國外虛擬貨幣監管

1. 比特幣價格暴漲暴跌: 全球將對其從嚴審查監管，虛擬貨幣存在的意義是啥

近日，一則“比特幣價格暴漲暴跌，全球將對其從嚴審查監管”的消息，引發了廣大網友們的熱議，在網上鬧的沸沸揚揚。那麼，虛擬貨幣存在的意義是什麼呢？首先按照有在炒幣的人群馬斯克的說法呢，比特幣這類虛擬貨幣是能夠在未來替代人們現在使用的貨幣的，所以非常有潛力。第二，而不願意投資比特幣的巴菲特等人呢，則是認為比特幣並不靠譜。第三，我認為就目前的作用而言，最大的作用還是用來割韭菜。那麼具體的情況是什麼呢？我來給大家分享一下我的看法。

馬斯克是最近也是一直在幣圈非常的活躍，在節目中，他也是說明了虛擬幣的價值，他認為虛擬貨幣會在未來徹底的替代人們現在所使用到的貨幣，會全球都使用虛擬貨幣，是個非常具有潛力的貨幣。

以上就是我對於這個問題所發表的看法，純屬個人觀點，僅供參考，大家有什麼不同的看法都可以在評論區留言，大家一起討論一下。

2. 為什麼現在虛擬貨幣這么火,國家怎麼監管。我身邊的人現在都在挖礦，

原因：在信息技術高速發展的今天，實體貨幣遠遠不能滿足人們的資金流動需求。如果有足夠多的人認可某種虛擬貨幣的價值，則它完全可能成為物質交換的替代單位，虛擬幣的存在必然還會再引起金融界的一股熱潮。
針對虛擬貨幣可能存在的風險，目前已有許多國際組織和中央銀行對虛擬貨幣體系的監管問題進行了公開回應。這些回應大體可以分為四類：警告與風險提示，監管與登記許可，立法規范，明令禁止。
(1)警告與風險提示。
一些中央銀行與監管機構對比特幣及虛擬貨幣體系發出了風險警告。德國聯邦金融監管局、法蘭西銀行、荷蘭和比利時中央銀行就針對使用比特幣可能引發的洗錢與恐怖主義融資發出了公開警告。歐洲銀行業管理局（EBA）在2013年底發布的報告中警告消費者虛擬貨幣存在的諸多風險，如兌換損失、電子錢包被盜、支付不受保護、價格波動等。西班牙雖然沒有類似的風險警告，但及時發布了與虛擬貨幣有關的信息公告。
(2)監管與登記許可。
總體而言，國際組織均認為對虛擬貨幣的監管應在防範風險和促進創新之間找到平衡。瑞典從2012年開始要求與虛擬貨幣有關的交易必須在金融監管機構進行登記。另外一些國家則注重資質監管，進而使其間接滿足審慎監管要求。還有些國家的監管主要針對虛擬貨幣交易的商業模式。法國金融審慎監管局將提供比特幣流通買賣服務，並在此過程中賺取資金的行為視作是一種支付服務而要求得到政府授權。另外一些國家將監管的重點著眼於與虛擬貨幣有關的中介機構。德國聯邦金融監管局和丹麥的監管機構認為，為虛擬貨幣提供中介服務需要獲得授權。
(3)立法規范。
目前，已有部分國家擬立法監管虛擬貨幣交易。加拿大擬立法允許政府對比特幣交易進行監管，並將數額大於一萬美元的交易納入可疑監管范圍。美國希望調整相關法律結構應對比特幣的發展。美國財政部金融犯罪執法網路（FinCEN）為使銀行保密法（BSA）在網路背景下適用，於2013年發布了針對私人生成、持有、分配、交易、接受和傳輸虛擬貨幣的行為及主體界定的解釋性指引。歐洲央行強調應加強現有法律框架下的國際合作，從歐洲與全球層面在現有法律制度框架下對虛擬貨幣加以規范。更多的國家則認為比特幣不是一種流通貨幣，不具有法律地位，也不符合金融工具的定義，如芬蘭、瑞典、馬來西亞和印尼等。
(4)明令禁止。
在某些國家，與比特幣有關的交易被禁止。2013年12月，中國人民銀行禁止金融機構進行比特幣交易，上述禁令隨後擴展至支付服務的供應商。持同樣態度的還有泰國和印尼央行。匿名網路貨幣（包括比特幣）的流通被俄羅斯司法檢查部門視作對貨幣的替代而被禁止。俄羅斯中央銀行早先已經將提供比特幣服務納入可疑交易的監察范圍。美國證券交易委員會（SEC）禁止發行未注冊股票換取比特幣，禁止未經注冊從事以虛擬貨幣計價的網上證券交易活動。

