① 鉶氭嫙璐у竵鐘娉曞悧
鉶氭嫙璐у竵浜ゆ槗涓嶈繚娉曘
鐞嗙敱濡備笅:
1銆佽櫄鎷熻揣甯佹姇璧勪氦鏄撶殑琛屼負鏄鍚堟硶鐨勶紝鍙鏈夐氳繃鉶氭嫙璐у竵鎶曡祫浜ゆ槗瀹炴柦鐘緗琛屼負鐨勬墠涓嶅悎娉曘
2銆佽櫄鎷熻揣甯佹槸涓縐嶇敱寮婧愮殑P2P杞浠朵駭鐢熺殑鐢靛瓙璐у竵錛屼笉渚濋潬鐗瑰畾璐у竵鏈烘瀯鍙戣屻傛硶寰嬪苟娌℃湁鏄庢枃瑙勫畾鉶氭嫙璐у竵甯佽繚娉曪紝鏍規嵁緗鍒戞硶瀹氬師鍒欙紝鉶氭嫙璐у竵騫朵笉榪濇硶錛屼絾涓嶆硶鍒嗗瓙鍙鑳藉埄鐢ㄨ櫄鎷熻揣甯佷粠浜嬬姱緗銆
3銆佽櫄鎷熻揣甯佷笉鏄鐪熸ｆ剰涔変笂鐨勮揣甯侊紝瀹冩槸浠ユ暟瀛楀寲褰㈠紡瀛樺湪浜庣綉緇滀笘鐣屼腑銆備笌浼犵粺璐у竵涓嶅悓錛岃櫄鎷熻揣甯佷笉鑳戒綔涓鴻揣甯佸湪甯傚満涓婃祦閫氫嬌鐢錛屾姇璧勫拰浜ゆ槗鉶氭嫙璐у竵涔熶笉鍙楁硶寰嬩繚鎶ゃ傝櫄鎷熻揣甯佷笉鏄璐у竵褰撳矓鍙戣岋紝涓嶅叿鏈夋硶鍋挎с佸己鍒舵х瓑璐у竵灞炴э紝涓嶅叿鏈変笌璐у竵絳夊悓鐨勬硶寰嬪湴浣嶏紝鍥犳ゅ叿鏈変竴瀹氱殑浜ゆ槗椋庨櫓銆
鉶氭嫙璐у竵涓氬姟媧誨姩鐨勬湰璐ㄥ睘鎬:
1銆佽櫄鎷熻揣甯佷笉鍏鋒湁涓庢硶瀹氳揣甯佺瓑鍚岀殑娉曞緥鍦頒綅錛屽傛瘮鐗瑰竵銆佷互澶甯併佹嘲杈懼竵絳夎櫄鎷熻揣甯佷笉鍏鋒湁娉曞伩鎬э紝涓嶅簲涓斾笉鑳戒綔涓鴻揣甯佸湪甯傚満涓婃祦閫氫嬌鐢ㄣ
2銆佸紑灞曟硶瀹氳揣甯佷笌鉶氭嫙璐у竵鍏戞崲涓氬姟銆佽櫄鎷熻揣甯佷箣闂寸殑鍏戞崲涓氬姟銆佷綔涓轟腑澶瀵規墜鏂逛拱鍗栬櫄鎷熻揣甯併佷負鉶氭嫙璐у竵浜ゆ槗鎻愪緵淇℃伅涓浠嬪拰瀹氫環鏈嶅姟銆佷唬甯佸彂琛岃瀺璧勪互鍙婅櫄鎷熻揣甯佽嶇敓鍝佷氦鏄撶瓑鉶氭嫙璐у竵鐩稿叧涓氬姟媧誨姩娑夊珜闈炴硶鍙戝敭浠ｅ竵紲ㄥ埜銆佹搮鑷鍏寮鍙戣岃瘉鍒搞侀潪娉曠粡钀ユ湡璐т笟鍔°侀潪娉曢泦璧勭瓑灞炰簬闈炴硶閲戣瀺媧誨姩錛屽逛簬寮灞曠浉鍏抽潪娉曢噾鋙嶆椿鍔ㄦ瀯鎴愮姱緗鐨勶紝渚濇硶榪界┒鍒戜簨璐ｄ換銆
3銆佸逛簬鐩稿叧澧冨栬櫄鎷熻揣甯佷氦鏄撴墍鐨勫冨唴宸ヤ綔浜哄憳錛屼互鍙婃槑鐭ユ垨搴旂煡鍏朵粠浜嬭櫄鎷熻揣甯佺浉鍏充笟鍔★紝浠嶄負鍏舵彁渚涜惀閿瀹ｄ紶銆佹敮浠樼粨綆椼佹妧鏈鏀鎸佺瓑鏈嶅姟鐨勬硶浜恆侀潪娉曚漢緇勭粐鍜岃嚜鐒朵漢錛屼緷娉曡拷絀舵湁鍏寵矗浠匯
4銆佸弬涓庤櫄鎷熻揣甯佹姇璧勪氦鏄撴椿鍔ㄥ瓨鍦ㄦ硶寰嬮庨櫓銆備換浣曟硶浜恆侀潪娉曚漢緇勭粐鍜岃嚜鐒朵漢鎶曡祫鉶氭嫙璐у竵鍙婄浉鍏寵嶇敓鍝侊紝榪濊儗鍏搴忚壇淇楃殑錛岀浉鍏蟲皯浜嬫硶寰嬭屼負鏃犳晥錛屾崯澶辮嚜琛屾壙鎷咃紱娑夊珜鐮村潖閲戣瀺縐╁簭銆佸嵄瀹抽噾鋙嶅畨鍏ㄧ殑錛岀敱鐩稿叧閮ㄩ棬渚濇硶鏌ュ勩
甯屾湜浠ヤ笂鍐呭硅兘瀵規偍鏈夋墍甯鍔╋紝濡傛灉鎮ㄨ繕鏈夊叾瀹冮棶棰樿峰挩璇涓撲笟寰嬪笀銆
銆愭硶寰嬩緷鎹銆:銆婁腑鍗庝漢姘戝叡鍜屽浗鍒戞硶銆
絎涓鐧句節鍗佷簩鏉°愰泦璧勮瘓楠楃姜銆戜互闈炴硶鍗犳湁涓虹洰鐨勶紝浣跨敤璇堥獥鏂規硶闈炴硶闆嗚祫錛屾暟棰濊緝澶х殑錛屽勪笁騫翠互涓婁竷騫翠互涓嬫湁鏈熷緬鍒戱紝騫跺勭綒閲戱紱鏁伴濆法澶ф垨鑰呮湁鍏朵粬涓ラ噸鎯呰妭鐨勶紝澶勪竷騫翠互涓婃湁鏈熷緬鍒戞垨鑰呮棤鏈熷緬鍒戱紝騫跺勭綒閲戞垨鑰呮病鏀惰儲浜с
鍗曚綅鐘鍓嶆劇姜鐨勶紝瀵瑰崟浣嶅垽澶勭綒閲戱紝騫跺瑰叾鐩存帴璐熻矗鐨勪富綆′漢鍛樺拰鍏朵粬鐩存帴璐ｄ換浜哄憳錛屼緷鐓у墠嬈劇殑瑙勫畾澶勭綒銆
② 投資虛擬貨幣被騙，上海公安立案抓人，虛擬貨幣類案件維權如何做才有效
