虛擬貨幣c2c新政策

1. 虛擬貨幣的支付路徑被切斷，會造成哪些影響呢

對央行而言，虛擬貨幣交易投機擾亂了正常的經濟金融秩序，滋生了非法跨境資產轉移、洗錢等違法犯罪活動的風險，嚴重侵犯了人民財產安全。銀行、支付機構必須嚴格執行《比特幣風險防範通知》、《錢幣發行融資風險防範公告》等監管規定，認真履行客戶識別義務，不得提供開戶、注冊等產品或服務。相關活動的交易、清算和結算。同時，央行相關部門指出，各機構應全面識別虛擬貨幣交易所和場外交易商的資本賬戶，及時切斷交易資金支付環節;分析虛擬貨幣交易投機活動的資金交易特徵，加大技術投入，完善異常交易監控模型，有效提高監控和識別能力;完善內部工作機制，明確分工，強化責任，確保相關監控和處置措施落實到位。

郵儲銀行在公告中表示，將繼續加強對支付交易的風險監控，一旦發現上述行為，中國人民銀行有權採取暫停賬戶交易、注銷賬戶等控制措施，並向監管部門報告相關信息。銀行在一份聲明中表示，任何機構或個人不得使用其在銀行的賬戶充值、支取虛擬貨幣交易資金、買賣相關交易充值代碼等活動，不得通過其賬戶轉移相關交易資金。支付發布聲明稱，堅決不開展任何虛擬貨幣相關業務活動，不提供任何輔助技術服務和能力。發現任何虛擬貨幣交易，立即停止相關支付服務，並及時向監管部門報告。

2. 三大交易所是不是涼了

你可以這樣理解，因為交易虛擬貨幣本身就是不合法的行為，所以三大交易所基本上已經涼了。

一、三大交易所確認退出大陸市場

監管持續打擊之下，國內虛擬貨幣交易徹底「涼涼」。從暫停中國大陸地區用戶注冊到強制清退中國大陸地區用戶，監管部門重拳整頓效果顯著。北京商報記者統計發現，截至10月14日，已有至少10家虛擬貨幣交易所宣布清退中國大陸存量用戶，還有部分中小機構直接宣布關停。


二、頭部交易平台接連退出

1、自9月24日央行等十部門對虛擬貨幣及其交易活動再次圍堵後，虛擬貨幣交易所也掀起了清退潮。10月13日，頭部虛擬貨幣交易平台幣安、OKEx接連發布公告，就中國大陸地區監管政策作出說明。

2、根據幣安發布的《關於下架C2CCNY交易區及中國大陸地區用戶清查的通知》，為響應當地政府監管政策要求，幣安C2C將於東八區時間2021年12月31日24時下架CNY交易區，同時將對平台用戶進行清查。

三、幣圈用戶不能有僥幸心理

1、除了在國內開展業務的交易所外，當前海外仍有不少交易所提供交易服務，但具體是否面向中國大陸地區用戶展業、交易環節操作是否便利等尚不明確，尤其是涉及到充值、提現等流程。「現在即便是下載了交易所App，也面臨身份認證等問題。」

2、本次監管方瞄準的是整個幣圈生態，無論是挖礦方、中介交易方，還是鏈下提供交易媒介的相關組織或個人均被納入到整治范疇中。即便換到其他地方，只要在我國大陸范圍內，存在針對人民幣與虛擬貨幣相關的匯兌交易均屬於相關法律整治范疇。

3. 比特幣提現會被銀行查嗎

只要是在提現轉賬時不出現比特幣、BTC、以太坊、加密貨幣等敏感字眼一般不會被銀行查。
1、中國證監會銀發〔2013〕289號通知，規定各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。但是絕大多數比特幣交易平台都提供了C2C服務，也就是個人對個人在平台擔保下進行交易，即個人在線下轉賬，賣方在交易平台將加密貨幣所有權轉讓給買方。只要是在提現轉賬時不出現比特幣、BTC、以太坊、加密貨幣等敏感字眼一般不會被銀行查。數額過大的交易有可能會有洗錢嫌疑從而引起銀行注意，因此不建議單次大量的提現。
2、我國目前沒有法律明確禁止比特幣，但它的交易受到嚴格限制。單純持有比特幣不違法，一般只允許個體之間相互交易轉讓，只是不允許機構向公眾出售。另外，比特幣等加密貨幣被少數詐騙分子及非法集資分子利用，作為違法犯罪和洗錢的工具。法律依據：根據中國證監會銀發〔2013〕289號通知，我國把比特幣定義為一種特定的虛擬商品，認為它不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。而且規定各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。
拓展資料
1、 持有人將持有的「虛擬貨幣」免費贈與其他人，94公告、289號文並未予以明確禁止，且289號文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈與行為應屬於意思自治的范疇，但受贈方需就免費取得的資產向中國稅務機關申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為;
2、 持有人以支付人民幣的方式在境內買入「虛擬貨幣」，再通過任何形式賣出提現為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入「虛擬貨幣」，再通過任何形式賣出提現為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經過多少次幣幣交易轉換，其本質上違反了中國外匯管制相關規定並涉嫌洗錢犯罪;
3、 持有人將合法取得的「虛擬貨幣」，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個人對個人的交易方式轉讓給其他人，94公告、289號文並未予以明確禁止，但不被政策鼓勵;
4、 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的「虛擬貨幣」賣出給他人，變相協助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項犯罪。

