上来看，我国是虚拟货币投资的活跃国家，由于传统监管手段的局限性，虚拟货币带来的税收流失风险问题值得深入研究探讨。

全面厘清行业涉税数据。早在2017年9月4日，央行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，其中明令禁止交易平台在我国境内开展“法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务”。禁令出台后，一些境内交易平台选择“出海”，以“海外机构”的形式，向国内用户提供相关交易服务，并逐步形成以币安、火币、欧易为龙头的交易所行业。随着近年来虚拟货币市场的火爆，相关平台的交易额迅猛增长，其中头部平台的现货及衍生品24小时总交易额甚至超过万亿元，接近A股市场的单日交易额。2021年9月24日，央行等十部委再次发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，明确规定“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”。根据“法不溯及既往”的原则，境外交易所此前向我国境内居民提供的服务，可以视为“法无明文禁止”，但必须按照我国税法，就其从我国境内取得的收入，缴纳增值税、企业所得税、印花税等相关税费。按照各虚拟货币交易所此前的交易额与收入情况测算，交易所行业总体税收规模相当可观，其余相关行业税收更有待进一步厘清。

建立税收监管整体框架。尽管我国当前对虚拟货币形式的非法金融活动进行了严格限制，但是从当前情况看，比特币等虚拟货币在全球范围内的交易很难在短时间内消失，未来发展的方向也无法确定。同时，在当前法律框架内，我国对于个人持有比特币等虚拟货币并未禁止，而虚拟货币的交易被定义为一种“无效的民事行为”，却并未从法律上明确禁止。从税收角度上来看，对于国内企业和居民参与虚拟货币的境内外交易，我国应加强部门协作与国际多边监管合作，重点防范资金违规跨境流出和利用虚拟货币在境内外避税，并将虚拟货币账户纳入金融账户涉税信息交换之列。同时，我国应完善相关财产申报登记机制，对持有大量虚拟货币的用户进行实名登记与动态追踪。在罚没收缴、重组并购、破产清算等司法领域，要对虚拟货币的处置方式予以明确，避免国家税款流失。此外，税务部门应当主动与央行、金融监管、市场监管、公安司法等部门联动，严厉打击虚拟货币用于地下经济、走私、洗钱、逃税等非法行为。

推动税收征管技术升级。由于当前虚拟货币普遍使用了加密算法及分布式账户等区块链技术，链上的相关经济活动很难通过传统技术进行追踪监管，这就对税收征管技术的升级提出了更高要求。而区块链技术本身具备分布式、加密化、可追溯、不可篡改等特点，这些特征同税收征管的要求是高度契合的，因为税收征管数据本身来源面广，对于辨识真伪、数据分析和保护隐私的要求都比较高。以强化虚拟货币税收征管为契机，全面 探索 区块链技术在税收征管当中的应用，其意义十分深远。可以预见的是，在我国的金税四期工程与智慧税务建设中，关于加密算法、分布式账本、智能合约等技术的研究和应用，将成为重要的发展方向。

❸ 一场风暴，将加密货币打到了谷底，虚拟货币都存在哪些风险

01、交易的时候存在隐匿性

如果是传统的普通货币，在交易的时候会被转到指定的账户上面，而且在开通账户的时候也是需要实名认证才可以办理的。但是虚拟货币就不一样了，因为虚拟货币本身是在网络上面进行交易的，所以在交易的过程当中也就没有太多的限制。虽然有一部分的虚拟货币，在交易的时候是要求进行实名登记注册的，但是这些注册的信息并不一定是真实准确的，而且客户的真实身份也是没有办法去进行辨别。也就是说在整个交易过程当中是可以去隐藏交易者身份信息的，这其实就是比较明显的一个风险了。

04、交易平台存在风险

实际上很多的虚拟货币平台都是需要我们把资金存到该平台上，然后才能够进行交易的，不平台为了吸引别人的眼球，往往会提供很多的优惠条件，然而有一些平台确实会存在很大的风险。比如说某些平台会直接卷钱跑路，甚至连平台的高管都会失踪，这样一来最后吃亏的还是普通老百姓。

