虛擬貨幣迎最強整頓

⑴ 央行重磅出手！約談銀行和支付機構 虛擬貨幣遭致命重擊

一夜之間，比特幣等加密貨幣遭遇連環暴擊！

繼礦機被地方政府直接斷電後，中國央行又祭出大殺器，直接約談工行、建行、農行、支付寶等部分銀行和支付機構，要求不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。

在央行公告發布後，比特幣迅速跳水，盤中跌幅一度逼近10%，並跌破32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。相較於年內高點，比特幣、以太坊等虛擬貨幣跌幅均超過了50%。

在被約談後，各大銀行紛紛發布聲明，與虛擬貨幣「劃清界限」。聲明稱，禁止使用公司服務開展比特幣等虛擬貨幣交易。一經發現將立即採取暫停相關賬戶交易、終止金融服務等措施。

支付寶也回應稱，堅決不開展、不參與任何與虛擬貨幣相關的業務活動。一旦發現商戶從事虛擬貨幣交易，將其納入黑名單，禁止後續合作。

央行重磅出擊

6月21日下午，人民銀行發布消息稱，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

據中國人民銀行官網消息，為深入貫徹黨中央、國務院有關決策部署，落實國務院金融委第五十一次全體會議精神，打擊比特幣等虛擬貨幣交易炒作行為，保護人民群眾財產安全，維護金融安全和穩定，近日人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶（中國）網路技術有限公司等部分銀行和支付機構。

參會機構表示，將高度重視此項工作，按照人民銀行有關要求，不開展、不參與虛擬貨幣相關的業務活動，進一步加大排查和處置力度，採取嚴格措施，堅決切斷虛擬貨幣交易炒作活動的資金支付鏈路。

比特幣等虛擬貨幣紛紛暴跌

在央行公告發布後，虛擬貨幣價格迅速跳水，比特幣盤中跌幅一度逼近10%，並跌破了32000美元/枚；以太坊一度跌超10%，跌破1900美元/枚；幣安幣、艾達幣跌超5%，狗狗幣跌近16%，瑞波幣跌超8%。

對虛擬貨幣監管持續加碼

近年來，我國監管部門持續加強對虛擬貨幣領域的監管和整治。

2013年，中國人民銀行等五部門就聯合發布《關於防範比特幣風險的通知》，通知指出，從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。通知要求各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。

2017年央行等七部門叫停各類代幣發行融資，並開展專項整治。隨後，我國的虛擬貨幣交易平台和ICO交易平台基本實現無風險退出，人民幣交易的比特幣全球佔比一度降至不足1%。

今年以來，虛擬貨幣交易炒作活動有所反彈，從5月18日開始，我國又密集釋放對於加密貨幣的監管政策：

5月18日，內蒙古發改委設立虛擬貨幣「挖礦」企業舉報平台；同日，中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會發布「關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告」。公告指出，虛擬貨幣無真實價值支撐，價格極易被操縱，相關投機交易活動存在虛假資產風險、經營失敗風險、投資炒作風險等多重風險。廣大消費者要增強風險意識，樹立正確的投資理念，不參與虛擬貨幣交易炒作活動，謹防個人財產及權益受損。

5月21日，國務院金融委要求打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向社會領域傳遞。值得注意的是，這是金融委首次提出打擊比特幣挖礦和交易行為。

5月26日，內蒙古發改委發布關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施徵求意見。對工業園區、數據中心、自備電廠等主體為虛擬貨幣「挖礦」企業提供場地、電力支持的，核減能耗預算指標；對存在故意隱瞞不報、清退關停不及時、審批監管不力的，依據有關法律法規和黨內法規嚴肅追責問責。

6月5日，不少幣圈大V的微博賬號被封，包括交易員小俠、肥宅比特幣、八哥談幣、超級比特幣、區塊鏈威廉等，這些賬號的粉絲多在十萬以上。相關頁面顯示，賬號因被投訴違反法律法規和《微博社區公約》的相關規定，無法查看。

6月9日，青海省工信廳下發《關於全面關停虛擬貨幣「挖礦「項目的通知》提出，對有關虛擬貨幣挖礦行為開展清理整頓。

6月9日，新疆昌吉州發展和改革委員會發布《關於立即對虛擬貨幣挖礦行為企業進行停產整頓的通知》。通知中表示，從事虛擬「挖礦」的企業須於6月9日14時前全部停產整頓，並將企業停產整頓情況報至昌吉州發改委。