4. 德國虛擬貨幣怎麼變現

1、首先打開並登錄幣安APP，點擊頁面底部的「資金」。
2、其次在「總覽」頁面將資金劃轉到「C2C」頁面，以提現BTC幣為例，劃轉時選擇劃轉USDT幣，並且劃轉方式選擇從「現貨賬戶」到「C2C賬戶」，劃轉後在頁面下方點擊「交易」並選擇上方「C2C」。
3、然後選擇左上角「自選區」，點擊「我要賣」並選擇「BTC」進入下一頁面。
4、最後填寫好要提現BTC幣的數量並選擇收款方式進行出售BTC即可。

5. 幣安在國內還能交易嗎

幣安在國內還是可以注冊使用的，但是有所限制，幣安發布《關於下架C2CCNY交易區及中國大陸地區用戶清查的通知》，稱為響應當地政府監管政策要求，幣安C2C將於東八區時間2021年12月31日24:00下架CNY交易區，同時將對平台用戶進行清查。至此，火幣、幣安、OKEx這三大加密貨幣交易平台均已宣布退出中國大陸市場。 幣安在公告中表示，對用戶進行清查，若平台發現中國大陸地區用戶，則其對應賬戶將切換至「只允許提現」模式，用戶將只能進行提現、撤單、贖回、平倉操作。幣安將在賬戶切換前7天，以郵件形式通知相應用戶。
火幣也宣布HuobiGlobal已於東八區時間2021年9月24日停止中國大陸地區新用戶注冊。對身份認證為中國大陸地區的存量用戶，於2021年12月31日24：00，在保證用戶資產安全的前提下完成有序清退，清退細則將通過公告、郵件、站內信和簡訊等方式通知用戶。 火幣發聲的時間，距離中國監管部門聯合圍剿虛擬貨幣只過了兩天。2021年9月24日，國家發改委、央行、最高法等十餘個部門聯合發文，明確將虛擬貨幣「挖礦」活動列入淘汰類產業，同時要求進一步防範處置虛擬貨幣交易炒作風險。 通知中也有向違規人員追究責任的條款，如明確境外虛擬貨幣交易所通過互聯網向我國境內居民提供服務同樣屬於非法金融活動等。 在火幣、幣安接連表態後，市場目光聚焦到另一家全球份額佔比很高的平台OKEx。OKEx方面也發布了《關於中國大陸地區監管政策的通知》，表示早已開始就把業務重心轉到國際市場，不針對中國大陸市場進行推廣和服務，其網站在中國大陸無法訪問，App也下架了所有的中國大陸地區的應用市場。OKEx在全球多個主要國家建立了辦公室，擁有1000名以上的海外員工。

