網路游戲虛擬貨幣被騙事件

㈠ 未成年人犯罪的案例

案例：少年網路欺詐行為

案例概述：

某市一名未滿18歲的中學生小張，因沉迷於網路游戲，在游戲中通過虛擬交易賺取游戲貨幣，後漸漸參與現實中的欺詐行為。他與網友合作進行網路詐騙活動，包括虛假購物、編造突發事件求助等。經過一段時間的欺詐行為，小張累計涉及金額較大，最終因涉嫌網路詐騙被警方抓獲。

詳細解釋：

一、小張沉迷網路游戲

小張是一名中學生，沉迷於網路游戲的世界。游戲中的虛擬貨幣和游戲等級使得他渴望得到更多資源。這導致了他漸漸脫離了現實世界的正軌。為了滿足游戲的需求，他開始嘗試在游戲中進行虛擬交易賺取游戲貨幣。

二、參與網路欺詐行為

隨著游戲時間的增加，小張接觸到一些非法手段來賺取金錢的方式。他和一些網友開始合作進行網路詐騙活動。他們利用虛假信息欺騙其他玩家或陌生人進行轉賬或購買虛擬商品。這些行為嚴重影響了網路環境的安全和公平。小張沒有意識到自己的做法已經觸犯法律，最終在警方對網路欺詐行為進行調查時被發現。

三、後果與反思

小張的行為造成了嚴重的後果。他被警方抓獲並面臨法律制裁。這個案例警示我們，未成年人應當意識到網路世界的真實性和法律的重要性。在享受網路帶來的便利的同時，也要遵守法律法規，避免陷入犯罪的泥潭。同時，家長和社會也應當加強對未成年人的教育和引導，防止他們誤入歧途。此外，學校和社會還應提供更多的教育和心理咨詢服務，幫助青少年樹立正確的價值觀和網路道德觀。

總之，未成年人犯罪是一個嚴重的社會問題。我們應當從個人、家庭、學校和社會等多個層面共同努力，加強對未成年人的教育和引導，預防未成年人犯罪的發生。

㈡ 有哪些有關於互聯網金融騙局的事件

隨著80、90後對網路的深度應用，互聯網投資越來越普遍。俗話說，林子大了啥鳥都有，一些非法、坑爹的互聯網金融平台為了吸引投資者啥招都往上用了。今天，作為研究員的一姐查了渣浪、度娘排出了目前為止史上最坑爹、最惡心的互聯網金融騙局，希望能引起大家的注意。