同樣是在6月9日，中國支付清算協會發布「關於加強行業信息共享 有效防範支付風險的提示」，再次提示虛擬貨幣的風險。上述風險提示指出，利用虛擬貨幣等形式實施違法犯罪活動逐漸上升，因其交易具有匿名性，便捷性和全球性，逐漸成為跨境洗錢的重要通道。同時，已出現使用虛擬幣作為賭博跑分媒介的模式。當天，在微博和網路上，輸入「火幣」「幣安」「歐易」等關鍵詞時，彈出的是「搜索結果未予顯示」等提示。

6月12日，雲南省能源局辦公室人士確認，根據《雲南省能源局關於進一步加強比特幣挖礦企業用電管理的通知》要求，及時組織各用電部門開展聯合檢查，在今年6月底完成比特幣挖礦企業用電清理整頓，嚴肅查處比特幣挖礦企業依託發電企業、未經許可私搭私接用電、逃廢國家輸配電費、基金以及附加牟利的違法行為，一經發現，立即中止供電。

6月18日，四川省發改委、能源局聯合發布《關於清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目的通知》。通知要求，完成重點對象甄別關停，對國網四川省電力公司目前已排查上報的26個虛擬貨幣「挖礦」項目，於6月20日前完成甄別清理關停工作。

⑵ 全面封禁虛擬幣交易進行時，虛擬幣產業鏈企業被注銷，幣價斷崖式下跌

全面封禁虛擬幣交易的「行動號角」由北京吹響！據中國人民銀行營業管理部7月6日發布的消息，近期，北京市地方金融監督管理局聯合中國人民銀行營業管理部、懷柔區政府相關部門，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的北京取道文化發展有限公司（下稱「取道文化」）予以清理整頓，責令該公司注銷，官方網站已停用。

這是地方金融監管部門首次出手關停涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的企業，也被認為是國內全面封禁虛擬幣交易進入落地執行階段。不久前，人民銀行有關部門約談部分銀行和支付機構，明確各銀行和支付機構不得為相關活動提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。國務院金融委第五十一次會議指出，要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞。

受訪專家表示，國內對於虛擬貨幣已經進入從生產環節到流通環節全面監管的階段。虛擬貨幣無序炒作、野蠻發展，侵蝕國家貨幣主權，擾亂經濟金融秩序，嚴重危害國家金融安全。虛擬貨幣具有去中心化和匿名性的特性，如果缺乏有力監管，則會為跨境洗錢和恐怖犯罪活動提供便利條件。而暴漲暴跌的行情加劇金融市場動盪，或有誘發系統性金融風險的可能。

虛擬幣整治再加碼。近期，北京市地方金融監管局聯合中國人民銀行營業管理部、懷柔區政府相關部門，對涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的取道文化予以清理整頓，並鄭重警告：轄內相關機構不得為虛擬貨幣相關業務活動提供經營場所、商業展示、營銷宣傳、付費導流等服務。轄內金融機構、支付機構不得直接或間接為客戶提供虛擬貨幣相關服務。

工商信息顯示，取道文化成立於2016年4月13日，於2021年6月18日進行簡易注銷，注冊地為北京市懷柔區，注冊資本為300萬元人民幣，由法定代表人宮偉100%持股，旗下包括貓力網、貓力雲、貓力高高、小小 娛樂 、紫舞卿然等網站，疑似為虛擬貨幣「貓力幣」交易提供軟體服務。

北京金融監管部門清理整頓涉嫌為虛擬貨幣交易提供軟體服務的企業，是國內全面封禁虛擬幣交易的真實寫照。不久前，人民銀行有關部門就銀行和支付機構為虛擬貨幣交易炒作提供服務問題，約談了工商銀行、農業銀行、建設銀行、郵儲銀行、興業銀行和支付寶等部分銀行和支付機構。

在禁止金融機構、支付機構提供虛擬貨幣相關服務之前，對虛擬貨幣交易所及「礦場」的封堵也已展開。繼微博賬戶被封禁之後，虛擬貨幣交易所「火幣」「幣安」「okex」等關鍵詞在6月初被網路、微博封禁。

此前的2021年5月中旬，三家行業協會發布公告，重申開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換及虛擬貨幣之間的兌換業務、為虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務等活動，違反有關法律法規，並涉嫌非法集資、非法發行證券、非法發售代幣票券等犯罪活動。國務院金融委第五十一次會議指出，要打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞。隨後，新疆、雲南、四川等地陸續清理關停虛擬貨幣「挖礦」項目。

