沈陽2020年數字貨幣發展下線

① 4種金融詐騙手段：殺豬盤、投資騙局、資金盤、數字貨幣資金盤

年底了，我有些話想跟大家說：

一到年底，騙子就開始集體出動了，我最近收到的受騙信息實在太多太多。

我看著難受，心疼，但我知道大部分的錢是追不回來的，也毫無辦法。

所以今天這篇文章，就說一下，最近頻發的交易類的騙術，做不了別的，盡我的綿薄之力，讓大家了解一些行業內幕和騙術。

這篇文章我整理了好幾天，你可以了解這些騙術作為自身預防，也可以轉給親朋好友看，防止更多人上當受騙，也算是做件善事。

文章比較長，建議收藏閱讀，覺得有收獲可以點贊+轉發。

有一個北京的女孩兒私信我，告訴我她的受騙經歷。她的生活工作都挺穩定，就是一直沒有談戀愛。

去年她在網易雲音樂上，通過聊天認識了一個男人，開始網戀，男人一直對她噓寒問暖，很體貼。感情升溫之後，騙子帶著這個女孩做一些外匯投資，都是小打小鬧，但是能賺點錢，也能提現。

後來投資逐漸增加，匯款的金額越來越大了，女孩去銀行匯款的時候，被銀行工作人員提醒，才感覺到有問題，她想提現資金不斷遇到問題。

下面的截圖是受害的女孩給我發的微信截圖。（騙子被揭穿以後依然在演戲，說自己多麼痛苦）

第一次出金：銀行卡號輸入錯誤，出金被拒絕（其實她的賬號輸入沒錯，騙子後台操控）

第二次出金：因為上次銀行卡號輸入錯誤，賬號被證監會監控，需要充值提現金額2倍的資金作為保證金，女孩充值了保證金。

第三次出金：騙子要求她再先交20%的所得稅。

到這里女孩徹底拿不準了，於是在網上私信問我。

她把情況一說，我就就斷定這是標準的殺豬盤，我給她建議是趕緊報警。

【這種殺豬盤的特點】

（1）假借戀愛的名義接近對方，建立信任。

（2）信任建立之後引導受害者做投資，一開始小資金都能賺錢也能夠取現，賺錢以後引導受害者加大投資

（3）假的交易軟體+二元期權賭漲跌的模式進行交易。

大家看一下受害者提供的交易軟體的截圖：上面的商品的價格都是不對的。

人民幣兌美元的報價是：12907.45，現在都是人民幣兌美元報價在6.45左右，假得不能再假，其他品種的價格也完全不對，但是沒有做交易的人是不知道的。

（4）加大投資之後依然能夠盈利，而且是大額的盈利，但是出金就會限制。

（5）出金的時候會以賬號錯誤，保證金不足，繳稅個人所得稅等理由要求受害者往賬戶中充值（這些錢進了這個賬戶就石沉大海，再也拿不回來了）。

受害者也是一個女孩兒。一個朋友帶她投資一個項目，前期小資金1萬塊錢的時候，都可以順利盈利和出金，騙子讓她追加10萬，女孩兒一下子拿不出10萬來。

這時候重點就來了：

騙子主動說：你有多少拿出來，剩下的我給你補。

女孩兒一看騙子都這么有誠意幫她投了，她馬上就很快產生信任，直接就把錢投進去了。

而事實是什麼呢？

騙子並不是把錢直接給女孩兒，而是投到了平台里，而平台背後有程序員操縱數字，其實騙子根本沒有投錢進去，只是做了個假象，但是女孩兒投進去的是真金白銀。

【這種投資的騙局的特點】

（1）穩健沒有風險的高收益，而且賺錢很容易。

（2）交易軟體不正規，既不是外匯的MT4也不是期貨的文華財經，都是山寨的APP

（3）一旦資金量大了出金就會有各種問題，上面那個騙局中賬號錯誤，保證金不足，繳稅等理由也都會有。

在上面這個騙局中萍水相逢的人，帶著你賺錢，沒有任何風險，而且還拿出自己的錢讓你賺錢，天上怎麼會有那麼好的餡餅，你說呢？

