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『壹』 瑞士数字货币牌照怎么申请

您好，很高兴回答这个问题
所谓数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。瑞士数字货币牌照，是目前全球对数字货币监管力度严格，最有优势的牌照。
 
一：瑞士的金融监管有着其独特的宽松优势：1.隐私保护的深层文化、保密和法律确定性；
2.在过去四十年，瑞士金融领域的自我监管体系让其成为全球优质的金融中心之一；
3.总体而言，瑞士监管机构都是走在全球创新的领先位置，成为第一个国家发布金融科技的监管条例、接受Bitcoins、支持区块链技术的发展；
4.瑞士政府对待数字货币，保持自由主义的态度，对于数字货币的监管更多是禁止其用于洗钱。因此用于转账行业的数字货币是监督的重点；
二:瑞士数字货币公司可以经营的业务范围：
1、公司可以提供数字货币交易，数字货币库，以及数字钱包的服务；其次，可以提供以下的其他服务：
2、进行信贷交易(与消费者贷款或抵押贷款、保理业务、商业融资或融资租赁有关)；
3、提供与付款交易有关的服务，以他人名义进行电子转账，或发行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；
4、以客户自己的名义进行交易，或者以货币、货币市场工具、外汇、贵金属、商品、证券(股票、股票、价值权利)及其衍生品交易的方式进行交易；
5、资产管理；
6、持有证券或管理证券；
7、提供投资建议；
8、持有证券或管理证券；
三：注册设立瑞士数字货币交易商公司的条件：
1、成立瑞士法人公司，公司的注册类别为SA/AG/PLC；
2、瑞士公司要有两名瑞士本地居民作为挂名董事注册公司；
3、提供10万瑞士法郎的资产保证金，其中5万瑞士法郎，需要在注册公司时冻结，再公司注册完成后解冻。公司需要保持最低10万瑞士法郎的保证金在公司账户；
4、租赁瑞士办公室；
5、除了董事外，需要雇佣员工2名左右；
6、开通公司对公账户；
四：瑞士数字货币牌照注册细则：
设立瑞士公司 开通瑞士对公账户租赁瑞士办公室雇佣瑞士员工在租用办公室后提交牌照申请资料：
准备好公司建立的基本条件后，向瑞士金融管理局FINMA提交预审的所有资料，并由FINMA审核。这个时间大约是3-5个月。
总共下来，瑞士数字货币办理时间总时长为7-10个月。
瑞士政府在2017年，为金融科技Fintech公司，包括数字货品交易商、区块链技术商在内的行业，制定一个法律框架。新规已经在2017年7月5日通过，并在8月已经生效。在已经推出的计划中，瑞士政府建立一个数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。计划规定不到100万瑞士法郎(约合100万美元)的公司“将免于授权”联这些公司的客户资金不会被纳入国家的存款保护规定中。
 

『贰』 爱沙尼亚牌照如何去申请

爱沙尼亚牌照申请的两种方式：

A1 公司设立方案一，通过股东申请电子居留卡进行注册

A2 公司设立方案二，通过我司直接提供当地快速通过注

B 公司注册可选服务

B1 注册地址

B2 当地联络人

B3 银行账户办理协助

B4 祱务登记申请（营业额大于 40000 欧元时，则需要申请 VAT）

C 爱沙尼亚数字币牌照申请

C1 公司登记的征府费用

C2编写和提交加密许可证的应用程序

C3与虚拟币交换虚拟币的服务、

C4 虚拟币钱包服务提供商

C5起草《铣钱和恐怖融资预防法》所要求的第一版内部规则

C6起草《国际制裁法》规定的第一种内部规则

C7收 集 客 户 资 料

C8向经济活动登记机关提交申请书的费用

两个加密货币牌照均由爱沙尼亚金融情报室（FIU）颁发，可单独或一起申请。 我们的法 律团队可以协助您获取加密币交换和钱包服务的牌照，并代表您准备所有必需的法律合 规性文档和管理流程。注册公司并获得牌照的整个程序可以远程执行，无需访问爱沙尼亚， 完成整个过程大概需要 30 天时间。

『叁』 爱沙尼亚数字货币牌照如何申请办理

讲一下从2020年3月10日以后关于爱沙尼亚牌照政策变化和申请条件：

爱沙尼亚是首个以国家名义来发行ico国家没有之一。爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自2017.8.12）起,它被指定为“虚拟价值”),记住是法律上许可了。 2017年12月08日,爱沙尼亚正式颁发加密货币交易牌照。

爱沙尼亚(ESTONIA)为欧盟28个成员国之一，与币安所在的马耳他同属于欧盟地区。计划发行一个由国家背书的数字加密币越来越多的商人选择在爱沙尼亚开展加密货交易，同时在这里开展很多其他延续性的业务，因此爱沙尼亚启动的加密项目在日益增多。