劉律師撰寫一篇聚焦虛擬貨幣投資損失維權的實用指南。當讀者遭遇虛擬貨幣詐騙或損失，根據文章內容，可通過合法途徑採取有效措施進行維權。
一、案件背景
上海徐匯區警方偵破了一起以投資虛擬貨幣為幌子的詐騙案件。孫先生、錢先生和金先生分別被騙取了投資款，涉案金額累計達100餘萬元，最終詐騙者朱某被刑事拘留。
二、案件受理尺度
實務中，投資虛擬貨幣被騙案件的公安受理存在差異。如果受害者直接損失的是人民幣，一般能被立案；反之，如果損失的是虛擬貨幣，尤其是USDT，部分基層公安機關可能不予立案，甚至對報案人進行「普法」教育，強調虛擬貨幣投資交易的違法性。
三、維權策略
1. 證明虛擬貨幣所有權：通過合法途徑（如購買、互易、贈送、炒幣等）獲得的虛擬貨幣，若非通過違法手段，可向公安報案，但需提供證據證明其合法性。
2. 准備證據材料：包括聊天記錄、錄音錄像、證人證言等，對於虛擬貨幣被盜，注意查看是否有人發送過未知鏈接。
3. 理性溝通：與公安人員溝通時保持冷靜，以理性說服為主。對基層工作人員的不理解或不友好態度，多次、耐心溝通，提供有效證據支持，有機會改變受理立場。
③ 虛擬貨幣刑事案件之掩飾、隱瞞犯罪所得罪的辯護
鄧世運律師，北京市煒衡(廣州)律師事務所高級合夥人，專注於網路犯罪、經濟犯罪的辯護和刑事危機的合規應對，是廣州市律師協會經濟犯罪刑事法律專業委員會委員，維護律師執業合法權益工作委員會委員。
掩飾、隱瞞犯罪所得罪，是虛擬貨幣刑事案件中的常見罪名之一。根據刑法第三百一十二條第一款的規定，該罪是指明知是犯罪所得而予以窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的行為。對於此類行為，將處以三年以下有期徒刑、拘役或者管制，並處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處罰金。
認定掩飾、隱瞞犯罪所得罪的關鍵在於，行為人是否明知掩飾、隱瞞的對象是犯罪所得。因此，行為人的主觀意識對於罪行的構成至關重要。
在司法實踐中，一些案例對這一罪名的認定進行了說明。例如，上海市松江區人民法院在（2020）滬0117刑初1661號刑事判決書中認定，被告人孫某等人在明知錢款來路不正的情況下，使用多人的支付寶賬戶接收錢款、轉換成虛擬幣、再轉回上家賬戶，轉移了涉案贓款25萬元。法院認為，被告人孫某等人明知是犯罪所得而予以轉移掩飾隱瞞，情節嚴重，其行為均已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。
另一例是重慶市九龍坡區人民檢察院渝九檢刑不訴〔2020〕Z313號不起訴決定書中的情況。被告人魯某某在明知在火幣網上有大量違法犯罪份子使用違法犯罪所得資金進行虛擬數字貨幣買賣的情況下，仍然採取放任態度，用支付寶賬號供操作員進行虛擬數字貨幣買賣的收款，從而幫助違法犯罪份子轉移違法犯罪所得資金，達到將違法犯罪所得資金合法化的目的。盡管被告人劉某某在重慶市九龍坡區等地被騙360000元，其中有50000元轉入支付寶賬戶，用於購買虛擬數字貨幣，但因現有證據不能證實其主觀上明知或應當明知購買虛擬貨幣的資金為犯罪所得，因此，檢察院決定對郭某某不起訴。
