關於防範虛擬貨幣非法集資

❶ 警惕虛擬貨幣犯罪的新趨勢，築起安全防護牆

2021年以來，投資虛擬貨幣暴富的神話刺激了大量投機者。隨之而來的是泡沫加速破裂，空氣幣被熱炒，暴漲暴跌成為常態，越來越多參與者開啟高杠桿交易，風險巨大。

與此同時，這一領域時刻都有新技術出現，元宇宙、NFT、鏈游、DeFi等區塊鏈領域「新概念」頻頻爆火，為網民展示了「新風口」，不法分子也跟風轉換套路，利用新興概念的噱頭行騙。那麼當大家看到、聽到以下類似的話語時，要格外注意，謹防被騙子「套路」。

穩賺不賠，一夜暴富不是夢

不法分子利用人們「一夜暴富」的心理，以「低風險高收益」作為誘餌，聲稱可以低買高賣虛擬貨幣「搬磚套利」、租賃礦機挖礦「躺賺」收益、投資xx幣「穩賺不賠」，其實質都是操作虛假後台，控制價值漲幅，最終圈錢跑路。

錢包空投，親測收到xxxx

不法分子通過網路釣魚，發送空投信息實施詐騙。空投騙局一般分為兩種，一種是在空投活動時引導受害者填寫錢包私鑰，目的是盜取受害者錢包中的幣。另一種是虛假空投，一般是為了聚集用戶，再用聚集的用戶變現。

雲養寵物，會獲得巨額回報

不法分子打著「雲養xx」的旗號，設置典型的「躺賺」陷阱，其本質就是「互助盤」的龐氏騙局模式，受害者用虛擬貨幣購買飼料等虛擬資產雲養寵物，等待「虛擬寵物」升值，當項目平台突然關閉時，投資者的資金將無法提現。

DeFi革命，顛覆未來

DeFi，即去中心化金融，通常是指使用基於區塊鏈上 的 智能合約創建的DAPP（去中心化應用）來實現傳統的金融功能，比如交易、借貸、抵押、保險等。有不法分子發行空氣項目，再為項目披上DeFi的外衣，實行詐騙。

去中心化的項目收益100%

去中心化本是區塊鏈的特徵之一，原意為「消除壟斷，人人都可以成為中心」。然而一些不法分子假借「去中心化」的概念，喊著「金融革命」「人人都有機會」「分眾時代到來」的口號，表面去中心化項目，實則傳銷。

NFT是下一個風口

有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進行非法犯罪活動。

元宇宙，互聯網下一個風口

2021年被看作「元宇宙元年」，10月末Facebook宣布改名「Meta」並宣布布局元宇宙業務，元宇宙概念被熱炒。「元宇宙課程」「元宇宙炒房」「元宇宙鏈游」層出不窮，不法分子借機打著元宇宙的旗號，實施擊鼓傳花式的金融騙局。

邊玩 游戲 邊賺錢

隨著元宇宙成為市場熱點，不法分子借機炒作「元宇宙鏈游」，揚言「玩 游戲 就能賺錢」，然而許多區塊鏈 游戲 的本質就是網頁 游戲 ，開發成本很低，其實質為披著鏈游外衣的龐氏騙局。由於涉及虛擬貨幣結算，其本身或已涉嫌非法集資或金融詐騙。

交易平台正在清退，請您配合我們的操作

2021年底，各大虛擬貨幣交易平台全面清退。有不法分子假冒交易所平台、公檢法等機關工作人員，以「交易所清退大陸賬戶」或「賬戶異常操作」等名義，要求受害者配合「查驗資金」，實則轉移受害者資產，實施詐騙。

你涉嫌洗黑錢，需要開通數字人民幣賬戶

2021年下半年，數字人民幣逐漸走進大眾視野，然而其支付隱私性強、錢包轉賬金額大等特點卻被不法分子利用。有不法分子假冒「公檢法」，通過打電話等方式告知受害者涉嫌洗錢等違法行為，誘導其開通數字人民幣賬戶，最終轉移受害者資金。

