虛擬貨幣資金的去向

㈠ 世界各國央行紛紛布局數字貨幣，布局數字貨幣的支付原理是啥

世界各國央行紛紛布局數字貨幣，布局數字貨幣的支付原理是區塊鏈技術。

1.數字貨幣支付原理是通過唯一的數字秘鑰；

2.去中心化的區塊鏈技術沒有人能夠控制別人的數字秘鑰；

3.使用數字貨幣可以讓國家監控到資金的流向解決老百姓實際問題。

互聯網的不斷普及讓大家意識到科技的力量，數字貨幣作為這幾年的風口行業受到了越來越多人的關注。世界各國央行紛紛布局數字貨幣，布局數字貨幣的支付原理其實就是使用區塊鏈技術中的數字密碼，這些數字密碼是唯一存在，通過這個唯一存在的數字秘鑰進行支付，區塊鏈技術是去中心化的技術，沒有人能夠控制這些貨幣，但是區塊鏈技術能夠跟蹤每一筆消費記錄，數字貨幣支付能夠讓國家監控到資金的流向，從而分析老百姓的供需，為老百姓解決實際生活問題。

國家通過數字貨幣可以監控資金流向，能夠總結和歸納這些貨幣主要去向，從而能夠更好的解決老百姓生活中的實際問題，這也是世界各國央行紛紛布局數字貨幣的原因。

㈡ 如果虛擬貨幣的交易平台倒閉了，那麼裡面的貨幣是不是就不存在了

2017年9月4號以後國內不就倒閉了一些嗎？這是一個非常有趣的話題，因為伴隨著區塊鏈熱潮我們經常能夠聽到關於數字貨幣領域，不少小平台跑路的消息。

此前 歷史 上最著名的就是日本的門頭溝倒閉，最近這段時間一直傳出有關賠償的事情。其實在2017年9月4號以後，因為一些政策原因，禁止一些數字貨幣交易平台國內的很多數字貨幣平台紛紛關門大吉。

此前比較著名的雲幣，比特爾，比特時代，聚幣等等都會進行相應的數字貨幣清點工作，每個平台留出的時間不同而最少的好像也有三個月的時間，大多數平台都會永久保留。

也就是說你有足夠的時間去提取你自己的數字貨幣，其實現在很多人都喜歡用自己的電子錢包，平台只是一個交易機構前段時間的幣安被黑客攻擊事件也為我們敲醒了警鍾。

對於一些小作坊交易平台來講看上的都是非常龐大流水手續費和上幣平台費，這些小作坊平台是真的會捲走你所有在平台上的數字貨幣。
挑選一些國際上有名的大交易平台，以及數字貨幣及時提到自己的電子錢包中去才是正確保護自己資產的方式。

虛擬貨幣交易平台如果倒閉，投資者該怎麼辦，儲存在平台裡面的幣還存在嗎？

一、首先要知道，如今數字貨幣的交易平台都是在海外注冊，交易數字貨幣存在很大的風險，如果平台倒閉，國內的投資者很難進行維權，在這里希望大家投資要謹慎。

二、數字貨幣就是一串代碼，而各大平台有自己的熱錢包，一般投資者有兩種選擇。

1.一種選擇是將幣放在交易平台的熱錢包內，方便隨時交易和提現。

2.另一種選擇是將交易後的數字貨幣提出到自己的冷錢包，當要賣出時再提至平台，（冷錢包相對安全，風險系數低）。

三、交易平台倒閉並不影響投資者資產價格，但是會影響到投資者的資產安全，一個平台倒閉有很多因素，客戶流失嚴重導致沒有交易量，團隊實力不行，面對黑客攻擊容易導致平台損失等等。

有的平台實力不行就會面臨倒閉，正常情況下平台停止交易前要提醒投資者將幣提出，以確保財產安全。（平台熱錢包就是投資者在平台的保險箱，當平台倒閉時，用戶只需將幣提至自己的熱錢包即可）。

四、如果平台倒閉了，投資者的幣也沒有及時提出，交易平台將不再提供提幣服務。

但是投資者的幣還是在平台的熱錢包，平台掐斷投資者提幣渠道後可以將投資者的幣占為己有，幣始終還是在交易平台的錢包內，平台可以占為己有。

如果平台沒有占為己有，這個幣就會一直儲存在錢包內，誰也無法提出，會一直存在，並不會消失。

投資需謹慎！

虛擬貨幣交易所，像許多人說的分為中心化和去中心化的交易所，但市面上大部分都是中心化的交易所，你只有用戶名和密碼，但其實所有的虛擬貨幣都在交易所的錢包里，你看到的只是數字。如果交易所跑路那麼網站是打不開的，也就意味著你的資產全都不存在了。但在幣圈有一個最賺錢的就是開交易所的，類似於開賭場的，你見過幾個開賭場的跑路，只要開交易所輕易就不會跑路，交易所都有人站台，跑路的名譽損失比實際損失要大的多。放在交易所還是比較放心，但最妥當的是將自己的資產放到自己可以控制的錢包里。你就可以隨時隨地的控制自己的資產。

這得換個說法，幣是還在的，只是你的幣不在了。

縱觀數字貨幣交易所發展歷程，就是交易所倒閉的過程。幣圈有個笑話是交易所比幣還多，跑路的交易所不在少數。前面已經有人提到，交易所分為中心化交易所和去中心化交易所，我再用白話說一下。

