审计虚拟货币遇到困难

㈠ 男子巨额虚拟货币被盗刷，如何保障自己的虚拟货币安全

在虚拟货币交易中，安全问题每天都会发生。区块链技术可确保不会篡改所有交易，但是使用虚拟货币进行的中央交易容易受到黑客攻击。

在此提醒广大投资者，虚拟货币投资和交易不受法律保护。所有任何试图逾越这条红线的人，不可心存侥幸，通过虚拟货币“洗钱”的行为必将受到法律严惩！

㈡ 虚拟货币大瀑布，比特币再现断崖式暴跌，投资虚拟货币的风险有哪些

虚拟货币大瀑布，比特币再现断崖式暴跌，投资虚拟货币的风险有：

㈢ 比特币跌破2万美元，虚拟货币的风险为何如此之高

对于比特币跌破2万美元，虚拟货币的风险为何如此之高？往虚拟货币的风险之所以如此的之高，是因为虚拟货币是那些资本的力量在炒作的一种货币，那么基本上那些资本的力量想要这个虚拟货币价格上涨，那么就会上涨，想要下跌就下跌，基本上这个价格的上涨或者下跌的话，都是那些资本的力量在控制着都在他们的一念之间，那么这个虚拟货币的价格就会发生变化，正是因为如此，所以才导致了虚拟货币的风险非常的高

总的来说，那么虚拟货币的风险之所以如此之高，也正是因为虚拟货币是那些资本家通过资本的力量进行一个控制的，他们想要这个虚拟货币的价格上涨就上涨，下跌就下跌，所以风险才如此之高，对于虚拟货币的这种东西最好还是不要去碰，因为很容易会导致自己倾家荡产

㈣ 虚拟货币有什么风险

模型风险

虚拟货币并非真实货币，没有中央银行在背后进行总量控制和宏观调控，其是否值钱完全看其供应量。例如，根据中本聪的算法，最终比特币的供应量是2100万个，不会再增加。但如果其模型被发现存在缺陷，导致货币供应海量增加，当前的交易平台及投资者将血本无归。

诸多算法爱好者已经进行过反复推演，至今未发现存在模型缺陷。

风险可能性：1

风险影响程度：5

市场深度风险

当前虚拟货币的价值链上主要由矿工和交易者两部分组成，货币供应量少、市场参与者少，相对于其他成熟市场，比特币交易显得不活跃且易受大资金出入影响产生暴涨暴跌。此外，市场深度风险还会衍生出市场操纵风险和流动性风险。

平台风险

当前诸多的虚拟货币平台，基本都需要将资金存入该平台进行买入或卖出。有些平台为了吸引投资者的加入，往往会提供手续费免费的优惠条件。但有些免费的平台风险较大，如2013年10月，一家在香港注册的比特币交易平台以“遭黑客攻击”为由，突然跑路，高管全部失踪。其后估算，本次事件卷走了大约人民币3000万元。

应
对策略：1.投资者应在确定自己是否投资虚拟货币、具体投资哪种虚拟货币后，对于平台进行考察和甄别，不要受手续费高低的蝇头小利影响，选择有实力、声誉
好的平台进行交易行为;2.投资者应关注自己所投资平台的各类消息，做好对其声誉变化的观测;3.监管机构应将对虚拟货币的交易平台纳入监管范畴，要求其
缴纳准备金及保证金，预防此类道德风险。

风险可能性：1

风险影响程度：4

流通风险

货
币的根本职能之一，便是能够在商品流通过程中，不断地当做购买手段，实现商品的价格。迄今为止，只有极少部分商家接受虚拟货币作为支付手段进行流通。或可
言之，当下进行虚拟货币投资的参与者，相当一部分是以博取差价为目的，而只有一小部分是怀着将其视为未来的货币来进行提前贮藏的目的。

应对策略：虚拟货币的现有参与者应积极向政府和民众推荐这一品类，增加市场上愿意接受虚拟货币作为支付手段的商家。

风险可能性：4

风险影响程度：3

法律主体风险

2013
年12月5日，中国人民银行会同工信部、银监会、证监会和保监会，印发了《关于防范比特币风险的通知》，其声称从性质上看，比特币应当是一种特定的虚拟商
品，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。美国国税局发布的2014年第21号通告称比特币及其他虚拟货币将被视作财产而不
是一种货币。总而言之，虚拟货币的法律主体地位确立仍有很长一段路要走。