結語： 隨著國內對虛擬貨幣相關產業的監管持續升級，監管部門動作頻頻，相關政策密集出台。小安特別提醒，相比傳統金融工具，虛擬貨幣市場尚不成熟，投機性強、炒作性高、波動性大，導致操控價格、虛假交易、平台跑路等事件時有發生。面對虛擬貨幣的市場亂象，監管趨嚴是大勢所趨，同時也需各方合力以降低風險。從消費者的角度而言，增強自身風險意識，不參與、不輕信，才是長遠之道。

❷ 遇到非法集資應對措施有什麼

一、遇到非法集資應對措施有什麼? 非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議： 1、認清非法集資的本質和危害。 2、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。 3、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。 4、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。 二、具體手段 非法集資波及的領域日漸廣泛，商品營銷、資源開發、種植養殖、 投資擔保 等傳統領域案件時有發生，借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式，跨界特徵更加突出，傳染積聚速度更快。 值得注意的是，許多低收入人群、農民群眾、 退休 人員參與其中，有的案件中超過半數參與者為老年人，不少群眾把「養老錢」、「救命錢」投入集資，幾乎血本無歸。 (1)承諾高額回報，編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話。暴利引誘，是所有詐騙犯罪分子欺騙群眾的不二法門。不法分子為吸引更多的群眾，往往許諾投資者以獎勵、積分返利等形式給予高額回報。為了騙取更多的人參與集資，非法集資者開始是按時足額兌現先期投入者的本息，然後是拆東牆補西牆，用後集資人的錢兌現先前的本息，等達到一定規模後，便秘密轉移資金，攜款潛逃。 (2)編造虛假項目或訂立陷阱合同，一步步將群眾騙入泥潭。不法分子以種植仙人掌、螺旋藻、蘆薈、火龍果、冬蟲夏草，養殖螞蟻、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名義，騙取群眾資金;有的以開發所謂高新技術產品為名吸收公眾存款;有的編造植樹造林、集資建房等虛假項目，騙取群眾「投資入股」;有的以商鋪返租等方式，承諾高額固定收益，吸收公眾存款。 (3)混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。不法分子有的利用電子黃金、投資基金、網路炒匯等新的名詞迷惑群眾，假稱為新投資工具或金融產品;有的利用專賣、 代理 、加盟連鎖、消費增值返利、電子商務等新的經營方式，欺騙群眾投資。 (4)裝點門面，用合法的外衣或名人效應騙取群眾的信任。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以掩蓋其非法目的，而無實際經營或投資項目。這些公司採取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人作廣告等加大宣傳，騙取群眾信任。 (5)利用網路，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。不法分子租用境外伺服器設立網站或設在異地，發展人頭一般用代號或網名。有的還通過網站、博客、論壇等網路平台和 QQ、MSN等即時通訊工具，傳播虛假信息，誘騙群眾上當。一旦被查，便以下線不按規則操作等為名，迅速關閉網站，攜款潛逃。在潛逃前還發布所謂通告，要下線人員記住自己的業績，承諾日後重新返利，藉此來穩住受騙群眾。 在近幾年中，隨著網路的不斷發展，會有越來越多的理財平台隨之建立起來，但是隨之而來的投資風險也是日益增多，經常會出現一些投資平台出現跑路或者倒閉等情況，導致投資人的財產受到相應的損失，所以我們在進行投資活動時，一定要注意對方機構是否合規合法。

