防範虛擬貨幣的措施有哪些

⑴ 內蒙古為打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為，出台了哪些政策

近日，一則“內蒙古為打擊懲戒虛擬貨幣挖礦行為”的消息，引發了廣大網友們的熱議，在網上鬧的沸沸揚揚。那麼，內蒙古為了打擊挖礦的行為，出台了哪些政策呢？第一，是處罰對挖礦企業提供場地的對象進行處罰，例如工業園、數據中心、自備電廠等，知而不報的進行處罰。第二，對數據中心，雲計算這樣的企業挖礦進行處罰。因為這些企業也是需要用到很大的算力，是容易出現挖礦行為的地方。第三，對通訊企業，互聯網企業挖礦進行處罰，這類企業也是容易發生挖礦行為的行業。那麼具體的情況是什麼呢？我來給大家分享一下我的看法。

首先，就是會對一些為挖礦企業提供場地的主體進行罰款懲罰。例如工業園、數據中心、自備電廠等等。挖礦很多需要依賴於這樣的場地，所以是挖礦企業的常駐地。如果不主動進行舉報，那麼被查到了就需要進行處罰。

以上就是我對於這個問題所發表的看法，純屬個人觀點，僅供參考。大家有什麼不同的看法都可以在評論區留言，大家一起討論一下。

⑵ 內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，其他地方會跟進嗎

內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，金融科技專家蘇筱芮表示，此前內蒙古禁止挖礦時其他地區並未大規模跟進，但近期金融委首提「挖礦」或將成為一種信號，不排除後續其他地區順應監管形勢進行跟進的可能性。

北京大學光華管理學院副教授王志誠也認為，很多省市可能會跟進，而且也應該跟進，特別是內蒙類似的火電地區，「挖礦」與能耗控制和碳中和的目標相反。

「即使是水電地區，也只是豐水季節電能有富餘，而一旦設立了礦機，在枯水期也不可能完全停止，如果幣價高的時期正好趕上枯水期，肯定也會佔用火電資源。」他說。

蘇寧金融研究院研究員孫揚也提到，其他各個地方肯定也會出台類似的政策，但會在水電資源豐富地區，如四川、雲南、貴州、西藏、重慶、東北等地出台類似政策，還有那些經濟很不發達但是電力資源充沛的地區。

此前內蒙古就曾提出將全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目

早在今年2月25日，內蒙古發改委就發布《關於確保完成「十四五」能耗雙控目標任務若干保障措施（徵求意見稿）》，提出將全面清理關停虛擬貨幣挖礦項目，2021年4月底前全部退出，並且嚴禁新建虛擬貨幣挖礦項目。此後，內蒙古的虛擬貨幣挖礦產業就開始轉戰四川等地。

5月18日，內蒙古自治區發展和改革委員會又發布通知宣布設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台，舉報范圍包括四類：虛擬貨幣「挖礦」企業；偽裝成數據中心享受稅收、土地、電價等方面優惠政策的虛擬貨幣「挖礦」企業；為從事虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地租賃等服務的企業；通過非法手段獲取電力供應，從事虛擬貨幣「挖礦」業務的企業。

實際上，火電豐富的內蒙古一向是耗電成本高的虛擬貨幣礦場聚集地，因此內蒙古對虛擬貨幣挖礦的監管政策一走在前列。內蒙古對虛擬貨幣挖礦一直持有打擊態度。

2017年底，內蒙古互聯網金融風險專項政治工作小組辦公室向包頭、鄂爾多斯、巴彥淖爾、烏海市互聯網金融風險專項整治工作領導小組辦公室印發《關於引導我區虛擬貨幣「挖礦」企業有序退出的通知》，指出虛擬貨幣「挖礦」產業屬與實體經濟無關的偽金融創新，應不予以支持。

據此，請多措並舉，綜合採取電價、土地、稅收和環保等措施，引導相關「挖礦」企業有序迅出，鼓勵轉型到國家支持類的雲計算。

不過，在此次《意見稿》中，包裝稱雲計算的虛擬貨幣挖礦也將被徹底清退。此外，內蒙古地方金融監督管理局公布的《2019年上半年全區金融形勢分析報告》中也明確提出，將加快清退「挖礦」企業。