資金盤我講過太多次了，從普頓，奧美，GTS，GRM，寧鑫科技這一眾跑路的資金盤，到現在還在運行的資金盤，我直接說一下它們統一的特點，大家對號入座：

（1）多級的分銷體系，類似於傳銷。

大家看下面的圖，這是一個資金盤的利潤分配系統，這也是資金盤裂變快速發展的主要原因，介紹人可以從開發的下線投資中獲得收益，就有了動力。

如果你要參與的外匯項目有下方市場傭金的制度，就可以非常肯定的是資金盤。大家可以去查一下所有暴雷的資金盤都是類似的傭金制度。

（2）包裝高大上的操盤團隊和外匯平台。

A：即便是華爾街的操盤團隊也不可能穩賺不虧，金融市場不存在沒有風險的投資，任何宣傳無風險的都是騙局。

B：雖然資金盤宣稱他們使用的外匯平台都高大上，英國，美國監管，但這些非主流的平台其實都是套牌或者山寨的。在這些假平台上，資金盤的操縱者可以掌控客戶的資金流向，甚至可以更改MT4軟體上的訂單，造成交易盈利的假象。

（3）（重點）A-B倉或者保險倉模式都是資金盤

這是現在最流行的資金盤模式，使用這種模式的外匯資金盤有很多也很好辨認，已經跑路的保險倉模式的資金盤也有很多，上面說的GTS，GRM，矩富等等都是。

另外：資金盤的騙子在開始運作資金盤之前，就已經想到了操作資金盤過程中可能被人質疑的問題，並且做好應對這些質疑的回答。

一群騙子天天在盤邏輯，想著怎麼給人洗腦，找的也是比較下沉的人群，比如四線城市開外的叔叔阿姨。因此資金盤洗腦嚴重，一旦被資金盤腦，就如同進入傳銷一樣，難以自拔直到資金盤暴雷。

因此：資金盤危害太大，一旦進入資金盤很多人都是執迷不悟，被偏的傾家盪產，甚至帶著自己的親朋好友一起受騙。

如果你身邊有陷入資金盤的親朋好友，第一是先想辦法凍結他們的資金，再通知他們身邊的親朋好友，不要讓事態發展更嚴峻。

2020年，全國最大的資金盤數字貨幣資金「PlusToken」盤暴雷了。「PlusToken」從2018年初開始推廣到2020年爆雷，共發展了289萬會員層級達到了3293級。

這一類數字貨幣資金盤本質上同外匯資金盤是相同的，都是龐氏騙局的變形，只是傳銷的產品不一樣。

數字貨幣資金盤的特點：

（1）標準的傳銷模式，入門費，發展下線，多層級返利的團隊計酬模式。

（2）借用數字貨幣，宣傳都是全球化，高科技，高大上，讓人根本聽不懂，常提到的字眼是「區塊鏈」。

（3）穩賺不虧，沒有風險的高收益。

下圖一位網友咨詢我的一個數字貨幣資金盤的具體情況，類似傳銷的薪酬模式是標準的資金盤模式，大家注意只要有這一點就一定是不合法的。

以上是從眾多網友的私信中總結出的4種金融騙局，特徵非常明顯，大家對照一下身邊的投資項目，如果有相似之處就要小心了。

另外大家一定不要抱有僥幸的心理，存疑問的寧可不投資，也不要錯投資。

② 數字貨幣是騙局嗎

有些是真的，有些是騙局，投資要謹慎選擇，像比特幣這樣的就是真的數字貨幣，最近我和朋友在做一個叫GFC的，已經是上交易大盤的幣，現在中國的數字幣太多了，尤其是企業幣，但是能真正上交易大盤的估計還真的沒幾個，希望可以幫到您，最後說一句任何投資都具備風險，要謹慎。

③ 網路特大傳銷騙局，不只有「數字貨幣」

傳銷手段本就多變，當遇上互聯網，就出現了一種新型違法犯罪方式。網路傳銷最火的就是以「數字貨幣」「區塊鏈」為幌子的騙局了，各種傳銷幣層出不窮，一個個隕落，一個個又升起，在破獲的案件中，一次比一次涉及人數多，涉及金額大。在投資理財領域，傳銷騙局層出不窮，但是如今網路傳銷已經遍及多個領域。