現目前中心化交易所是主流，被大眾所接受，這就不舉例了。誰掌握私鑰，誰就擁有那部分的數字資產。那麼，中心化交易所的充值的本質是，所有用戶在區塊鏈上的幣（token）都充值到交易所的同一個數字賬戶，而賬戶私鑰就掌握在交易所創始人手中，從充值開始，你的數字資產已經不屬於你了。於此同時，交易所為了讓你安心，給你開張證明，證明你有多少幣，你就拿著這張證明去他開的交易所交易吧。看到這兒懂了吧，你看到交易所app里的幣數量，就是交易所給你的一堆數字，交易所里的數字可以無中生有，要多少有多少。而用戶真正的幣，已經在創始人私人錢包里了。如果交易所倒閉跑路，或者創始人掛了（這是真實案例），那麼用戶的幣是真沒了。

而去中心化交易所如今還是襁褓中的嬰兒，它們有的內嵌到數字錢包里，有的是有自己的賬戶體系+app。私鑰掌握在用戶手中。通過智能合約，用戶資產託管在鏈上，在鏈上撮合交易或者鏈下撮合、結果上鏈。那麼，去中心化交易所不會倒閉嗎？不是！去中心化交易所只是解決了數字資產無中生有的問題。內嵌錢包去中心化交易所，只要掛單出去，這時資產也不屬於用戶，如果恰巧這時交易所如果跑路，幣沒了，你也拿他沒轍。有單獨賬戶體系的去中心化交易所，拿EOS鏈舉例，智能合約是可以修改的，現在託管在鏈上的資產是用戶的，但是如果交易所作惡要修改智能合約，你的也可以變成我的。那這怎麼行呢，去中心化交易所怎麼能這樣呢，一些有節操的去中心化交易所就想到了多簽，交易所要修改智能合約，至少要找其他幾個不想乾的人一起簽名後才能更改智能合約。簡單點就是，我這有把密碼鎖，要四個人同時在場輸入密碼才能打開。如果交易所倒閉，用戶可以通過智能合約特殊介面把幣從鏈上找回來。但是，這也不是絕對安全，這只是單一鏈上，如果涉及到跨鏈，跨以太坊或其他公鏈，這個智能合約就不起作用了，用戶只能取回EOS鏈上的資產，其他鏈上的則找不回。

因此，保管在去中心化錢包里的幣才是你的資產，私鑰就是一切。少量、頻繁交易可以放在主流大交易所，大量不常交易的資產還是放自己錢包穩當。

虛擬貨幣的存在取決於二個條件，一個是以互聯網為支撐的區塊鏈技術出現，另一個是有一批吃了飯閑著沒事乾的食利階層存在。

虛擬貨幣交易平台就如同房產中介平台一樣，只要有房產交易需求的存在，有木有交易平台不重要，重要的是有這種買賣交易關系。

房產交易是物錢交換，而虛擬貨幣（比特幣、萊特幣）是以一串特有數字為標的物進行交易。 只有這串數字被認為有一定價值，那麼交易就會永遠存在。

我們已經從一個「物—錢—物」交換時代，變成了一個「錢—物—錢」的時代。以生存基礎的實物交換功能，已遠遠不能滿足人們對金融、 娛樂 、休閑等虛擬層面的需要。

標的物已經成為一種媒介，到底是食物、衣服、房子、土地、企業、品牌、軟體、 游戲 、作品、石頭、股票，還是一個簽名、一幅畫、一句問候，或者是一串數字。其實關系都不大，也不重要。

那不過是一種媒介，一個過客而已。一開始就沒有準備擁有它。因此，虛擬貨幣的出現也是這個時代的必然。

世界已進入兩條腿走路的時代，一條腿為基本生存，另一條是虛擬（含金融、精神）世界。

虛擬貨幣不會消失，還會更加的瘋狂！

如果虛擬貨幣的交易平台倒閉了，那麼裡面的貨幣是不是就不存在了？

數字貨幣交易平台倒閉了，但是幣還存在的！只是你的幣有可能不能拿回來了！

這個問題需要從兩個方面來理解：

一、平台雖然倒閉，但是平台里的幣仍然存在！

首先幣的存在與否與交易所無關，除非是交易以及發行的平台幣。

數字貨幣是區塊鏈的一項重要應用，而數字貨幣的並不是通過交易平台產生的，交易平台只是存放資產和進行數字貨幣買賣交易的地方！

因此，交易平台的倒閉是不影響幣的本身的存在的，只是這些貨幣的去向不明確，或許是交易所自己經營不善，資不抵債，用於償還了，或許是被黑客盜取了，或者被轉移到了其他賬戶上了。

總之，幣的存在與否與交易所無關，除非是平台自己發行的幣。

以比特幣為例，來看看數字貨幣的產生。區塊鏈技術是一個分布式賬本，由節點共識來決定公鏈的記賬，而算力越大，就越能夠成功記賬，而比特幣就是對這些記賬的礦工的獎勵，俗稱為挖礦！記錄這些賬本的過程實際上就是挖礦的過程，誰記錄的最完整最快，誰就能得到比特幣的獎勵。

因此，比特幣的產生在於比特幣公鏈的記賬運行，與平台無關。

所以， 幣是否存在與交易所完全無關，當然，如果你購買的就是還倒閉的平台自己的幣，估計可能會不存在！即使存在因為交易所倒閉，這些幣也沒有價值了，相當於歸零！

二、平台倒閉，一般情況下，你存放在平台的資產（數字貨幣）將無法取回。

如果你擁有數字貨幣，一般都會進行交易，通過交易變現。

而 用戶如果想要將幣賣掉，一般可以有兩種操作：

一是直接找好買家，從錢包直接轉賬進行交易。這樣，就不用通過交易所，但是私下的交易風險可能更大，而且，買家也並不太好找。

二就是通過交易平台開進行交易，一般說來，大部分人都會選擇交易所交易，這樣有更多的機會。而要通過交易所進行交易的話，就必須把幣轉到交易平台，才能完成交易。因此交易所也就成為臨時資產的儲存地方。如果交易所平台倒閉，無法進入交易所，那裡面的幣也就無法轉走，或者即使進入交易所，也可能因為平台本身的故障或者其他因素，無法轉移。

