㈠ 什么情况下公安会冻结银行卡
近几年,由于公安机关大量查处跨境网络赌博及诈骗案件,往往会冻结大量的涉案或相关人员银行卡或支付宝或财付通/微信账户。㈡ 外贸比特币交易是合法的吗
外贸比特币交易是合法的。
有人疑惑，中国公民翻墙、或者找代投参与国外融资平台的ICO或购买虚拟货币，是否构成违法行为？不构成。既然中国公民持有虚拟货币是合法的，那么不论是通过国内的场外交易方式和国外的直投、代投参与ICO融资，笔者认为都没有问题，都是一种民事意思自治行为。
只不过，在虚拟货币发行融资过程中，存在着大量的欺诈发行、画大饼承诺，甚至传销活动等严重问题，这些都可能涉及严重的刑事犯罪，这些如果相关涉案公司在海外，根据属地管辖原则，犯罪结果发生地在中国，被我国刑法所管辖。因为根据我国刑法，犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。外国人在中华人民共和国领域外对中华人民共和国国家或者公民犯罪，而按本法规定的最低刑为三年以上有期徒刑的，可以适用本法，但是按照犯罪地的法律不受处罚的除外。
㈢ 请问对“区块链和虚拟货币”熟悉的大佬， 今天去面试工作是做全球外贸的主要销售虚拟货币给老外，靠谱吗
像我们学投资理财的是不能碰区块链和虚拟货币，不懂不碰
㈣ 关于银行卡冻结的说法
作为国内首个办理银行卡冻结解冻案件的律师团队，团队三年来办理了上百起冻结银行卡案件。在交易虚拟货币和从事对外贸易的案件中，有一些无辜的受害者因为收到非法资金而被冻结！
你知道公安机关为什么要冻结你的银行卡吗？冷冻的深层逻辑是什么？随着打击电信网络犯罪的深入，我们预测冰冻潮还会持续很宴卖长一段时间。针对广大冻结朋友的疑惑，希望本文能帮助他们了解银行卡冻结相关的法律问题，同时根据团队处理解冻的实践经验，提供解冻路径。希望能在寒冷的冬天给你一些帮助。
首先，公安机关冻结你的银行卡。并不像有些冻友说的公安机关要冻结谁的银行卡就冻结谁的。冻结你的银行卡是有法律依据的。
根据《公安机关办理刑事案件适用查封、冻结措施有关规定》第二条“公安机关根据侦查犯罪的需要，依法查封、冻结涉案财物，有关部门、单位和个人应当协助、配合。”有了法律，可以根据犯罪侦查的需要冻结银行卡，那么你的银行卡和犯罪有什么关系呢？
原因是公安机关查处的诈骗、网络赌博、传销刑事案件中的赃款流入涉案账户。因为客观上，银行卡内确实存在被盗资金的流入，公安机关会怀疑你是否属于涉案人员，所有涉案银行卡账户会被全额冻结。在一定程度上，在公安机关眼里，收到被冻结赃款的人就是犯罪嫌疑人，不采取人身强制措施的原因是你觉得自己嫌疑不够大，还需要。如果后期调查收集到足够的证据，公安机关会采取个人强制措施。车队冻结卡后，公安机关将在调查过程中收集足够的证据，对被冻结人采取刑事拘留措施。简而言之，被冻结人属于办案机关的嫌疑人名单。
同时，公安机关一刀世旦切的冻结方式也是为了防止资金被转移，造成受害人损失无法挽回的后果。这也是公安机关在办案压力下的最后选择。但一刀切的冻结方式也会影响部分善意持卡人合法财产权的行使。目前大部分冷冻的朋友认为，侦查机关最多可以冷冻6个月，等冷冻期满了再解冻。最长的冷冻期真的是6个月吗？过期真的会自动解冻吗？
很多被冻结的朋友理解的是，银行卡被冻结后，6个月后可以自动解冻，无需与银行或公安机关沟通。其实这是一个很大的误区。法律规定得很清楚。公安机关可以冻结你的银行卡72小时，也可以根据侦查需要冻结你6个月。冷冻6个月后可以再续6个月！
其中72小时是临时止付措施，针对的是有犯罪嫌疑的账户。根据《公安机关涉案财物管理若干规定》第六条“公安机关对涉案财物采取措施后，应当及时审查。发现与本案无关的，应当注销，并在三日内退回。”