首先「五行幣」大家應該都聽過，是一起在網路傳銷中比較早的「數字貨幣」騙局，但是時至今日，依然典型，傳銷幣的騙局也諸如此類。五行幣包括靜態收益和動態收益，靜態收益就是「貨幣」增值情況，動態收益就是發展下線會有獎勵，入門費有三個級別：Y、S、L，分別對應500、2500、5000元。傳銷入門費全靠組織者設定，連同平台上的收益，貨幣量都只不過是數字，背後操盤手想發多少發多少，等最後大量放幣，「貨幣」貶值，投資者手裡的幣無法提現，也無法交易，組織者崩盤跑路，而玩家只剩虛假平台的虛假貨幣。

其次傳銷幣套路和「五行幣」一樣，偽造發起人個人信息，自建平台，「高額返利」為誘餌。利用智能手機，社交軟體進行洗腦，網路傳銷會建立微信群、qq群，裡面可能除了你，其餘人都是托，他們在群里發收益截圖，毒雞湯，引誘你加入或者拉人，同時輔之線下活動，宣傳造勢。大部分網路傳銷都是不法分子在境外操控，在境外注冊公司，混淆視聽並便於跑路。

最後除了諸如「五行幣」之類的騙局，還有各種形形色色的傳銷活動，危害巨大，不能輕視。

有不少網路傳銷披著「電子商務」的外衣。先注冊一個電子商務企業，再注冊一個網站，以「網路直購」「網路營銷」的名義從事傳銷活動。

我們總能在網上看到「躺著賺錢，輕松月入過萬」「在家創業」的宣傳口號，傳銷分子以「在家創業」「網路投資」等為誘餌引誘一些急於成功，想要創業的年輕人，寶媽和大學生居多。

還有一些以網路 游戲 、網上博彩為名，以直銷獎、銷售獎等名義引誘玩家發展下線，從事所謂的「幸運博彩」「 游戲 股票」充值卡業務，其實就是拉人頭交錢。

網路傳銷比傳統傳銷更隱蔽，我們應從多個方面識別：參與者是否在網上注冊；是否需要繳納入門費和變相繳納入門費；是否形成上下線關系，上級人員從下級手中獲得報酬；是否承諾高額利潤等。傳銷組織好多宣傳口號都契合大眾心理，我們要知道網路是一個虛擬空間。操作者躲在暗處，令我們防不勝防。