內蒙古自治區工業和信息化廳在2019年9月再次公告稱，將對虛擬貨幣挖礦企業進行清理整頓，其中提到，挖礦產業屬於實體經濟無關的偽金融創新，應不予以支持的精神，對該類企業進行清理整頓有序退出相關工作。

2019年11月11日，內蒙古自治區工業和信息化廳發布了《關於對虛擬貨幣「挖礦」企業清理整頓情況聯合檢查的通知》，要求自治區聯合檢查組赴部分盟市，對虛擬貨幣挖礦企業清理整頓情況進行聯合檢查。

以上內容參考澎湃新聞-內蒙古八大舉措堅決打擊懲戒虛擬貨幣挖礦，其他地方會跟進嗎

⑶ 虛擬貨幣交易中可能涉嫌的刑事犯罪

2021年9月24日，央行等十部門聯合發布了《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，明確了虛擬貨幣及其相關業務屬性。以下將基於此通知，分析虛擬幣商可能面臨的刑事法律風險並提出防範建議。

一、虛擬貨幣及其交易活動的本質屬性

《新通知》指出，虛擬貨幣不具有法償性，不能作為貨幣流通使用。同時，虛擬貨幣相關業務活動被視為非法金融活動，包括法定貨幣與虛擬貨幣兌換、虛擬貨幣之間兌換、買賣虛擬貨幣等。

二、虛擬幣商可能面臨的刑事法律風險

虛擬幣商若收到涉嫌犯罪的資金，可能面臨以下刑事犯罪指控：

（一）涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪

若虛擬幣商明知資金為犯罪所得及其收益，將被認定為掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪。

（二）涉嫌洗錢罪

若虛擬貨幣商家主觀明知或推定其主觀「明知」上游資金為特定犯罪所得及其收益，將被認定為洗錢罪。

（三）涉嫌幫助信息網路犯罪活動罪

若虛擬幣商明知他人利用信息網路實施犯罪，為其提供技術支持或幫助，將被認定為幫助信息網路犯罪活動罪。

（四）涉嫌詐騙罪

若虛擬幣商在明知是詐騙犯罪所得的情況下，為其提供費用結算等幫助，將被認定為詐騙罪的共犯。

（五）涉嫌開設賭場罪

若虛擬貨幣商家明知道是賭博網站所得，為其提供費用結算等直接幫助，將被認定為開設賭場罪的共犯。

三、虛擬幣商的防範措施

為規避上述風險，虛擬幣商可採取以下措施：

（一）要求買家進行實名認證，提供有效證件及手持證件的照片，證實買家身份，明確資金來源。

（二）保存交易過程中的聊天記錄和交易記錄，印證虛擬貨幣和銀行轉賬數額。

（三）出現資金被凍結的情況時，暫停交易，自行檢查風險，及時規避。

總而言之，虛擬幣商在交易過程中，通過確認交易方身份信息並保存相關交易信息，可避免陷入刑事風波。

⑷ 虛擬貨幣監管再升級，未來將採用何種監管手段

虛擬貨幣對於很多人來說經常在新聞中聽到了並且像這樣的一個投資方式也是很多消費者們越來越是因為通過它的整個市場上來看的話也是能夠感受到虛擬貨幣。它如果迎來了一個比較上漲的趨勢的話，它的盈利是非常可觀的，有的人他們在一夜之間就能夠讓自己通過虛擬貨幣這樣的一個方式收入幾十萬。

雖然很多人他們都想通過一些外網或者是其他的一些網站的方式去買這樣的虛擬貨幣並且也是想從中盈利，但是這些網站很有可能會是一些詐騙網站，或者是不正規的網站。很多消費者把自己的資金放進這些網站裡面的同時也是可能會遭受詐騙的這樣的危險，所以像這樣的情況也是建議大家在日常生活中針對於這樣的虛擬貨幣一定要理智，並且監管部門也是對於這些虛擬貨幣的市場進行嚴格的管控。

