虛擬貨幣銀行牌照

❶ 馬來西亞納閩數字貨幣牌照怎麼申請

合規化是數字貨幣行業發展的大勢所趨，雖然各國對數字貨幣的監管越發成熟嚴格，但是這對行業長遠發展來說是一大利好，給數字貨幣一個合格規范的市場才能讓這個產業健康發展，參與者可以大規模進入，其實在這個過程中，除了一發達國家率先引領數字貨幣方面的規范化發展外，一部分小眾國家及群島也緊跟其上，積極利用數字貨幣升級改造原有的經濟體系，正在這條通往區塊鏈時代未來道路上脫穎而出。

馬來西亞於2018年更新了法律框架，採用了加密貨幣監管規則後，。據他們稱，轉換非法定資金的交易所，交換商和組織被稱為「報告代理人」。該領域的控制權交給了國家中央銀行（馬來西亞國家銀行）和主要監管機構證券委員會。它必須在ICO框架內規范關系並簽發用於交換加密貨幣的許可證。

數字貨幣市場發生的變化，除了自身日益發展成熟因素的影響外，國家政策也是一個比較大的影響因素，放眼世界，各國對數字貨幣、ICO、交易所的相關政策不盡相同，而對數字貨幣的監管態度，也直接決定了區塊鏈項目方和數字資產相關企業的落戶選擇、存續與發展，以及數字貨幣持有者的資產是否受法律保護等問題。

❷ 全球市場上都有哪些類型牌照，市場上注冊的比較多的牌照又有哪些

很多人是不是還在糾結要辦理哪種牌照，會不會擔心辦理了錢也花了，想要確不是這種的，牌照作為區塊鏈項目，交易所重要的合規文件之一。就相當於一個經營許可證，這就是目前各大交易所紛紛開始申請牌照的原因，要想正規合法的開展業務就要申請牌照。那麼今天我就給大家簡單分析一下都有哪些類型牌照，市場上注冊的比較多的牌照又有哪些？
1）合規牌照類型比特幣市場的交易所牌照類型可大致分為三個類型：第一類是明確面向加密貨幣交易業務的牌照；第二類是面向泛區塊鏈/加密貨幣業務的牌照；第三類是泛支付業務牌照。
第一類：日本、愛沙尼亞、泰國等國家頒發的虛擬貨幣交易許可牌照。這個類型的牌照針對性最強，效用更加明確，也是多數交易所申請牌照的首選目標。
第二類：歐洲直布羅陀地區頒發的分布式分類帳技術(DLT)許可證。
第三輪：美國MSB牌照、澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照、加拿大MSB牌照。
2）特點按國界分的：頒發數字貨幣牌照的國家有二十多種，大國有美國、澳大利亞、加拿大、日本、韓國這些含金量高；小國有瑞士、哈薩克、立陶宛、馬來西亞、蒙古國、新加坡、菲律賓、越南等。
一般地講，現貨牌照申請門檻低，衍生品牌照申請難。
3）市場受歡迎牌照介紹
1.美國MSB牌照美國 MSB（Money Services Business）牌照是由 FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照，主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。范圍包括國際匯款、外匯兌換、貨幣交易/轉移（包括數字貨幣/虛擬貨幣）、ICO發行、提供預付項目、簽發旅行支票等業務。在美國從事上述相關的相關業務的公司，必須向申請 MSB 牌照，才能合法地運營。
2.澳洲AUSTRAC數字貨幣牌照它的監管范圍包含了實體貸幣，虛擬貸幣，shu字貸幣等。簡而言之，做交易所、幣幣交易、合約交易、OTC等都需要這個牌照
3.加拿大MSB牌照它主要針對貨幣兌換服務的牌照包括了：外匯交易，資金支付，兌換或出售匯票，貨幣轉移。
4.選擇標准
選擇標准就是沒有統一的標准。區塊鏈行業沒有像聯合國安理會這種權威性的國際組織，所以選擇標准以國家實力、比特幣市場份額大小、國家知名度、監督難易為主要參考標准。