『肆』 数字货币牌照有哪些类型，怎么去申请数字货币牌照

数字货币金融牌照一般是指在某个国家或地区的运营数字货币相关业务的许可牌照。拥有数字货币金融牌照则代表此机构可在发放当地进行与数字货币有关的业务和衍生服务。如开设数字货币交易所、支付、数字货币金融衍生品等等。

数字货币交易牌照的发行主体一般是国家央行、金融监管机构，当然法律部门的参与也十分重要。各个国家的牌照申请标准也存在较大差异，部分国家和地区甚至需要同时申请相关的证券、银行、基金牌照。

交易所目前经营状况（若该交易所目前在运营）等等大部分资料都是由律师准备的·

美国MSB牌照，注册成本低，申请时间快，是目前的金融牌照中，申请费用最低的！

我么可以办理的牌照有：美国MSB牌照、加拿大MSB牌照、美国NFA牌照、爱沙尼亚MTR、英国FCA、马耳他牌照、毛里求斯牌照、新加坡基金会、新加坡MAS金融监管、区块链牌照、数字货币监管牌照、阿联酋FSRA牌照、塞浦路斯CySec牌照、伯利兹IFSC牌照、新西兰FSP及FMA牌照、澳大利亚ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞舌尔FSA牌照、开曼CIMA牌照等全球海外监管牌照等。

『伍』 爱沙尼亚数字货币交易所牌照和钱包牌照怎么申请

楼主你好！

爱沙尼亚于1999年9月加入世界贸易组织。爱沙尼亚于2004年5月1日加入欧盟。当前爱沙尼亚经济发展迅速，资讯科技较发达。
2011年1月1日，爱沙尼亚正式加入欧元区，成为欧元区第17个国家。另外值得一提的是2007年推行的数字化公民计划。对于区块链的支持者来说，爱沙尼亚是有吸引力的国家之一。
世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。
监管机构
与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。
目前，爱沙尼亚颁发加密货币交易牌照。加密货币操作受其他支付工具的许可规定（自08.12.2017起，它被指定为“虚拟价值”）。
税收政策及投资环境
按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。
加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照，具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。
我们的团队帮助我们的客户在爱沙尼亚获得加密货币交易牌照。
部分服务内容如下：
协助客户：
尽职调查与KYC；
设立公司；
资质及风险评估；
运作方案评估；
金融工具测试（FIT）；
递交申请并完成其他简单要求
·准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；
·公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；
·在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；
·将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；
·协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）；
所需资料：
·股东/UBO/董事的认证和签名护照。
·股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。·股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。
·英文简历。
·乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。
·董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

申请时间周期：——4周左右

『陆』 爱沙尼亚MTR牌照监管范围和申请方式是怎样的

楼主你好！很高兴回答你的问题。

爱沙尼亚于1999年9月加入世界贸易组织，爱沙尼亚于2004年5月1日加入欧盟，当前爱沙尼亚发展迅速。2011年1月1日爱沙尼亚正式加入欧元区，成为欧元区地17个国家，另外值得一提的是2007年推行的数字化公民计划，对于区块链的支持者来说，爱沙尼亚是最有新引力的国家之一。世界首个以国家名义发行ICO的就是爱沙尼亚。

『柒』 爱沙尼亚牌照申请需要一些什么条件

爱沙尼亚监管机构 FIU 最新的反洗钱法修正案于 2022 年 3 月通过。

（一）爱沙尼亚加密货币许可证“虚拟货币服务提供商”是涵盖以下活动的总括许可证：

1.将虚拟（加密货币）货币与法定货币交换服务的提供商，反之亦然，以及加密货币到加密货币的官方活动许可证，涵盖将法定货币兑换成加密货币、加密货币兑换成法定货币以及加密货币兑换成加密货币的服务。

2.虚拟（加密）货币钱包服务提供商

3.进行首次代币发行 (ICO)

爱沙尼亚加密许可证涵盖各种活动，例如交易和钱包服务，公司必须自行定义其活动范围。爱沙尼亚的加密许可证由爱沙尼亚金融情报机构 (FIU) 颁发。在爱沙尼亚申请加密许可证。监管机构申请审核时间最长为2个月（可再延长2个月）。在监管机构审查期间，FIU可能会要求公司股东、管理委员会成员和合规官在爱沙尼亚塔林进行现场采访。

（二）申请爱沙尼亚加密许可证的要求；

1.要申请爱沙尼亚加密许可证以提供加密货币兑换和/或钱包服务，必须首先在爱沙尼亚设立一家私人有限责任公司 (OÜ)。当公司提供加密交换、加密钱包服务和 ICO 执行服务时，最低股本要求为 100.000 欧元（如果公司提供加密交易转移服务，最低股本要求为 250.000 欧元）)，必须以货币支付，并且公司必须在欧洲经济区拥有银行账户。