所以， 如果要通過交易所進行交易，在交易時，你的幣必須要存儲在交易所的，這樣就相當於將自己的幣交給了交易所，就像將錢放在銀行是一個道理，雖然自己擁有賬戶和密碼，但是如果交易所倒閉了，那資產肯定也就取不回來了！

這也是中心化交易所的最大弊端 。

而幣圈經常出現的交易跑路、黑客盜幣導致用戶損失等也基本上是因為這個原因造成的！

但是，去中心化交易所就不一樣了，去中心化交易所的賬戶是你自己的，通過交易所交易時，實際上只是調用了交易的鏈上智能合約，而資產始終都留在自己的私人賬戶里。只要你的密碼和私鑰沒有丟失，資產就是安全的。

不過目前的去中心化交易所發展還不夠好，幣種比較少，因此大部分還是選擇的中心化交易所。這個時候就要 盡量選擇那種實力雄厚，技術更有保障的安全、可信的交易所。

同時 如果個人資產數量比較大的話，交易結束後盡量轉移到自己的錢包存儲，需要交易時再轉到交易所就可以了 。

所以，交易所倒閉，幣是不會消失的，只是可能你無法再擁有這些幣了。

目前大多數虛擬貨幣可以存在兩個地方。

1、交易平台，如幣安、火幣、ok、zb、gate等。

2、自己的錢包，下載錢包生產地址，自己保存好密鑰。

平台倒閉，也分很多種。

1、如當時國內強制關閉虛擬貨幣交易所，這些幣是一直存在的，給你提取出來和讓你轉到對應海外平台。幣沒有任何損失

2、門頭溝交易所這個案例，交易所的大部分幣被黑客盜取，還剩20萬個比特幣。幾年後，比特幣暴漲，因為是按當時摺合美元算計，現在的20萬個比特幣完全夠賠投資者損失，ceo還因此賺了很多錢……如果被黑客偷完，投資者全部損失。

3、btc-e平台（傳說就是這幫人偷了門頭溝的幣），被美國聯邦調查局查封伺服器，損失部分貨幣。後來平台重新換網站域名和伺服器開業，投資者按比例損失，大概每人損失30%。平台比較機智，發行了平台代幣，補給投資者了，承諾平台只有有利潤，就會慢慢回購。後面代幣暴漲，投資者因禍得福，利潤遠遠大於損失 。平台幣就這樣火了，後面各個平台都出平台幣。

4、跑路型，那些小平台跑路，毛都沒有了。所以一定要去大平台，不是大平台就不跑路，而是概率低很多降低風險。

所以要看具體情況，看你幣放在哪裡，如果放在自己錢包，所有交易所倒閉你都沒事。如果放平台，就祈禱上天吧，希望平台別出問題。

拿長線的建議一定放自己錢包。

完全有這種可能性，所以找一個靠譜的平台很重要，但是現在的平台說實話都很難保證安全性。

怎麼保證投資安全

提幣 ，如果你是准備長期持有，你可以在平台買完以後把幣提出來，這樣就不怕平台跑路了，雖然有點成本。

找可靠的平台 ，國內原來還是有一些比較大的平台，你可以參考一下，這里不太好做推薦

為什麼有風險

比特幣的交易二級市場交易有點類似紙黃金的概念，大部分情況下沒有實物交割，如果平台甚至都沒有真正做到與比特幣進行掛鉤，只是虛擬交易，那就非常麻煩。你的投資其實後面並沒有真實的比特幣。

因為國內競爭比特幣的交易平台，所以現在交易平台如果想在國內開展業務都是打擦邊球，在海外設立交易平台，通過一些技術手段繞開監管。但是對於投資者就存在一定風險。

有統計顯示比特幣的交易量98%以上是中國人玩的，被套在裡面的幾乎都是中國人，我們坐下喝酒看戲，看看這些人是如何表演，如何自救的！

㈢ 投資虛擬貨幣會導致資金外流嗎

會導致資金外流，虛擬貨幣是洗錢的一個絕佳途徑。虛擬貨幣具有匿名性、去中心化、全球流通的特點。虛擬貨幣的交易很難去追蹤，這也是世界上大多說國家的政府對虛擬貨幣持保守謹慎態度的一個重要原因。
但反過來，任何一種資產都可能導致資金的外流，被用於洗錢活動，例如郵票交易市場，收藏品交易市場等等，我們也需要看到虛擬貨幣的積極的一方面。比特幣區塊鏈技術對目前各行各業是具有顛覆性的，狗狗幣在國際慈善和小額打賞具有一定優勢，福源幣聲稱主打珠寶行業的應用積分。

㈣ 賣虛擬幣的時候，如果收到了黑錢的話，需要返還嗎

本想買幣賺一筆，但不想發幣方竟成了傳銷組織，涉嫌違法、犯罪；參與資金都將面臨收繳。這時，買幣款能否追回，就成了買幣人最關心的問題。成立組織領導傳銷活動罪，傳銷活動的上下層之間通常成立共犯關系；所募幣款通常全部認定為違法所得。被騙加入後又推薦他人加入並因此獲得代幣、返現的，所獲利得通常也將作為違法所得被追繳。那麼被騙加入組織，是否還能追回自己曾經繳納的「入門費」？