❸ 美國msb數字貨幣牌照該怎麼申請

辦理美國msb數字貨幣牌照首先是先申請美國當地的公司，這個公司是可以離岸經營的，提供公司信息，身份證和護照就可以辦理，可以是自然人或者法人，辦理周期大概是2周，辦理完成後開始申請貨幣牌照，這個是向美國財政部申請，申請下來後即可在美國msb官網查詢，全部流程辦好大概4到8周的時間，不算慢，很多國家都要幾個月的
美國msb牌照是針對數字貨幣，虛擬幣交易專用牌照，申請後可以在美國全境以及海外都是合法承認的，所以品牌價值和影響力是很大的，可以說對比愛莎尼亞，澳洲等其他國家來說，確實有著很大的優勢。
申請美國MSB數字貨幣牌照的必要條件之一是注冊美國的一家公司。
注冊美國公司需具備以下條件：
1、申請條件：一位以上的公司董事及股東（無國際限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身份證或護照）。
2、名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱後面冠以CORP (CORPORATION), LTD (LIMITED), INC (INCORPORATED)或CO (COMPANY) 、LLC等字樣。注冊時請附上兩個或以上的公司名稱，以免因每選擇無法使用時而延誤。公司成立前，公司名稱可獲名費預留半年。
3、注冊資本：不同的洲，注冊資本不一樣，一般為50000美金（詳細請參考各洲的注冊地址），不需要驗資及到位。在注冊公司時，需要說明公司成立時發行的股票數額。通常公司初始發行的股票數額為3000-50000股。可以在公司成立後任何時候增加貴公司股票發行的數量。3、股份分配：申請注冊美國公司每個股東所佔的股份比例( % )。
4、注冊地址：規定要有當地的注冊地址(參加我司秘書服務可提供美國本土的注冊地址)。公司注冊辦理時間：20-25個工作日。

美國公司銀行賬戶辦理時間：
辦理牌照的必要第二步准備是開設美國銀行賬戶。
我們可以協助客戶開辦美國賬戶請提供如下附件：
1. 公司注冊證書
2. 公司稅號
3. 所有董事及股東（持股10%以上）身份證掃描件
4. 所有董事及股東（持股10%以上）護照掃描件
5. 所有董事及股東（持股10%以上）近三個月的地址證明掃描件（顯示客戶地址和名字的賬單）
6. 所有董事及股東（持股10%以上）的客戶的電子簽名註：
1.請確認資料的真實有效性，如因資料不實引發的一切後果，由客戶自行承擔，
2.開戶時間由銀行工作量多少來定，一般情況下一個月左右，具體情況以實際時間為准，對時間要求高的客戶請提前說明。
牌照辦理工作服務內容：
牌照申請工作包括：
• MSB牌照的金融業務方案設計
• 准備與撰寫申請材料
• 向美國財政部遞交MSB牌照的申請
• 申請過程中，負責回答由美國財政部及FINCEN提出的問題。
• 若美國財政部及FINCEN需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交，如Proct Disclosure Statement。辦理完成後牌照查詢方式：登陸美國財政部MSB網址查詢牌照號碼等信息。

❹ 美國MSB牌照申請做什麼用

美國MSB（MoneyServicesBusiness）牌照 是由FinCEN（美國財政部下設機構金融犯罪執法局）監管並頒發的金融牌照 主要收監管對象是金錢服務相關的業務與公司。

FinCEN於2013年3月18日發布 《Application of FinCEN』S Regual ations to persons Administering,Exchanging,or Using Virtual Currencies》 《FinCEN規則適用人員管理，交換或使用虛擬貨幣的指南》，該指南闡明了企業和個人在MSB注冊方面使用虛緩蔽指擬貨幣的要求。MSB是MoneyServicesBusiness的簡稱，屬於FinCEN（美國財政部下設機構金 融犯罪執法局）管，屬於注冊許可制，從事金錢服務相關的業務都必須申請該許可。