律師評析指出，在上述案例中，行為人使用違法犯罪所得資金進行虛擬數字貨幣買賣的行為，客觀上將違法犯罪所得資金進行轉移，使違法犯罪所得資金合法化。然而，案例一中的被告人被判決犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪，而案例二中的被告人被決定不起訴，關鍵在於現有證據是否能證實行為人主觀上明知或應該當明知購買虛擬貨幣的資金為犯罪所得。
根據《最高人民法院關於審理洗錢等刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第一條規定，刑法第一百九十一條、第三百一十二條規定的「明知」，應當結合被告人的認知能力、接觸他人犯罪所得及其收益的情況、犯罪所得及其收益的種類、數額、犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行認定。
最高人民法院刑事審判第四庭審判長、高級法官、第二屆全國審判業務專家陸建紅認為，「明知」包含被告人的兩種主觀狀態：知道或應當知道。司法實踐中，主要通過犯罪嫌疑人、被告人的供述或收集到的其他證據予以確認。若犯罪嫌疑人、被告人否認其知曉「贓物」，則應當結合被告人的認知能力、接觸他人犯罪所得及其收益的情況、犯罪所得及其收益的種類、數額、犯罪所得及其收益的轉換、轉移方式以及被告人的供述等主、客觀因素進行綜合判斷。
因此，是否構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，關鍵在於行為人的主觀意識。對於行為人是否明知犯罪所得的認定，需要綜合考慮一系列因素，確保法律的公正與准確執行。
④ 交易虛擬貨幣是否會認定為洗錢罪
眾所周知，在各地官方反詐騙、反洗錢的宣傳推文中，都把虛擬貨幣納入是洗錢的新型手段。但是在實務中鮮有將利用虛擬貨幣洗錢的行為直接定性為洗錢罪，而是多以幫信罪、掩飾隱罪或者上游犯罪的共犯予以處罰。
網友詢問：
交易虛擬貨幣是否會認定為洗錢罪？
北京道可特（天津）律師事務所賈永強律師解答：
如果個人僅僅是買賣虛擬貨幣並不會涉及犯罪問題，但是，很多人會利用虛擬貨幣進行一些犯罪活動，例如詐騙、洗錢等。
司法實踐中，行為人把集資詐騙的資金、財物進行轉換、轉移定性為自洗錢的行為，特別是在以虛擬貨幣為騙取對象的案件中，比如張三集資詐騙的財物是1萬個比特幣，然後將部分比特幣變現成人民幣，這種行為，有可能被指控自洗錢。
2021年9月15日，國家多個部委聯合發布了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，我們主要關注一下以下4點：
1、虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。
2、虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。
3、境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動。
4、參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險。
北京道可特（天津）律師事務所賈永強律師解析：
