❶ 銀行卡收了一筆錢,銀行打電話來問,我說交易了虛擬幣,會有影響
當我的銀行卡收到一筆款項後，銀行來電詢問。我告知銀行我進行了虛擬貨幣交易。這種交易可能會導致以下後果：
1. 銀行賬戶被凍結：銀行可能會因為懷疑這筆交易與洗錢活動有關而暫時凍結賬戶，以便進行進一步的調查和確認。
2. 銀行卡服務被取消：如果銀行認定該交易涉及欺詐、違法行為或屬於高風險活動，他們可能會決定取消我的銀行卡服務，這將使我無法再使用該卡進行任何交易。
3. 風險等級提升：銀行可能會因為我進行的這筆交易而提高我的用戶風險等級，這可能會在我將來的高風險交易或申請金融產品時，增加審核的難度和限制。
❷ 玩虛擬幣銀行卡被凍結公安還抓人是違法了嗎
是的，如果參與這種活動，銀行卡被凍結了，自己沒有主動參與違法犯罪，沒有進行非法獲利的話，公安局一般是不會抓的，如果已經抓人的話就是違法了。如果虛擬貨幣的交易量大的話，就會被認為是存在洗錢等違法行為的。
銀行卡被凍結的原因
銀行卡被凍結的原因包括：一、銀行卡是信用卡的情況，如果被凍結，那麼可能是信用卡出現了異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等。二、可透支的銀行卡，當透支超出規定的份額後銀行會立刻凍結銀行卡。三、銀行卡是借記卡的情況，如果被凍結，可能是錯帳凍結，就是指銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上，那麼銀行可能會把多的資金部分凍結掉。也可能是司法凍結，司法機關因辦案需要的原因可以向銀行申請凍結銀行卡。此外海關，稅務機關等部門也是有權凍結賬戶的。四、無論是什麼銀行卡，如果輸入密碼連續三次出錯，銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住，與凍結類似，但不是凍結，在24小時以後會自動解除。
信用卡和借記卡的區別
下面是兩種卡的不同之處：1.信用卡是一種消費信貸產品，是先消費後還款的，而借記卡則是先存款後使用的； 2.信用卡是可以透支的，而借記卡是不可以透支的； 3.信用卡是有循環信用額度的，而借記卡是沒有循環信用額度的（循環信用指的就是銀行給持卡人核定可以使用的額度，持卡人在額度之內使用的欠款是無須全額還款的，只需要還規定的最低還款額，就可以保持良好的信用記錄了，還可以再次重復的使用持卡人的信用額度）；4.信用卡持卡人在最後還款日之前需要全額還款的，購物消費可能會享有免息還款期； 5.信用卡存款是不計息的，而借記卡存款要按照儲蓄利率計息的； 6.信用卡是屬於資產業務的，而借記卡屬於負債業務的； 7.信用卡的發卡需要符合相關條件（比如工作單位的情況、還款能力的考核以及個人信用記錄的審評等），而借記卡只需要有身份證就可以了； 8.信用卡有防偽的標識和銀聯的標識，而借記卡只有銀聯的標識。
❸ 網上賣U為什麼容易被凍結銀行卡
劉律師近期收到許多關於網上銷售虛擬貨幣（以USDT為主）後銀行卡被凍結的問題咨詢。鑒於日常案件繁多，無法逐一回復，故此撰文詳盡解答。
要理解賣虛擬貨幣銀行卡凍結的原因和解決方案，首先要理解以下基本概念。對於只想了解答案的讀者，可直接跳至文章的第三、四部分。
首先，虛擬貨幣的法律定義。我國最新的監管文件——《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》（簡稱「9.24通知」）雖未明確虛擬貨幣的法律地位，但強調其非法定貨幣，不具備法償性。盡管十年前的五部委通知將比特幣視為特定虛擬商品，但目前其性質主要定位為虛擬商品而非貨幣。
其次，關於合法性問題。雖然個人持有虛擬貨幣是合法的，但「9.24通知」明確指出，涉及虛擬貨幣的兌換、交易中介等業務均為非法金融活動。投資虛擬貨幣的風險在於，如果被認定為以此為業或擾亂金融秩序，出售行為可能觸法。
銀行卡凍結往往源於詐騙或非法資金。無論是交易所還是私人交易，都存在風險。對於預防凍結，關鍵在於避免接收臟錢。團隊建議盡量線下交易，確保交易對象身份可靠；線上交易時，選擇信譽良好且有記錄保障的交易平台，避免使用加密通信工具。
最後，需要明確的是，虛擬貨幣投資和交易目前不受法律保護，一旦涉及損失，除了涉及刑事犯罪外，法律救濟途徑有限。因此，交易時務必謹慎，盡量避免風險。
❹ 玩虛擬貨幣銀行卡凍結了多久可以自動解除
1. 銀行卡被凍結後不會自動解凍，需要主動到銀行櫃台解凍。這種情況通常發生在銀行對客戶的交易行為產生懷疑時，比如頻繁交易或大額交易，銀行可能會因此凍結銀行卡。客戶需要攜帶身份證到銀行櫃台辦理解凍手續。
2. 銀行卡被凍結後，客戶通常會收到簡訊通知，或者在嘗試登錄網銀時看到凍結提示。有些銀行卡在客戶嘗試轉賬時也會提醒凍結情況。客戶需聯系銀行了解凍結原因，這可能涉及線上咨詢或線下銀行櫃台詢問。
3. 如果是銀行凍結的銀行卡，通常問題不大。銀行可能因為客戶的行為觸發風控系統，如異常交易行為，導致凍結。這種情況下，銀行通常只會凍結網銀操作，而櫃台業務不受影響。客戶通過與銀行溝通，提供相應的交易證明，通常可以成功解凍。
4. 司法凍結的情況更為復雜，通常發生在客戶捲入電信詐騙案件，收到詐騙資金的情況下。受害者報警後，司法機關會根據資金流動情況凍結相關銀行卡。例如，如果詐騙資金流經5張銀行卡，這些卡都可能被凍結。司法凍結初始為3天，如果未解凍將延長至半年，若案件未解決，可能繼續凍結。
❺ 賣虛擬貨幣，卡被凍結，扣劃涉案資金就能解凍嗎
賣虛擬貨幣，卡被凍結，扣劃涉案資金不一定能解凍。這屬於違法行為，需要本人去進行協調。要態埋卜知道，這種行為屬於刑事案件，為了保障被害人的財產安全，銀行會凍結資金轉移鏈條上的所有賬戶。可以去和銀行方面進行申報解凍，但具體申報方式可能因銀行而異，申報後可能也無法恢復正常使用。
一、銀行有權利凍結銀行卡。這主要依據是銀行和客戶之間的約定以及相關法律法規。銀行和客戶之間是平等民事主體之間的合同關系，因此銀行有權拒絕為客戶提供存款、轉賬等服務。通常情況下，我們在銀行開戶時，簽署的文件中會有「客戶進行違法行為銀行可暫停提供服務或注銷賬戶」等類似表述。根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定，金融機構和非銀行支付機構不得為代幣發行融資和虛擬貨幣提供相關服務。因此，客戶從事虛擬貨幣交易時，銀行有權凍結客戶賬戶。
二、違法犯法之前要考慮後果。涉嫌犯罪的凍結，最有效的方法是向辦案單位提供證明交易合法的憑證。如果證據充足，有可能解封賬號。否則，不可能解封。在賣虛擬貨幣時，要考慮自己的行為是否合法，能否承擔不合法帶來的後果。銀行卡使用范圍廣泛，凍結會影響日常生活。為了避免這種情況，要遵紀守法，正確使用銀行卡。