國內全面封禁虛擬幣交易，在受訪專家看來，主要是為了阻斷虛擬貨幣風險的傳導。

一是市場風險。進入交易市場的比特幣等虛擬貨幣規模有限，容易給投資者製造一種「奇貨可居」的錯覺，極易被少數機構投資者或個人影響和控制。特別是集團化「挖礦」的興起容易導致大型機構或組織收購比特幣，從而操控比特幣市場和價格。

二是交易風險。不少投資者往往抱著一夜暴富的心態，交易杠桿通常會放大到5倍甚至更高，交易風險巨大。市場巨幅震盪之下，大量高杠桿的投資者瞬間「爆倉」。此外，2019年來虛擬貨幣「提現難」問題日漸顯現。

三是技術風險。虛擬貨幣交易平台的抗風險能力是否能匹配交易量的迅猛增加、所依靠的區塊鏈等技術是否能經受安全性的考驗等，都是虛擬貨幣交易市場所面臨的現實問題。多國比特幣交易平台發生過安全漏洞被黑客利用，導致平台託管的比特幣丟失等事件。

四是合規風險。由於虛擬貨幣具有高度匿名性、去中心化發行等特點，不但完全脫離實體經濟，更容易成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動工具，交易不但不受法律保護，還觸碰法律底線和紅線。比特幣衍生品、「空氣幣」，更是充斥著龐氏騙局和各種謊言。

曾崢指出，虛擬貨幣在過去幾年內作為另類投資，匿名化特點使其成為電信詐騙類、開設賭場類及其他犯罪或者違法人員跨境洗錢犯罪的工具，嚴重破壞了我國市場經濟秩序的穩定。虛擬貨幣從本質上看還可能沖擊主權貨幣，為了保護數字貨幣主權，提升人民幣在全球貨幣體系下的競爭力，必須對現有的虛擬貨幣體系加強監管，以防金融風險。

盤和林指出，虛擬貨幣在過去幾年，全球范圍內產生了一波泡沫炒作，海外金融機構有很多參與其中，但是虛擬貨幣不具備擔保屬性，價格存在高波動性，這些可能最後導致虛擬貨幣泡沫破裂。而虛擬貨幣泡沫一旦破裂，風險將向金融機構傳導。我國採取行動，禁止虛擬貨幣交易，正是為了阻斷虛擬貨幣風險的傳導，防微杜漸，防患於未然，踐行金融審慎原則。

受國內全面封禁的影響，比特幣價格近期徘徊在35000美元上下，相較今年4月6萬多美元的價格已接近「腰斬」。伴隨比特幣價格的大幅下調，以太幣、幣安幣、瑞波幣、狗狗幣、萊特幣等虛擬幣也紛紛下跌。

實際上，虛擬幣暴跌已是常態。5月19日，比特幣一度跌破4萬美元/枚，價格達到前3個月的低點。伴隨著比特幣暴跌，加密幣市場整體迎來大跌，截至2021年5月19日14時05分，以太幣24小時跌幅達15.98%，萊特幣24小時跌幅達11.76%，狗狗幣24小時跌幅達16.31%……

此前的5月13日6點左右，比特幣價格就經歷了一輪迅速下跌，最低觸及45500美元，較日內高位跌去1萬多美元，24小時跌幅將近15.29%。以太幣跌幅超10%，瑞波幣跌超17%。近日火熱的山柴犬幣在當時24小時跌幅一度超過40%，狗狗幣（DOGE）跌幅17%。

更早前的4月23日上午，比特幣跌破5萬美元，為3月8日以來首次。隨後在當日的15時59分，比特幣跌破4.8萬美元。而4月18日上午，比特幣一小時內暴跌近8000美元，日內跌幅超15%。

每次比特幣閃崩也帶動虛擬幣集體大跌。在比特幣跌破5萬美元關口時，瑞波幣跌幅逾15%，以太幣跌超9%至2253美元附近。在比特幣日內暴跌15%時，以太幣暴跌20%，幣安幣暴跌17%，瑞波幣暴跌26%，狗狗幣暴跌19%，萊特幣暴跌28%。

董希淼指出，與一般投資品相比，比特幣等虛擬貨幣具有投機性、炒作性、波動性等特點。由於交易市場不成熟、監管規則不完善，虛擬貨幣交易風險極高。特別在中國這樣一個新興經濟體，金融市場和投資者素養均有很大提升空間，以嚴格措施加強虛擬貨幣監管不僅必要而且緊迫。