2.2022 年 3 月，反洗钱法引入了几项修正案。主要是许可证申请人必须遵守当地实体要求，如现场实体办公室、爱沙尼亚常驻管理委员会成员和当地常驻反洗钱合规官，FIU对职位数量有限制。此外还应用了任命审计师的要求，并在某些情况下引入了针对 VASP 的 FATF Travel Rule 原则。

至少 1 名股东（自然人或法人实体）。对公民身份或居住地没有限制。

至少1名管理委员会成员（可以与股东相同，但只能是自然人）。公司管理层必须在爱沙尼亚居住。

爱沙尼亚居民反洗钱合规官要求（需要专业经验）。

需要在爱沙尼亚的实体办公室。受益所有人的详细信息已向当局披露。

申请爱沙尼亚加密货币许可证要求提供以下文件：

1.来自每个国籍国家的有效护照复印件

2.委托书 (PoA)

3.详细的商业计划和财务预测（2 年展望）

4.简历 (CV) 列出所有参与者的就业和教育背景

5.将提供服务的网站地址

6.股东、董事会成员、最终受益所有人的无犯罪记录证明（不超过 3 个月）*

7.所有列出的文件都必须由公证人证明，并用英语（或宣誓的英语翻译）进行加注确认。

爱沙尼亚加密货币业务反洗钱法对合规官 (CO) 的要求。

合规官 (CO) 的职责包括：

组织收集和分析有关异常交易或涉嫌洗钱或恐怖主义融资的交易或情况的信息，这些信息在义务实体的活动中变得明显；

在涉嫌洗钱或恐怖融资的情况下向金融情报机构报告；

定期向信贷机构或金融机构的管理委员会或在爱沙尼亚商业登记处注册的外国信贷机构或金融机构的分支机构董事定期提交关于遵守要求的书面声明；

履行与遵守要求相关的其他职责和义务。

金融情报机构对合规官 (CO) 的要求包括：

只有在爱沙尼亚长期工作并具有履行合规官职责所需的教育、职业适合性、能力、个人素质、经验和无可挑剔的声誉的人才能被任命为合规官。CO 的任命与 FIU 协调。

FIU 有权从 CO 或的雇主和州数据库接收信息，以验证 CO 候选人是否合适。如果 FIU 进行的检查结果表明此人的可靠性因其过去的作为或不作为而受到怀疑，则此人的声誉不能被视为无可挑剔，并且有义务的实体可以特别终止 CO 的雇佣合同因为失去信心。

『捌』 爱沙尼亚数字货币牌照性价比怎么样怎么办理

世界首个以国家名义发行ico的就是爱沙尼亚。

与监管部门的沟通和对他们的访问对于区块链项目具有很大的价值。在爱沙尼亚，与金融监管机构（金融监管局，金融情报单位）的沟通和互动要比美国或新加坡容易得多。金融监督管理局和金融情报机构始终提供所需的法律信息，并且大多愿意在其管辖范围内的各种问题上提供帮助。最重要的是，大多数官员都会讲英语和俄语。

税收政策及投资环境

按照经合组织的说法，爱沙尼亚拥有世界上最有竞争力的税收政策之一。爱沙尼亚不适用利润税。比特币和altcoins不需缴纳增值税。

加入爱沙尼亚的加密货币交易牌照，具有法定业务能力。私人金融服务侧重于与区块链技术和加密货币业务相关的项目支持。

部分服务内容如下：

协助客户：

尽职调查与KYC；

设立公司；

资质及风险评估；

运作方案评估；

金融工具测试（FIT）；

递交申请并完成其他简单要求

·准备许可证（“virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus”）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

·准备虚拟货币钱包服务许可证（virtuaalva ringu rahakotteenus）申请文件并提交给爱沙尼亚金融部门；

·公司内部AML/KYC程序准备（爱沙尼亚语和英语）；

·在申请执照过程中，金融部门提供律师协助；

·将受益人文件翻译成爱沙尼亚语以供申请；

·协助准备电子居住（国家费用100欧元单独支付）；

所需资料：

·股东/UBO/董事的认证和签名护照。

·股东/UBO/董事的公用事业账单，说明居住地址，不超过3个月。

·股东/UBO/董事的英文银行资信证明，不超过3个月。

·英文简历。

·乙方律师的授权委托书（POA），用于提交申请，并代表客户在爱沙尼亚金融部门行事，经认证和加注。

·董事证明，经公证、翻译成英语的高等教育文凭的附加文件。

“虽然马耳他被吹捧为数字加密货币的中心，并且享有引入新监管的声誉（博彩、外汇等），但他们的加密货币监管似乎缺乏坚实的基础。回顾此前各行业在该国的监管方式，这里也并不是很有前景。”