❶ 虚拟币交易银行卡被冻结怎么办
既然说无缘无故被公安机关冻结银行卡的话,那你可以去举报他们违规操作。
国家为了打击电信网络新型诈骗犯罪,在全国范围内开展断卡行动,以打击,治理惩戒,该办贩卖手机卡银行卡等良卡的违法犯罪活动。坚决遏制电信网络诈骗案件高发的势头,对于涉嫌良卡的违法犯罪活动,坚决彻查打击,绝不手软。这是国家公安机关对则禅网络诈骗犯罪的打击和决心。
通过断卡行动以后,涉嫌有疑似违法犯罪活动的银行账号将会被冻结和限制。所以题主说自己的银行卡无故被冻结,这是不可能的。有可能你的银行账户和网络电信诈骗有关,所以才会冻结。
关于银行账户的冻结警方是有证据的,所以不存在无故。换句话说,如果警方无故冻结你的账户的话,你可能早就打电话或者直接当面找他们理论了,就不会在这里提问题了。至于你的账户或者你本人做了什么,可能只有你自己才能知道。有没有把银行卡卖给别人有没有在网孙烂尘上进行赌博,或者有没有被网络诈骗给骗过(因为被诈骗的有些朋友在投资的时候会有盈利,提现到自己的银行账户的这种情况也有可能被冻结)。这个问题得好好回想一下自己是哪方面存在,问题也就清楚了。
要是还不清楚是什么情况的话,可以到银行去问工作人员是哪个公安机关,因为什么是冻结你的账户。可以拿到警方的联系方式,询问他们到底是怎么回事,向他们了解应该怎么解冻自己的账户,我想警方会有明确的给你答复的。也就是这个时候,因为什么事情你可能也已经知道,警方也会告诉你。这个世界上没有无缘无故的爱,也没有无缘无故的恨,更没有无缘无故的冻结。
总之还是有原因的,自己想想应该就能知道。在此提醒广大朋友们,不要进行网络赌博和搞历简大小单双的那种盈利模式的游戏,这一类涉嫌违法犯罪,到时候可能银行账户会被冻结。所以,请千万不要乱碰。网络赌博有风险,也是违法犯罪,请君须谨慎。
❷ 虚拟币交易被冻结银行卡多久解冻
“临时止付的期限一般为1天、2天、3天或一周。暂时止付只需要等它自己解开。但是大部分的兄郑临时止付,三天后就会变成正式冻结半年,也就是说你的银行卡已经被鉴定涉案了。公安正式冻结,一般是半年。半年内不结案的,继续无限期冻结。
如果被银行冻结,两周内可以解冻。通常当你在网上投资理财时,银行的监控系统被触发,于是银行冻结了你的银行卡。如果不庆祥涉及违法誉尘搏情况,银行会在两周内解除对你银行卡的限制。
❸ 炒币银行卡被冻结怎样解决
1.如果银行卡被司法冻结了,需要通过开户行或者银行电话热线,去查下冻结期限是多久?被什么地方冻结的?冻结机构的联系电话?这三个信息很重要,银行后台一定会显示,最好是要拿到这三个信息。 1)大部分的司法冻结,都只是暂时冻结,配合警方调查而已,在两三个工作日内,就会自动解冻。这种不用管,到期自动解冻。但是也要注意到期时,把钱转走,因为有可能这个被牵连的案子不只是一个地方有受害人,那么可能就会被不止一个地方冻结,以后可能还会发生再次冻结的情况。另外,这个48或者72小时,并不是准点解冻,有的会延后几个小时,甚至半天。 2)如果显示冻结半年。一般情况,是您直接收到了有问题的资金,或者是离有问题资金的源头比较近,可能会被冻结半年。当然,由于各个地方司法机关处理的方法不同,有的地区,直接就是冻结半年。
2、输错密码导致的冻卡24小时后会自动恢复,前三种冻卡都可以带身份证和银行卡去附近的营业厅办理个人业务解除冻卡。
3、若是司法强制冻卡,按照冻结的严重程度,可以分两种:临时冻结3天和司法冻结半年以上。
拓展资料:
炒币银行卡被冻结原因: 炒币银行卡被冻结分为两种,一是银行冻结,二是司法冻结。
一、银行冻结。
1.银行冻结主要有: 某些国家和地区的银行,不允许银行账户参与数字资产交易(例如由于转账时备注了BTC、ETH、USDT等,导致银行的风控系统监测到),所以当出现账户涉及数字资产交易时,则会被银行冻结或者暂停部分交易权限;也有可能是因为此账户的行为,触发了该银行的反洗钱系统(例如深夜大额转账、频繁与多人交易、卡里长时间没有余额等)。