④ pi幣發展下線有什麼用

pi幣是傳銷幣，發展下線是傳銷固有的發展模式。派幣本質上就是一個傳銷幣，假區塊鏈，打著區塊鏈技術、數字貨幣等概念的口號開始非法吸金，騙取投資人的錢。

⑤ 6大年度「割韭菜」項目，看完我不得不佩服這些商業「奇才」

眼看2019年只剩下10幾天了，回顧這一年，騙子可不少，蛋解創業盤點出這6個割韭菜的項目，看看你中招了嗎？
刷臉支付加盟
2019年最大的風口是什麼？一定是刷臉支付，它將徹底顛覆支付行業，廠家大額補貼，現在干就是躺著數錢，不需要選址，不需要開店，不需要高成本投入，只要有人使用，你就能賺錢。
這話不是我說的，是代理商在加盟者大會推銷刷臉支付產品。
簡單理解，刷臉支付產品就是一台有攝像頭的POS機，能刷臉、能掃二維碼。
在技術的加持下，刷臉支付也算是一個小風口，支付寶和微信官方都開啟了補貼政策。
以支付寶蜻蜓為例，一台蜻蜓1699元，激活後達到條件每個月最高返400元，單台設備累計最高1600元，返現截止到2020年3月底。微信青蛙的政策也差不多。
這個補貼政策，人人都能找官方加盟成為代理商。支付寶和微信對誰都開放，來者不拒。
但知道這個補貼政策的人也並不多啊，刷臉支付機器主要針對的人群都是線下實體店的商家，不開店的人不知道也很正常。
於是，一些加盟公司就利用這信息差，一頓騷操作。
首先是設置一套新規則：交加盟免費領XX台機器，機器返佣收益給你，然後你只管去找商家鋪機器。看到沒有，加盟商多聰明，賣給商家機器不好賣，我賣給想創業的人。
然後是全國各地巡迴講座，專業詞彙叫會銷，把一群夢想暴富的人聚集在一起，畫大餅，就等你一時沖動交錢。
加盟後，如果你賺不到錢，大概率也是賺不到錢的，真若能賺錢為什麼要把這樣的機會讓給非緣非故的陌生人，難道是聖母瑪利亞獻愛心嗎？
根本不可能。
比如支付寶蜻蜓，獎勵公式是設備日去重月累計刷臉用戶數×2×0.35。
每月想拿400塊，需要572人。看著是不是不多，但你在人流高峰去找個餐館看一下有多少人用就知道了，每天不到十人。刷二維碼的倒是很多。
所以你想回本是不可能的。
那怎麼辦呢？加盟公司告訴你，我們還有另一套玩法——發展下線。拉一人頭，獎勵XX元。
這才是刷臉支付加盟的真面相。
你有沒有發現，這些年出現很多風口都有一種模式口存在，那就是發展下線收人頭費。無論什麼風口他們都能拿來包裝，本質上發展下線才是內核，風口才是包裝。這種類似傳銷的方式一直存在我們身邊，並且總是有人上當受騙，被割韭菜。
你若加盟了，不但自己上當受騙，還幫加盟公司去騙別人。
加盟公司從這裡面就賺翻了，賺加盟費，還有保證金。成本只有設備1699元/台，量大價格從優。而設備也是你加盟了，他才采購，加盟公司前期完全不需要成本投入，一點風險都沒有，注冊一家公司就能幹。
全球購騎士卡
一張卡可以9折加油、4S店養車5折起，24國免稅店、奧特萊斯、大型商超等購物4折起，網紅酒店超低價預訂，網易考拉96折會員折扣等等，一百多項優惠。
而且，這張卡還能讓你擁有至尊VIP體驗的感覺，擁有它就相當於步入貴族的殿堂。沒錯，這張卡長得跟美國運通百夫長黑卡很像，就是王思聰丟了也要發微博尋找的那張卡。假如你在結賬時無意著掏出騎士卡，站在遠處的人都得對你投來羨慕、崇拜的眼光。
這樣的卡你心不心動，想不想要。
還真有人做了，這就是全球購騎士卡，只需要12塊或30塊的郵費，黑卡輕松帶回家。
那麼事實的真相是什麼呢？
卡里所有100多項權益，都是其他產品免費公開放出來的，是的公開，意思是你在其他產品的網站上都找得到這個優惠。
騎士卡做的不過是一個資源整合的事，將所有的優惠信息放到一張卡上。
由於這波韭菜割得非常高明，採用了雨露均沾式，每人一小刀，不痛不癢，所以大家都不鬧。
每人一小刀，錢卻賺得不少，商家從中主要賺到兩筆錢。
一是郵費，12塊錢，量大從優，談到3-4塊，卡片製作包裝費用1-2塊，至少也還有6塊錢的利潤，50%的毛利潤率，不低了。據說這張卡賣了幾千萬張，利潤上億了，嘖嘖！