❹ 虚拟经济的危害

虚拟经济是一把“双刃剑”，它既是适应实体经济的需要而产生，可以促进实体经济的发展；也可能会对实体经济带来较大的负面影响，甚至是破坏性的损害，其主要表现是：
虚拟经济独立于实物资本之外、流动性很大，是投机家的乐园。衍生金融工具的发展，使虚拟资本同实物资本脱离得更远、流动性更强，更可以供持有者突然大数额、远距离运作，从而对一国、一个地区甚至全球经济造成冲击。从“疯狂的郁金香”、“密西西比骗局”到“南海上的泡沫”，从“黑色星期一”、“十月大屠杀”到“这次真的不一样”，每一次金融危机都造成了一些国家倒金字塔结构严重错位，并中断了重要区域经济有效增长，致使世界经济严重衰退。
虚拟货币的过量发行和银行信贷呆坏帐的大幅增多，会动摇实体经济正常运行的秩序和信用基础。自从纸币特别是后来的帐面货币、电子货币产生后，人类便进入了虚拟货币时代。虚拟货币的出现虽然使货币的供应具有足够的适应实体经济发展的弹性，但也使货币的过量发行和货币膨胀成为可能。尤其是当具有信用创造功能的现代商业银行，脱离实体经济的实际需要，大量通过创造存款提供信用时，整个实体经济将不可避免地遭受通货膨胀之害。银行发放的大量贷款，如果难以收回并形成大幅度增多的呆坏帐，则不仅会使银行的金融资产因实际价值大大低于帐面价值而产生金融泡沫，而且会使正常信用关系遭受破坏，动摇实体经济稳定运行的信用基础。
虚拟经济扭曲资源配置方式，降低资源配置效率，阻碍农业、工业等实物经济的发展。在泡沫经济兴起阶段，投资于股市、汇市和房地产等可以得到远非实体经济能够企及的很高的回报率。高回报率使大量资本从实体经济部门流入股市、汇市或房地产，资金失衡又会引致利率大幅上升，使实体经济部门的发展因融资成本过高而萎缩甚至停滞；同时，股市、汇市和房地产业的高收益使大批人才流入泡沫经济领域，使劳动成本因人力资本短缺而迅速提高，生产成本的过度膨胀会降低实物经济部门的国际竞争能力。
虚拟经济破坏金融系统运作，降低银行抗风险能力，引发金融危机。泡沫经济基础中投机活动盛行，资金需求剧增，诱使银行不断提高利率以获得更高的收益。高利率促使银行扩大信贷，放松对信贷质量的审查和可行性研究，使银行等金融机构的大量资金涌入股市、汇市和房地产等过度投机市场，实物经济由于无法承受过高的银行利率而使其正常的资金受到极大的抑制，银行等金融机构作为既得利益集团，对股市、汇市和房地产投机起到了推波助澜的不良作用。
泡沫经济引致的虚拟繁荣景象扭曲了消费者的消费行为，是产生过度消费现象的重要根源，而过度消费又容易引致进口大量增加。同时，企业由于借贷成本过高、劳动力成本加大，会降低出口竞争力。进口的大量增加与出口的急剧下降，破坏经常项目的贸易平衡，经常项目出现巨额逆差、外汇储蓄剧减，使国际收支状况恶化。此外，泡沫经济可重新分配国民收入，加剧社会贫富两极分化，严重的引致一系列的社会问题，对社会安定构成威胁。
IMF规定，一国财政赤字超过GDP 的3%，国内外债总和超过GDP的60%，就会发生财政风险。理论和实践表明，财政风险滥觞于虚拟经济的过度增长，直接产生于产业空洞化。这是因为，旧产业的衰退和新产业的不能及时形成会造成两种后果：一是经济增长放慢或中断，会使财政收入锐减；二是不能实现充分就业，徒然增加财政支出、扩大赤字，过快提高债务依存度，强化财政风险向金融风险的转化，迫使经济发展陷入困境。
虚拟经济过度增长客观上要求重新分配国民收入，而众多投机商的加盟，势必会加剧贫富两极分化，由此引发一系列社会问题，并酿成政治动荡。“智力奇迹”和“日本神话”的破灭、菲律宾总统弹劾案的发生、韩国大宇破产和印尼政局持续不稳等等都无不与此有关。