❸ 虛擬貨幣合法嗎

虛擬貨幣是指非真實的貨幣，虛擬貨幣本質上只具有商品屬性，不具備貨幣屬性。目前全世界發行有上百種數字貨幣，目前流行的數字貨幣有：比特幣、萊特幣、無限幣等。根據中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護，嚴禁任何組織和個人非法從事代幣發行融資活動。
2013年，中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關於防範比特幣風險的通知中指出比特幣具有沒有集中發行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個主要特點。雖然比特幣被稱為「貨幣」，但由於其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。
現階段，各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結算等服務；接受比特幣或以比特幣作為支付結算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展比特幣的儲存、託管、抵押等業務；發行與比特幣相關的金融產品；將比特幣作為信託、基金等投資的投資標的等。
2017年9月4日中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會聯合發布《 關於防範代幣發行融資風險的公告》，對當時盛興的「代幣發行融資」行為予以規制。明確了代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂「虛擬貨幣」，本質上是一種未經批准非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。因此，嚴禁任何組織和個人非法從事代幣發行融資活動。
2018 年 8 月 24 日銀保監會、中央網信辦、公安部、人民銀行、市場監管總局聯合發布《關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》，指出打著「金融創新」「區塊鏈」的旗號，通過發行所謂「虛擬貨幣」「虛擬資產」「數字資產」等方式吸收資金，實質是「借新還舊」的龐氏騙局，資金運轉難以長期維系。
2021年5月18日，針對虛擬貨幣價格暴漲暴跌，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈的客觀形勢，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《 關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，重申了虛擬貨幣只具有商品屬性，不具備貨幣屬性的本質，並且明確指出，虛擬貨幣交易炒作活動滋生非法跨境轉移資產、洗錢等違法犯罪活動風險，嚴重侵害人民群眾財產安全，再次要求有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務。
另外需要特別注意的是，2017年3月全國人大審議通過修訂的《 中華人民共和國民法總則》，其中新增的第一百二十七條規定：「法律對數據、網路虛擬財產的保護有規定的，依照其規定。」這是我國民法第一次將網路虛擬財產納入民事權利，歸入民法保護范圍。這也就意味著，盡管國家對金融領域的虛擬貨幣交易炒作活動予以嚴厲打擊禁止，但是由於比特幣又具備虛擬財產的屬性。因此，司法實踐中部分案例對於以比特幣作為商品或財產而產生的契約式糾紛，法律仍予以了保護。
所以大家要正確認識貨幣、正確看待虛擬商品和虛擬貨幣、理性投資、合理控制投資風險、維護自身財產安全。

【法律依據】
中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會關於防範比特幣風險的通知
一、正確認識比特幣的屬性
比特幣具有沒有集中發行方、總量有限、使用不受地域限制和匿名性等四個主要特點。雖然比特幣被稱為「貨幣」，但由於其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。

二、各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務
現階段，各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結算等服務；接受比特幣或以比特幣作為支付結算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展比特幣的儲存、託管、抵押等業務；發行與比特幣相關的金融產品；將比特幣作為信託、基金等投資的投資標的等。

❹ 內蒙古發布了打擊虛擬貨幣挖礦的哪些措施

一、對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，依據《中華人民共和國節約能源法》《中華人民共和國電力法》等相關法規，加大節能監察力度，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

二、對大數據中心、雲計算企業等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，由主管部門取消各類優惠政策，退出內蒙古電力多邊交易市場，依據《中華人民共和國節約能源法》從嚴處理，嚴肅追究責任。

三、對通訊企業、互聯網企業等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，依據《中華人民共和國電信條例》相關規定，由主管部門依法吊銷增值電信業務許可證，嚴肅追究責任。

四、對網吧等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，由主管部門依法依規對其進行停業整頓等處置。

五、對未經報批私自接入動力電源的虛擬貨幣「挖礦」項目等主體，依據《中華人民共和國刑法》等相關法規，對其違法竊電行為依法移送司法機關處理。

六、對企業、個人等主體存在以虛擬貨幣形式進行洗錢等違法行為的，依據《中華人民共和國刑法》等相關法規，依法移送司法機關處理。

七、對企業、個人等主體存在利用虛擬貨幣進行非法集資等行為的，依據《防範和處置非法集資條例》等相關法規，由主管部門從嚴處置。

八、對存在虛擬貨幣「挖礦」行為的相關企業及有關人員，按有關規定納入失信黑名單；對公職人員利用職務之便，參與虛擬貨幣「挖礦」或為其提供方便與保護的，一律移送紀檢監察機關處理。

❺ 虛擬幣國家政策打擊

法律分析：我國政策明確指出開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等相關交易活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。