董希淼建議，下一步，我國應完善法律法規，採取針對性措施，開展虛擬貨幣挖礦和交易行為集中整治活動。同時，應進一步加強和改進投資者教育，增強教育的針對性和有效性，提高普通投資者對虛擬貨幣的風險識別和防範能力。公眾應充分認識比特幣等虛擬貨幣的本質和風險，經受住誘惑，保護好錢包，不參與任何形式的交易、炒作活動。此外，我國應加強國際監管合作，共享監管信息，破解虛擬貨幣跨境監管等方面諸多難題。

⑶ 如何對各類虛擬貨幣的整頓清理

近日，中國人民銀行召開了2018年全國貨幣金銀工作電視電話會議。央行副行長范一飛在會議上指出，今年要扎實推進央行數字貨幣研發，著力提升現金服務水平，開展對各類虛擬貨幣的整頓清理，密切與相關部門的溝通、協作，大力整治現金流通領域的亂象。

范一飛指出，當前貨幣金銀工作面臨新挑戰，傳統業務環境發生重大改變，數字經濟發展、支付手段多樣化和公眾用鈔習慣變化等對人民幣發行流通產生了深刻影響，公眾對現金服務水平也提出了新的更高要求。「中央銀行貨幣金銀工作在服務實體經濟方面有待持續深化，在改善服務民生方面有待切實推進，在防範化解風險方面有待全面加強。」

「商業銀行要充分發揮現金投放和回籠的樞紐作用，進一步做好普通紀念幣發行工作，有效提升社會公眾滿意度；進一步加強現金分析，提升現金管理水平，強化大額現金管理，切實保障群眾小面額人民幣需求；進一步加大反假貨幣工作力度，加強內控管理，不斷提升從業人員和現金機具假幣堵截能力。」 范一飛說。

⑷ 全國虛擬貨幣大整頓，維卡幣也在其中嗎維卡幣不屬中國法定貨幣，中國政府是否會取締

據說5月份中國政府會對互聯網金融項目進行大的整頓，整頓的主要對象主要是P2P、偽數字貨幣、互助金融這類亂象。P2P倒閉潮越演越烈，其中知名的E租寶、泛亞金融的倒下再次給我們敲響了警鍾。互助盤對國內的危害也是非常大的，這些互助盤就是典型的傳銷，之前四部委發出過風險預警提示，但是最後還是不了了之。偽數字貨幣的騙局項目更是多如牛毛，其中被騙的對象主要是老人和學生。這些人防範意識比較薄弱。維卡幣的模式是典型的傳銷模式，應該也是這次整頓的對象之一。維卡幣不算是真正的數字貨幣，數字貨幣只是他們利用的工具。比特幣、萊特幣、瑞泰幣、微盟幣、狗狗幣才可以算得上是真正的數字貨幣。

⑸ 為什麼要整頓清理各類虛擬貨幣

隨著數字經濟的發展，人們的消費方式發生了很大的變化，以往現金支付的手段，正在被各式樣的支付手段取代，即便出門，人們也很少攜帶現金。此外，隨著比特幣、萊特幣等虛擬貨幣的介入，以區塊鏈為底層技術的虛擬貨幣，也逐漸走向普通人的視野。

此外，范一飛表示，傳統業務環境的變化，致使貨幣金銀工作面臨著各種挑戰，人民幣發行流通也迎來新變，對此，央行需要加強防範、化解貨幣流通的風險。

⑹ 「幣圈」迎來重拳整治，你認為有必要嗎

近日，三大協會(中國互聯網金融協會，中國銀行協會，中國支付清算協會）聯合發布聲明抵制虛擬貨幣炒作，可謂是給幣圈來了一記“重拳”，也預示著幣圈將會引來整治。在我看來，重拳整治幣圈是非常有必要的，因為虛擬貨幣本身不會產生任何價值，反而還會消耗資源，而且如今虛擬貨幣的炒作非常像一場騙局。

三、如今的虛擬貨幣炒作更像是一場騙局

虛擬貨幣除了不會產生價值並且還會消耗資源外，如今的虛擬貨幣炒作更像是一場騙局也是虛擬貨幣需要重拳整治的理由。畢竟虛擬貨幣沒有發行監管，而且保值度很低，再加上其價值又是人為賦予的，也使得虛擬貨幣很容易被人為操控，因而不能算是一種良性資產，反而更像是資本斂財的工具。特別是在如今虛擬貨幣市場逐漸火熱起來的狀況下，整治幣圈確保虛擬貨幣交易不會進一步擴大就顯得更外重要。

總的來說，我認為對幣圈進行重拳整治是非常有必要的。