洗錢罪：是指為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益的來源和性質，提供資金賬戶，將財產轉換為現金、金融票據、有價證券，通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金，跨境轉移資產的行為。可以將洗錢罪理解為一個特殊的「掩飾、隱瞞犯罪所得罪」。
洗錢罪的認定主要分為論上游犯罪事實的認定以及刑法第一百九十一條規定的五種洗錢活動兩部分。首先，上游犯罪。洗錢罪的對象是上游犯罪的收益及其收益，即如果洗的非毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，則並不成立洗錢罪。
具體而言：
1. 毒品犯罪指刑法第六章第七節規定的犯罪；
2. 黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪是指以黑社會性質組織、恐怖活動組織及成員為主體實施的各種犯罪（部分財產犯罪）；
3. 走私犯罪指刑法第三章第二節規定的走私罪；
4. 貪污賄賂犯罪則需要細分討論，刑法第一百六十三條非國家工作人員受賄罪也包括在其中。當然，第八章貪污賄賂罪並非所有罪名均可成為洗錢罪的上游犯罪，例如《刑法》第384條規定的挪用公款罪需要具體案例分析。挪用公款的成立並不要求占為己有，並且公款不是上游犯罪的「所得」。而挪用公款後產生的收益屬於上游犯罪產生的收益，可以作為洗錢罪的對象。
5. 破壞金融管理秩序罪和金融詐騙犯罪，分別刑法第五節的規定和刑法第三節所指的犯罪。
其次，關於洗錢的行為，《刑法》第191條規定了五種：（1）提供資金賬戶；（2）將財產轉換為現金、金融票據、有價證券：（3）通過轉賬或者其他支付結算方式轉移資金的；（4）跨境轉移資產的；（5）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
只要具有相關證據能夠認定上游犯罪事實的，上游犯罪未經刑事審判也不影響對洗錢罪的認定。
賈永強律師簡介
賈律師畢業於海南大學法學院。執業以來，代理多起刑事案件，多起案件取得緩刑、無罪、不起訴乃至撤銷案件的承辦結果，獲得當事人高度評價；賈律師擔任多家公司法律顧問，辦理大量合同糾紛和債務糾紛，執業經驗豐富。
⑤ 網上買賣虛擬幣被刑警抓了
網上買賣虛擬貨幣，可能涉嫌詐騙罪或者幫助信息網路犯罪活動罪。首先，若當事人被警方以涉嫌某罪名刑拘，表明警方認為當事人構成犯罪並已經收集了一定的證據。此時，當事人應當聘請專業律師介入案件，弄清楚警方掌握的何種指控當事人構成犯罪，同時向律師咨詢如何應對警方的訊問對自己更加有利。
法律依據：《中華人民共和國刑事訴訟法》
第三十四條 犯罪嫌疑人自被偵查機關第一次訊問或者採取強制措施之日起，有權委託辯護人；在偵查期間，只能委託律師作為辯護人。被告人有權隨時委託辯護人。
偵查機關在第一次訊問犯罪嫌疑人或者對犯罪嫌疑人採取強制措施的時候，應當告知犯罪嫌疑人有權委託辯護人。人民檢察院自收到移送審查起訴的案件材料之日起三日以內，應當告知犯罪嫌疑人有權委託辯護人。人民法院自受理案件之日起三日以內，應當告知被告人有權委託辯護人。犯罪嫌疑人、被告人在押期間要求委託辯護人的，人民法院、人民檢察院和公安機關應當及時轉達其要求。