文章脈絡：

一、追繳不一定沒收，可獲退賠；

二、 追繳的范圍：成罪范圍內的違法所得；

三、 買幣款誰退誰：「違法所得」的計算。

買幣款誰退誰：「違法所得」的計算

根據《刑法》第64條規定，只有「違法所得」才應當被追繳、退賠。違法所得，字面上看，是指通過違法（包括但不限於犯罪）所獲取的財物。而最高人民檢察院《人民檢察院刑事訴訟涉案財物管理規定》第二條規定，涉案財物包括犯罪嫌疑人的違法所得及其孳息、供犯罪所用的財物、非法持有的違禁品以及其他與案件有關的財物及其孳息。

根據前述規定，違法所得依據產生違法所得的犯罪分為兩類：

（1）取得利益型的犯罪中的違法所得；如盜竊罪、貪污罪、受賄罪中的盜贓物品、貪賄財產等；

（2）經營利益型的犯罪, 如高利轉貸罪。

可見，違法所得不僅包括通過違法犯罪行為獲得的財物（即，原生的違法所得，取得利益型），也包括這些財物可能發生的天然孳息、法定孳息以及利用該財物而經營所獲得的財產性利益（即，派生的違法所得，經營利益型）。對於前者而言，產生收益的活動本身即是違法的；收益就是違法行為的對象或結果。對於後者而言，產生收益的活動是合法的；只是用以產生收益的本金涉嫌違法。

前述兩類違法所得產生的方式不同, 其追繳的計算方式也不同。對於取得利益型犯罪的違法所得而言，所取得的非法財產本身即是違法所得的數額；而對於經營利益型犯罪的違法所得而言，,則應當扣除正常經營所獲利益。例如，在高利轉貸罪中，違法所得通常是指利差所得，而並非全部轉貸款的金額。

規范上，法律規定的態度也非常明確：1995 年最高人民法院《關於審理生產、銷售偽劣產品刑事案件如何認定「 違法所得數額」的批復》中指出: 全國人民代表大會常務委員會《關於懲治生產、銷售偽劣商品犯罪的決定》規定的「 違法所得數額」, 是指生產、銷售偽劣產品獲利的數額。從字面意義看, 這里的「 違法所得」應扣除相應的成本。

司法實踐中，一般也認為：實際購買產品的金額是合法經營的金額，應當予以扣除；而提供服務等沒有實際產品的情況下（例如，非法行醫等場合下的人力投入），相應成本不予扣除。

組織領導傳銷活動罪中，存在「人頭計酬」等向「上線」返現的情形。依據《工商行政管理機關行政處罰案件違法所得認定辦法》（國家工商總局第37號令）第八條規定：「在傳銷活動中，拉人頭、騙取入門費式傳銷的違法所得按當事人的全部收入計算。」

可見，向上線繳納的「抽頭」不是傳銷組織中本層級當事人的收入；而是上線的收入，應予以扣除，並計算入上線的違法所得數額中。在作為上線的違法所得收繳後，依據前文所講，及時向下線進行返還。

以上就是今天的分享，感恩讀者！

㈤ 央行禁止虛擬貨幣的交易 如果賬戶被限制裡面的資金會怎麼處理

在我國法律裡面，針對比特幣的商品屬性它是保護的，然而針對比特幣的貨幣屬性是不承認的，可能這個說法有點抽象，具體舉一個例子，我們首先說這個商品屬性。把比特幣看作一個商品，你用人民幣去換的，那麼這個商品本身就是你的財產，你的幣，作為商品是一種財產性的利益，受到法律的保護，這一點已經毋庸置疑了。貨幣屬性要復雜一點。舉個例子，比特幣在你這個地方能夠兌換成各種主權的貨幣。或者比特幣在你這個地方可以兌換其他的虛擬貨幣，那這個時候其實相當於你給這個事情提供了一個流動性，這個流動性表現的就是虛擬幣的貨幣屬性。

今年6月21日央行約談了國內部分中字頭銀行和支付機構，重申了堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路，隨即中農工建等各大銀行均發布了禁止支持比特幣交易的公告，同時明確表明會採取暫停相關賬戶交易注銷賬戶等措施。

那麼銀行是否有權暫停注銷存款賬戶呢？根據防範比特幣風險的通知和關於防範代幣發行融資風險的公告的規定，各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和虛擬貨幣提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務，因此銀行發布公告表示會採取暫停相關賬戶交易、注銷賬戶等措施確實是有法可依的。

一旦銀行發現交易資金屬於虛擬貨幣是有權拒絕提供交易結算等服務的，至於銀行是否有權直接注銷存款賬戶，個人認為銀行和客戶之間的關系屬於民事平等主體之間的合同關系。如果銀行與客戶之間的約定有客戶進行違法行為銀行可注銷賬戶這一條的話，那麼銀行確實是有權直接注銷存款賬戶的，而且事實上大部分銀行在你開戶的時候就已經制定了類似的條款。

那麼注銷後錢怎麼辦呢？銀行注銷賬戶本質上是解除合同的行為，合同解除後銀行也應當依法依約退還客戶的存款，因此即使客戶的存款賬戶被注銷，銀行裡面的錢也是應該退還給客戶的，即使裡面的存款被公安機關認為是涉案財產，也應當在取得公安機關的書面要求才可以進行查詢凍結劃扣等行為。