应对策略：虚拟货币的现有参与者应积极向政府和监管当局施加影响，早日确立虚拟货币的法律主体地位。

风险可能性：5

风险影响程度：3

㈤ HTMoon下跌，造成下跌的主要因素都有什么

我认为造成下跌主要有两个因素，这是虚拟货币的一种，一个是HTMoon在短短几天的时间内增加了1万多个，这就导致了供求关系的平衡，供给量增加了价格自然会下跌，还有一个就是，卖的人的数量大于买的人的数量，价格也是会下跌，这就像是股票市场一样，买的人和卖的人各自出价，当卖的人远远多于买的人的时候，卖的人出的价格就会降低，也就下跌了。

还有就是认可这种货币价值的人的数量没有那么多，所以供给量上来了之后，很多人会选择卖出，因为供给量上来就等于单个货币的价值下降，一些已经享受上涨的人，自然会选择早点卖掉，而这个时候如果没有足够多的买家，卖不出去的情况下，自然卖家就会降价，也就造成了下跌。

㈥ 比特币演绎“疯狂过山车”，虚拟货币的前景如何

我认为虚拟货币在未来的前景依然是非常不错的，比特币虽然演绎了疯狂过山车的过程，但是我认为比特币的价格目前正在不断的回归原来的价值。

整个世界的很多投资者对于虚拟货币的认可度都是比较高的虚拟货币在未来拥有着非常重要的作用，目前的区块链技术已经获得了非常不错的发展。很多人之所以会不看好虚拟货币，就是因为虚拟货币的价格出现了大幅度的波动，所以才会从短期之内不看好的。

目前的区块链技术已经获得了非常不错的发展，而且在未来会继续发展的，因为大量的人员已经重塑到了这个行业当中。区块链技术在目前并不会有应用的空间，但是这项技术的发展肯定会给其他的行业带来更大的挑战。

现如今很多国家对于虚拟货币的态度都是模棱两可的，我认为虚拟货币在未来肯定是有一定发展的动力的，因为区块链技术在未来的发展肯定会获得更大的突破。我们也必须要理性的看待虚拟货币，绝对不能够对虚拟货币进行炒作。

㈦ 比特币和以太坊再现断崖式暴跌，投资虚拟货币存在哪些风险呢

比特币疯狂下跌，以太坊在9月15日完成全网算力清零，什么意思？挖矿基本上废了，这一天过后市场上将出现大量的女大学生自用一手显卡，那不用犹豫，这些显卡都是挖矿剩下来的，但也不是说不能用，而是说这些享卡它的寿命会受到很大的影响。

不要听写那么多网络谣言，告诉我们所有货币也很具备发展前景，现在买正是价格比较低，好入手的时候用那些之前比特币在很低价格买入，然后一夜成为亿万富翁的例子来忽悠你那一种，可能它只是一个典型例子，就像数学例题一样，你看例题都能看得懂，但做题你就会了吗？别人的成功例子摆在那儿，不能证明你会成功股神，巴菲特炒股很赚钱，谁都可以去炒股，但是大部分人都是亏的，这个才是现实。

㈧ 【以案说法】虚拟货币“杜鹃花”非法集资“吞金花”！

区块链、虚拟货币、挖矿机……

一个个光鲜亮丽的“概念”

吸引投资者投入多年的血汗钱

却又亲眼看着它化为泡影

2021年5月，上海市青浦区人民检察院以涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对被告人周行等8人正式开庭审理。

出行服务公司布下“区块链”投资骗局

周行于2005年在上海创立了一家从事机票、高铁票、酒店预订的杜鹃航空服务公司，为了扩大经营产业链，他找到姐姐周兰担任公司副总经理。

2014年，互联网产业火爆，周行就找人开发了一款“一键登机”APP，客户可以在软件上订票，非常方便。2018年初，他见“区块链”概念火爆，遂找到软件开发人员刘立国，研发“杜鹃出行链”APP，组织了大型宣讲会，募集“投资者”参加，他把“杜鹃出行链”描述为“ 可以对接所有的航空公司服务以及其他战略伙伴旗下的资源，是一款可以媲美支付宝、微信的软件 ”。

“投资人”由于缺乏专业知识，听周行吹嘘在软件内储值日收益达5‰，远高于银行存款，便纷纷下载充值。2018年6月至12月，周行等人通过“杜鹃出行链”非法吸收公众存款1.5亿元。

资金链断裂出新招 计步器竟能“挖矿”