法律依據：《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》 第二條 金融機構、支付機構等會員單位要切實增強社會責任，不得用虛擬貨幣為產品和服務定價，不得承保與虛擬貨幣相關的保險業務或將虛擬貨幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與虛擬貨幣相關的服務，包括但不限於：為客戶提供虛擬貨幣登記、交易、清算、結算等服務；接受虛擬貨幣或將虛擬貨幣作為支付結算工具；開展虛擬貨幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展虛擬貨幣的儲存、託管、抵押等業務；發行與虛擬貨幣相關的金融產品；將虛擬貨幣作為信託、基金等投資的投資標的等。

❻ 國家對虛擬貨幣的政策

法律分析：國家對虛擬貨幣交易的政策規定:監管嚴格，明令禁止，在處置非法集資部級聯席會議上，中國央行表示，將對涉嫌非法集資的「虛擬貨幣」相關行為進行嚴厲打擊，針對涉嫌非法集資，非法證券活動的比特幣等虛擬貨幣交易所，央行會同相關部門及時發布公告，明確態度、警示風險、並部署各地開展整治。

法律依據：《防範和處置非法集資條例》 第十九條 對本行政區域內的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應當及時組織有關行業主管部門、監管部門以及國務院金融管理部門分支機構、派出機構進行調查認定：

（一）設立互聯網企業、投資及投資咨詢類企業、各類交易場所或者平台、農民專業合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

（二）以發行或者轉讓股權、債權，募集基金，銷售保險產品，或者以從事各類資產管理、虛擬貨幣、融資租賃業務等名義吸收資金；

（三）在銷售商品、提供服務、投資項目等商業活動中，以承諾給付貨幣、股權、實物等回報的形式吸收資金；

（四）違反法律、行政法規或者國家有關規定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

（五）其他涉嫌非法集資的行為。

❼ 禁止虛擬貨幣交易的法規

《關於防範比特幣風險的通知》
為了維護金融穩定，保護人民財產安全，近日，中國人民銀行有關部門就虛擬貨幣交易炒作問題，約談了部分銀行和支付機構。6月21日晚間，中國農業銀行率先發布聲明表示：將嚴格落實國家有關監管要求，堅決打擊虛擬貨幣相關業務活動，禁止使用本行服務進行虛擬貨幣交易。隨後，建設銀行、工商銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等機構紛紛發表類似聲明，表示將持續加強排查監測力度，一經發現相關行為，立即採取暫停賬戶交易、終止金融服務等措施，並及時報告有關部門。
【拓展資料】
據我調查發現，隨著各大銀行和支付寶的一紙公告，比特幣交易價格出現大幅波動。根據比特幣網站Coindesk數據顯示，22日晚20時27分，比特幣急速下跌至29771美元，在過去的24小時累計跌幅達到了9.12%，距4月份比特幣史上最高點62829美元已斬至腰部下方。其他虛擬貨幣也大幅下跌，以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%。
監管層層加碼，近期重拳頻出
近年來，監管部門對虛擬貨幣領域的監管和整治從未停止。2013年12月5日中國人民銀行等五部委印發了《關於防範比特幣風險的通知》明確強調比特幣不是真正意義的貨幣，也不是銀行、保險等金融體系中的金融產品，而是一種虛擬商品。
2017年9月中國人民銀行等七部門發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》也明確規定：「代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用。」有關部門指導各地集中取締173家非法發售代幣票券的平台，此後保持監管高壓態勢，累計清退38家境內新增平台。
今年5月，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會聯合發布《關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》，規定有關機構不得開展與虛擬貨幣相關的業務，同時提醒消費者也要提高風險防範意識，謹防財產損失。
5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。
5月26日，內蒙古發改委發布《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施（徵求意見稿）》。其實早在今年3月份，內蒙古政府就要求在2021年4月末前關停所有虛擬貨幣「挖礦」項目，但是很多礦主換了馬甲繼續「挖礦」。為此，內蒙古發改委專門設立了舉報平台，呼籲廣大群眾積極舉報非法「挖礦」活動。隨後，雲南、青海、四川等部分電價較低地區也紛紛出台文件要求停止虛擬貨幣「挖礦」行為。
金融風險大，與節能減排背道而馳
為何中央、各地方政府頻頻出台相關政策，對虛擬貨幣進行全面封殺主要原因在於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點，不但脫離實體經濟，而且還成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的載體，嚴重擾亂市場經濟金融正常秩序，侵害人民群眾財產安全。據業內人士分析，炒作虛擬貨幣至少存在三大風險：「一是虛擬貨幣沒有實際價值支撐，也沒有主權信用和商業信用，價格容易被操縱，出現暴漲或暴跌現象；二是境內當前已沒有虛擬貨幣交易場所，『翻牆』在境外購買沒有消費者保護措施，投資者只能自負損失；三是虛擬貨幣容易受到『馬斯克式』的炒作，投資者在短時間內被『割韭菜』，從而遭受巨大財產損失。」

