虛擬貨幣民間借貸

❶ 誰知道虛擬貨幣猶太幣，那個可以投資嗎

這是MMM類的傳銷資金盤，而且是仿盤，風險極高
民間借貸利率超過同期銀行4倍，將不受法律保護
換句話說，一旦莊家跑路，失聯，投資者將血本無歸

❷ BBT虛擬貨幣是騙局嗎

1. BBT虛擬貨幣項目已被多家行業媒體確認為進行傳銷活動。
2. 該計劃聲稱投資者投入800元即可日賺8元，月收益率高達30%。
3. 根據中國法律，民間借貸利率可以高於銀行利率，但不得超過銀行同類貸款利率的四倍。
4. 當前銀行一年期基準貸款利率為6%，四倍即為24%，合法利息收益受到法律保護。
5. BBT的收益承諾低於合法標准，其復雜的獎勵機制並不能改變其違法性質。

❸ 什麼是中國禁止的什麼是允許

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中國禁止虛擬貨幣 中國允許的虛擬貨幣
熱巴 2022-10-08 20:57:12

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關於中國禁止虛擬貨幣和中國允許的虛擬貨幣的問題，很多小夥伴都是不知道，跟著風色小編往下看中國禁止虛擬貨幣的具體詳情吧。

本文目錄一覽：
1、中國虛擬貨幣政策2022
2、我國虛擬貨幣法律法規
3、國家禁止的虛擬貨幣有哪些種？
4、中國禁止數字貨幣交易嗎
5、中國禁止比特幣交易嗎
6、中國禁止虛擬貨幣政策是什麼？
中國虛擬貨幣政策2022
中國虛擬貨幣政策如下：「整治虛擬貨幣『挖礦』活動要從源頭抓起，認清『挖礦』出現的國際背景、巨大隱患和現實危害，提醒居民遠離『挖礦』活動。」宋向清表示，對於地方政府來講，要因地制宜，因情施策，嚴禁以任何借口或名義投資建設虛擬貨幣『挖礦』增量項目，禁止打著高科技新基建等名義發展虛擬貨幣「挖礦」項目。

據國家發展改革委網站1月10日消息，《國家發展改革委關於修改的決定》已經過2021年12月27日第20次委務會議審議通過。在《產業結構調整指導目錄(2019年本)》淘汰類「一、落後生產工藝裝備」「(十八)其他」中增加第7項，內容為「虛擬貨幣『挖礦』活動」。

巨豐投顧高級投資顧問陳昱成對《證券日報》記者表示，在碳達峰碳中和的政策背景下，虛擬貨幣「挖礦」活動過度浪費電力資源，既不符合我國產業發展方向，也與碳中和的目標背道而馳。將虛擬貨幣「挖礦」活動淘汰有利於保障產業發展用電需要，推動節能減排、鼓勵資本更好地服務於實體經濟，防範個人「炒幣」金融風險擴大。

我國大力整治虛擬貨幣挖礦活動。2021年9月份，國家發展改革委、中央宣傳部、中央網信辦等11個部門印發《關於整治虛擬貨幣「挖礦」活動的通知》，要求加強虛擬貨幣「挖礦」活動上下游全產業鏈監管，嚴禁新增虛擬貨幣「挖礦」項目，加快存量項目有序退出，促進產業結構優化和助力碳達峰、碳中和目標如期實現。

全國范圍內已有多個省份出手整治虛擬貨幣「挖礦」活動。例如，內蒙古自治區虛擬貨幣「挖礦」項目已被全面清理取締，全區累計關停虛擬貨幣「挖礦」項目49個，對監測發現的186個虛擬貨幣挖礦IP重點名單實現動態「清零」。

在北京師范大學政府管理研究院副院長、產業經濟研究中心主任宋向清看來，全國范圍內整治虛擬貨幣「挖礦」活動對有序推進科技進步，優化產業結構，穩定金融秩序，推動節能減排具有重要意義。