❺ 国家发改委整治虚拟货币「挖矿」活动，虚拟货币「挖矿」行为有哪些危害

虚拟货币挖危害如下：

虚拟货币“挖矿”行为存在极其严重的危害。

首先虚拟货币“挖矿”能源消耗和碳排放量大，对产业发展、科技进步不具有积极的带动作用，其次虚拟货币生产、交易环节衍生的风险越发突出，其盲目无序发展对推动经济社会高质量发展和节能减排带来严重不利影响。

整治虚拟货币“挖矿”活动对促进我国产业结构优化、推动节能减排、如期实现碳达峰、碳中和目标具有重要意义。

整治挖矿行为：

2021年，江苏省通信管理局全面排查江苏省虚拟货币“挖矿”行为，监测发现江苏省开展虚拟货币活动的矿池出口流量达136.77mbps，参与“挖矿”的互联网IP地址总数4502个，消耗算力资源超10ph/s，耗能26万度/天。

以省内虚拟货币“挖矿”活动较多的以太坊和比特币为例，“挖矿”较多的地市有苏州、徐州、南京。从IP地址归属和性质看，归属党政机关、高校、企业被入侵利用开展虚拟货币“挖矿”行为的占比约21%。

江苏省通信管理局持续开展虚拟货币“挖矿”态势分析，进一步联合各相关部门，形成“多维度、多层次”的处置体系，依法处置相关网站和移动应用程序，配合做好违法虚拟货币交易的溯源与打击。

❻ 虚拟货币的风险高不高血本无归的几率有多大

(三)支付系统稳定性风险

1、难以规避与支付系统相关的典型风险

在特定的虚拟社区，虚拟货币支付活动已演变为“真正的”支付系统，面临着与支付系统相关的典型风险：信用风险、流动性风险、运行风险及法律风险等。这些风险的性质、规模及持续时间在很大程度上取决于系统的设计或流动性匮乏的程度,网络虚拟货币方案很难规避或控制这些风险。从国际清算银行(BIS)发布的《重要支付系统的核心原则》(CP)来看，网络虚拟货币方案并不符合CP中的绝大部分内容，同时也不属于系统性重要支付系统。所以，并不会在全球金融系统引发或传递冲击。从目前情况下，网络货币系统在这些虚拟社区外并不存在系统性风险。

2、缺乏相应监督和保护机制。

在现实经济中，央行充当着最后贷款人角色且不存在违约风险，可以在出现支付危机或无法预知的流动性短缺情况下采取行动，以避免连锁反应。而网络虚拟货币方案中,以网络货币为结算资产并不能做到这些。由于网络货币简单地依赖于发行人信誉,并不能保证被广泛接受用作支付手段，网络货币不能被视作安全的货币。另外，商业银行按要求接受审慎监管，降低了违约可能性,商业银行账户中的钱安全度高于网络货币。网络货币的一个根本性风险体现在：网络货币方案结算机构并不受任何监管，没有任何机构对其行为负责，同时也不具备任何投资者/存款人保护机制，导致用户自身承担所有的风险。

(四)监管缺位风险

通常来讲，监管滞后于科技发展。网络虚拟货币方案在20世纪90年代后期开始建立，但直到2006年，美国的一些政府机构才着手分析这些方案。由于监管缺位，加之其交易有匿名、不可见、难追踪等特点，网络虚拟货币方案极易被恐怖活动、诈骗、洗钱等非法活动利用。当前，许多国家的政府部门都在考虑是否承认或使这些虚拟方案合法化，并将其纳入监管范畴，从而达到支持货币和支付形式创新、保护消费者权益及金融稳定，同时抑制利用虚拟货币方案从事犯罪活动的目的。目前虚拟货币方案法律地位不确定性也可能对政府当局带来挑战。