“杜鹃出行链”本质上是个拆东墙补西墙的“庞氏骗局”，而且公司开支相当大，周行还挪用了部分资金，至2019年初，公司资金链几近断裂。

此时，周行想起了费涛，一名涉嫌非法收公众存款罪的监外执行对象。费涛立刻提出蹭“虚拟货币”的热度吸金，两人一拍即合。周行便将“杜鹃出行链”中的一项子功能“计步器”交由刘立国开发一款独立软件，名为“挖矿机”，并向客户宣传杜鹃集团即将推出全新虚拟货币“杜鹃花”，并在国际认可的VVBTC交易所上市。投资人只需花5万元购买名为“挖矿机”的计步器，并通过充值和积攒步数获得“杜鹃花”，就能换取“杜鹃币”。

所谓“挖矿机”实际只是成本几十块钱的计步器。费涛随后成立“杜鹃商学院”，前往北京、江苏、湖北、云南等地进行巡回宣讲，每月一场，每场吸引“投资人”千余名，所谓“挖矿机”也水涨船高到20万元一台。

“杜鹃币”的市值也由周行等人暗箱操作。为吸引更多的投资人，周行将“杜鹃币”的价格从发行价的1元一份炒作到近20元一份。大批中老年“投资人”情绪高涨，卖车、卖房、刷信用卡、借款，不断追加投资。当最后一波“韭菜”入市，周行等人开始收网。

2019年8月初，周行操控“杜鹃币”大幅跳水，同时限制“投资人”进行交易转卖。截至2019年8月30日，“杜鹃币”跌至每份人民币一分钱。

投资人血本无归 检察机关指导定罪量刑

2019年起，周行等人就卷走大量资金肆意挥霍，并出资让杜文辉担任公司法人代表。案发后的“杜鹃大楼”更是人去楼空，走投无路的投资者纷纷向检察机关信访申诉。

承办检察官王胜几个月内就收到1000余封上访信，他筛选出357名信访人逐一进行电话答复，并前后接访群众代表21批共计百余人。

经全面调查核实，检察官认为周行等人违反国家金融管理相关规定，非法吸收 社会 不特定对象存款，扰乱金融秩序，同时其所谓的“海外上市”“每日升值”均为杜撰捏造，故意骗取被害人钱财，非法占有目的明显。检察机关以涉嫌非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，对周行等人批准逮捕。

由于周行等人在出逃之前将所有设备的数据清空，公安机关一度无法取证。检察机关与公安机关召开研商会议，会同审计人员对审计口径进行研判，认为本案涉案金额应当以周行等人实际控制的几家公司对公账户为审计对象，指导并协调审计人员调取账户流水重新审计，最终追加本案涉案金额至3.1亿余元，成功固定证据。

分化处理逐个击破 帮助受害人追赃挽损

2020年5月至8月，8名主犯先后落网，但他们仍然心存侥幸，拼命抵赖。检察官王胜因人施策、分化处理，他将8名涉案人员逐一分析研判，从公司法人代表杜文辉切入，对他着重释法说理，促使他主动认罪认罚。随后，几名主犯陆续交代罪行，检察官王胜全面把握各量刑情节，准确提出量刑建议。

经释法说理，杜文辉主动退赔赃款。检察官王胜通过提审了解到费涛曾用赃款购置了一辆奔驰迈巴赫车辆，要求公安机关根据该线索及时将车辆扣押，最大限度挽回被害人损失。除8名主犯外，检察官又对杜鹃集团全国各地市场部24名工作人员予以追诉，目前已发出5份追捕追诉书，到案1人。

该案庭审时，检察官邀请了7名被害人代表参与出庭，开启了青浦区检察院集资案件被害人出庭的先河。庭审现场，检察官当庭出示了周行等人大量宣讲会视频、照片等证据，连续两日庭审至深夜，充分揭示了被告人集资诈骗、非法吸收公众存款的本质。

检察官王胜为此收到了来自被害人的一面锦旗，他说：“身为检察官，秉持公平正义、严厉打击犯罪是我的职责和使命。‘司法为民’不是一句空话，今后我将尽我所能为被害人追赃挽损、为 社会 大众普及法律、为人民群众办好实事！”

2021年7月，该案因成功办理，有效防范化解金融风险而入选为“上海检察机关落实‘三号检察建议’优秀案（事）例”。

（文中涉案人员均为化名）

检察官说法

每一起集资诈骗案件的背后，都是一个个倾家荡产、血本无归的真实惨剧。 社会 公众尤其是中老年人，一定不能被利益蒙蔽双眼，切不可相信天下会掉馅饼。

㈨ 35岁程序员炒Luna币千万资产3天归零，给投资者们带来哪些经验教训

投资者在选择给项目投资时得特别地谨慎，不能选择盲目地进行跟风，可以做一些后手。

㈩ 虚拟货币的风险有哪些

一、常见虚拟货币分析

(一)比特币方案

比特币是由日本程序员中本聪(化名)在2009年设计和创造，是当前最成功也最具有争议的网络货币。比特币方案基于p2p网络构架产生，现已在全球范围中运作，可用于各类虚拟和真实的商品服务交易。