1.e租寶事件非法融資500億，掀起P2P跑路大潮
號稱全宇宙最大的互聯網+融資租賃平台e租寶，火爆時扛起了國內P2P發展的大旗，吸納資金額近500億，牽涉投資人近80萬人，客戶遍布全國，牛逼到敢助力「一帶一路」建設。2015年底因設立假標、非法集資被查封，案子震驚全國，80萬投資人的資金到現在也沒有著落。「臭肉壞了滿鍋湯」，e租寶事件掀起了P2P的跑路潮。
2.空中巴士騙局刺破互金泡沫
未來某天，可能你正在路上開著車，吃著火鍋唱著歌，突然從頭頂上飄來一片陰影。不要怕，這不是科幻大片，而是我們身邊有可能真實發生的事情——「神秘的空中巴士終於試運行啦」視頻。正當人們為空中巴鐵閃亮的科技創新亮瞎眼時，背後飽受爭議的華贏凱來資產管理有限公司浮出水面。華贏凱來資產管理有限公司早在今年3月就曾被北京市工商行政管理局朝陽分局列入經營異常公司中去，而年中卻以空中巴士項目融資為投資者設坑。
3.葉問3票房造假引發互聯網眾籌信任危機
2016年3月，電影業傳來《葉問3》票房造假的消息，而有意思的時候，《葉問3》背後居然是一個金融產品，投資方快鹿集團從一開始就預期票房為保證，發行了多支與之相關的基金，還通過蘇寧金融眾籌平台做了眾籌圍繞《葉問3》的金融產品還做了各種衍生交易，把P2P，眾籌，股市，基金聯繫到了一起。而一損俱損，票房造假引發連鎖效應，快鹿集團隨即陷入兌付危機。這件事情讓原本就有爭議的互聯網眾籌陷入現任危機。
4.一元購的無底洞騙局
「用一元錢，實現一個夢想」只需要花一元錢，就可以得到豐厚獎品，大到開走寶馬、搶購手機，小到百元充值卡加油票，這種好事您相信么?大量互聯網公司的一元奪寶游戲，邀請用戶一元起投，然後抽幸運者，抽到誰，手機、寶馬等大獎就歸誰。大量用戶越投越上癮，有的人不知不覺就投了四五十萬，還有的人傾家盪產也在所不辭。
專家表示：一元購這種商業模式，看似通過互聯網平台在銷售商品，而實際上卻是打著電商旗號銷售中獎機會，也就是類似網路售彩。而去年，國家就已經叫停了網路售彩業務，因而一元購是法律風險較大的商業模式，會破壞交易安全，損害消費者的合法權益。
5.雲在指尖被查處，引發微商大地震
雲在指尖」是做什麼的?只聽名字很容易想到雲計算，其實這是一家微商分銷平台，名氣還不小。據每日經濟新聞報道，湖北省咸寧市工商局發布公告稱，「雲在指尖」涉嫌傳銷一案已結案，責令當事人停止違法行為，沒收違法所得3950餘萬元，並處以150萬元罰款。微信方面也已將「雲在指尖」相關公眾賬號封號。what?不是說好了可以月入10萬、108天買賓士、6個月買房的嗎?! 微商套路深，輕易不要信 !
6.校園借貸逼男大學生吞農葯，逼女大學生援交
長春某大學繼續教育學院大一新生，通過校園內的借貸廣告，借了一萬塊錢，結果晚還6天，借貸公司讓其還4.2萬元，大學生被逼無奈喝農葯自殺。女大學生李麗借貸款500塊錢，周利息30%，利滾利目前已經欠款5.5萬元。李麗還不起拍裸照抵押，借貸公司隨後教唆李麗賣初夜、援交還款。
7.昆明泛亞空手套白狼
昆明泛亞有色金屬交易所在網上銷售的產品「日金寶」，用新投資人的錢支付老投資人的利息和收益，不斷引誘「接盤俠」，「日金寶」一直維持繁榮的假象，高達430億元資金正中圈套。昆明泛亞在封閉的有色金屬市場內拆東牆補西牆，前期不斷引入流動性推高商品價格，後續投資資金難以為繼時便即刻崩盤。20餘萬投資人和300多家機構像當年華爾街的那些富豪俱樂部成員一樣深陷泥淖。
8.3M互助金融社區金字塔騙局
MMM互助金融社區打著科技金融的幌子，投資貨幣可選擇人民幣與虛擬貨幣(比特幣、摩根幣、百川幣)，這讓它看起來無與倫比的牛逼。不要以為被騙的都是老年人，MMM互助金融社區的受害人主要是熟練操作互聯網、網銀、第三方支付APP等移動網路設備的年輕人。
而MMM實際上是熟人傳銷、高返利游戲。它並沒有任何實際產品，不對接任何產業，不產生任何現金流，僅通過設立推薦獎、管理獎的方式發展下線，拉親朋好友入伙。這個暗箱般運作的平台此前已經多次崩盤凍結，由於在國內沒有注冊實體，伺服器安置在國外，公安機關甚至無從介入調查。
9.中晉340億元兌付危機
2016年4月6日，上海警方對因涉嫌非法吸儲和集資詐騙的「中晉系」相關聯公司進行查處。截至2016年4月1日，中晉一期基金共募集資金52.6億元，超計劃籌資2.6億元。而另一項數據則顯示，截至2016年2月10日，中晉合夥人的投資總額已突破340億元，涉及總人次超過13萬。
10.鑫琦資產19億兌付危機
2016年2月，陝西鑫琦資產上海分公司被爆出兌付危機，遭投資人圍堵。2月18日，鑫琦資產在官網發布公告，提出了三種解決方案:資產兌付;資產兌付，並協助限期變現;投資人可成立債權人委員會，負責兌付資產。據報道，此案涉及5000位投資人，涉及資金19億元。投資者反映，警方已經立案調查。

㈢ 「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬1

在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

凌風透露，以虛擬貨幣為噱頭的這類網路傳銷案早在三四年前就已出現，國外則更多。「這類案件特徵明顯，基本都是用新的虛擬貨幣相關概念炒作，吸引民眾參與投資。」他說。

凌風表示，「在推特、貼吧等平台上，如果有人主動私聊，給你介紹他們的項目，那麼這些基本可判斷為騙局；如果有人發邀請碼，則基本可判定為傳銷。」

根據知帆科技發布的《2021年區塊鏈和虛擬貨幣犯罪趨勢研究報告》（以下簡稱《報告》），虛擬貨幣傳銷類案件的模式主要包括交易所模式、錢包模式、虛假「智能合約」模式、智能合約模式、礦機租賃模式、雲礦機模式、量化機器人模式、短視頻模式、矩陣DAPP模式、鏈游元宇宙模式這10種典型情況。

