虛擬貨幣如何規避風險

① 買賣虛擬貨幣不僅要自負盈虧，還面臨法律風險嗎投資者要注意什麼

買賣虛擬貨幣不僅要自負盈虧，還要面臨和承擔相關的法律風險，主要原因還是它只是一種虛擬貨幣，只能夠通過購買並不獲得不具備基本的貨幣屬性，這樣只有虛擬貨幣行業和一些喜歡混貨幣交易的群眾，才會去買賣或者收藏虛擬貨幣，並不能夠當真正的貨幣進行交易，而且虛擬貨幣需要極高的錢財才能購買，意思就是買賣虛擬貨幣需要自負盈虧，而面臨的法律風險的原因則是將虛擬貨幣當成現實貨幣使用，或者是通過貨幣交易提供相關不正規的信息，甚至說從事虛擬貨幣交易的人具有洗錢罪等刑事犯罪。

在買賣虛擬貨幣時，不僅要考慮到收益，還要承擔相應法律風險，還要格外注意在買賣虛擬貨幣時是否容易吃虧，是否遭到詐騙，總而言之這個領域都具有比較大的法律風險，投資者投資虛擬貨幣也是一種投資交易，要像投資房地產等其他產品一樣保持警惕。

② 虛擬貨幣交易中可能涉嫌的刑事犯罪

2021年9月24日，央行等十部門聯合發布了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確了虛擬貨幣及其相關業務屬性。以下將基於此通知，分析虛擬幣商可能面臨的刑事法律風險並提出防範建議。

一、虛擬貨幣及其交易活動的本質屬性

《新通知》指出，虛擬貨幣不具有法償性，不能作為貨幣流通使用。同時，虛擬貨幣相關業務活動被視為非法金融活動，包括法定貨幣與虛擬貨幣兌換、虛擬貨幣之間兌換、買賣虛擬貨幣等。

二、虛擬幣商可能面臨的刑事法律風險

虛擬幣商若收到涉嫌犯罪的資金，可能面臨以下刑事犯罪指控：

（一）涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

若虛擬幣商明知資金為犯罪所得及其收益，將被認定為掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（二）涉嫌洗錢罪

若虛擬貨幣商家主觀明知或推定其主觀「明知」上游資金為特定犯罪所得及其收益，將被認定為洗錢罪。

（三）涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪

若虛擬幣商明知他人利用信息網路實施犯罪，為其提供技術支持或幫助，將被認定為幫助信息網路犯罪活動罪。

（四）涉嫌詐騙罪

若虛擬幣商在明知是詐騙犯罪所得的情況下，為其提供費用結算等幫助，將被認定為詐騙罪的共犯。

（五）涉嫌開設賭場罪

若虛擬貨幣商家明知道是賭博網站所得，為其提供費用結算等直接幫助，將被認定為開設賭場罪的共犯。

三、虛擬幣商的防範措施

為規避上述風險，虛擬幣商可採取以下措施：

（一）要求買家進行實名認證，提供有效證件及手持證件的照片，證實買家身份，明確資金來源。

（二）保存交易過程中的聊天記錄和交易記錄，印證虛擬貨幣和銀行轉賬數額。

（三）出現資金被凍結的情況時，暫停交易，自行檢查風險，及時規避。

總而言之，虛擬幣商在交易過程中，通過確認交易方身份信息並保存相關交易信息，可避免陷入刑事風波。

③ 男子巨額虛擬貨幣被盜刷，如何保障自己的虛擬貨幣安全

在虛擬貨幣交易中，安全問題每天都會發生。區塊鏈技術可確保不會篡改所有交易，但是使用虛擬貨幣進行的中央交易容易受到黑客攻擊。

在此提醒廣大投資者，虛擬貨幣投資和交易不受法律保護。所有任何試圖逾越這條紅線的人，不可心存僥幸，通過虛擬貨幣“洗錢”的行為必將受到法律嚴懲！

④ 如何防範虛擬貨幣帶來的稅收風險

自2009年比特幣面世以來，與虛擬貨幣相關的投資行為及經濟活動迅速風靡全球，至今，全球虛擬貨幣總市值已經突破2萬億美元。從區域上來看，我國是虛擬貨幣投資的活躍國家，由於傳統監管手段的局限性，虛擬貨幣帶來的稅收流失風險問題值得深入研究探討。

全面釐清行業涉稅數據。早在2017年9月4日，央行等七部委聯合發布《關於防範代幣發行融資風險的公告》，其中明令禁止交易平台在我國境內開展「法定貨幣與代幣、虛擬貨幣相互之間的兌換業務」。禁令出台後，一些境內交易平台選擇「出海」，以「海外機構」的形式，向國內用戶提供相關交易服務，並逐步形成以幣安、火幣、歐易為龍頭的交易所行業。隨著近年來虛擬貨幣市場的火爆，相關平台的交易額迅猛增長，其中頭部平台的現貨及衍生品24小時總交易額甚至超過萬億元，接近A股市場的單日交易額。2021年9月24日，央行等十部委再次發布《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確規定「境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動」。根據「法不溯及既往」的原則，境外交易所此前向我國境內居民提供的服務，可以視為「法無明文禁止」，但必須按照我國稅法，就其從我國境內取得的收入，繳納增值稅、企業所得稅、印花稅等相關稅費。按照各虛擬貨幣交易所此前的交易額與收入情況測算，交易所行業總體稅收規模相當可觀，其餘相關行業稅收更有待進一步釐清。

建立稅收監管整體框架。盡管我國當前對虛擬貨幣形式的非法金融活動進行了嚴格限制，但是從當前情況看，比特幣等虛擬貨幣在全球范圍內的交易很難在短時間內消失，未來發展的方向也無法確定。同時，在當前法律框架內，我國對於個人持有比特幣等虛擬貨幣並未禁止，而虛擬貨幣的交易被定義為一種「無效的民事行為」，卻並未從法律上明確禁止。從稅收角度上來看，對於國內企業和居民參與虛擬貨幣的境內外交易，我國應加強部門協作與國際多邊監管合作，重點防範資金違規跨境流出和利用虛擬貨幣在境內外避稅，並將虛擬貨幣賬戶納入金融賬戶涉稅信息交換之列。同時，我國應完善相關財產申報登記機制，對持有大量虛擬貨幣的用戶進行實名登記與動態追蹤。在罰沒收繳、重組並購、破產清算等司法領域，要對虛擬貨幣的處置方式予以明確，避免國家稅款流失。此外，稅務部門應當主動與央行、金融監管、市場監管、公安司法等部門聯動，嚴厲打擊虛擬貨幣用於地下經濟、走私、洗錢、逃稅等非法行為。

推動稅收征管技術升級。由於當前虛擬貨幣普遍使用了加密演算法及分布式賬戶等區塊鏈技術，鏈上的相關經濟活動很難通過傳統技術進行追蹤監管，這就對稅收征管技術的升級提出了更高要求。而區塊鏈技術本身具備分布式、加密化、可追溯、不可篡改等特點，這些特徵同稅收征管的要求是高度契合的，因為稅收征管數據本身來源面廣，對於辨識真偽、數據分析和保護隱私的要求都比較高。以強化虛擬貨幣稅收征管為契機，全面 探索 區塊鏈技術在稅收征管當中的應用，其意義十分深遠。可以預見的是，在我國的金稅四期工程與智慧稅務建設中，關於加密演算法、分布式賬本、智能合約等技術的研究和應用，將成為重要的發展方向。

⑤ 投資虛擬貨幣最需要注意什麼

投資都有風險，謹慎投資，有計劃的進行投資