3. 墨西哥宣布禁止在金融體系中使用虛擬貨幣，意味著什麼

我們都知道，有一個新聞引起了人們的熱議，那就是墨西哥中央銀行財政部，還有國家銀行和證券委員會都聯合發表聲明，宣布虛擬貨幣不是墨西哥的法定貨幣，禁止在墨西哥金融體系中使用。這個新聞，其實也就意味著墨西哥正在大力的打擊這些虛擬貨幣。

我們都知道，像這樣的虛擬貨幣其實存在著巨大的風險。墨西哥金融監管部門多次提醒，像比特幣、以太幣這樣的虛擬貨幣作為交換媒介價值儲存或者投資手段存在巨大的風險。墨西哥宣布所有金融機構未經授權不得提供相關服務，不然會受到處罰。可以看到墨西哥這個國家真的是下定決心了，他們為的就是不能夠讓這些虛擬在市面上流通。

綜上，我們可以看到，墨西哥宣布禁止在金融體系中使用虛擬貨幣，也就意味著他們在打擊這種貨幣。對此，你有什麼其他的看法？可以在評論區里說一下，大家一起來討論一下。

4. 盤點世界各國對加密貨幣的態度

任何事物常有兩重性，以BTC為代表的數字貨幣有「去中心化、點對點交易」等優勢，但也普遍存在著許多缺點。比如：數字貨幣不容易受資本管制、數字貨幣能夠用以黑市交易等、更有諸多的毫無實質性價值的ICO項目。

簡單地說，各個國家對數字貨幣的安全監管對策大概分成三種：

1、 措施較嚴苛的國家：中國，關閉數字貨幣兌換人民幣的集合競價，金融機構和支付服務組織都不能參與虛擬貨幣交易。

俄羅斯、約旦 :中央銀行嚴禁金融機構參與BTC以及數字貨幣的買賣交易。

2、 實施相應程度上受限的國家：美國雖實施牌照化管理方法，但牌照卻太難申請辦理。

韓國 為嚴厲打擊洗錢等犯罪行為，嚴禁匿名銀行賬戶買賣交易，未滿十八歲投資人和外籍人嚴禁在韓建立數字貨幣賬號。

日本 金融監管組織下令很多家數字貨幣交易中心整改落實合規管理對策。

3、實施徹底對BTC開放的國家： 新加坡 早就在2016年便發布了廣為人知的「沙盒」機制，即在 事前報備的狀況下，准許從事專業和現階段相關法律法規有一定的矛盾的業務流程 ，即便之後被官方停止有關業務流程也不容易追究其有關法律責任。

「沙盒」制度讓區塊鏈技術企業得到了巨大的自主創新發展空間，使新加坡變成世界各國為避開該國現行政策而趕赴國外ICO的一方紅土，也讓新加坡變成了在亞洲對ICO最友善的發達國家，現階段我國大部分的ICO項目都是在新加坡發行的。

下列盤點部分國家和地區對BTC的看法：

中國：個人能夠擁有並買賣BTC，但法律法規嚴禁金融投資公司比如金融機構這樣操作。

2013年12月5日，中央人民銀行（PBOC）最先通過嚴禁機構解決虛擬貨幣交易管控BTC。

2013年12月16日PBOC對於三方支付平台處理方嚴禁應用BTC買賣交易。

2014年4月1日PBOC命令金融機構和第三方支付企業兩個星期內關掉虛擬貨幣交易賬號。

2017年2月9日，PBOC並非通過法律法規方法，反而是「任務」方法延遲時間或是中止BTC提取服務項目。

2017年9月4日，中央銀行等發布公告，全面禁止ICO和虛擬貨幣交易平台。

2020年年初，中央人民銀行宣布潘功勝領導的國家外匯管理局將嚴厲打擊挖礦。

歐洲 ：BTC在歐洲非常風靡，因為歐洲的債務危機、國家人民的財產無法得到相對應的安全保障、通貨膨脹率比較嚴重、國家政府部門的無作為等，全部都是造成BTC在歐洲大受歡迎的根本原因。群眾在生活消費的情況下，還要收巨額的稅款。因而，群眾和商戶都樂於利用BTC買賣交易。

德國 ：BTC行業發展趨勢相對來說標准規范，現已列入到國家的監管體系。有消息流傳BTC被德國視為數字貨幣，但緊接著政府部門辟謠說，只不過把它用作個體數字貨幣、貨幣符號。個體使用BTC整年內免稅政策，但進行商業行為要繳稅。

英國 ：未對BTC進行過多安全監管，也沒規定貫徹落實反洗錢法基本原則，推行了沙盒安全監管制度，能夠容錯機制。

阿根廷 ：因為阿根廷金融危機，資產不斷流失，阿根廷的 社會 經濟發展經常出現停滯不前，群眾的資產無法得到相對應的保障，阿根廷群眾期望尋找某種新的投資方法來確保自身的資產不掉價，因而BTC在阿根廷交易非常頻繁。