二是合作推廣的費用。我賣幾千萬張卡，每家品牌是不是有幾千萬次的曝光，而且我還有App，用戶每次付費都要通過App鏈接點進來，是不是直接導流，那得拿推廣費啊。
有點小佩服想出這個商業模式的人，真他娘的天才。
空氣幣
首先來看空氣幣是什麼，它是無技術支撐、無項目落地、無實際價值的數字貨幣。
一看這定義就明白，空氣幣那絕對是騙錢割韭菜的。《人民日報》都說了，區塊鏈創新不等於炒作數字貨幣，應防止利用區塊鏈炒作空氣幣。（數字貨幣的底層技術是區塊鏈）
那這空氣幣是怎麼割韭菜的呢？
先要了解，數字貨幣大概是2017年在國內火起來的，那一波暴漲，買過的人都暴富了，2018年大跌，本以為是泡沫破滅了，但是2019年各種幣價格又回升了。
於是圈外人又想賺錢，上一輪上漲眼看錯過機會，看到別人賺了錢心裡肯定是酸得不得了。圈內真正懂區塊鏈的人都知道大規模應用還有很長一段路要走。
懂這個道理的人也想賺錢怎麼辦呢？那就去賺想賺錢人的錢。
比如BiKi虛擬貨幣交易所就是其中之一。這家平台2018年6月成立，1年多就上線了150多種幣，其中大部分都是空氣幣，全是假的。
BiKi交易所的玩法是去三四線城市找用戶，那裡的小老闆們、國企員工們，收入高，沒見過什麼世面，又缺少花錢的途徑。
為了激勵他們向周邊人推廣，BiKi還設置了激勵機制，每帶一個新用戶，就會獲得X元獎勵。還是原來的配方，還是熟悉的味道。
拉人頭的方式也簡單粗暴，建微信群，號召群員拉人，理由都想好了，不要你花錢，只是進群看看，你覺得好就玩，不好就走，不會強制你做什麼，全憑志願。
進群後，管理員每天在群里發布區塊鏈的動態，讓大家關注，還有一個喊單員，幣漲起來在群里說信仰，跌下來喊大家趕緊跑，對投資人進行心理干預。
還別說，這效果還不錯。BiKiCEO李顯冬曾在朋友圈公布，注冊用戶200萬，日活13萬。
不管你信不信有這么高的數據，反正有人信了，就是那些想發幣圈錢的人。BiKi本身是不發幣的，是平台，就像淘寶，其他發幣的就像商家，需要到平台上去找流量。
想在BiKi平台上上幣，要交15個比特幣的費用，換成人民幣怎麼也是100萬上下吧。這價格不低，但是項目方也是奔著割韭菜去的，只要你平台有用戶，有傻子願意充錢，100萬也不虧啊。
150多種幣，光靠上幣費Biki就能賺1.5億人民幣。
項目方怎麼割韭菜呢？
幣只要上了交易所，開盤就猛漲，然後暴跌洗盤。
比如BiKi交易所有一個項目叫VDS，上線從不到2美元，1個月時間直沖到12美元。這期間就等著韭菜去買。錢收得差不多了，就開始砸盤，暴跌，等著韭菜割肉賣出。
完了還能正大光明地告訴你，不是我騙你錢，價格隨著市場交易走，我也控制不了，投資有風險，入市需要謹慎。
區塊鏈虛擬盤
打著區塊鏈旗號的，還有更狠的割韭菜騙局。
他們連交易所都是假的，一個在網路、谷歌都搜不到的網站，網頁上能看到比特幣、以太坊等知名數字貨幣，這樣顯得平台比較正規，然而其他幣就完全是虛擬的，價格走勢是電腦模擬出來的，後台要它漲就漲，要它跌就跌。
當然這些幣還要包裝一下，比如叫勃艮第酒庄區塊鏈，聲稱幣的價格是根隨酒庄酒的價格，乍一聽好像是那麼回事。等你交錢買進去，的確也能看到價格天天在上漲，興奮得不得了。
等過一段時間，你覺得賺夠了，想把錢取出來，這時才發現，取不了，哭吧。你想去找介紹項目給你的那個人，才發現微信被拉黑了。沒錯，你們只是通過微信聯系，你甚至連對方是誰都找不到。
這些人找上你的時候，都不會以數字貨幣的理由來找你，而是以推薦股票的套路。從券商那裡買來電話，一個個地打，告訴你有老師推薦股票，加個群，不收你錢。你心想反正不會有任何損失，試一試。
進群也真是推薦股票，對方告訴你我們正在做莊哪些股票，這只股票要漲。過段時間股票真漲了，當你相信對方的時候，對方話鋒一轉，「最近股票行情不好，我們去做XX幣」，甩個鏈接給你，就等你充錢啦。套路就是這么深。
炒鞋
2019年恐怕最大的財富神知就是炒鞋，你經常能在網上看到這樣的新聞，南京一大學生靠「炒鞋」月入過萬，學費靠自己掙、看不懂了！靠炒鞋實現財富自由，這一屆95後月入百萬。