以當下火熱的「元宇宙」為例，在元宇宙概念的加持下，各種NFT鏈游項目蓬勃發展，犯罪團伙也緊跟風口，開發所謂的鏈游項目、發行游戲代幣並上線去中心化交易所。

《報告》指出，該類案件通常為項目方通過蹭熱點、掛靠知名項目等手法吸引投資人入場，不斷拉升游戲代幣價值，又靠動靜結合的高額收益來吸引更多投機者加入，其本質仍是靠用戶兌換平台幣消耗的主流幣來擴大資金池，項目方趁機套錢跑路。

業內人士分析稱，作為新型網路傳銷形式，虛擬貨幣傳銷隱蔽性強，但騙術萬變不離其宗，不外乎三大典型特徵：一是入門費，投資者需通過交納費用取得加入資格；二是拉人頭，傳銷參與者的收益來源於其所發展的下線成員交納的費用；三是復式計酬，以直接或間接發展人員的數量作為依據給付報酬。

針對前述這些情況，相關部門也在加大監管力度。比如2022年2月底，最高人民法院首次將虛擬幣交易納入非法吸收資金的情形之中。另外，中國銀保監會此前也發布了關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示。

記者注意到，在今年兩會期間，多名人大代表、政協委員也表達了加強元宇宙相關產業監管的觀點。全國政協委員、第五空間信息科技研究院院長、上海市信息安全行業協會名譽會長談劍鋒表示，目前，以區塊鏈技術為基礎的NFT虛擬藝術品（如卡通人像、電子油畫）等在「元宇宙」大行其道，而監管卻較難落實，可能形成新的洗錢通道。

「數字經濟要深化發展，必須要和實體經濟融合發展，但同時要謹防資本利用國家發展規劃和熱點概念，製造新的虛擬經濟泡沫，防止個別人鑽政策紅利『空子』、割投資者『韭菜』。」談劍鋒說。

中國人民大學副教授王鵬對記者表示，目前包括電信詐騙、非法集資等網路詐騙層出不窮，主要是利用了大眾兩個心態，一是新技術、新要素或者新的應用產生，大家普遍不理解；二是投機心理，未經了解就去投機、想去賺一筆快錢。

為此，王鵬提出以下建議以便防範以元宇宙、NFT等概念為噱頭的網路詐騙，一是相關政府監管部門要加強打擊力度，及時發現相關的線索，及時切斷、及時處置，而不是說把小問題轉化成了大的社會性問題才去處置；

二是行業協會等相關專業化機構要針對元宇宙、NFT等新技術出台相關的行業守則，加強對大眾的教育；三是大眾媒體要加強相關的宣傳，一方面是對技術應用本身加強宣傳，去掉技術的神秘感，另一方面是讓大家提高風險意識。

「最後，我覺得從自身角度出發，一是要加強對於技術的學習，不要人雲亦雲，風險和收益是成正比的，收益越高風險越高；二是不要輕信所謂的好機會，對於能在短時間內賺快錢的說法要謹慎，要從長遠出發考慮問題。」王鵬說。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬2

近來，菲律賓國內有超過15萬年輕人沉迷於玩一款寵物養成游戲賺錢。其原理是玩家通過飼養一個小精靈獲得電子卡牌。這種卡牌其實是一種虛擬貨幣，玩家可在專門的網路加密交易平台自由交易，從而換取現實中的貨幣。

這些年輕人靠「挖礦」得到虛擬貨幣，每月能獲得幾百美元不等的收入。這本質上就是包著游戲外衣的區塊鏈代幣游戲，然而在人均月收入約200美元的菲律賓，玩游戲還能獲得一筆不菲的收入，對於年輕人來說無疑有著巨大的吸引力。

然而要看到，通過區塊鏈代幣游戲實現獲利是不穩定的，甚至很有可能是一場騙局。比如今年年初風靡一時的「火星志願者」區塊鏈游戲，雖然蹭上了元宇宙和馬斯克，宣傳「邊玩邊賺」、收益高達萬倍，但是需要先花600多元購入虛擬幣，最終游戲宣傳的高收益因幣值崩潰化為泡影。

針對此類行為，今年2月18日中國銀保監會發布的《關於防範以「元宇宙」名義進行非法集資的風險提示》中就提到，一些不法分子蹭熱點，以「元宇宙投資項目」「元宇宙鏈游戲」等名目吸收資金，涉嫌非法集資、詐騙等違法犯罪活動。從本質上來說，打著玩游戲的旗號獲得的虛擬代幣到底能換多少錢，是基於極不穩定的市場交易價值，一旦崩潰，最後就會淪為一場泡沫游戲。