而在此之前裡面的錢都是銀行應當返還給客戶的，不過在各大銀行發布的公告中都提及了會及時報告有關部門，因此如果交易確實屬於涉嫌違法犯罪的話，這很可能會被公安機關第一時間凍結。針對這個問題，我認為銀行本身其實無法起到禁止的效果，除非交易雙方明確告知銀行我交易的是虛擬貨幣，否則銀行如何來判斷是否在進行交易使用貨幣呢？

有人可能會說銀行可以通知公安機關等進行驗證，但根據商業銀行法第29條的規定，商業銀行辦理個人儲蓄存款業務應當遵循存款自願取款自由，存款有息，為存款人保密的原則，因此在銀行確認該筆資金是虛擬貨幣交易資金之前就不應當報告給相關單位，從而也就無法由第三方協助銀行判斷是否屬於虛擬貨幣的交易資金。銀行即使發布了公告，但是根據銀行公告的內容，仍然是無法起到全面禁止的效果的。

㈥ 虛擬貨幣「挖礦」違法！蘇州發布行業內首個虛擬幣犯罪偵查指引

虛擬幣交易自去年9月被央行等多部委列為禁止的非法金融活動以來，國內各地公安、檢察機關等披露了一批涉虛擬幣交易、結算等非法案件，而近期，除了將虛擬幣交易、結算等活動視為非法行為之外，與之相關的挖礦行為也被列為違法犯罪行為。

4月28日，浙江湖州相關執法部門公布的一起案例中了解到，湖州吳興區綜合行政執法局協同吳興區發展改革和經濟信息化局、湖州市公安局吳興分局於近期查處了一起價值百萬元的重大虛擬貨幣「挖礦」案件，該案也成為湖州市推進「大綜合一體化」改革以來破獲的首起要案。

據了解，在此前的4月12日，浙江省發改委通過日常監測平台監測到吳興區埭溪鎮上強村存在部分異常IP地址登錄情況，疑似為非法虛擬貨幣「挖礦」行為，並立即將相關情況告知吳興區發改經信局。隨後，吳興區發改經信局聯合吳興區綜合行政執法局和吳興公安分局組成專門行動小組，在吳興區埭溪鎮上強村開展逐一排查工作，最終在上強村南園自然村一間簡陋的出租民房內查獲上百台礦機。

無獨有偶，在4月27日，江蘇蘇州相城區檢察院官微「相城檢察發布」發布一則消息顯示，該區檢察院近日制發了《涉虛擬貨幣犯罪偵查指引》（下稱「指引」），針對虛擬貨幣隱匿性強、跨境流通快、價值兌換多元等特點，為規范偵查工作提供全流程指導。

「從今年3月上海公安發布首例超億元虛擬貨幣網路投資詐騙案，到江浙等地陸續公布的相關案例，對於該領域的犯罪查處頻率明顯增加。另外值得關注的是，以前虛擬幣挖礦被列為淘汰項目，浙江最新公布的指引則直接將其連帶定性為虛擬幣交易違法行為，可見國家對虛擬幣領域的清理整頓力度加大，勢頭不減。」

「挖礦」交易同樣違法

從湖州官方發布的案情獲悉，在4月15日，當地執法隊員通過調查詢問，當事人承認在吳興區埭溪鎮上強村的出租民房內從事虛擬貨幣「挖礦」行為，並進行以太坊等虛擬貨幣境外網路兌換。

其後吳興區綜合行政執法局趕赴杭州，與國家計算機網路與信息安全管理中心浙江分中心合作，首次通過高科技手段進行技術鑒定和證據固定，經鑒定確認當事人所持有的網路設備屬於虛擬貨幣挖礦設備；

4月18日，吳興區綜合行政執法局執法隊隊員、吳興區發改經信局工作人員和湖州深藍計算機科技發展有限公司工作人員前往埭溪鎮對剩餘設備（包括U盤、移動硬碟）進行現場核驗。經核驗其中121套設備存在虛擬貨幣「挖礦」數據（總價值近300萬元），執法隊員現場製作設備數量清單，交由當事人簽字確認，目前該案行政處罰告知書已送達當事人。據悉，湖州吳興區已查處相應違法案件4起，查獲挖礦設備132台，涉及金額350萬元，可以騰出用能空間約330噸標准煤。

「從該案中透露出一個訊息，『挖礦』交易已被視為違法活動。這幾年針對『挖礦』產業國家的政策是逐步收緊的，從鼓勵到淘汰，再到限制違法，挖礦後即使不交易，它本身高耗能的性質也不符合我國碳中和的總目標，因此可以預見國內『挖礦』將被嚴控。」

而在上海資深加密貨幣市場研究員王恆看來，當前虛擬幣交易的違法犯罪風險越來越高，以前只是針對ICO現場嚴厲打擊整頓，這一行為對於社會的危害性特別高，因此監管及公安部門也將其列為與傳銷詐騙、非法吸收公眾存款一樣的罪名。而現在『挖礦』交易也同樣違法，雖然不一定受到刑事處罰，但從交易金額來定性，經濟處罰必不可少。

業內現首個虛擬幣犯罪偵查指引

長三角地區近年來關於虛擬幣交易犯罪案的數量和金額都不小，其中不乏涉案金額過億元的案件。

今年315期間，上海市公安局對外正式披露所偵破的上海首例利用虛擬貨幣實施網路傳銷犯罪的案件，抓獲犯罪嫌疑人10餘名，涉案金額達1億余元；

2020年11月，江蘇省鹽城市中級人民法院宣布了一起涉案金額超77億元的 WoToken 特大網路傳銷案的二審刑事裁定書，駁回對一審結果不服的上訴人的上訴，以組織、領導傳銷活動罪，分別判處高玉東等多個犯罪嫌疑人刑期以及經濟處罰，該案也成為國內迄今最大的一起虛擬幣交易大案。