如果您的银行卡自冻结起已过72小时仍未解冻，那么您的银行卡已经被公安机关认定为涉案账户。根据《公安机关办理刑事案件程序规定》第二百四十三条“冻结存款、汇款等财产的期限为6个月。每个冻结期最长不得超过6个月。”很多冻友只看过前一句。冻结期为6个月，得出最长冻结期为6个月。虽然法律规定是一次6个月，但实际上规定的是到期可以续保，也就是说冻结期不是6个月。实际上，一些办案单位总是告诉被冻结的卡主，被盗款背后的诈骗嫌疑人还没有到案。在案件解决之前，你无法判断你的卡能否解决。什么时候能解决？然而，在实践中，许多欺诈者隐藏在海外。如果说一定要抓到诈骗分子，那么可以判断卡主的卡是不能解冻的。真的成为遥远的未来。
另外，在办理解冻案件中，通过与冻结朋友的沟通，被冻结人往往会觉得公安机关冻结自己的银行卡是不对的，自己很委屈。尤其是虚拟货币行业和外贸行业，原因是虚拟货币行业和外贸行业容易收黑钱？为什么这两个行业比其他行业更容易收到赃款？
虚拟货币和外贸行业之所以经常被冻结，无非是虚拟货币和外贸行业的贸易特性。
从虚拟货币行业来看，不法分子往往利用虚拟货币的分散性和匿名性实施洗钱等违搜祥扰法犯罪，导致办案单位对虚拟货币存在天然的偏见，即与虚拟货币相关的交易是灰色黑色产业，总觉得与违法犯罪这类坏事有关系。而且你交易的是一堆数字，价格那么高，不签合同，没有发票，不交税。甚至你连买家的基本信息都没有。
对于外贸行业来说，首先需要搞清楚外贸行业如何收款，业内称之为结汇方式。目前国内外贸业务大多选择通过第三方换汇。只要收到正常的外贸货款，外贸商家自己找第三方，通过第三方换汇，把美元等外币转到第三方的账户上，然后第三方把等额的人民币支付到外贸商家的国内银行卡上。这种行为也被称为“连锁交换”。然而，这种通过第三方进行的交易很容易导致银行账户收到非法资金。这也是为什么外贸行业那么多人的银行卡被冻结的原因。
要解释为什么虚拟货币和外贸难以解冻，我们需要搞清楚为什么公安机关不解冻等价商品。一般来说，只要你收到的赃款背后有真实合法的交易，就属于等价有偿交易收到的赃款。司法实践中，一般倾向于认定你主观上不知情。然而，也有例外。也就是说，虽然被盗的钱是等价的，也是付出的，你也为被盗的钱付出了同样价格的商品或服务，但你的交易是如此的不寻常，让人怀疑交易的动机是什么。这时候就算等价有偿也不会轻易给你解冻！
比如警察查自来水找到了，你就收下了。
到赃款，然后你是给卖车的4S店，你提供了收款背后的合同、发票、发货凭证，如果车的价格也很正常，也没有其他异常情况，那公安是没理由继续冻你的卡的。但是，如果你是在场外的交易群，甚至用境外的聊天软件或者加密软件，跟一些不明身份的人，卖虚拟币、卖实物黄金、卖充值卡，卖亚马逊购物卡，这个时候，你的整个交易行为就变得很异常，公安机关就有理由认为你在规避监管，如果不把背后的所有情况了解清楚，证明不了你主观不知情、甚至是不应当知情的话，就很难给你办解冻。
所以，不仅仅是支付等价货物就可以办理解冻，还需要证明你主观上对赃款不知情，就需要提供相应的证据材料。
对于虚拟币行业来说，办案单位不轻易解冻的直观原因是：稳定币USDT为啥有价差，让你OTC稳赚不赔？流水快进快去，跟跑分太像了，所以，这里面是不是有猫腻？另外：你要知道虚拟币OTC交易，在法律文件上是怎么理解的？按照21年924文件的说法：OTC指代的是：从事法定货币与虚拟货币兑换业务、作为中央对手方买卖虚拟货币业务。按照924文件，OTC属于非法金融活动。至于OTC这个非法金融活动构成了哪个刑事犯罪，实务之中争议很大，最符合的罪名就是非法经营罪了。但是，按照刑法第225条，这就需要解释：OTC到底是属于中介黄牛，还是作为散户进币圈的支付结算机构？但是，不管如何解释，总之你这个OTC行为被人民银行联合十部委的文件中明确了，属于非法金融活动，理论上这跟收到赃款背后的冻结没关系，但是实务中有很大关系，毕竟OTC行为非法金融活动。