因此，中國一直注重對比特幣等的監管，去年5月，國務院金融穩定發展委員會召開會議，要求堅決防控金融風險，打擊比特幣挖礦和交易行為。從純技術的角度看，專業礦機在區塊鏈「挖礦」效率上遠勝過一般玩游戲的機器。中國一度占據全球「礦場」算力60%以上，許多「礦工」在中國尋找小水電等能源便宜的地方布設了海量礦機。

然而，中國即使能通過挖比特幣等各類幣種獲取一些海外收益，仍然堅決關停了各地的礦場，算力佔全球比例迅速降到5%以下。這是正確的決策，因為浪費巨量的能源只是用來生產賭場的籌碼，對中國整體而言沒有益處，許多人發現之前顯卡的價格大漲，就是與大量顯卡被用於挖礦有關。如果引發年輕人參與區塊鏈貨幣炒作，後果則會更加糟糕。

但是像中國如此堅決監管並關停各類區塊鏈貨幣炒作的國家在全球范圍內並不多。韓國青年因生活壓力巨大，紛紛參與數字貨幣游戲，指望一夜暴富。2017年冬天，全球最大宗的比特幣交易有三分之二發生在韓國。

毫無疑問，數字技術的發展是新世紀以來全球經濟的亮點，但是對「e時代」的年輕人來說不見得全是好事。全球大多數國家的年輕人生長於數字技術飛速發展的時代，受各種暴富神話的影響，他們對財富的認知也在發生變化。上一代人在工廠流水線上辛苦工作積累財富的方式在年輕人心中「大勢已去」，沒有吸引力了。

其實對於菲律賓等勞動力眾多、缺少就業機會的國家，即使是收入一般的工廠流水線工作，對年輕人來說也是不錯的發展起點，而且工廠還能解決大量就業，當地政府非常歡迎。然而，電子文化先於工業文化侵襲了這些國家，只需要低檔的電腦和手機就足以讓整個國家的年輕人沉迷其中。

因此，有的國家意識到這個問題，會將數字技術引導向正確的用途，如在疫情期間提倡遠程教學、限制青少年打游戲的時間、對游戲內容進行監管。但是世界各國發展水平不一，能通過發展享受到數字技術的成果已經不容易，想要進一步興利除弊則提出了更高的挑戰。

無論科技如何進步，國家想要實現長遠發展，年輕人奮發向上的精神內核不能丟。撥開技術編織的迷霧，正確認識種種新包裝下的龐氏騙局或者泡沫經濟炒作，是正能量社會的應有之義。

隨著人工智慧、機器人、新能源等各種科技的不斷進步，也許有朝一日，傳統行業的勞動性質會發生本質上的改變，但這種改變需要將年輕人引向真正的科技創新，而非越來越多地沉溺於「資本與人性」的泡沫游戲。

「虛擬幣」騙局曝光，有人被騙百萬3

日常生活中，經常有陌生電話號稱免費拉人進股票群；網路平台上，也經常有各種股票講課的廣告。很多人抱著不花錢只是進群看看、聽聽課的心態，沒想到卻一步步陷入被騙的漩渦，損失慘重。記者在調查過程中發現，這些股票群里所謂的「老師」首先推薦股票，取得信任後，就會推薦自行發行的虛擬數字貨幣，來騙取投資者錢財。

「虛擬幣」號稱100倍溢價 網站關閉捲款跑路

記者以投資者的身份潛伏進股票群後發現，全國各地有不少受害者因為免費而入群。

聲音來源——某股票群講課音頻： 貝特曼是我國首家、唯一一家數字貨幣平台即將上線。該平台要發行它的平台幣相當於它的股票，相當於IPO。我預計它的平台幣有10到20倍的溢價，甚至有100倍的溢價。

在所謂10倍到100倍暴利誘惑下，很多人買入大量「虛擬幣」。突然，貝特曼虛擬貨幣交易平台一夜之間關閉，毫無徵兆，股票群被解散，再也聯系不到任何一個所謂的「老師」或「客服」，受害者投入的所有資金都無法提取 。有受害者表示，被騙金額最高達百萬元 。

北京市投資者： 4月9日凌晨1點鍾，半夜醒了以後拿手機看一眼這個盤面怎麼樣，發現平台點不開了，所有數字都不見了，自己賬號也空了，那些群都沒了，所有鏈接都打不開了。我一共被騙了40多萬元，多的被騙100多萬元。