4月17日江蘇蘇州相城區檢察院所公布的指引中也表示，該院近年來辦理了多起涉虛擬貨幣刑事案件，涉及虛擬幣的組織領導傳銷案、電信網路詐騙案，涉案資金高達數十億元。

據了解，該指引共十四條，對虛擬貨幣案件財物的查扣，證據的調取，財物的處分進行分析歸納，引入第三方技術公司解決虛擬貨幣資金流向等技術性問題，力求規范和完善公安機關的取證行為。將電子數據作為涉虛擬貨幣案件的偵查重點，立足標准化、規范化建設，對保存原始存儲介質、現場提取電子數據、遠程勘驗、電子數據檢驗與鑒定等辦案流程進行了詳盡規定，並從線索收集、證據提取、金額認定等全鏈條、精細化引導偵查，破解偵查難題，具有極強的可操作性。

與此同時，指引還加大了追贓挽損和反洗錢力度，秉持決不讓犯罪人員在經濟上獲利理念，要求對涉案贓款應追盡追，最大限度挽回被害人損失。如針對犯罪嫌疑人通過這種平台轉移虛擬貨幣、從事洗錢犯罪等行為，指引建議偵查機關對資金流實時監控，鎖定資金最終去向，准確認定涉案金額。

對此，相城區檢察院檢察長壽櫻表示，虛擬貨幣洗錢黑灰產業鏈不斷演變，逐步呈現規模化、專業化趨勢，數字經濟對企業的生產經營方式和公民的生活消費方式產生了極大影響，應當聚焦企業所盼、群眾所需重點發力，提升檢察履職的精準度。指引的制發偏重於社會效果，也是從保護公民權益角度作出的努力。

「這份針對虛擬幣犯罪偵查的指引，可能是業內首次成體系的文件，因為虛擬幣犯罪主要通過互聯網進行，其隱蔽性和跨境交易的特點都比一般的經偵、刑偵案耗費精力要大，能夠將案件偵辦經驗具體化，對於我國公檢法部門在此領域內進行犯罪偵查會提供便利。」

㈦ 未來世界，比特幣等虛擬貨幣能為金融市場做些什麼

我們一直在說虛擬貨幣能對金融市場產生怎樣的影響，但很多人並不知道金融行業究竟是一個怎樣的市場，虛擬貨幣在其中又有怎樣的角色以及運作方式。接下來我們就以金融市場為前提，為大家介紹虛擬貨幣的實際作用。

在全球的金融市場中無外乎最重要的三個部分就是銀行、企業、資本市場。銀行在整個運作中就像是火車頭一樣，它利用國家資金或人民存款，向有能力的企業提供貸款，獲得利潤然後繼續循環。企業就像火車頭以後的車廂，它們需要藉助拉力前進，在其過程中以抵押、貸款的形式生產、售賣、獲取利潤、還貸。最後，資本市場也是一個重要環節，它就像一個平行的軌道，讓企業在其中融資，交易、資金轉化、兌現。

在這三大主體中最重要的就是資金，以前的金融運轉離不開現實貨幣，但在當下的互聯網時代則可以有效地利用虛擬貨幣。虛擬貨幣高達上千種類，功能和實力也是參差不齊，其中知名度與實力並存的有比特幣、以太坊等，後期發展潛力較大的則有邁阿幣Mmcoin。比特幣在金融市場中的作用早已有了成效，它不僅成了交易所中投行們爭先恐後搶占的稀缺資源，也在國際交易中發揮了巨大的作用，實現了貨幣的資本功能。

邁阿幣Mmcoin作為一款新興虛擬貨幣，它最大的特點就是支持匿名支付，用戶在交易過程中除自己以外的任何人都不能追蹤到邁阿幣Mmcoin的去向。這項技術無疑是為用戶的個人隱私增強了安全防盜功能，能有效的避免網路數據被轉移的缺點。邁阿幣Mmcoin的優勢還要依靠它的區塊鏈技術，該項技術結合了完善的密碼學原理，對應計算機中的「鏈表」，實行破數據塊的精密運算。

當今的金融市場里出現的最頻繁的就是股市和證券，但是虛擬貨幣也在以最快的速度向市場資源發起沖擊。相信在未來的世界中、在以互聯網為背景的時代里，比特幣、邁阿幣Mmcoin將會有更突出的作用，在交易傳輸中起到更深的影響。

㈧ 個人數字貨幣存在哪兒

在手機上下載個數字錢包APP，數字貨幣就存在錢包里。平時使用和微信，支付寶，現金沒有多少區別，數字貨幣可以無網路支付。

數字貨幣採取的是區塊鏈技術，每一張錢都有獨特的「身份證」，包括記錄這張錢的流動行程，交易行為，目前持有人等，所有信息全部即時儲存在央行大數據信息庫里。

所以數字貨幣能懲治貪腐，洗錢，造假等違法行為，同時還可以節約大量的 社會 資源。

另外，即使手機掉了，自己的數字錢幣別人也拿不走，不用擔心失竊。 簡單點說，數字貨幣就是做了特殊標志的錢幣，央行大數據隨時可以警報發現錢的去向。

數字貨幣就放在每個人自己申請的數字錢包里。另外央行還會給你記一個賬本，當然數字貨幣可以雙離線操作，不連網路也是可以支付的，事後有網了可再補登帳。

這個數字錢包其實就是個軟體，可以安裝在智能手機，或是智能手錶等其它智能終端上。數字貨幣的收付款很方便，通過碰一碰、或是掃二維碼等方式就可以完成。其日常操作和支付寶、微信支付等第三方支付工具，或者各大銀行的手機銀行都很相似，我們都已經很熟悉，沒有多大難點。