对于外贸行业来说：根据法律规定私下换汇属于违法行为，会破坏国家的外汇收支平衡，外管局知道了可以进行行政处罚，甚至超过500万金额的，会构成刑事犯罪，所以，虚拟币和换汇的情况，办案单位哪能轻易给你解卡？
但是，也不能一棍子打死：虚拟币和外贸换汇，有些情况，收到了赃款，是需要倾向于认定不知情的。比如说，在场内交易，审查了流水，随机选择的买家，该做的审核，人家都做了，至于不签合同、没发票，那是行业的特性导致的，另外持有虚拟币、个人单纯卖掉持有的虚拟币这个事儿的本身，跟冻结不冻结也没有必然联系；在外贸换汇之中，比如说伊朗的客户，压根都没有美元储备，只能通过中介换汇，这时候是迫不得已。所以说，即使在非常规的领域，也要具体问题，具体分析。对赃款确实不知情的，又该如何申请解冻呢？
公安机关冻结银行卡的原因是公安机关认为你涉嫌犯罪，但是如果公安对你产生的涉案嫌疑，被你自证清白了，对赃款不知情，又能证明自己是合法交易的。那么根据《公安机关办理刑事案件程序规定》（2020年）第一百九十六条规定，“当事人和辩护人、诉讼代理人、厉害关系人对于司法机关及其工作人员有下列行为之一的，有权向该机关申诉或者控告：（三）对与案件无关的财务采取查封、扣押、冻结措施的；（四）应当解除查封、扣押、冻结不解除的；”第二百四十七条规定，“对冻结的财产，经查明确实与案件无关的，应当在三日以内通知金融机构等单位解除冻结，并通知被冻结财产的所有人。”公安机关按照规定，应当解除银行卡冻结。
证明自己对涉案资金不明知，不属于涉案账户，需要提供涉案账户的银行流水，询问公安哪一笔钱收的有问题；针对哪一笔或几笔，把上游的付款人资料找出来；把他给你转这笔钱的理由和依据找出来，比如合同、发票、发货单等等。
如果提供不了材料，或者材料不具有说服力的情况，确实存在。比如，做外贸的，拿外汇找钱庄换的人民币入账的；场外虚拟币随便找个不认识的人，卖币收到的一笔钱；还有，线下不签合同的实物奢侈品、贵金属交易的、广告媒体服务的、话费、流量充值的。这种在公安眼中缺乏合同、发票、针对特定交易的订单信息，一一来充分对应你的收款的凭证，公安也怕被蒙混过关，所以需要找更多的间接证据，来还原当时的交易场景。
打击电信网络犯罪活动中，公安机关拥有对收到赃款的银行卡冻结的权力，但在这一过程中，一些善意持卡人的银行卡被无辜冻结，正当财产权利受到侵害。而公安机关对于冻结措施的启动程序注重效率，解除冻结的程序却是能卡就卡，加上救济途径单一，没有专业人士的整理解冻材料、与公安机关沟通的情况下，解冻过程较为漫长。
我们认为，公安机关不能只注重打击犯罪，忽略了公民财产的权力。同时，也希望从事虚拟币行业、外贸行业的商家谨慎交易，交易过程中保存好交易记录，以免收到赃款导致银行卡被无辜冻结之后缺少解冻材料，无法自证清白的窘境。最后，如果涉嫌到刑事犯罪的可能性，也需要及时委托专业律师尽早介入到案件中，帮助“冻友”维护正当权益。
㈤ 如果被骗了银行卡冻结去解冻要说实话吗
如果被骗了银行卡冻结去解冻肯定要说实话呀。被骗了应该去报警，通过派出所证明自己是受害者的身份，这个身份对于你在后面解冻银行卡的时候有极大的帮助。银行方面，没有什么好不好意思说的，本身就应该实话实说，银行有疑问的，你把报警回执展示给他看，他立马明白了，风控也给你免了。但是银行卡公安司法冻结的问题，你还是需要跟冻结公安机关去沟通证明。
银行卡冻结有银行冻结和司法冻结，司法冻结在这里遇到的情况主要以公安部门的司法冻结为主。
银行冻结主要是银行风控限制和止付锁定。你的银行卡存在使用不规范的情况，例如银行卡平时交易频繁，快进快出，大额交易较多，短时间内进出账金额相等相近，又或者集中转入分散转出，分散转入集中转出，夜间交易频繁，账户不留余额，账户只作资金过渡用途等等情况极为容易导致被银行反洗钱风控系统监控。