(五)货币当局声誉风险

货币当局(央行)的声誉是决定其各项政策，尤其是货币政策有效性的关键因素。公众对法定货币的信任程度与央行形象密切相关，央行十分关注其声誉。欧央行将声誉风险定义为声誉、信用或公共形象恶化的风险。由于网络货币方案与货币和支付相关，大-众普遍认为属于央行职责范畴，需警惕其可能给央行带来的声誉风险。虽然在规模较小的情况下，网络货币方案失败带来的影响有限,但其高度波动和不稳定性也加剧了失败的可能性,并吸引媒体广泛报道。若任由网络货币持续发展而不进行管制,中央银行可能被认为失职而影响其声誉。

(六)投资者损失风险

相对于交换价值而言，公众对网络虚拟货币的投资价值认可度更高，也正是基于投资的交易才加速了虚拟货币市场形成。与其他投资市场一样，虚拟货币市场的参与者也将面对市场风险、信用风险以及政策风险带来的潜在损失。以比-特币为例：2009到2010年初，比-特币毫无价值;2010年夏天比-特币交易开始进入黄金时期，由于供给远小于需求，网上交易价值开始上升，到11月初，比-特币在29美分处沉寂多日后窜升至36美分;2011年2月，比-特币继续升值，其与美元的兑换率达到了1:1;2013年，比-特币价格实现“大爆炸”式增长，并在2013年11月29日触及1242美元，超过同期黄金1241.98美元/盎司价格。剧烈的价格波动使市场参与者面临着巨大的投机风险。

不同于股票、债券等成熟资本市场，比-特币市场深度不足，且目前主要持有在大户手中，分散化程度低，比-特币价格很容易受到大户买卖行为影响，也容易被投机者操控。同时,各国对比-特币态度不一，德美等国持开放支持态度,泰国、巴西等国将比-特币相关活动视为非法。各个国家对比-特币的态度及采取的应对措施都将对比-特币价格造成重大影响，尤其在短期内造成其价格急剧波动。

❼ 虚拟货币有风险么啊

货币基金的话，是没有风险的。其他的，比如股票型或者是债权型基金的话，风险就有了。但是货币基金的收益是比较的低的，只能是相当于存钱了。

❽ 虚拟货币可靠吗会有什么风险吗

1、虚拟货币的安全性。

前日，一家总部位于日本的比特币交易平台曾受到很多人青睐,但由于丢失了客户的75万枚比特币,以及自己的10万枚比特币,这家公司不得已申请破产保护。这充分说明了虚拟货币的安全性难以保证。

2、货币的使用无法被管制。

问题在于没有类似中央银行的管理者，由于匿名性很强，很容易被用于投机和药物等的违法交易以及洗钱等。由于不经过金融机构的网络，很难掌握其流动情况，而这将给征税带来困难。

❾ 发行的数字货币对我们有什么好处和坏处对社会有什么影响

虚拟货币和BTC这种数字货币是两回事，不管从技术上和信誉上。数字货币可以理解为是个人机构造就出去，并没有国家信用。而虚拟货币并不是造就、是生产制造。由于每一分钱的虚拟货币就相当于一分钱rmb，并且它是由我国政府为融资担保的。这是人民币的另外一种方式而已。现在可以把rmb分为三种方式了：钱币、钞票、电子器件币央行的虚拟货币大特性.双离线支付：

付款交易手续费会上升，再加上支付受权被缓解，不能拓展其付款量；跨境交易还需货币交换；对于人民来讲存在很多遗失根据token的虚拟货币或数字货币。汇总:中央银行发行数字货币，相对于我国而言，其好处是可以对交易流程精确追溯、对现金流的监管更及时、严厉打击非法行为、流回现钱、节省印钞成本费、全方位创建社会发展个人信用信息、对合规管理反偷税等违法犯罪行为的跟踪更精准；但对群众而言，是能够开展离线支付、防电信诈骗。

❿ 虚拟货币能玩吗 投资风险多大

虚拟货币的别名是空气币，也就是一文不值的东西，纯博傻。