數字貨幣的安全保障，最重要的一條就是設置足夠復雜的密碼，並保護好自己的密碼。

另外因為數字貨幣是現金，和我們現在使用的紙幣硬幣是完全等效的，所以平時也沒必要提現到數字錢包大額的數字貨幣，數字錢包按需少量存放數字貨幣即可。大額資產還是放在銀行賬戶上更安全，也更方便投資或是進行大額轉賬支付。

因為數字貨幣的推出並不影響原有的支付寶、微信支付、手機銀行等的轉賬、支付操作，所以這些方式、渠道還是可以共存的。數字貨幣不計息，而其它支付方式可以有更多信用等透支方式，所以需求影響不大。

其實現在中國現金紙幣的使用已經極少，數字貨幣也不會用的太多。但是數字貨幣對於海外使用有著重大意義，相比於人民幣紙幣，數字貨幣的國際化要方便很多。

數字貨幣是虛擬的，只能存在電子化設備中或虛擬的互聯網中，我國正在試點的央行數字貨幣提供一種叫做央行數字錢包的APP，可以把央行數字貨幣存放到央行數字錢包，同時從試點的內側圖可以看到，數字貨幣也可以存放到銀行的數字貨幣帳戶中，並且還可以兌換為紙幣。

至於數字貨幣具體如果存放和使用，只有等央行數字貨幣全面推廣使用後才能知道，因為試點的方案可能會發生變化。但是不管怎麼變，數字貨幣肯定是存在於虛擬帳戶中，看得到，但一定摸不著。

再說貨幣的安全性，這是很多人最關心的，因為現代經濟 社會 中貨幣對於每個人都非常重要，如果貨幣無法保證安全性，那麼手中的錢可能會變為0。現在很多老年人之所以還喜歡用現金，其中最重要的原因就是他們覺得現金看得見、摸得著，非常安全，而覺得電子賬戶不安全。數字貨幣也是電子式的、數字化的，所以會有很多人擔心不安全。

泰川約認為從技術上說，完全可以使數字貨幣運行的系統與互聯網等其他系統進行物理隔離，保證數字貨幣系統運行和數字貨幣數額的安全。如果數字貨幣真的有安全風險，應該主要還是貨幣系統管理人員和開發人員的風險，也就是人的安全風險。

所以要確保企業或個人的賬戶貨幣安全，主要是要做好貨幣和貨幣系統的管理人員、技術人員的監督。

你覺得是技術安全風險大還是人的安全風險大？為什麼？

如果是數字人民幣的話，當前只是處於一個相對應的試點狀態，數字人民幣當前的存放主要在手機銀行軟體上，目前參與數字人民幣閉環測試的很多家銀行都有推出過相對應的數字錢包，而這個數字錢包是依附在手機銀行中的。

未來央行版的數字人民幣，它所支持的並不僅僅是手機錢包，還包括一部分的硬體終端錢包，比如智能手錶和智能穿戴設備等等，包括生物支付都是可以覆蓋的，但是需要一定的時間，目前為止央行版的數字人民貨幣已經走在了世界的前列。

如果你說的數字貨幣是指當前的加密數字貨幣，比如以當前比特幣為首的加密數字貨幣，那麼存放的選擇就多了很多。因為加密數字貨幣相對於央行版的數字貨幣而言發展時間已經長達十年，2008年全球金融危機過後，比特幣就開始誕生，一直到目前為止已經發展了11年的時間。

而目前絕大部分的加密數字貨幣都是支持冷錢包和電子錢包的。冷錢包也就是我們所說的硬體錢包，它有點類似於電腦的硬碟或者是內存，一般是不接觸網路保證自己存儲的比特幣以及其他的加密數字貨幣的安全，只有在使用的時候連接網路進行轉賬。

當前絕大多數的比特幣投資者或者加密數字貨幣，投資者很少用到冷錢包，絕大部分都是使用的電子錢包，也就是注冊一個相對應的電子錢包軟體，然後記住自己的私鑰、助記詞和地址，這樣就可以存放屬於自己的私人數字資產。

電子錢包

㈨ 虛擬貨幣逐漸走進人們視野，它的前景如何

虛擬貨幣雖然漲勢喜人，得到了不少投資者的喜愛，但是虛擬貨幣前景堪憂。

虛擬貨幣從誕生之初，就被人們寄予厚望，但是虛擬貨幣去中心化，並沒有讓人們得到好處，而虛擬貨幣也偏離了初衷，成為資本炒作的工具。

虛擬貨幣未來很難有大的發展，沒有應用場景，無法讓更多人持有，不受國家認可，無法得到資產保護，各個國家數字法幣起來之後，虛擬貨幣會退出市場。

三、各國數字法幣興起之後，虛擬貨幣會被拋棄。

虛擬貨幣誕生的時候，很多國家的數字法幣還沒有興起，但是隨著不少國家發行了自己的數字法幣，勢必會打擊這類虛擬貨幣，虛擬貨幣沒有實體支持，只是數字而已。因此虛擬貨幣最後的結局，會被人們拋棄。