⑸ 規范網路游戲虛擬貨幣管理的具體措施

(一)本通知所稱的網路游戲虛擬貨幣，是指由網路游戲營企業發行，游戲用戶使用法定貨幣按一定比例直接或間接購買，存在於游戲程序之外，以電磁記錄方式存儲於網路游戲運營企業提供的伺服器內，並以特定數字單位表現的一種虛擬兌換工具。網路游戲虛擬貨幣用於兌換發行企業所提供的指定范圍、指定時間內的網路游戲服務，表現為網路游戲的預付充值卡、預付金額或點數等形式，但不包括游戲活動中獲得的游戲道具。
(二)文化行政部門要嚴格市場准入，加強對網路游戲虛擬貨幣發行主體和網路游戲虛擬貨幣服務提供主體的管理。從事「網路游戲虛擬貨幣發行服務」和「網路游戲虛擬貨幣交易服務」業務的，依據《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》(國務院第412號令)和《互聯網文化管理暫行規定》管理。凡提供上述兩項服務的企業，須符合設立經營性互聯網文化單位的有關條件，向企業所在地省級文化行政部門提出申請，省級文化行政部門初審後報文化部審批。「網路游戲虛擬貨幣發行企業」是指發行並提供虛擬貨幣使用服務的網路游戲運營企業。「網路游戲虛擬貨幣交易服務企業」是指為用戶間交易網路游戲虛擬貨幣提供平台化服務的企業。同一企業不得同時經營以上兩項業務。
(三)企業申請從事「網路游戲虛擬貨幣發行服務」業務的，除依法提交相關材料外，須在業務發展報告中提交虛擬貨幣表現形式、發行范圍、單位購買價格、終止服務時的退還方式、用戶購買方式(含現金、銀行卡、網上支付等購買方式)、用戶權益保障措施、技術安全保障措施等內容。
(四)從事「網路游戲虛擬貨幣交易服務」業務須符合商務主管部門關於電子商務(平台)服務的有關規定。此類企業在提出申請時，除依法提交的材料外，須在業務發展報告中提交服務(平台)模式、用戶購買方式(含現金、銀行卡、網上支付等購買方式)、用戶權益保障措施、用戶賬號與實名銀行賬戶綁定情況、技術安全保障措施等內容。
(五)已經從事網路游戲虛擬貨幣發行或交易服務的企業，應在本通知印發之日起3個月內，向文化行政部門申請相關經營業務。逾期未申請的，由文化行政部門按照《互聯網文化管理暫行規定》予以查處。文化行政部門批准文件抄送商務部和中國人民銀行。 (六)網路游戲運營企業應當依據自身的經營狀況和產品營運情況，適量發行網路游戲虛擬貨幣。嚴禁以預付資金佔用為目的的惡意發行行為。網路游戲運營企業發行虛擬貨幣總量等情況，須按季度報送企業所在地省級文化行政部門。
(七)除利用法定貨幣購買之外，網路游戲運營企業不得採用其它任何方式向用戶提供網路游戲虛擬貨幣。在發行網路游戲虛擬貨幣時，網路游戲運營企業必須保存用戶的充值記錄。該記錄保存期自用戶充值之日起不少於180天。
(八)網路游戲虛擬貨幣的使用范圍僅限於兌換發行企業自身所提供的虛擬服務，不得用以支付、購買實物產品或兌換其它企業的任何產品和服務。
(九)網路游戲運營企業應採取必要的措施和申訴處理程序措施保障用戶的合法權益，並在企業向用戶提供服務的網站上顯著位置進行說明。
(十)用戶在網路游戲虛擬貨幣的使用過程中出現糾紛的，應出示與所注冊的身份信息相一致的個人有效身份證件。網路游戲運營企業在核實用戶身份後，應提供虛擬貨幣充值和轉移記錄，按照申訴處理程序處理。用戶合法權益受到侵害時，網路游戲運營企業應積極協助進行取證和協調解決。