隨著監管政策持續加碼，比特幣「挖礦」的非法性質也在司法實踐中得到進一步明確。2019年12月23日，中國裁判文書網公布的湖南省漢壽縣人民法院民事判決書顯示，法院認為雙方就買賣「礦機」、「挖礦」所設立的民事法律行為無效，基於無效的買賣「礦機」行為進行結算而形成的民間借貸合同無效，雙方因無效的民事法律行為取得的財產應當予以返還。

宋向清表示，對於存量虛擬貨幣「挖礦」活動，應通過設置有序退出機制，勸導挖礦者放棄「礦機」，不再充當「礦工」，全面徹底停止「挖礦」活動，從而加快引導轄區虛擬貨幣「挖礦」活動組織者和參與者有序退出，並確保退出過程中不激化矛盾，達到平穩過渡，安全退出的目的。

陳昱成建議，結合業界豐富的大數據資源，建立虛擬貨幣「挖礦」攔截情報中心，將「挖礦」程序從前期的入侵，中期的植入擴散，到後期的回連全流程進行全程監測，從而幫助執法部門形成縱深聯動防禦，保障人民利益。

我國虛擬貨幣法律法規
中國沒有禁止虛擬貨幣買賣的政策，虛擬貨幣交易在我國是合法的。

國家禁止的虛擬貨幣有哪些種？
有的虛擬貨幣在中國都是非法的，中國法律禁止虛擬貨幣。中國唯一的合法貨幣就是人民幣。中華人民共和國自發行人民幣以來，歷時71年，隨著經濟建設的發展以及人民生活的需要而逐步完善和提高，至今已發行五套人民幣，形成紙幣與金屬幣、普通紀念幣與貴金屬紀念幣等多品種、多系列的貨幣體系。

除1、2、5分三種硬幣外，第一套、第二套和第三套人民幣已經退出流通，第四套人民幣於2018年5月1日起停止流通（1角、5角紙幣和5角、1元硬幣除外）。目前流通的人民幣，主要是1999年發行的第五套人民幣 。

(3)虛擬貨幣民間借貸擴展閱讀

中國人民銀行定於2019年8月30日起發行2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣和1元、5角、1角硬幣。第五套人民幣繼承了中國印製技術的傳統經驗，借鑒了國外鈔票設計的先進技術，在防偽性能和適應貨幣處理現代化方面有了較大提高。

各面額貨幣正面均採用毛澤東主席建國初期的頭像，底襯採用了中國著名花卉圖案，背面主景圖案通過選用有代表性的寓有民族特色的圖案，充分表現了中國悠久的歷史和壯麗的山河，弘揚了中國偉大的民族文化。

參考資料來源：網路-人民幣



中國禁止數字貨幣交易嗎
沒有禁止。

中國沒有禁止虛擬貨幣買賣的政策，虛擬貨幣交易在我國是合法的。

虛擬貨幣在國內是合法存在的，但如果利用虛擬貨幣從事非法的活動那就是違法的。比特幣在國內被定義為一種特殊的互聯網商品，現階段，各金融機構不得提供比特幣相關的產品或服務。比特幣不能且不應該作為貨幣使用。

中國禁止比特幣交易嗎
「目前中國是全面禁止比特幣在華進行交易的，根據相關政策的規定，在中國進行比特幣交易是行不通的，如果觸動到了相關違法行為，國家是會依法嚴懲不貸的，國家一直在大力的整改目前市場上各種不正常的虛擬貨幣。」

所有比特幣交易平台都不是中國境內的。根據《關於防範代幣發行融資風險的公告》，我國境內沒有批準的數字貨幣交易平台。根據我國的數字貨幣監管規定，投資者在自擔風險的前提下擁有參與數字貨幣交易的自由。