廣東省深圳市投資者： 我老公生病了，我們貸款出來，基本上這100多萬元都是貸的。現在最主要的問題是有小孩子讀書，信用卡還不上會影響徵信，小孩子讀書讀不了，我的信用都會出問題，已經走頭無路了。

一位股齡近20年的女士，投資非常謹慎，覺得自己肯定不會被騙，剛開始看著群里其他人紛紛跟著老師操作數字貨幣也不為所動。但是，隨著群里人不停曬一些超高利潤的盈利截圖，以及「老師」的不斷洗腦 ，於是也抱著試試的心態投進了第一筆錢。

河南省平頂山市投資者： 還是禁不住誘惑，先轉進去了4000元，打新又中獎了，晚上12點又買進，等於44000元全投入進去了。投入進去之後，他說這是鎖倉期，又開始發行了平台幣，平台幣又是10倍的利潤。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 我國《刑法》的第二百六十六條的規定，涉嫌詐騙罪，根據具體的犯罪情節，最高有可能判處10年以上有期徒刑，甚至無期徒刑。

用股票講課當幌子 人情關懷蒙騙老年人

為何這種常見的`詐騙套路能屢試不爽？記者發現，除了打感情牌取得受害者的信任，最重要的是，這些詐騙團伙多次冒充一些大型的正規金融平台為自己背書，編造一些虛假的一夜暴富故事 ，引誘受害者上鉤。

記者在股票群中看到，這個網路講課平台名為「朗盛翻倍大講堂」。投資者通過其發布的股票授課廣告而加入，很多人一開始抱著試試看的心態進入平台聽課 。除了講課，每天半夜所謂的「老師」還會發長文為「學員」答疑解惑，配上美女頭像的「助理老師」，隨時解答「學員」的股票疑問。在逐漸取得信任後，「老師」游說「學員」購買虛擬數字貨幣 。

廣東省深圳市投資者： 開始給你推薦幾只股賺錢了，後面推薦的幾只股，他就不管了，一直叫你拿著，然後說現在大行情不好，就讓你把股票全部賣了，來買新幣。

北京市投資者： 虛擬幣利潤太高了，高到一會兒幾元、幾十元就漲上去了，我們這一撥最終炒的是要達到10倍。他循循善誘地講課，人情味特濃，特別關心人。

不少受害者告訴記者，他們也曾有過懷疑，但詐騙團伙屢屢用一些大型券商的身份作為背書來迷惑投資者 ，記者在股票群里看到，一旦有投資者表達出疑惑，馬上就會被禁言或踢出群，最後留下的都是一些沒有接觸過虛擬貨幣，缺乏金融知識的受害者 。

受害人向記者透露，直到現在他們都沒見過這個所謂的證券公司李總，甚至都不知道他的全名。

並且，事後他們才反應過來，「貝特曼虛擬貨幣交易平台」實際上並不存在，所謂的「虛擬貨幣」打新和漲跌幅也並不真實，完全是詐騙平台自導自演的數字假象 。

五類網路詐騙屢禁不止 警方提示風險

目前，多名受害者已經報案。記者在調查中發現，目前還有很多類似的詐騙團伙仍在行騙。那麼，普通投資者應該如何避免被騙？

多名受害者告訴記者，他們最近發現又有新的股票講課平台和新的數字貨幣交易平台出現 。當他們用自己的手機號及身份證信息注冊登錄時，發現只要以前在貝特曼交易平台上注冊過的人 ，在新的所謂的「奧斯曼交易平台」注冊後，賬號都顯示處於凍結狀態無法進入 。

北京市投資者： 我發現了一個奧斯曼平台，也是數字貨幣。內容跟貝特曼一樣，就是名字不一樣。幣種有些區別，其他的操作方式，包括資金管理、新幣申購、流水查詢等內容都一模一樣。

記者又在多個網路平台發現，還有非常多受害者在不同時間也被同樣的手段騙過，除了平台名字及講課老師名字不同，其他行騙手段幾乎完全一樣。在得知被騙後，多位受害者已經報警。