非洲 ：有新聞稱非洲某些國家也剛開始接受認知和接受BTC，在其中兼具象徵性的便是肯亞。

越南 :政府已經委託多家政府機構來審核虛擬貨幣和資產的監管問題。到2022年12月份，將會由國家銀行、司法部、通信部、越南政府貿易部以及其它部門一起來發布該監管框架。 對於BTC越南政府選擇了監管創新而不是禁止。

烏克蘭 :正處在戰爭風暴中的烏克蘭今年2月份通過了法案，確立了比特幣等加密貨幣在該國的合法地位。

中國台灣 :在台灣，比特幣被認為是洗錢工具。台灣央行行長Perng Fai-nan表示，比特幣應該被添加到國家AML預警系統中，以防止洗錢。盡管過去幾年，這種數字貨幣的升值相當強勁，但台灣也加入了監管比特幣的一方，就監管的必要性發表正式評論。

菲律賓 :菲律賓央行主管，Nestor Espenilla，談到了首次幣發行規制，並認為比特幣合法化是安全的。菲律賓央行對比特幣等金融技術持開放態度。

印度 :印度財政部國務部長Anurag Thakur指出政府正在考慮與數字資產有關的問題作為政府的主要議程之一。

雖然一些國家的做法是試圖將其扼殺，但潮水來得太快了，各國政府試圖淡化比特幣的最有可能的方式之一，是通過創建自己的數字貨幣，但這是否能成功還有待考究。

5. 韓國知名虛擬貨幣交易所被查，該交易所存在哪些問題

前段時間，韓國警方在一家虛擬貨幣交易所查獲一起傳銷詐騙案。韓國知名虛擬貨幣交易所4日遭韓國警方突襲。據了解，這家虛擬貨幣交易所在短短9個月內非法募集資金高達1.7萬億韓元(約合98億元人民幣)。從去年開始，表面上提供比特幣等主流虛擬貨幣交易服務，實際上以半年三倍本金的高回報吸引客戶開設高價值賬戶，然後誘導賬戶持有人引入傭金高的新會員。

數字令牌交易容易出現新形式的非法集資和欺詐行為，因此投資者在做出相關投資決策時應保持警惕。在整治貨幣相關犯罪方面，韓國國家稅務局3月15日宣布，已查獲2416名通過虛擬貨幣手段隱藏資產的逃稅者，並以現金或債權形式追回366億韓元。

好了，以上就是本期所要分享的內容了。

6. 美國監管的合法虛擬貨幣有哪些

比特幣在美國已經美政府監管，美國商品期貨交易委員會（CFTC）近日發布文件稱，比特幣和其他虛擬貨幣合理定義為大宗商品，與原油或小麥的歸類一樣。這意味著比特幣期貨和期權要符合CFTC的規定並接受監管。在美國紐約州開展比特幣相關業務需要申請牌照，否則視為違法。在美國加州對比特幣等虛擬貨幣的態度相對友好，但需要進行登記注冊。

在美國只要不利用虛擬貨幣進行非法的活動就是合法的，福源幣就是在美國注冊登記，珍寶幣也是，但有關媒體報道稱，劉龍珠所代表的華裔們針對的是一家名叫富豪集團的企業。9月29日，這家位於洛杉磯的華人公司遭到了查封。該公司被指利用一種名為「珍寶幣」的虛擬貨幣以傳銷方式來欺騙投資者，而姜昆的照片成為他們宣傳「珍寶幣」的材料。在中國內地，目前仍然有人在兜售「珍寶幣」，只不過兜售者沒有向大陸購買者提到姜昆。

7. 虛擬貨幣監管加碼，加強對虛擬貨幣監管的意義是啥

近日，一則“虛擬貨幣監管加碼”的消息，引發了廣大網友們的熱議，在網上鬧的沸沸揚揚。那麼，加強監管對虛擬貨幣的意義是什麼呢？首先，我們先來看看馬斯克最近做的事情。馬斯克在前段時間，是不斷的在社交平台上面，反復無償的看多看空虛擬貨幣。導致虛擬貨幣一會暴跌一會暴漲。然後，這樣的情況就是屬於惡劣的操縱市場的情況。加強監管，就是為了要監管馬斯克這樣的惡意操縱市場，影響市場健康發展的人。其次，加強監管的本身的目的，就是為了公平交易，穩定市場，促進健康發展。那麼具體的情況是什麼呢？我來給大家分享一下我的看法。

馬斯克前段時間是，不斷的在社交平台發布一些對虛擬貨幣的看法。這就導致了虛擬貨幣不斷的暴漲暴跌，而他肯定也是在這里獲利了不少的，割韭菜。

以上就是我對於這個問題所發表的看法，純屬個人觀點，僅供參考。大家有什麼不同的看法都可以在評論區留言，大家一起討論一下。