按照該指引，向美國人提供服務的數字資產「管理方」(例如資並蔽產發行方)與「兌擾配換方」(例如交易所)屬 於美國銀行保密法案(BSA)下的MSB，需要在公司設立180天內向FinCEN 提出注冊。由於美國聯邦層面 目前對幣幣交

❺ 數字貨幣牌照有哪些類型，怎麼去申請數字貨幣牌照

數字貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所、支付、數字貨幣金融衍生品等等。

數字貨幣交易牌照的發行主體一般是國家央行、金融監管機構，當然法律部門的參與也十分重要。各個國家的牌照申請標准也存在較大差異，部分國家和地區甚至需要同時申請相關的證券、銀行、基金牌照。

交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）等等大部分資料都是由律師准備的·

美國MSB牌照，注冊成本低，申請時間快，是目前的金融牌照中，申請費用最低的！

我么可以辦理的牌照有：美國MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR、英國FCA、馬爾他牌照、模里西斯牌照、新加坡基金會、新加坡MAS金融監管、區塊鏈牌照、數字貨幣監管牌照、阿聯酋FSRA牌照、塞普勒斯CySec牌照、貝里斯IFSC牌照、紐西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞席爾FSA牌照、開曼CIMA牌照等全球海外監管牌照等。

❻ 百慕大數字貨幣牌照怎麼申請

百慕大金融管理局，又稱為百慕大群島貨幣管理局，全稱為：Bermuda Monetary Authority 簡稱BMA，負責監管百慕大群島內的金融服務業。百慕大擁不僅有良好的區塊鏈創業環境，也有較為完善的相關法律體系。2018年4月，百慕大金融管理局（The Bermuda Monetary Authority，簡稱BMA）發布了《虛擬貨幣業務法》（Virtual Currency Business Act 2018），該法案明確規定了開設虛擬貨幣電子交易所屬於經營「虛擬貨幣業務」（Virtual Currency Business），且經營該業務需要向BMA申請牌照。

牌照分為F類和M類兩種，兩種牌照的持有者均可以從事部分或所有上述的虛擬貨幣業務。雖然申請者可以自行選擇申請的牌照的種類，但是最終頒發何種牌照將由BMA決定。

百慕大金融管理局BMA成立於1969年，如今監管、檢查在管轄范圍內運行的金融機構，同時還負責發行百慕大的國家貨幣、管理外匯交易、協助其他機構預防金融犯罪，以及為政府在銀行及其他金融貨幣問題上提供建議。
BMA監管百慕大銀行、信託公司、投資業務、投資基金、基金管理、現金服務、公司服務提供商以及保險公司，同時它還監管百慕大的證券交易。
BMA的職責
維護加強百慕大作為國際金融中心的名聲及地位，建造一支高水平的代表大眾利益的專業隊伍來促進金融穩定，保護貨幣以及提供有效的監管。
百慕大BMA牌照申請
百慕大金融管理局要求BMA牌照申請者需提交以下資料：
1、公司的章程和章程大綱細則，非法團機構的同等文件；

2、就近的財務報表；
3、用於或擬用於業務的客戶協議副本；
4、列明申請人進行的業務性質及規模的業務計劃，以及經營該項業務而建議的安排詳情；
5、所有擬設機構及個別控股人及職員填寫的同等文件；
6、公司架構說明，以及由持牌機構組成更廣泛的最xin圖標；
7、符合《2008年反洗錢及反恐怖融資收益（反洗錢及反恐怖融資）規例》的反洗錢及反恐怖融資的政策及程序，按照規定任命的報告官的姓名、聯系方式及相關資格；
8、申請人執行的政策和程序，包括但不限於合規、充足的控制體系和適當的會計程序；
9、文件證明；