(十一)網路游戲運營企業計劃終止其產品和服務提供的，須提前60天予以公告。終止服務時，對於用戶已經購買但尚未使用的虛擬貨幣，網路游戲運營企業必須以法定貨幣方式或用戶接受的其它方式退還用戶。網路游戲因停止服務接入、技術故障等網路游戲運營企業自身原因連續中斷服務30天的，視為終止。
(十二)網路游戲運營企業不得變更網路游戲虛擬貨幣的單位購買價格，在新增虛擬貨幣發行種類時，需根據本通知第三條所列材料內容報文化行政部門備案。
(十三)網路游戲運營企業不支持網路游戲虛擬貨幣交易的，應採取技術措施禁止網路游戲虛擬貨幣在用戶賬戶之間的轉移功能。
(十四)網路游戲虛擬貨幣交易服務企業在提供網路游戲虛擬貨幣相關交易服務時，須規定出售方用戶使用有效身份證件進行實名注冊，並要求其綁定與實名注冊信息一致的境內銀行賬戶。網路游戲虛擬貨幣交易服務企業必須保留用戶間的相關交易記錄和賬務記錄，保留期自交易行為發生之日起不少於180天。
(十五)網路游戲虛擬貨幣交易服務企業要建立違法交易責任追繳制度和技術措施，嚴格甄別交易信息的真偽，禁止違法交易。在明知網路游戲虛擬貨幣為違法獲取或接到舉報並核實的，應及時刪除虛假交易信息和種植提供交易服務。
(十六)網路游戲虛擬貨幣交易服務企業不得為未成年人提供交易服務。
(十七)網路游戲虛擬貨幣發行企業和交易服務企業應積極採取措施保護個人信息安全，在相關部門依法調查時，必須積極配合，並提供相關記錄。
(十八)網路游戲運營企業提供用戶間虛擬貨幣轉移服務的，應採取技術措施保留轉移記錄，相關記錄保存時間不少於180天。 嚴厲打擊利用虛擬貨幣從事賭博等違法犯罪行為
(十九)各地要按照公安部、文化部等部門《關於規范網路游戲經營秩序查禁利用網路游戲賭博的通知》(公通字[2007]3號)的要求，配合公安機關從嚴整治帶有賭博色彩的網路游戲，嚴厲打擊利用網路游戲虛擬貨幣從事賭博的違法犯罪行為。
(二十)網路游戲運營企業不得在用戶直接投入現金或虛擬貨幣的前提下，採取抽簽、押寶、隨機抽取等偶然方式分配游戲道具或虛擬貨幣。
(二十一)網路游戲虛擬貨幣發行和交易服務企業應積極配合管理部門，採取技術手段打擊「盜號」、「私服」、「外掛」等。
(二十二)對經文化部認定的網路游戲「私服」、「外掛」網站上提供網上支付服務的，由文化部通報中國人民銀行。 (二十三)對未經許可，擅自從事網路游戲虛擬貨幣發行和交易服務的企業，由省級以上文化行政部門依據《互聯網文化管理暫行規定》予以查處。
(二十四)對違反本通知要求的網路游戲虛擬貨幣發行和交易服務企業，由文化行政部門、商務主管部門通知其限期整改。逾期未整改的，由有關部門依法予以查處。
(二十五)建立網路游戲虛擬貨幣管理工作協調機制，加大對「盜號」、「私服」、「外掛」、非法獲利、洗錢等違法行為的打擊力度。各部門應定期溝通，協調配合，及時通報有關情況，在各自職責范圍內做好網路游戲虛擬貨幣的管理工作。
(二十六)網路游戲運營企業所發行的網路游戲虛擬貨幣不得與游戲內道具名稱重合。網路游戲內道具的管理規定由國務院文化行政部門會同有關部門另行制訂。
特此通知。
中華人民共和國文化部
中華人民共和國商務部
二〇〇九年六月四日
規范網路游戲虛擬貨幣管理-網游虛擬貨幣新規出台：不得支付購買實物
文化部、商務部2009年6月26日今日聯合下發《關於網路游戲虛擬貨幣交易管理工作》的通知，明確指出同一企業不能同時經營虛擬貨幣的發行與交易，並且虛擬貨幣不得支付購買實物，防止網路游戲虛擬貨幣對現實金融秩序可能產生的沖擊。
文化部、商務部今日下發了《文化部、商務部關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知》(下稱《通知》)，文化部文化市場司副司長庹祖海等今日下午在北京與部分媒體進行溝通，解讀了該《通知》的要點。