溫馨提示：以上信息僅供參考，不作任何建議。

應答時間：2021-11-30，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。

中國禁止虛擬貨幣政策是什麼？
中國沒有禁止虛擬貨幣買賣的政策，虛擬貨幣交易在我國是合法的。1）直接挑明USDT屬於虛擬貨幣，不受我國法律保護。《通知》中第一條就明確將泰達幣即USDT劃入虛擬貨幣的范疇，同時指明虛擬貨幣並不具有法償性，不應且不能作為貨幣在市場上流通使用。

（2）為虛擬幣提供「定價服務」也屬違法，未來會被取締。《通知》第二條規定：「虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作為中央對手方買賣虛擬貨幣、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。」可見，即便是只為虛擬貨幣做「定價服務」也被認定為一種非法行為，從而具備相應的法律風險。

（3）虛擬幣交易「信息中介」模式，壽終正寢，不再灰色，已歸於非法范疇。與「定價服務」相同，《通知》也明確將提供信息中介服務的行為認定為一種非法金融活動，肯定了違法性。

（4）境外交易所的境內人員，不能逃避法律責任。《通知》不僅認定境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動，同時也規定對相關境外虛擬貨幣交易所的境內工作人員應當依法追究責任。

（5）涉虛擬幣投資交易的合同無效，理由是違反公序良俗。《通知》指出參與虛擬貨幣投資交易活動存在法律風險，因為一旦該活動違反公序良俗，則依據《民法典》第一百五十三條第二款的規定，該民事法律行為無效，損失自行承擔。

（6）加密資產概念，將成為「敏感詞彙」，在本輪規制中被重點關注。《通知》第十一條規定，「市場監管部門加強市場主體登記管理，企業、個體工商戶注冊名稱和經營范圍中不得含有『虛擬貨幣』『虛擬資產』『加密貨幣』『加密資產』等字樣或內容。」可見，對於監管機構而言，加密資產等名詞已經成為「敏感詞彙」。

（7）重點打擊罪名，由之前的組織、領導傳銷活動罪等，逐漸向非法經營罪和詐騙類犯罪更迭。相較於組織、領導傳銷活動罪，《通知》將相關虛擬貨幣交易認定為非法金融活動，因此其重心逐漸向非法經營、金融詐騙等犯罪活動。這說明未來打擊的虛擬幣產業類型和業務類型均會有所變化，據此，颯姐認為DeFi業務可能會成為眾矢之的。

以上就是"中國禁止虛擬貨幣"和"中國允許的虛擬貨幣"的詳細內容了，希望有幫到您，更多內容查看風色網路網。


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❹ 合肥的民間金融是傳銷嗎

民間金融要分辨，如果有以下幾個特點的，就屬於傳銷。

其一，傳銷平台設在境外，打著創新幌子，藉助微信、QQ等社交平台傳播，更具欺騙性；

其二，相比傳統傳銷，金融傳銷種類繁多，層級分明，虛設靜態、動態兩種收益，更具迷惑性；

其三，玩「虛擬貨幣」「互助理財」「股權」等噱頭，炒作「新概念」、鼓吹「零風險」、重獎拉人頭，不斷編造暴富神話，讓投資者暈頭轉向。

虛擬經濟、金融創新日益活躍，金融傳銷也趁機大肆興風作浪，但監管卻大幅滯後。目前監管部門對傳銷組織的定性標準是「30人以上、具有三層以上拉人頭的組織架構」 。所以，只要出現以上三點特徵的，而且具備30人以上的拉人頭組織，都屬於傳銷。

(4)虛擬貨幣民間借貸擴展閱讀：

民間金融是否屬於傳銷，要分辨後才能明確。尤其是傳銷通常都在線下進行，嚴密組織、非法拘禁、限制自由是慣用手段。但隨著互聯網發展，傳銷組織出現了虛擬性、跨地域性、隱蔽性、金融性和更具欺騙性等新特點，符合以上特點的都屬於傳銷。