❼ 受數字貨幣交易所歡迎的MSB牌照怎麼辦理

美國MSB數字貨幣牌照的申請的條件之一是注冊一家美國的公司
注冊美國公司需具備以下條件：
1. 申請條件：一位以上的公司董事及股東（沒有國籍限制的自然人或法人），有效的身份證明文件（身芬證或hu照）。
2. 名稱選擇：公司名稱沒有任何限制，只要查冊沒有重名即可；一般名稱後面冠以LIMITDE或LTD等字樣。（可以直接命名為X X交易所）
3. 注冊資本：不同的洲，注冊資本不一樣，一般為五萬美金（詳細請參考各洲的注冊地址），不需要實繳。
4. 注冊地址：規定要有當地的注冊地址（可以提供）
牌照其他申請資料准備：
1）MSB 牌照的金融業務方案設計
2）准備與撰寫申請材料
3）向美國財政部遞交 MSB 牌照的申請
4）申請中途，負責回答由美國財政部及 FINCEN 提出的問題。
5）若美國財政部及 FINCEN 需要我們提供其餘文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交
注冊的美國MSB金融牌照，50個州通用。牌照申請完成後，可以在美國FINCEN財政部官網查看。

❽ 數字貨幣牌照那麼多，到底該怎麼選擇呢

很多交易所都想去申請數字貨幣牌照，但是不知如何選擇 ，有的會參考同行申請的牌照，有的會自己上網查詢再斟酌，今天我就給來個大集合，供各位參考參考，選擇適合自己的牌照申請。

全球數字貨幣牌照申請選擇，根據對各大項目方交易所的調研，整理了以下比較熱門的牌照：
第一名：美國MSB
影響力: ☆☆☆☆☆合規X: ☆☆☆☆☆申請難度：☆
在美國想要合法開展數字貨幣業務必須獲得美國MSB牌照！火幣，幣安，OK，抹茶等一二線交易所均獲得MSB，其含金量不言而喻。

第二名：新加坡基金會+法律合規意見書影響力：☆☆☆☆合規X：☆☆☆☆申請難度：☆
一套完整的新加坡合規體系，也是很多項目方與交易所的不二之選！

第三名：加拿大MSB影響力：☆☆☆合規X：☆☆☆☆☆申請難度：☆☆
名氣這一塊沒有美國大，但在2020年牌照經營范圍增加了虛擬貨幣交易這一塊，於是樶近又掀起了一波加拿大MSB申請熱潮！

第四名：澳大利亞AUSTRAC牌照影響力：☆☆☆☆ 合規X：☆☆☆☆☆ 申請難度：☆☆
澳大利亞AUSTRAC是全球領先的核心金融市場，獲得澳大利亞的監管牌照，能大大的增強平台的實力以及客戶的信心，是數字貨幣交易機構標配的牌照。在澳大利亞經營的數字貨幣交易所現在將受到澳大利亞金融監管機構AUSTRAC的監督，澳大利亞的法律賦予澳大利亞AUSTRAC監管數字貨幣交易所交易各種加密貨幣的權利。

第五名：愛沙尼亞FTR影響力：☆☆☆☆☆合規X：☆☆☆☆☆申請難度：☆☆☆
愛沙尼亞是雙牌照，數字貨幣牌照+錢包牌照，那麼為什麼會被排到第五？因為其政策時常變動，申請難度較大，法人大概率會被抽查到當地面試，且前期資料需要准備的比較多，但你沖破重重阻礙，樶後收獲愛沙尼亞牌照，你會覺得一切都值得。

第六名：新加坡MAS影響力：☆☆☆☆☆合規X：☆☆☆☆☆申請難度：☆☆☆☆☆毋庸置疑，新加坡MAS牌照是目前含金量樶高牌照之一，但是其申請門檻高，且下牌時間極長，讓很多交易所望而卻步......