银行卡存在较高的风险评估，银行也会将该卡风控锁定，限制非柜面，限制交易额度，降级银行卡等。原因除了有账户使用不规范外，还包括银行卡有过被公安部门办案查询、止付或冻结的记录等，所以银行就将该卡锁定了。
银行卡风控的账户状态有正常，异常，只收不付，不收不付，单向冻结，双向冻结等等。但同一种状态可能包括不同的银行卡冻结情况，最终以银行网点的冻结信息查询为准。
公安司法冻结是因为银行卡收过其它案件的赃款，不管账户是直接还是间接收到这些赃款，公安部门会在止付冻结规定的范围内将关联账户进行止付冻结，防止涉案的资金转移，方便案件的侦办处理。
常见的被公安部门司法冻结的情况有，网络赌博，刷单，贷款刷流水，网络兼职财务转账，跑分行为，买卖银行卡，虚拟货币交易，外贸商家收款，私下兑换外汇等等。
银行风控是没有时间限制的，如果你不去跟银行方面配合处理，银行风控不会主动消除。所以不管什么风控类型，都应该去银行网点配合解封才行。一般普通的风控，都是核实个人身份，解释账户用途和资金交易流水来源即可。个别涉及到反诈的风控限制，就需要去公安部门进行账户排查才行，确认账户的交易流水无涉案情形。
公安司法冻结有关联临时止付和正式冻结，临时止付可以是48小时、三天、五天、七天不等(因银行不同而定)，正式冻结有一个月、二个月、三个月、半年、一年不等(常见是半年，规定是半年内)。发现银行卡冻结时，可以向银行查询该卡的状态以及冻结原因，针对不同的冻结类型和原因作出不同的对策处理方式。
需要注意的是，公安司法冻结虽然常见于半年，但半年只是一个冻结周期。由于电信网络诈骗案件侦办过程常常较为复杂、隐匿和困难，所以案件的办理时间通常都很久，一年两年的案件是常态。当案件仍然处于侦办过程中，相关的冻结账户在半年后通常都会作出被续冻处理，并且续冻的次数无上限。这也是为什么有那么多人的冻结账户迟迟未解的重要原因之一。
银行风控冻结需要跟银行方面沟通，并提交相关的流水对脊裂宽账资料，当然有些时候涉及到公安部门政策命令的，不排除需要到自己本地的公安部门去配合处理，例如到反诈中心拿到澄清证明。有了公安部门的证明文件或指令之后，银行方面就会跟进银行卡解冻处理。
公安司法冻结，首先看他是临时止付？还是正式冻结？临时止付的情况只需要等待它自行解开即可。当然不是说所有的临时止付都会三天或几天之后自动解开，有部分临时止付，在三天后会变成正式冻结的半年周期情况，这时候就说明你的樱亮银行卡已经被认定为涉案了。
出现涉案的情况，向银行查询冻结该卡的公安单位名称、冻结时长，案件编号和联系方式等，然后向冻结部门的民警取得联系，了解银行卡冻结的原因，并说明自己的个人情况，跟民警配合处理。在民警核实你的个人情况没问题之后，可以对你的账户进行解冻处理。前提是源衫民警核实你的个人情况确实没有违法行为存在。
如果自己的银行卡曾经用于违法操作，例如网络兼职财务转账，刷单，贷款刷流水，跑分(代人转账赚取手续费)，出租出借出售个人银行卡，帮助违法犯罪团伙洗钱的等等情况本身就是违法行为，想要解冻是很难的，甚至有被公安部门作惩戒处罚、还可能以涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪的罪名进行起诉。
如果有这些行为，建议你不是首先考虑银行卡如何解冻，而是更应该把违法行为的法律责任给降到最低，主动地向公安部门解释你所经历过的事情，争取从轻处理。主动交代，认罪认罚，退赃退赔，自首加立功的表现才是对于你个人最好的处理策略方式。
如果自己没有做过违法的事情，只是在不知情的情况下收到了涉案资金导致银行卡冻结的。例如外贸商家收款，虚拟货币交易，国内开店卖货收款等情况收到的涉案资金。可以向冻结的民警作出澄清解释，把自己的具体情况介绍清楚，提供相交易材料证明，等待冻结部门审核解冻。