一般而言,银行不会直接冻结银行卡,而只是会限制您的非柜台业务或者是“只付不收”,也就是暂停您的部分交易权限。
2.处理方法: 直接联系您的开户银行,按照银行的要求提供您的相关信息(一般是解释资金往来的原因)即可。
3.预防方法: 1)在和买家交易的时候,提醒对方不要备注USDT,BTC等敏感字眼。 2)不要仅使用一张银行卡,可以多准备几张,并且过一段时间换一下。
❹ 玩虚拟货币银行卡冻结了多久可以自动解除
该银行拿厅柜台去进行解冻
银行卡被冻结不会自动解冻,银行冻结可能是你多次交易,而银行对你那个交易产生了怀疑,所以将银行卡冻结,直销拿本人身份证到该银行柜台去进行解冻。
1.当你银行卡被冻结之后,你可能会收到被冻结的短信,也可以在登陆网银的时候,提醒你被冻结,有的银行卡需要你转账的时候,才提雹敏大醒你冻结。冻结之后,你需要打电话给银行,很多银行也需要你去线下的银行询问,到底是因为什么冻结的银行卡。一般来说,如果是银行冻结的话就不太严重,可能是你的一些异常行为导致了银行的风控,比如异常大额交易,频繁多人多次交易等等。这种冻结问题不大,一般只是冻结网银的一些操作,但是柜台的业务是没有影响,通过沟通,提供交易证明就可以解冻。2.第二种司法冻结就比较麻烦,大概率是因为你收到了电信诈骗的资金,被诈骗的受害者报警后,司法会根据电信诈骗资金的流动,把相关的银行卡全部冻结,举例,比如这笔钱经手了5个银行卡,那么这5个银行卡可能都会受到牵连。冻结的时候,一般开始的时候是3天,接着如果源竖没有解冻,会继续冻结半年,半年如果案子还没有解决的话,就可能继续续冻。
❺ 律师文集 郭志浩律师:交易虚拟货币时银行卡被冻结怎么办如何解冻
自前段时间央行约谈各大银行和金融支付机构后,产生了大量的虚拟货币交易,导致银行账户被暂停使用或冻结,对此有所怀疑的小黑粉们,可以到各大币圈社区贴吧自行翻阅网友的无能狂怒。今天,郭律师就来给大家分析一下虚拟货币交易中,银行卡被冻结的原因及解冻方式。
一、银行卡被冻结的原因
其实在我们日常理解的“冻结”一共分两类情形:一类是司法或执法导致的冻结,一类则是因违反银行规定导致的冻结。
司法或执法导致的冻结,主要是由于涉嫌刑事犯罪、涉及行政强制或民事诉讼三个原因。首先,检察院和公安机关对于涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依据《刑事诉讼法》可以冻结;其次,公安机关、税务机关等行政机关实施冻结的依据是《行政强制法》。最后,民事诉讼则是依据《民事诉讼法》,在起诉之前、诉讼进行中或者进入执行阶段时,法院依职权或者当事人的申请都可以对相关财产进行诉讼保全而实施冻结。
因违反银行规定导致的冻结。则主要依据的是银行和客户之间的约定以及相关的法律法规。首先,我们需要搞懂的是银行和客户之间的关系,属于平等民事主体之间的合同关系。因此,银行是有权拒绝为客户提供存款、转账等服务。而且通常情况下,我们在银行开户的时候,我们签署的“不用看系列”里面,往往都会有“客户进行违法行为银行可暂停提供服务或注销账户”等类似的银行与客户之间的表述。那么根据《关于防范比特币风险的通知》和《关于防范代币发行融资风险的公告》的规定“各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和‘虚拟货币’提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务。”所以,当客户从事虚拟货币交易的时候,银行确实有权冻结客户的账户。
二、如何解冻被冻结的银行账户或微信、支付宝账户?