目前辦理數字貨幣牌照辦理比較熱門的國家有美國，澳洲，愛莎尼亞和馬爾他，其中價格相差都不是很大，愛莎尼亞價格但是比較流程相當來說麻煩一點，名氣樶大的是美國，流程也比較簡單，價格也不高，從X價比上面來說可以排第一

❾ 加拿大MSB牌照含金量怎麼樣，值得辦理嗎

你好，很高興回答你的問題。

加拿大MSB牌照的含金量較高，非常值得辦理哦！

加拿大MSB牌照也叫FTR牌照。這個牌照是向加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）申請的。FINTRAC是加拿大的金融監管單位，於2000年成立，主要負責收集分析、評估和披露加國金融行業的相關資料，以保護加國的金融穩定及安全。

加拿大FINTRAC的資金監管服務業務范圍：外匯交易、轉賬匯款業務、兌現或出售匯票、旅行支票等。

如果你是一家金錢等金融服務公司，您可以在FINTRAC注冊您的業務，向FINTRAC報告，保存記錄，識別您的客戶，並有一個合規計劃。

二、如果你在加拿大經營下列服務，你即屬金錢服務：

1、外匯交易：進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。

2、資金支付：使用電子資金轉賬網路或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉移到另一個個人或組織。

3、兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現或出售旅行支票或任何類似的東西。這並不包括將支票兌現給特定的個人或組織。

三、我們申請加拿大MSB牌照的優勢在於：

1、目前國內的AA牌照，加拿大MSB牌照相比於其他牌照辦理的費用要低很多；

2、加拿大牌照對比其他牌照下發牌照時間快得多；

3、在國內加拿大牌照的口碑好，知名度高；

4、不需要繳納保證金。

加拿大MSB牌照是國內AA類牌中少數不需要繳納月費的牌照，加拿大MSB目前的運營范圍主要包括（外匯交易、資金支付、兌換或出售匯票、加密貨幣）

如果您需要辦理MSB牌照，可以找八戒辦理哦~

❿ 數字貨幣牌照怎麼辦理

區塊鏈數字貨幣交易所目前市面上申請最多的三種牌照：美國MSB牌照，愛沙尼亞MTR雙牌照，澳大利亞AUSTRAC牌照。

美國MSB牌照是一款監管范圍很廣的牌照，針對的是在美國從事金錢服務業務與公司，包括了數字貨幣、虛擬貨幣的交易，ICO發行，以及外滙兌換， 滙款等等的業務。相關業務的公司，必須向申請MSB牌照，才能合規地運營。牌照特點，名氣大，含金量也高投資者和交易所獨認可，成本相對其他數字貨幣牌照較低。辦理：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家美國公司）

愛沙尼亞MTR虛擬幣交易牌照是包含了，虛擬幣交易許可服務，和錢包交易服務許可兩大牌照。牌照特點：第一款以國家性質頒發的數字貨幣牌照，相對政策法案等對區塊鏈都很友善名氣含金量都很高，成本雖然比美國MSB牌照更高但其實已經算是很低了。辦理：第一種方式：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家愛沙尼亞公司）+董事的無犯罪記錄證明（要公證）+驗資開戶1.2萬歐+當地要實際辦公室和辦公人員。第二種方式：提供一個公司名稱，其他全包。

在澳洲的數字貨幣商需要辦理AUSTRAC，要是提供數字貨幣交易的公司沒有辦理此類牌照，可能會導致監禁兩年或 AUD105,000 罰款。澳洲AUSTRAC牌照特點：它的經營范圍可以體現出數字貨幣字眼，名氣大含金量高，成本相對來說也是較低。辦理：提供一個董事信息（身份證）+提供一個公司名稱（需要先幫你注冊一家澳洲公司）+董事無犯罪記錄證明

其實以上三個牌照算是目前最火的三款數字貨幣牌照，且都有一個共同點，名氣大 含金量高 成本較低，這樣的三款牌照不僅僅是客戶投資者認可信奈，同時也是交易平台爭相辦理的三款牌照。