如果自己有网络赌博，买球，买彩票，买大小等的违法情况，这种违法比较特别，处理有其相应一套方式。很多老哥常见的问题是，网赌流水大，时间长，担心会被罚款拘留，会被惩戒等情况。
㈥ 虚拟货币提现被防电诈中心封卡，怎么办
问题不大，你应该庆幸是被电信防诈骗中心冻结银行卡，而不是异地的经侦部门或者其他的司法部门。不出意外的话应该是1~2周的时间，准确来讲是三天或者七天左右就会自动解冻。
当前的虚拟货币交易平台，尤其是国内的交易平台比如头部的火币、OKEX、币安，出入金冻结率最高时甚至能够达到50%，这与年底这个时间节点也应该有一定的关联，平时的话出入金冻结率基本上在20%左右，尤其是火币、OKEX最近是非常容易冻结银行卡和支付宝的。
因为虚拟货币或者说以比特币为首的加密数字货币，它具有不可追踪性或者难以追踪性的属性，因此被很多的违法犯罪行为者用来洗钱或者转移资产。一旦有脏钱流进过你的账户，那么很容易就会把你的银行卡账户进行动卡冻结，一般而言是某地的经侦大队或者经侦部门或者是其他的司法机关申请冻结的。
这个时候你需要和银行联系进行查找，是哪个地的经侦部门冻结了你的银行卡，然后再和对方主动联系或者是等待对方来联系你进行配合调查，如果没有问题的话，一般而言是两周左右的时间会自动解冻。如果真的涉及到复杂的案件，一般都会等到案件结束以后才会申请解冻，那么这个时间周期可能就会长达几年，并且会限制你的功能，比如只能线下柜面现金交易。
回归原题，既然已经知道是两个区的电信防诈骗中心冻结了你的银行卡，那么主动和对方联系配合对方的调查，不出意外的话很快尽快就会解冻，因为金额不大也不是某地的经侦部门申请的冻结程度不是很严重。
已经被防电诈中心封卡，需要做的是积极与电诈中心交涉，提交交易流水，证明你只是交易虚拟币，对收到资金涉及诈骗并不知情。电诈中心认可你的证明后通常会一周到一个月内给你解封。但因为数字货币是新兴事物，如果遇到对方并不了解这个东西，可能会拖着一直不予处理，直到这桩诈骗案结案。如果涉及金额较大，又遇到这种情况，那需要聘请律师做进一步沟通。
去年8月以来，币圈遭受了前所未有的冻卡潮，但冻卡并非针对币圈，而是为了打击洗钱，洗钱最严重的领域，币圈和外贸行业都难免受到波及。那么在出金时如何尽量避免冻卡，冻卡后又如何处理呢？
首先，我们要弄清冻卡的种类。我们通常遇到的冻卡有两种，一种是银行风控冻卡，一种是公安涉案冻卡。前者通常是因为银行风控中心认为你的卡存在风险所以冻结，后者则是因为你收到的资金或者与你交易的银行卡涉及诈骗、赌博等违法犯罪行为而要求银行冻卡。
其次，如何降低冻卡风险？避免银行风控冻卡的方法有三，一是选择较小的城市商业银行出金，这类银行风控相对没那么严格，二是同一银行出金不要过于频繁不要金额过大，可以多找几家银行开户，三是出金不要有规律，比如不要每天同一时间段出金，不要每周固定的某一天出金，不要每次出金都固定金额。避免涉案冻卡的方法有二，一是选择在交易所有保证金的交易商，比如某币平台的蓝盾认证商户，二是要求对方提供资金流水，证明其资金为过夜资金。
第三，冻卡后如何处理？冻卡后的七天内，我们可以不做任何处理。因为银行风控冻卡通常会在三到七天内自动解冻。七天后如果仍没有解冻，那就多半是遇到涉案冻卡了，这时候首先要与银行联系了解是哪个机构要求的冻卡，通常会是各地派出所，公安局或者防诈中心，然后就要与相关机构积极联系，证明你未参与违法案件也并不知情。
总之，遇到冻卡别着急，积极应对妥善处理，只要你确实没有参与违法活动，那属于你的钱肯定能回来。最后科普一个知识点:国内开设数字货币交易所是不合法的，但交易数字货币是不违法的，个人拥有数字货币作为虚拟财产也是受到法律保护的。
专业人士告诉你，你买了诈骗账户的比特币。
收到黑钱了，间接收款一般3天解冻，直接收款半年解冻。
联系该公安解冻吧
专卡专用，提现不要太大，小额多批。资金分散多几个号卖