據悉，下發此《通知》的背景是，網游虛擬貨幣在促進產業發展的同時，也帶來了新的經濟與社會問題，主要體現在：用戶權益缺乏保障、市場行為缺乏監管、虛擬貨幣在使用中引發的糾紛不斷。該《通知》還界定了網游虛擬貨幣的定義，游戲道具不在其列。 該《通知》對網游虛擬貨幣的界定是：網游虛擬貨幣是指由網游運營企業發行，游戲用戶使用發行貨幣按一定比例直接或間接購買，存在於游戲程序之外，以電磁方式存儲與游戲企業提供的伺服器內，並以特定數字單位表現的一種虛擬兌換工具。網游虛擬貨幣用於兌換發行企業所提供的指定范圍、指定時間內的網游服務，表現為網游的預付充值卡、預付金額或點卡等形式。
據悉，這是主管部門首次明確網游虛擬貨幣的定義，並指出遊戲道具不在其列。網游虛擬貨幣不得與游戲內道具名詞重合，網游道具的管理工作由國務院文化行政部門會同有關部門另行制定。 目前，某些網游產品利用虛擬貨幣，採取抽簽、押寶、隨機抽取等博彩方式，分配網游道具，或虛擬貨幣，造成了不良影響，《通知》指出將禁止上述行為。
《通知》表示，將對利用網游虛擬貨幣進行賭博或博彩的行為移送公安機關依法處理，並要求各地配合公安機關從嚴整治帶有賭博色彩的網游，嚴厲打擊利用網游虛擬貨幣從事賭博的違反犯罪行為。 主管部門關注到，網游虛擬貨幣的使用一直存在用戶合法權益保障不利的問題，某些網游產品在終止服務時，對用戶已經購買但尚未使用的虛擬貨幣，不退還、不補償，損害了用戶合法利益。
《通知》指出，在用戶合法權益受到侵害時，網游企業應積極協調進行取證和協調解決。在游戲終止服務時，對於用戶已經購買但尚未使用的虛擬貨幣，企業必須以法定貨幣方式或用戶接受的其他方式給予退還。(全智)
規范網路游戲虛擬貨幣管理-文化部、商務部出台政策
規范網路游戲虛擬貨幣管理
近日，經中國人民銀行會簽同意，文化部、商務部聯合印發了《關於加強網路游戲虛擬貨幣管理工作的通知》(以下簡稱《通知》)。
近年來，隨著網路游戲的迅速發展，網路游戲虛擬貨幣廣泛應用於經營服務之中。網路游戲虛擬貨幣在促進產業發展的同時，也帶來了新的經濟和社會問題，特別是市場行為缺乏監管、用戶權益缺乏保障、網路游戲虛擬貨幣使用范圍缺少限制等現象比較嚴重，成為社會關注的突出問題。《通知》著眼於網路游戲虛擬貨幣管理工作面臨的新形勢、新情況、新問題，力求解決當前網路游戲虛擬貨幣管理面臨的突出問題。
一是首次明確了網路游戲虛擬貨幣的適用范圍，對當前網路游戲虛擬貨幣與游戲內的虛擬道具做了區分，以適應網路游戲市場發展的新情況，解決新問題。
二是加強主體管理，規范市場行為。《通知》規定從事相關服務的企業需批准後方可經營。同時對網路游戲虛擬貨幣的使用范圍做出了嚴格規定：不得用以支付、購買實物產品或兌換其他企業的任何產品和服務，防止網路游戲虛擬貨幣對現實金融秩序可能產生的沖擊。
三是切實保障用戶合法權益，明確企業責任。網路游戲運營企業在核實用戶身份後，應提供網路游戲虛擬貨幣充值和轉移記錄，按照申訴處理程序處理。對從事網路游戲虛擬貨幣發行和交易服務的企業都做出了一系列規定，提出了嚴格的要求。
四是保護未成年人健康成長，禁止網路游戲虛擬貨幣交易服務企業向未成年人提供服務。
五是充分利用現有的管理手段，提出建立網路游戲虛擬貨幣管理工作協調機制，加強部門溝通協調，規范市場秩序、保障網路游戲產業的健康發展，防範金融風險，防止和打擊利用網路游戲虛擬貨幣的違法犯罪行為。