❽ 如何防範非法集資行為

一是充分認清非法集資的危害，守好自己的心理防線。要提高識別能力，自覺抵制各種誘惑，堅信「天上不會掉餡餅」「沒有免費的午餐」，拋棄佔便宜和「我不是最後一棒」的僥幸心理。

對「高額回報」「快速致富」「積分高倍返還」的項目時刻保持警惕，多向周圍的鄰居打聽，或者向有關部門核實真假，避免上當受騙。

二是樹立正確的理財投資觀念。高收益往往伴隨著高風險，理財也是一樣，總有盈虧，哪有穩賺不賠的生意，特別是一些不規范的經濟活動更是蘊藏著很大的風險。一定要增強理性投資意識，選擇合法的渠道投資，防止被各種非法集資幌子欺騙。

三是加強風險自擔意識。我國相關法律明確規定，參與非法金融活動受到的損失，由參與者自行承擔。因此，一旦陷入非法集資圈套，參與者的利益是不受法律保護的。

(8)關於防範虛擬貨幣非法集資擴展閱讀：

識別方法

非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來越強，如何識別和防範非法集資有關部門建議：

一、認清非法集資的本質和危害。

二、正確識別非法集資活動，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動是否獲得相關的批准。

三、增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險，不規范的經濟活動更是蘊藏著巨大風險。因此，—定要增強理性投資意識，依法保護自身權益。

四、增強參與非法集資風險自擔意識。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關利益不受法律保護。因此，當一些單位或個人以高額投資回報兜售高息存款、股票、債券、基金和開發項目時，一定要認真識別，謹慎投資。

公安機關提醒廣大群眾，如遇以下情形之一的「投資」、「理財」項目，務必警惕：

1.以「看廣告、賺外快」、「消費返利」為幌子的；

2.以投資境外股權、期權、外匯、貴金屬等為幌子的；

3.以投資養老產業可獲高額回報或「免費」養老為幌子的；

4.以私募入股、合夥辦企業為幌子，但不辦理企業工商注冊登記的；

5.以投資「虛擬貨幣」、「區塊鏈」等為幌子的；

6.以「扶貧」、「慈善」、「互助」等為幌子的；

7.在街頭、商超發放廣告的；

8.以組織考察、旅遊、講座等方式招攬老年群眾的；

9.「投資」、「理財」公司、網站及伺服器在境外的；

10.要求以現金方式或向個人賬戶、境外賬戶繳納投資款的。

參考資料來源：網路-非法集資

❾ 網上買賣虛擬幣被刑警抓了

法律分析：買賣虛擬貨幣被刑事拘留的，證明所從事的虛擬貨幣交易行為可能涉及非法集資問題，經審查確為違法犯罪的，會受到刑法的制裁。

《關於防範以「虛擬貨幣」「區塊鏈」名義進行非法集資的風險提示》

三、存在多種違法風險。不法分子通過公開宣傳，以「靜態收益」（炒幣升值獲利）和「動態收益」（發展下線獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，並利誘投資人發展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷、詐騙等違法行為特徵。

《中華人民共和國刑法》

第一百九十二條以非法佔有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處二萬元以上二十萬元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。