虛擬貨幣雖然讓不少人暴富，但是也讓很多人血本無歸，只是炒作的工具而已，完全沒有前景可言。大家對此有什麼其他看法，歡迎留言討論。

㈩ 賣虛擬幣收到黑錢要退還嗎

最近這段時間國內的兩個數字貨幣交易平台火幣、OKEX出入金，都面臨著風控或者凍結銀行卡以及支付寶的風險。交易以比特幣為首的虛擬數字貨幣一定要注意，因為當前所有的交易平台它的主流交易方式都是點對點，所以你無法得知和你在網路上點對點交易的買家或者賣家，他的錢是否干凈。而這就會涉及到一部分的臟錢或者黑錢經過。

從去年8月份開始，買賣虛擬貨幣凍結銀行卡的信息就越來越多。如果你在這些平台上作為一個相對應的賣家，那麼當你收到黑錢之後，會有某地經偵辦的人員或者司法機構申請凍結你的銀行卡，在這個時期內你是不需要退還金額的，而是要協助司法機關和經偵辦的人員仔細查清楚這筆黑錢的來源和途徑。

如果你是普通的購買者或者投資者想要變現的話，在這個時候如果你的銀行卡被凍結，那麼一定要主動聯系銀行尋找凍結你銀行卡的某地經偵辦人員或者是司法機關進行協商。在這個過程中你的銀行卡始終是會被凍結的，當協商完成或者調查清楚以後會進行司法解凍。

當然部分金額較小的涉及案件一般是三天左右的時間或者是七天會自動解凍，即使是沒有解凍的話，也可以是在櫃台進行現金交易的，你可以去拿著自己的銀行卡到櫃台，把自己的余額全部取出來即可。

司法凍結。

電信詐騙的黑錢購買比特幣、usdt，導致黑錢流入到你的卡里，司法機關通常會將一連串與黑錢有關的卡全部凍結。這種也分為兩種情況，一種是三天內自動解封，一種是凍結半年，半年後如果沒有破案還可以繼續凍結，凍結時間一般半年，但凍結次數是無限的。

若遇到被凍結，首先需要攜帶身份證去銀行，詢問凍結期限、凍結原因、凍結機關是哪裡。

有的銀行也不知道凍結期限和原因，但至少會告訴你凍結機關是哪。然後可以在網路查詢凍結機關的電話，打電話詢問凍結期限。

如果是凍結半年，需要前往凍結你的公安局，帶上交易證明，銀行列印的流水(一般半年的流水)蓋公章。

去當地公安局做筆錄，一般一周左右會解凍。每個公安局的規定不一樣，有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產，有的是必須結案或者撤案才能解

主要看關系，沒辦法只有找個牛掰的律師！！！！

做買賣，只要你不知道對方的錢是違法的，那麼是不用退還的，至多是司法凍結，配合調查，事件之後進行司法解凍便可。

而虛擬貨幣是加密貨幣，具有去中心的功能，往往是無法追蹤錢的去向，否則被凍結的就是平台本身的賬戶，你的錢在平台里提現不出來。

目前我國是不允許炒幣的，不提供相應的金融監管和交易所，所謂的平台只是交易網站，不存在金融監管，也不是正當的交易所——全部的信用都在交易平台，平台跑路投資者可能血本無歸。

當然有些平台還是比較良心的，不是自己設的盤，提供相應的貨幣地址，通過貨幣地址可以充值到大型平台，進行提現。而這樣的平台通常也不提供銀行卡入金，通常是讓你去充幣，跟買QQ幣一樣，給你一個貨幣地址自己去充，錢的去向無法追蹤，這也就導致虛擬貨幣是黑錢的洗錢好工具。

炒幣完全是一種賭博，年輕人最好不要去碰。即便要去碰，更建議選擇上市公司的經紀商，比如有多年 歷史 的外匯經紀商，而不是見到炒幣網站就去充錢，這樣容易入坑。

這個肯定要退的。

說句不好聽的話，你收到的這個錢是不明來歷的。也就是說是從非法渠道轉過來的，有可能就是那些被騙者朋友被騙的錢。這個錢不屬於你的，可以算是不當得利。所以說這個錢必須要退出來，那是早晚的事情。如果你不退的話，後續會有公安機關聯系你。這個你不用擔心，會有人找你的。

你也可以選擇不退，但是有可能賬戶會被司法凍結。到時候呢，你不退也得退。因為這個錢本來就不屬於你，也不是你的錢，屬於贓款。不要覺得我說的這些話不中聽，但是現實就是這樣的。還有你這個買賣虛擬貨幣，到底是不是正規的平台，這個也很難去界定。所以說為什麼要收到黑錢，可能也是有一定的道理。

我想說的是，如果有公安機關聯系你的話，就積極主動的把黑錢的那一部分退出來。那就沒什麼多大的問題，要不然你可能涉嫌違法犯罪。不過具體問題具體分析，還得看警方那邊掌握了什麼信息。有些事情不是你說了算，也不是我說了算，具體還得看涉及的案件到底是怎麼回事。

可是不管如何，請大家一定要提高警惕。不要到不正規的平台進行理財投資，不然的話可能會被陷進去，造成不必要的經濟損失！

這么說吧，各地公安的認知水平不一樣，所以處理方式也不是都一樣的，最常見的就是凍結，然後結案後賬戶才會解凍，比如這個黑錢是電信詐騙的，那麼是有可能被司法劃扣的

不是說你不知道就沒事，早就有銀行卡洗錢的了，也有干過幾次覺得危險退出的，被抓到一樣有罪，只不過判罰輕一點，不是你裝不知道就能躲過去