二、网络虚拟货币的现实风险分析

(一)价格稳定风险

理论上讲，如果网络货币的存在影响到了对央行负债的需求,进而干扰了央行公开市场操作行为,就将对一国的货币政策和价格稳定产生影响。但从实际看，网络货币影响价格稳定的前提包括下面三个方面：

(1)从对货币数量的影响分析，虽然在信息匮乏的情况下难以分析网络货币方案在多大程度上创造货币。

然
而，大多数网络货币系统以预付费模式运作，即在换入真实货币时发行网络货币,在换出真实货币时回笼货币，其带来的影响有限。在著名的网络货币方案中，货币
供应处于稳定状态且供应量不大，但仍需警惕其是否能确保货币供应将在长期保持稳定水平，以及网络货币与真实货币兑换率变化带来的影响。

(2)从对货币流通速度、现金使用、货币统计的影响分析，目前网络货币方案带来的技术革新对货币流通速度的影响尚不明确。

作
为一个网络行业，这在很大程度上取决于活跃的网络货币方案用户数量。若网络货币被广泛接受，将会对央行真实货币产生替代效应，从而减少交易中的现金使用。
在此情况下，央行资产负债表规模将缩减，其影响短期利率的能力也将被削弱。央行将需要通过对网络货币计提最低准备金等方式对抗风险。替代效应将加剧货币统
计难度，并将影响货币统计量与通胀间的关系,不利于实现中长期价格稳定。另外，网络货币在央行以外发行且虚拟信用可扩张，将对央行利率决定在经济中传导产
生影响，削弱央行货币控制权。

(3)从网络货币和实体经济相互作用的情况分析，网络货币可充当真实商品交易媒介，对真实gdp产生影响。

网
络货币对真实货币供应的影响取决于两个方面：一是虚拟经济对真实经济的替代效应;二是网络货币对真实货币的挤出效应，即：随着网络货币总量增加，公众在现
实生活中持有现金量减少，导致现金/存款比下降，货币乘数上升。从现实看，网络虚拟货币方案在现阶段并不会对价格稳定带来影响,货币流动速度在中短期内也
不会受到重大影响。然而，网络货币和实体经济间的相互作用值得关注。

(二)金融稳定风险

网
络虚拟货币方案在银行体系外运作,最主要的金融不稳定因素在于其与实体经济的联系，即兑换汇率及汇兑市场。很明显，封闭的网络货币方案和单向流动的网络货
币方案不受影响，应重点关注双向流动的网络货币方案。双向流动的网络货币的价值取决于汇兑市场上货币供给及需求水平。网络货币与真实货币的一个很大区别在
于网络货币方案并不以国家或货币区域为依托，虚拟经济强度、贸易或产能对其汇率影响有限。虚拟货币价格及其波动取决于5大因素：

(1)货币供应情况及货币发行人采取的其他行动。例如:通过干预市场实现固定或半固定的汇率。

(2)网络货币方案显现出网络外部性，其货币价值依赖于参与的用户和商户数量。随着消费者和商家数量增加，其货币价值将相应提升。另外，交易量小的网络货币汇率波动更大。

(3)拥有清晰透明政策以及先进安全措施的虚拟社区更易提振信心，货币也更强劲。

(4)网络货币发行人在履行承诺方面的信誉。虚拟社区并不存在任何“最后贷款人”，发行人获得的信任对网络货币汇率至关重要。

(5)
对网络货币未来价值的投机活动及虚拟社区受网络攻击的情况。由于系统不成熟、交易低迷、投机活动及网络攻击等因素，双向流动的网络货币方案存在固有的不稳
定性。目前这些网络货币成交量小且与实体经济关联度低，金融体系的稳定系不会受影响。然而，若今后网络货币成为了传统货币的替代品，将会给金融体系带来不
稳定因素，甚至可能会扭曲商品和服务的相对价格。网络货币系统对金融体系的影响在很大程度上取决于活跃用户数量、愿意接受虚拟货币进行真实交易的商户数
量。另外，虚拟货币只有交换价值、没有使用价值。通常网络货币不以具有内在价值的资产为基础，且没有央行信用做支撑。目前，这些网络货币系统并不允许借出
或贷入资金，所以尚不能对金融系统稳定构成威胁，但应密切关注其发展，若未来发生改变，无疑将对金融系统造成影响。