北京市公安局大興分局紅星派出所 工作人員： 這個案子已經立案並展開調查，後期刑警負責查。

警方表示類似的詐騙案件非常多，投資者一定要提高警惕，向陌生賬戶轉賬過後，一旦感覺異常，應該立即報警 。

目前公安機關發現的詐騙類型已經超過50種，其中5種主要類型案件高發多發，分別是是網路 刷單返利、虛假投資理財、虛假網路貸款、冒充客服、冒充公檢法 。

北京市康達律師事務所律師 夏禹： 在此提醒廣大投資者應選擇正規、合法的投資渠道。謹記「天上不會掉餡餅」，應警惕那些超高收益的投資。

㈣ 五千億的大騙局！欲哭無淚，中國受害者遠赴異國跪地請求維權

文 | 華商韜略 楊揚

隨著P2P企業基本清場，民間的金融狂飆終於快要落幕了。

近年來隨著互聯網金融如火如荼地發展，各種亂象也接踵而至。非法集資、不良貸款以及網路傳銷等等新型陷阱，已將「魔爪」伸向了普通老百姓。

眾多平台暴雷，清盤、跑路的事件數不勝數，讓涉足其中的人們陷入了恐慌。

這場「洗牌」風暴一直持續至今，而「暴雷潮」還未有終止的跡象。許多貸款機構損失了大量儲蓄，而那些把畢生積蓄付諸於此的出借人更是被逼上了絕路。

在這些騙子公司中，有一家吸金5000億——這就是在國內臭名遠揚的MBI（馬來西亞恩必愛集團）。

該公司頭目張譽發創建了一個在線「MFC 游戲 融資平台」，通過該平台上的虛擬貨幣「易物幣」，用戶可以進行在線購物和線下商業交易等活動。

MBI曾長期在官網宣揚「張譽發是馬來西亞國父的堂弟，MBI的常委顧問是馬來西亞警察總署的署長」等「背景信息」。

被蒙在鼓裡的用戶們幫助「易物幣」在現實中流通後，張譽發開始著手開展各種宣傳講座。打著「易物幣」只漲不跌的幌子，宣稱憑借知識的力量合法地賺錢，不斷非法集資並引誘更多的人上當。

入局的人們滿心歡喜，本以為自己即將實現「發家致富」的美夢，殊不知已經落入了這個披著數字貨幣外衣的傳銷陷阱。

MBI的誘餌模式符合一個典型的「龐氏騙局」三要素：沒有實際產品，公司本身不產生利潤；組織層級，建立金字塔結構；發展下線，藉此推動新資金。

這種模式只有金字塔頂端的少數人能賺到錢，絕大多數底層的普通人都在賠錢。

揭開華麗的語言包裝，MBI的真實情況是：依靠熟人傳銷，以網路作載體，用高回報率來吸引新人。而如果你想賺錢，你只能依靠線下的持續發展，吃掉線下投資的錢。

MBI平台的暴雷讓百萬受害者欲哭無淚。去年10月17日，數百名受騙的中國公民前往馬來西亞吉隆坡，要求當地警方對MBI公司進行調查，討回他們被騙的錢。

據統計，這場吃人不吐骨頭的騙局已騙取了5000億元人民幣，在中國有成千上萬的受害者。一些受害者淚流滿面，而另一些人無法接受MBI的崩盤，選擇自尋短見，結束了自己的生命……

哀其不幸，怒其不爭。事實上早在2017年，中國警方便協同馬來西亞警方展開了對MBI的打擊行動。

但仍有很多人執迷不悟，抱著僥幸的心理，覺得只要自己盡早抽身，就不怕平台坍塌。但誰能確定泡沫破碎究竟是在哪一個瞬間呢？

天上不會掉餡餅，投資一定擦亮眼。不然「理財」變「離財」，一念之間便會產生令人追悔莫及的後果。

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㈤ 寧鄉網路詐騙案

今年5月，寧鄉公安分局通過店鋪派出所接到群眾報警。據受害人李先生介紹，他通過聊天軟體認識了一個ID為「大量U」的人後，對方稱自己手裡有大量幣低價出售，支持現場交易和現場驗鈔。兩天後，李先生與項、林相約在寧鄉某大型購物廣場見面交易。李先生如約轉賬20萬後，以各種理由離開。

警方查明，與電信網路詐騙不同，這種詐騙方式是上家在網上發布遠低於市場價的「u幣」銷售廣告，吸引投資者。林聯系人下線見面，項某負責在受害人面前當場「驗幣」，即打開手機軟體向受害人展示大量「u幣」余額，取得信任後催促對方向其提供的銀行卡轉賬，轉賬完成後迅速找借口離開。李先生報警後，轄區派出所將其帶回所里調查。