雖然對傳銷組織有一定的分辨，但對於金融傳銷這一互聯網金融馬甲下的「變種」還缺乏足夠的認知和警惕。所以投資者則要擦亮眼睛，保持理性，學習一些必要的金融知識來提升素質，不要盲信盲從，被一些致富「神話」所誘惑，被從天而降的「餡餅」砸花了眼睛。

參考資料來源：人民網-工人日報：別被金融傳銷的致富「神話」誘惑

❺ 監管部門會怎麼規范p2p網貸行業

p2p平台的角色被界定為信息中介，資金並不直接由平台觸碰，而是通過第三方支付或銀行進行資金清算和結算，平台僅收取手續費。

對於那些明顯存在非法集資行為的大規模p2p平台，監管部門將採取嚴厲措施，涉嫌犯罪的平台負責人將被追究法律責任。

借鑒對虛擬貨幣的管理經驗，監管部門計劃禁止第三方支付的網路充值渠道，以期從源頭上打擊p2p平台。

在線上和線下p2p業務方面，監管部門將實施全面取締政策，停止所有相關業務，相關高管也將面臨法律制裁。此舉或將導致民間借貸活動轉為地下操作，不再公開透明。

❻ BBT虛擬貨幣是騙局嗎

BBT造幣機是一個典型的傳銷騙局，已被比特幣之家網等多家幣圈主流比特幣媒體網站曝光為傳銷騙局。

其號稱投入800元，一天可以獲得8元收益，一個月可以獲得240元收益，月收益率高達30%，根據最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》第6條：「民間借貸的利率可以適 當高於銀行的利率，各地人民法院可以根據本地區的實際情況具體掌握，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本款）。超出此限度的，超出部分的利息不予保護。」當期人民銀行一年期基準貸款利率為6.00%，則當期基準貸款利率的四倍為24.00%，理財的收益低於24.00%，為合法利息收益，受到法律保護。

當然，BBT還有五花八門的獎勵措施。

❼ 借貸寶是真的嗎能賺多少錢

1.所謂20億的推廣費，一定有問題！

20個億的推廣預算，一定先把門戶網站做好，把公眾傳媒渠道覆蓋好！各位誰見到借貸寶的官網了？誰看到借貸寶的硬廣了？能作證他們產品的無非幾個野雞網站的新聞。20億是個什麼概念，有人查了一下，九鼎投資2014年營業收入才幾個億，拿20億給傳銷團隊？你自己要是一年才賺3萬塊，你會把20萬給其他人嗎？

2.每個用戶發展成本60塊？

互聯網公司都會給每個用戶發展成本做一個預估，一般從幾塊到幾十塊不等。但是請看借貸寶搞得這種傳銷模式的用戶成本——40+10+5+5=60塊（注意有很多話術上面寫的是20元，但還有一些內部的推廣協議上面，明確寫的是40元每個人） 

3.跟滴滴打車一樣？1億用戶？

打車類軟體比較大眾化，借貸類平台沒那麼客戶，大多數中國人都不跟銀行借貸，更何況一個P2P平台。所以拿其他公司類比，借貸寶絕對燒不到1億用戶。

4.真的能拿到錢嗎？

一個用戶的發展成本就是60！後面進來的用戶還要層層補貼，20億頂多是虛擬貨幣。層層分錢是很典型的傳銷模式，每年才賺幾個億的公司，絕對沒可能把20個億放在完全不推廣產品，只拉人頭的傳銷隊伍身上。估計最後能拿到錢的形式是虛擬貨幣。等你來提現的時候，告訴你20億用光了，太容易了。

5.讓一幫不懂產品的人幫你推廣？

我猜測95%的在那裡組群拉人頭的人，都沒有研究過什麼是借貸寶什麼是P2P；傻帽公司才會把真金白銀給這種推廣人員。好公司的推廣人員都在做什麼？——充分了解產品本身，告訴你注冊人人貸你可以做什麼；而這些推廣的人在做什麼？——告訴你注冊人人貸可以賺錢，賺冤大頭地主老財人人貸的錢，而完全不告訴你注冊了之後有什麼用，這樣推廣出來的用戶，有價值嗎？