我们在分析了账户被冻结的原因后,其实也就自然得出了解冻的方式。
1.如果是因违反银行规定导致的冻结。很遗憾的告诉你,只能和银行申报解冻,具体申报方式各行不一,也有可能申报后也无法恢复正常使用。但至少有一点可以确认的是,在银行内的存款还是可以取出的。如果银行不让取出,也可以起诉银行来索要。因为银行和客户之间不仅存在服务关系,还存在债权债务关系。银行不提供服务不代表可以消灭对你的债务。
2.如果是因行政违法被采取行政强制措施被冻结的,只要证明不存在行政违法行为,或配合行政机关完成处罚,自然可以解冻账户。
3.如果是因民事诉讼保全导致被冻结的,只要提供担保,或等民事诉讼结束,或履行完民事义务后都可以解冻。当然,如果法院判决后认为我方没有责任,也可以向对方主张一定的损失赔偿。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被冻结的,就比较麻烦了。刑事案件中,由于时间的紧迫性,为了保护被害人的财产安全。公安机关很难从一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易,哪些是犯罪嫌疑人转移的赃款。因此公安机关第一时间想的往往是先冻结资金转移链条上的所有账户。
针对涉嫌刑事犯罪的冻结,最简单有效的方式就是向办案单位提供证明交易合法的凭证,例如提供合同、发票、发货或提供服务的凭证等证据。总之就是尽量做到材料齐全,足以证明交易的合法性。但是对于很大一部分人来说,要么根本没有这些凭证来证明合法交易行为的存在,比如说买卖双方无合同、无发票,或者买方是上门提货,款货两清;要么,因收款背后的交易行为是国家不支持的:比如洗钱、私下换汇、网赌提现等。对于这些国家不支持的交易行为就很难进行维权了。
而针对虚拟货币的交易而导致冻结的,买卖交易是不会有合同和发票的,最多是有转币的记录,然而这些记录仅仅是一串数字,公安机关哪里看得懂?甚至如果交易量大的话,还会认为存在洗钱等违法行为。所以因交易虚拟货币导致被冻结的,不仅需要尽可能的向公安机关提供相关证据,更需要让公安机关理解虚拟货币交易在法律角度的合法属性。针对虚拟货币交易的法律属性,也就是为什么虚拟货币的交易是合法的,如果大家感兴趣,郭律师会在以后的内容中进行分析。
❻ 银行卡因炒虚币被异地公安冻结,开始可用余额为0,现在可用余额变成负数了怎
法律分析:一、银行卡被公安冻结了怎么处理1.公安局不可以直接冻结个人银行账户2.如因办案或司法需要,公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户
3.法院发函给银行方面,银行回复并签字,按规定冻结该账户4.一般冻结期限是六个月,根据需求可延期一次,一般延期为三到六个月5.如涉嫌违法等,可对账户进行永久冻结。6.配合公安调查,调查完成后,如无其他问题,账户会及时解冻。
法律依据:《公安机关办理刑事案件程序规定》
第二百三十三条 需要冻结犯罪嫌疑人在金融机构等单位的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产的,应当经县级以上公安机关负责人批准,制作协助冻结财产通知书,通知金融机构等单位执行。
第二百三十六条 冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。冻结债券、股票、基金份额等证券的期限为二年。有特殊原因需要延长期限的,公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。每次续冻存款、汇款等财产的期限最长不得超过六个月每次续冻债券、股票、基金份额等证券的期限最长不得超过二年。继续冻结的,应当按照本规定第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期不办理继续冻结手续的,视为自动解除冻结。