⑹ 規范網路游戲虛擬貨幣管理具體措施

為規范網路游戲虛擬貨幣管理，具體措施如下：

(一)網路游戲虛擬貨幣被定義為游戲運營企業發行，用戶通過法定貨幣購買，存儲在伺服器內的數字工具，用於兌換特定服務，但不包括游戲道具。

(二)文化行政部門嚴格市場准入，管理發行和交易主體，遵循相關行政許可和規定，企業需申請並符合條件以開展服務，同時禁止同一企業同時經營發行和交易業務。

(三)企業需在申請材料中詳細列出虛擬貨幣的相關信息，如表現形式、發行范圍等，並保證用戶權益和技術安全。

(四)交易服務企業需遵循電子商務服務規定，提供實名認證和安全保障措施。

(五)已開展服務的企業需在規定期限內申請，逾期未申請將受到處罰。

(六)運營企業需合理發行，禁止惡意行為，季度報告虛擬貨幣總量，並保存用戶充值記錄。

(七)虛擬貨幣只能兌換自身提供的服務，禁止實物購買或與其他企業交易，運營企業保存充值記錄至少180天。

(八)用戶權益保障和糾紛處理機制明確，要求實名驗證和提供充值記錄。

(九)終止服務時，未使用的虛擬貨幣需退還用戶，且連續中斷服務超過30天視為終止。

(十)虛擬貨幣單位購買價格不得變更，新增種類需備案，禁止轉移功能和非法交易。

(十一)交易服務企業必須實名制，保存交易記錄和賬務至少180天，打擊違法交易。

(十二)未成年人禁止使用交易服務，保護個人信息安全。

(十三)管理部門將聯合打擊賭博等違法活動，規范市場秩序。

(十四)明確虛擬貨幣與游戲道具的區別，加強部門協調和信息共享。

⑺ 內蒙古發布了打擊虛擬貨幣挖礦的哪些措施

一、對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，依據《中華人民共和國節約能源法》《中華人民共和國電力法》等相關法規，加大節能監察力度，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

二、對大數據中心、雲計算企業等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，由主管部門取消各類優惠政策，退出內蒙古電力多邊交易市場，依據《中華人民共和國節約能源法》從嚴處理，嚴肅追究責任。

三、對通訊企業、互聯網企業等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，依據《中華人民共和國電信條例》相關規定，由主管部門依法吊銷增值電信業務許可證，嚴肅追究責任。

四、對網吧等主體存在虛擬貨幣「挖礦」行為的，由主管部門依法依規對其進行停業整頓等處置。

五、對未經報批私自接入動力電源的虛擬貨幣「挖礦」項目等主體，依據《中華人民共和國刑法》等相關法規，對其違法竊電行為依法移送司法機關處理。

六、對企業、個人等主體存在以虛擬貨幣形式進行洗錢等違法行為的，依據《中華人民共和國刑法》等相關法規，依法移送司法機關處理。

七、對企業、個人等主體存在利用虛擬貨幣進行非法集資等行為的，依據《防範和處置非法集資條例》等相關法規，由主管部門從嚴處置。

八、對存在虛擬貨幣「挖礦」行為的相關企業及有關人員，按有關規定納入失信黑名單；對公職人員利用職務之便，參與虛擬貨幣「挖礦」或為其提供方便與保護的，一律移送紀檢監察機關處理。