目前，向某、林某已被依法刑事拘留，案件還在進一步審理中。

相關問答：u幣是什麼

U幣是指新浪網推出的一種虛擬錢幣，1元人民幣=1點U幣（銀行匯款、網上支付）。對於新浪用戶而言，使用U幣可以用於購買新浪讀書、財經等產品板塊提供的增值服務。除此意外，當用戶使用新浪U幣時，可以產生相應積分，用戶可以使用積分可以參加U幣積分頻道的所有抽獎兌換活動。拓展資料：一、虛擬貨幣是指非真實的貨幣。知名的虛擬貨幣如網路公司的網路幣、騰訊公司的Q幣，Q點、盛大公司的點券，新浪推出的微幣（用於微游戲、新浪讀書等），俠義元寶（用於俠義道游戲），紋銀（用於碧雪情天游戲），2013年流行的數字貨幣有，比特幣、萊特幣、無限幣、誇克幣、澤塔幣、燒烤幣、便士幣（外網）、隱形金條、紅幣、質數幣。全世界發行有上百種數字貨幣。圈內流行"比特金、萊特銀、無限銅、便士鋁「的傳說。根據中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。二、虛擬幣種類多樣，在國外接受度比較高的虛擬貨幣有Facebook的F幣、網路游戲Second Life的林登幣等，在國內比較有代表性的虛擬貨幣有騰訊Q幣、新浪U幣、網路幣、盛大元寶等。市場上的虛擬貨幣主要有四類：1.由游戲運營商開發，供玩家在網路游戲中作為交易媒介而使用的游戲幣；2.由門戶網站或者即時通信工具發行，供本運營網路空間內使用的專用虛擬貨幣；3.既可以在虛擬貨幣發行主體內使用，又可以向非發行主體購買商品和服務的互動式虛擬貨幣；4.基於密碼學和現代網路P2P技術，通過復雜的數學演算法產生的，特殊的電子化的、數字化的網路密碼幣。三、網路虛擬貨幣大致可以分為1、第一類是大家熟悉的游戲幣。在單機游戲時代，主角靠打倒敵人、進賭館贏錢等方式積累貨幣，用這些購買草葯和裝備，但只能在自己的游戲機里使用。那時，玩家之間沒有「市場」。自從互聯網建立起門戶和社區、實現游戲聯網以來，虛擬貨幣便有了「金融市場」，玩家之間可以交易游戲幣。2、第二類是門戶網站或者即時通訊工具服務商發行的專用貨幣，用於購買本網站內的服務。使用最廣泛的當屬騰訊公司的Q 幣，可用來購買會員資格、QQ秀等增值服務。 [3] 3、第三類互聯網上的虛擬貨幣，如比特幣（BTC）、萊特貨幣（LTC）等，比特幣是一種由開源的P2P軟體產生的電子貨幣，也有人將比特幣意譯為「比特金」，是一種網路虛擬貨幣。主要用於互聯網金融投資，也可以作為新式貨幣直接用於生活中使用。

㈥ 女子網戀遭殺豬盤被騙170萬元，犯罪嫌疑人是如何設局的

女子網戀遭殺豬盤被騙170萬元，犯罪嫌疑人是先通過培養感情，取得對方信任，然後告訴對方自己能夠賺大錢，用利益誘惑對方，不斷洗腦，不斷承諾有錢的美好，然後女子投入金錢，他們套現跑路。

隨著科技的不斷發展，我們生活帶來了很大的改變，科技給我們帶來便利的同時也更我們帶來了危險，網路上的虛情假意讓很多人分辨不出真假，她們沉迷網路不能夠自拔。女子網戀遭殺豬盤被騙170萬元，這就是網戀的可怕之處，面對這些精心設計的圈套簡直讓人防不勝防，這些犯罪分子都是團隊作案，擁有非常強的隱蔽性，面對網上可能發生的美好事情我們一定要冷靜，不要被幻想沖昏頭腦。

三、美好的網戀讓她們被騙。

不斷的炫富，不斷的給受害者編造美好的未來，這讓很多人根本沒有辦法控制自己的想法，人性貪婪和僥幸心理出現，這個時候她們拿出自己的血汗錢開始進入殺豬盤，開始的時候她們都會小賺，不會出現問題，等他們全部身家都放進殺豬盤的時候，游戲就結束了，這些人卷錢消失了，這就是殺豬盤。

㈦ 你都遇見過哪些網路詐騙騙術

一、網路中獎詐騙

網路中獎詐騙，這是最早的網路詐騙方式。隨著通電子郵件、QQ、論壇簡訊、網路游戲等的出現，詐騙分子就盯上了。犯罪分子發送中獎信息，網民點擊鏈接，進入高仿仿冒網站，網民訪問其開設的虛假中獎網站，再以支付手續費、保險費、個人所得稅、保證金等名義，要求受害者先向其指定賬戶匯款，金額幾千到幾萬不等。在受害人匯款之後，詐騙分子又會羅列層出不窮的借口要求受害人繼續向其匯款，繼續騙取網民錢財。