6. gate交易所退出中國市場嗎

是。數字貨幣交易所GateCoin在官網發布通知，此前與支付服務提供商PSP的合作導致了大量損失，近日遇到財務困難。3月13日，法院對GateCoin發出清盤令，因此交易所將立即停運並清算。
拓展資料：
隨著監管的不斷打擊，國內虛擬貨幣交易完全涼爽。從暫停中國大陸用戶注冊到強制退出中國大陸用戶，監管部門的重拳整頓效果顯著。據《北京商報》記者統計，截至10月14日，至少有10家虛擬貨幣交易所宣布退出中國大陸現有用戶，部分中小機構直接宣布關閉。 其中，幣安，OKEx10月13日連續發布公告，幣安宣布年底下架C2CCNY交易區，清查中國大陸用戶，OKEx意味著繼續保持退出中國大陸市場的政策，但沒有說明具體措施。隨著交易所切斷交易渠道已成定局，許多貨幣用戶開始試圖在限制之前尋找新的交易路徑。
在幣安、OKEx此前，火幣自9月24日起發布了一系列國大陸地區存量用戶清退流程公告，說明關閉交易、停盤、提現等問題。 2013年11月，gate交易所在線假幣cent由於平台數據欺詐，投資者造成了大量資金損失，平台客戶服務不知所蹤。2014年7月gate交易所是山寨幣crypti眾籌比特幣，管理眾籌資金，但gate交易所和項目方的暗箱操作相互勾結，造成用戶損失。2014年11月Bitbay在gate的ico丑聞，2015年2月，gate交易所被黑客盜走了7170人BTC被用戶質疑為監督自盜。
即使在今年4月，gate交易所發行平台幣，刺激用戶加入ieo戰爭，讓用戶通過傳銷獲得平台幣gt」的獎勵。據鳳凰網報道，gate目前，交易所仍然是中國的比特幣交易所。gate已經違反了由央行等七部委聯合發布的《關於防範代幣發行融資風險的公告》。
gateio app是一個區塊鏈數字資產交易平台，以比特幣為主，為用戶展現國際各類虛擬幣的交易分析，專業的走勢圖為用戶的交易提供建議，同時還有各類信息帶給用戶查看。
創始於2013 年。gateio的產品線已經逐漸豐滿，有安全易用的全幣種錢包——Wallet.io、解決行業資產安全核心問題的公有鏈——GateChain，以及行業領先的全方位產品矩陣:法幣交易、幣幣交易、杠桿交易、永續合約、持幣理財、定投理財、法幣理財、抵押借幣、幣幣理財、Startup 等。
擁有嚴格的審核機制，秉承公開透明的原則，對項目進行獨立評估，從不收取任何上幣費用。gateio會深入了解每一個前來申請的項目，全方位對各個項目進行基礎評估。根據初步評估結果，進一步篩選出踏實可靠的項目，確保上線項目質量。

7. c2c的交易過程

3.1.2.1開設個人虛擬銀行

系統為每個用戶開設虛擬銀行，並鼓勵用戶預存一部分貨幣一方便交易。系統對賣方用戶的收費採用扣除個人虛擬貨幣的形式。

系統參考其個人虛擬賬戶貨幣金額數量評定賣方信用。

3.1.2.2賣方發布商品信息

系統的賣家可以是一般的零散用戶也可以是店鋪用戶。賣家發布所要出售的商品信息，可配以文字描述和圖片，商品信息在本網站內按類別顯示。

若賣方為一般的零散用戶，按發布的商品信息收取少量的費用，按賣方所需，每個商品設置不同的保留時間，按不同時間收取費用，在規定的時間內如賣方未將商品下架，系統自行刪除商品。

若為個人店鋪用戶，可以申請不同的空間集中展示自己的商品。按不同的空間收取不同的會員費用。個人店鋪提供了更為詳盡的商品信息。除了一般的商品信息外，還有商品的數量以及已定購的數量，供買方作為購買參考。

3.1.2.3買方查詢賣方和商品信息，進行交易

對於買家，可以在分類區查找商品信息；也可以用站內搜索器按商品名稱、類別、賣家、價格等關鍵字搜索；還可以去個人店鋪中尋找。一旦找到與自己需求匹配的商品，可以通過查看賣家的評價信息藉以判斷賣家的信用。

買方可以與賣家在站內聯系，也可以通過賣方公布的其他聯系方式聯系（賣方可選擇公布其站外聯系方式）。此後雙方的交易過程為本系統的外部行為，交易在網下進行。買賣行為為買賣雙方的個人行為，買賣雙方在交易前要確認對方身份的真實性。若因個人行為不慎造成的損失不在本系統負責的范圍之內。

對於零散賣方，在商品賣出後賣方可自行將其下架；如若在一定期限內商品未下架，系統將予以下架。對於店鋪賣方，由用戶自行管理商品。根據用戶的會員等級予以不同數量的商品貨架，本網站鼓勵用戶盡快將已出售商品下架，若買方用戶投訴店鋪賣方長期空貨架行為，系統對賣方的信用進行懲罰。

本系統提供一定的信用評價機制，為交易雙方提供一定程度上的信用參考價值，最大限度的保證交易雙方交易的安全性。對零散擁護和店鋪用戶，提供不同的信用評價。

賣方用戶必須留存一定金額的貨幣，如有需要（如取消店鋪許可權、取消賬號等）可以在規定時間內將站內的虛擬貨幣進行結算。

3.1.2.4買方發布求購信息

同時，我們也為買家提供了發布求購商品信息的平台。買家可列出其需要而沒有找到的商品，賣家根據這些信息，可將符合需求的商品上架，或直接與該買家聯系

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