(三)支付系统稳定性风险

1、难以规避与支付系统相关的典型风险。

在
特定的虚拟社区，虚拟货币支付活动已演变为“真正的”支付系统，面临着与支付系统相关的典型风险：信用风险、流动性风险、运行风险及法律风险等。这些风险
的性质、规模及持续时间在很大程度上取决于系统的设计或流动性匮乏的程度,网络虚拟货币方案很难规避或控制这些风险。从国际清算银行(bis)发布的《重
要支付系统的核心原则》(cp)来看，网络虚拟货币方案并不符合cp中的绝大部分内容，同时也不属于系统性重要支付系统。所以，并不会在全球金融系统引发
或传递冲击。从目前情况下，网络货币系统在这些虚拟社区外并不存在系统性风险。

2、缺乏相应监督和保护机制。

在
现实经济中，央行充当着最后贷款人角色且不存在违约风险，可以在出现支付危机或无法预知的流动性短缺情况下采取行动，以避免连锁反应。而网络虚拟货币方案
中,以网络货币为结算资产并不能做到这些。由于网络货币简单地依赖于发行人信誉,并不能保证被广泛接受用作支付手段，网络货币不能被视作安全的货币。另
外，商业银行按要求接受审慎监管，降低了违约可能性,商业银行账户中的钱安全度高于网络货币。网络货币的一个根本性风险体现在：网络货币方案结算机构并不
受任何监管，没有任何机构对其行为负责，同时也不具备任何投资者/存款人保护机制，导致用户自身承担所有的风险。

(四)监管缺位风险

通
常来讲，监管滞后于科技发展。网络虚拟货币方案在20世纪90年代后期开始建立，但直到2006年，美国的一些政府机构才着手分析这些方案。由于监管缺
位，加之其交易有匿名、不可见、难追踪等特点，网络虚拟货币方案极易被恐怖活动、诈骗、洗钱等非法活动利用。当前，许多国家的政府部门都在考虑是否承认或
使这些虚拟方案合法化，并将其纳入监管范畴，从而达到支持货币和支付形式创新、保护消费者权益及金融稳定，同时抑制利用虚拟货币方案从事犯罪活动的目的。
目前虚拟货币方案法律地位不确定性也可能对政府当局带来挑战。

(五)货币当局声誉风险

货
币当局(央行)的声誉是决定其各项政策，尤其是货币政策有效性的关键因素。公众对法定货币的信任程度与央行形象密切相关，央行十分关注其声誉。欧央行将声
誉风险定义为声誉、信用或公共形象恶化的风险。由于网络货币方案与货币和支付相关，大众普遍认为属于央行职责范畴，需警惕其可能给央行带来的声誉风险。虽
然在规模较小的情况下，网络货币方案失败带来的影响有限,但其高度波动和不稳定性也加剧了失败的可能性,并吸引媒体广泛报道。若任由网络货币持续发展而不
进行管制,中央银行可能被认为失职而影响其声誉。

(六)投资者损失风险

相
对于交换价值而言，公众对网络虚拟货币的投资价值认可度更高，也正是基于投资的交易才加速了虚拟货币市场形成。与其他投资市场一样，虚拟货币市场的参与者
也将面对市场风险、信用风险以及政策风险带来的潜在损失。以比特币为例：2009到2010年初，比特币毫无价值;2010年夏天比特币交易开始进入黄金
时期，由于供给远小于需求，网上交易价值开始上升，到11月初，比特币在29美分处沉寂多日后窜升至36美分;2011年2月，比特币继续升值，其与美元
的兑换率达到了1:1;2013年，比特币价格实现“大爆炸”式增长，并在2013年11月29日触及1242美元，超过同期黄金1241.98美元/盎
司价格。剧烈的价格波动使市场参与者面临着巨大的投机风险。不同于股票、债券等成熟资本市场，比特币市场深度不足，且目前主要持有在大户手中，分散化程度
低，比特币价格很容易受到大户买卖行为影响，也容易被投机者操控。同时,各国对比特币态度不一，德美等国持开放支持态度,泰国、巴西等国将比特币相关活动
视为非法。各个国家对比特币的态度及采取的应对措施都将对比特币价格造成重大影响，尤其在短期内造成其价格急剧波动。

虚拟货币始终比不上真正的货币。