犯罪嫌疑人、被告人在押的，也可以由其監護人、近親屬代為委託辯護人。
辯護人接受犯罪嫌疑人、被告人委託後，應當及時告知辦理案件的機關。
⑥ 虛擬幣交易違法嗎
律師解答：違法。虛擬幣交易違法，中國已經禁止了虛擬貨幣交易，認為這些活動涉嫌非法融資、洗錢等違法行為。
稅收問題：虛擬貨幣交易可能會涉及到稅務問題。
交易行為本身：如果虛擬貨幣交易涉及非法活動，如欺詐、洗錢、非法集資等，那麼這些交易行為是違法的。
投資者保護：由於虛擬貨幣市場的高波動性和風險，一些國家出於保護投資者的目的，可能會對虛擬貨幣交易實施限制。
因此，如果想要進行虛擬貨幣交易，首先需要了解所在國家或地區的相關法律和政策，確保交易行為符合當地法律法規的要求。同時，也需要對虛擬貨幣市場的風險有充分的了解和認識，做出明智的投資決策。此外，中國法律還規定了一些與虛擬貨幣相關的違法行為，如利用虛擬貨幣進行非法集資、洗錢、詐騙等，這些行為將根據《中華人民共和國刑法》等相關法律受到處罰。
⑦ 律師文集 郭志浩律師:交易虛擬貨幣時銀行卡被凍結怎麼辦如何解凍
自近期央行約談各大銀行和金融支付機構以來，大量虛擬貨幣交易導致銀行賬戶被暫停或凍結，許多對此有疑問的投資者可以在各大幣圈社區貼吧中查閱網友的討論。今天，郭律師將為大家分析虛擬貨幣交易中銀行卡被凍結的原因及解凍方法。
一、銀行卡被凍結的原因
銀行卡被凍結通常分為兩類情況：一類是司法或執法部門凍結，另一類是違反銀行規定導致的凍結。
司法或執法部門凍結通常是因為涉嫌刑事犯罪、涉及行政強制措施或民事訴訟。首先，根據《刑事訴訟法》，檢察院和公安機關可以對涉嫌刑事犯罪的嫌疑人進行凍結。其次，《行政強製法》授權行政機關在實施強制措施時可以凍結財產。最後，《民事訴訟法》允許法院在訴訟過程中，根據當事人的申請或職權，對財產進行保全凍結。
違反銀行規定導致的凍結則基於銀行與客戶之間的合同關系及相關法律法規。銀行有權根據客戶簽署的合同條款，拒絕提供服務，包括賬戶開立、登記、交易、清算、結算等服務。根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》，銀行有權凍結從事虛擬貨幣交易的客戶的賬戶。
二、如何解凍被凍結的銀行賬戶或微信、支付寶賬戶？
解凍賬戶的方法取決於賬戶被凍結的原因。
1. 若因違反銀行規定導致凍結，客戶需向銀行提出解凍申請。解凍方式可能因銀行而異，客戶可能需要提供相關證明材料。即使賬戶被凍結，客戶仍可取出存款。如果銀行拒絕配合，客戶可以通過法律途徑要求銀行履行債務。
2. 若因行政違法行為被凍結，客戶需證明自己沒有違法行為或配合行政機關完成處罰，以便解凍賬戶。
3. 若因民事訴訟保全被凍結，客戶可提供擔保或等待訴訟結束、履行民事義務後解凍。如果法院判決客戶無責任，客戶還可以要求對方賠償損失。
4. 若因涉嫌刑事犯罪被凍結，解凍過程較為復雜。客戶應向辦案單位提供證明交易合法的憑證，如合同、發票、服務憑證等，以證明交易的合法性。對於缺乏憑證或涉及國家不支持交易行為的客戶，維權可能較為困難。
對於因虛擬貨幣交易被凍結的賬戶，客戶需要向公安機關提供相關證據，並解釋虛擬貨幣交易的法律合法性。郭律師將在後續內容中深入分析虛擬貨幣交易的法律屬性。