而且這種野蠻推廣下發展來的往往都是對互聯網金融毫無概念的人，50個下載用戶裡面也不見得有一個願意用這種軟體？推廣方還明確建議大家空卡綁定！

納尼！空卡綁定產品方還做個鳥啊！

總結幾點吧：

第一、一瞬間讓大家知道了一個APP，也算是一個推廣方式，用了很小的代價，讓一大幫人跟著吆喝產品，而且還會拿到很多人的詳細資料甚至銀行卡信息。這是厲害的地方。

第二、結局會是怎樣的？我猜測為了維持騙局的繼續，最初的幾天應該會有小部分人拿到一些好處的，拿到好處的人。後來大家發現拿到的都是虛擬貨幣，提現要層層條件，然後一鬨而散。

這裡面信息不對稱，反正怎麼發錢，發多少都是公司說了算，普通人根本沒法去查詢20億的花費情況，你申請提現的時候，一定會告訴你，對不起你來晚了，20億花完了，下次快點兒。

第三、繞開這所有背後的邏輯分析，請大家一定注意一個事情，我們都要為自己推薦的東西負責任。至於借貸寶，典型的P2P公司，民間借貸，本身就存在著很大的風險性。

P2P借貸平台跑路的不在少數，如果你的親人，在你的推薦下，把養老錢放在裡面，大筆資金出現風險，那個時候，你還會為了所謂的「20塊錢」而沾沾自喜嗎？

第四、不建議大家參與，是因為這裡面一定有邏輯漏洞。有些人說我推廣一下，又沒騙別人的錢，怎麼了？

我覺得，誠信的人參與了壞的項目，就會影響自己的信譽度，等下一次你做好產品的時候，也沒有人相信你了。這跟狼來了的故事沒什麼不同。

不管是真是假，所有的參與者都要小心。有傳銷教材是這樣為傳銷謊言辯護的：謊言並不一定就是壞的，有時候我們甚至應該說：這個世界因為謊言而美麗。從營銷上來說，借貸寶從今天早上開始就已經成功給我們大眾洗腦了，但是也別太高興，金融產品本身最注重的就是安全性和美譽度，在營銷中你們只做到了「淫」而並未有銷！

無論其披著怎樣華麗的外衣，只要你堅信一點：天上不會無緣無故地掉下餡餅，這樣你就不會掉進騙子們精心設計的陷阱了。

瞎逼一下，假如我是九鼎的老闆，我一定會給出這個推廣主意的傢伙獎勵20個萌妹紙 ，其次不用思考那些意見領袖如何收場，他們真的不在乎推廣來的那點錢，因為他們拿的是代言費！就如某個好友說的：聰明的人自然會有答案。

人人行科技公司關於借貸寶相關問題的聲明：
1、針對所謂電視台新聞報道畫面的澄清

答：借貸寶低調上線至今，公司高管從未接受過任何電視台的采訪和報道談論借貸寶產品，也從沒有任何一家電視媒體報道過借貸寶。網上流傳的幾張電視台新聞畫面圖片，皆為不法分子為達到造謠目的所PS出的。公司已向公安機關報案，採取措施追究造謠者的法律責任。

2、針對「借貸寶是傳銷」問題的澄清

答：借貸寶「拉好友搶現金」是正規且常見的營銷活動，是很多互聯網金融平台都會選擇的營銷模式。這種營銷活動與傳銷完全不是一個概念。借貸寶用戶邀請好友注冊、綁卡成功後即可獲得現金獎勵，是」白送錢，玩出錢」的活動，用戶沒有任何資金投入，用戶無需向借貸寶平台交納任何費用。難道天下有不收錢、只送錢的傳銷？