二、網路徵婚交友詐騙

犯罪分子在各種相親網站、相親APP中，通過虛假信息，注冊多個網名，一旦有人聯系時， 就騙取對方信任，提出資金周轉、急救醫療等各種借口借錢，騙取受害人錢財後就立馬消失，又重新注冊別的網名再進行詐騙。

三、網路購物詐騙

網路購物詐騙方式多種多樣，這里舉一個例子。購物人發現自己在××網上購買的鞋子尚未發貨，便通過旺旺與賣家聯系。當天晚上， 購物人接到一號碼歸屬地為賣家所在地的電話，對方自稱是××網賣家，並表示其已將貨品發出，但由於支付寶出現問題，需購物人先進行退款操作後再重新進行拍賣。由於購物人不會進行退款操作，於是犯罪嫌疑人便通過QQ遠程協助幫助購物人進行操作，操作完成後，購物人發現自己網上銀行賬戶上被轉出幾千到幾萬元不等的現金。

四、網路交友詐騙

網路交友詐騙方式也有很多，這里舉一種：以微信交友方式實施詐騙。犯罪嫌疑人以微信交友的方式騙取女網友信任後，利用陪同對方購物、就餐的機會，實施詐騙網友錢物的行為。女性網友以家裡急事等理由離開酒吧，隨後女性網友與男性網友就失去聯系。

㈧ 網路游戲帳號交易被騙

虛擬游戲犯罪以1000元為判刑起點
！！！！！！！！！！案例。。隨著虛擬游戲的壯大，虛擬游戲中的犯罪案例也越來越多．那麼，犯罪金額多少才達到判刑呢？

短短10天時間里多次盜取一公司7個網路游戲充值賬戶內的虛擬貨幣，並用虛擬貨幣購買游戲點卡賣錢，非法獲利1300餘元。近日，成都市錦江區法院以盜竊罪判處這名網路「黑客」楊小瓏有期徒刑8個月。 據了解，被盜的成都某信息技術公司主要銷售網路游戲點卡，2007年，該公司工作人員發現公司多個網路游戲充值賬戶內的虛擬貨幣被盜取，總價值上千元，隨即向成都警方報警。成都警方通過上網監測發現，被盜公司充值賬號內的貨幣被另一網路用戶轉走，並很快鎖定了一名行盜的網路「黑客」。當這名網路「黑客」在成都一間租用的房屋內上網時，被成都警方抓獲。

經審訊，楊小瓏來蓉後一直沒有工作，一次上網無意中看到一張「如何竊取他人賬戶和密碼」的貼子。經過多次試驗，楊某終於獲取了被盜公司的網路游戲充值賬戶和密碼，並先後在該公司多個賬戶內用虛擬貨幣購買游戲點卡。之後，楊某又在網上公開叫賣自己的游戲點卡，獲利1300餘元。

法院審理認為，楊小瓏以非法佔有為目的，秘密竊取他人財物，數額較大，已構成盜竊罪。鑒於楊是初犯，且認罪態度較好，判處有期徒刑8個月，並處罰金1000元，沒收用於作案的筆記本電腦。

㈨ 起底"亞歐幣"騙局那麼多人是如何被騙的

一年時間，發展會員4．7萬餘人，涉及金額40．6億元。海口市警方近日破獲一起以網路虛擬貨幣「亞歐幣」為名的特大網路傳銷案，涉及人數之多、金額巨大令人驚訝。

據獲悉，利用互聯網傳銷平台經營，再召開推介會、論壇等來宣傳其合法性和美好願景，令大量投資者受騙。隨著公司資金鏈瀕臨斷裂，投資者「高返點、高收益」的美夢破碎。

據介紹，該案破獲難度較大，海口市經偵、刑警、網警、特警支隊及分局等多個單位200多名民警，同時在海南、北京、江蘇、廣東、四川、湖北等6省市實施抓捕，對全國范圍內53個涉案賬戶進行凍結。目前，已抓獲主要犯罪嫌疑人28人，其中19人已被檢察機關批捕。

新型網路傳銷隱蔽性強，用電腦和手機就可以操作，犯罪嫌疑人分散在國內各地，案件收網時需同時到案，否則就會出現銷毀證據的可能，因此這種犯罪行為需要平時加強各部門聯動，保持高壓監管和打擊態勢。

警方表示，新型網路傳銷涉案范圍廣，亟待工商、公安、金融等部門建立聯合監管機制和聯動打擊機制，把犯罪行為扼殺在萌芽狀態，防止其「裂變式」的增長態勢，讓更多人上當受騙。