炒鞋，炒的就是大牌版。一雙原價190美元的VirgilAblohXAirJordan1，價格被炒到9000人民幣。一雙原價1899人民幣的YeezyBoost350V2Zebra在二手市場上賣到7000人民幣。
毒、nice和鬥牛，稱為三大球鞋交易平台。
炒鞋是怎麼炒出這么高價格的呢？
這就要說到閃購模式，閃購是買家在平台購買球鞋後，不用拿到實物，只需要寄存，就可以再次售賣。
這種玩法最先由二手球鞋交易平台nice推出。中國有三大球鞋交易平台，nice、毒和鬥牛，毒App還拿到融資，估值達10億美元，這就是獨角獸的標志。
閃購模式最牛的地方在於將實物交易金融化，有了這個功能，球鞋不再是穿的，而是用來賺錢的、賭的。
於是在微信里出現了「沖沖群」、「掃貨群」。比如一雙鞋賣1000元，在沖沖群里，群主和大家約定，把它全部買了，然後再把價格拾到2000元或以上賣出。然後他們又自己把鞋子買回來，再以3000元的價格賣出，如此反復買賣，價格不斷上漲。
其他想賺錢的人被吸引人，也會跟著買，然後熱度一過，沒人再買，最後買的人就會淪為接盤俠。
你看看，這么「聰明」的人，隨便一個小功能都能發現商機，怎麼就不能用在正道上呢？
所以真實的二手球鞋交易是有價無市，根本沒有有真正穿鞋需求的人買，全是想著炒高價格轉手賺錢的人在買。
有些玩的人也明白這個道理，他想著只要這個擊鼓傳花的游戲能玩下去，自己不是最後一棒，就能賺到錢，但你怎麼知道自己不是被割韭菜那個人呢？
快招公司加盟割韭菜
在加盟這個領域，少不了快招公司。快招公司的招商能力一流，割韭菜的能力也是一流。
他們怎麼做呢？
主要的手段是搶注類似品牌，再快速放加盟賺錢。
在一個品牌有火的苗頭時，快招公司就搶注類似的品牌。山東有家快招公司注冊的商標有70萬個之多，一點點剛火起來的時候，他們就在最短時間內把「二點點」、「三點點」……都注冊了，然後拿出來放加盟，每個開放兩個月，用完一個換另一個，源源不斷地。
一個人收幾萬的加盟費，還有賣第一批設備賺錢，原材料也賺錢，還有加盟者交的保證金，這一輪血吸下來怎麼也得十萬往上。別以為保證金不是錢，會退。少年還是太年輕，連品牌都是山寨的，退錢是不可能的，快招公司有一萬種理由剋扣保證金。
倘若你想要他，抱歉，去排隊，的人太多了。別說是加盟者，有的被山寨的品牌方想他們都難。
你去一看，幾十人同時這家公司，光排隊等審理，可能都得排到幾個月，甚至1年以後，等排到你的時候，快招公司已經賺足了夠，把錢轉移走了，即使你贏了官司，也拿不到一分錢的賠償。
這些不良快招公司就像毒瘤一樣，吸食著加盟者的血，有些正版都被逼得走投無路。
比如喜茶，原來叫皇茶，結果山寨店滿大街都是，皇茶才被逼改成喜茶。還有汴京茶寮也被迫改名伏見桃山，鮑師傅也在將門店變更為好福道。
要找正規的，可以先去商務部網站搜索一下是否備案，公司備案，品牌備案，缺一不可。
被割菜的人，大多是想暴富，想撿便宜，想躺賺。這個世界哪有這種好事，裝出無私奉獻，給你傳授機要時，他們早已准備好大型收割機，等著你往裡面躥。
圖片來源網路，參考資料：《暴富100倍？區塊鏈熱潮下幣圈有多亂空氣幣卷土重來》《瘋狂炒鞋圈：鞋販偽造十億存款半年圈錢六百萬》《餐飲加盟變天，「快招模式」窮途末路》
作者：惟喬

⑥ 中國物聯網數字貨幣是傳銷嗎

請問加中國物聯網和數字貨幣是傳銷嗎?

⑦ 數字貨幣傳銷與傳統的傳銷究竟有何不同

最傳統的傳銷，簡單的就是，上層（組織者）收入了控制了第一級“會員”收其“會費”，並且利用某一些手段讓他們發展二級“會員”。但是這種傳統的傳銷會把人都控制在一個地方里，強制按照他們的方式執行。比較傳統的空手套白狼。

無論是傳統還是現在的數字貨幣傳銷，都是“龐氏”騙局。利用新進來的人的錢去支付原來的那批人的收益和利息。各位投資人們清醒一下吧，想要投資必須要找合法合規的，避免上當受騙。世界上沒有白吃的午餐，每一種投資都是存在一定風險的，沒有百分百的盈利。

⑧ 什麼是數字貨幣大家看一下這個是騙局嗎

這個東西不用多講，就知道是騙人的。如果是國家發行，必定會有政府和專職人員持證上崗。