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『壹』 瑞士數字貨幣牌照怎麼申請

您好，很高興回答這個問題
所謂數字貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所、支付、數字貨幣金融衍生品等等。瑞士數字貨幣牌照，是目前全球對數字貨幣監管力度嚴格，最有優勢的牌照。
 
一：瑞士的金融監管有著其獨特的寬松優勢：1.隱私保護的深層文化、保密和法律確定性；
2.在過去四十年，瑞士金融領域的自我監管體系讓其成為全球優質的金融中心之一；
3.總體而言，瑞士監管機構都是走在全球創新的領先位置，成為第一個國家發布金融科技的監管條例、接受Bitcoins、支持區塊鏈技術的發展；
4.瑞士政府對待數字貨幣，保持自由主義的態度，對於數字貨幣的監管更多是禁止其用於洗錢。因此用於轉賬行業的數字貨幣是監督的重點；
二:瑞士數字貨幣公司可以經營的業務范圍：
1、公司可以提供數字貨幣交易，數字貨幣庫，以及數字錢包的服務；其次，可以提供以下的其他服務：
2、進行信貸交易(與消費者貸款或抵押貸款、保理業務、商業融資或融資租賃有關)；
3、提供與付款交易有關的服務，以他人名義進行電子轉賬，或發行或管理支付方式，如信用卡和旅行支票；
4、以客戶自己的名義進行交易，或者以貨幣、貨幣市場工具、外匯、貴金屬、商品、證券(股票、股票、價值權利)及其衍生品交易的方式進行交易；
5、資產管理；
6、持有證券或管理證券；
7、提供投資建議；
8、持有證券或管理證券；
三：注冊設立瑞士數字貨幣交易商公司的條件：
1、成立瑞士法人公司，公司的注冊類別為SA/AG/PLC；
2、瑞士公司要有兩名瑞士本地居民作為掛名董事注冊公司；
3、提供10萬瑞士法郎的資產保證金，其中5萬瑞士法郎，需要在注冊公司時凍結，再公司注冊完成後解凍。公司需要保持最低10萬瑞士法郎的保證金在公司賬戶；
4、租賃瑞士辦公室；
5、除了董事外，需要僱傭員工2名左右；
6、開通公司對公賬戶；
四：瑞士數字貨幣牌照注冊細則：
設立瑞士公司 開通瑞士對公賬戶租賃瑞士辦公室僱傭瑞士員工在租用辦公室後提交牌照申請資料：
准備好公司建立的基本條件後，向瑞士金融管理局FINMA提交預審的所有資料，並由FINMA審核。這個時間大約是3-5個月。
總共下來，瑞士數字貨幣辦理時間總時長為7-10個月。
瑞士政府在2017年，為金融科技Fintech公司，包括數字貨品交易商、區塊鏈技術商在內的行業，制定一個法律框架。新規已經在2017年7月5日通過，並在8月已經生效。在已經推出的計劃中，瑞士政府建立一個數字貨幣監管「沙箱」，旨在為比特幣初創企業創造一個更寬松的環境。計劃規定不到100萬瑞士法郎(約合100萬美元)的公司「將免於授權」聯這些公司的客戶資金不會被納入國家的存款保護規定中。
 

『貳』 愛沙尼亞牌照如何去申請

愛沙尼亞牌照申請的兩種方式：

A1 公司設立方案一，通過股東申請電子居留卡進行注冊

A2 公司設立方案二，通過我司直接提供當地快速通過注

B 公司注冊可選服務

B1 注冊地址

B2 當地聯絡人

B3 銀行賬戶辦理協助

B4 祱務登記申請（營業額大於 40000 歐元時，則需要申請 VAT）

C 愛沙尼亞數字幣牌照申請

C1 公司登記的征府費用

C2編寫和提交加密許可證的應用程序

C3與虛擬幣交換虛擬幣的服務、

C4 虛擬幣錢包服務提供商

C5起草《銑錢和恐怖融資預防法》所要求的第一版內部規則

C6起草《國際制裁法》規定的第一種內部規則

C7收 集 客 戶 資 料

C8向經濟活動登記機關提交申請書的費用

兩個加密貨幣牌照均由愛沙尼亞金融情報室（FIU）頒發，可單獨或一起申請。 我們的法 律團隊可以協助您獲取加密幣交換和錢包服務的牌照，並代表您准備所有必需的法律合 規性文檔和管理流程。注冊公司並獲得牌照的整個程序可以遠程執行，無需訪問愛沙尼亞， 完成整個過程大概需要 30 天時間。

『叄』 愛沙尼亞數字貨幣牌照如何申請辦理

講一下從2020年3月10日以後關於愛沙尼亞牌照政策變化和申請條件：

愛沙尼亞是首個以國家名義來發行ico國家沒有之一。愛沙尼亞頒發加密貨幣交易牌照。加密貨幣操作受其他支付工具的許可規定（自2017.8.12）起,它被指定為「虛擬價值」),記住是法律上許可了。 2017年12月08日,愛沙尼亞正式頒發加密貨幣交易牌照。

愛沙尼亞(ESTONIA)為歐盟28個成員國之一，與幣安所在的馬爾他同屬於歐盟地區。計劃發行一個由國家背書的數字加密幣越來越多的商人選擇在愛沙尼亞開展加密貨交易，同時在這里開展很多其他延續性的業務，因此愛沙尼亞啟動的加密項目在日益增多。

『肆』 數字貨幣牌照有哪些類型，怎麼去申請數字貨幣牌照

數字貨幣金融牌照一般是指在某個國家或地區的運營數字貨幣相關業務的許可牌照。擁有數字貨幣金融牌照則代表此機構可在發放當地進行與數字貨幣有關的業務和衍生服務。如開設數字貨幣交易所、支付、數字貨幣金融衍生品等等。

數字貨幣交易牌照的發行主體一般是國家央行、金融監管機構，當然法律部門的參與也十分重要。各個國家的牌照申請標准也存在較大差異，部分國家和地區甚至需要同時申請相關的證券、銀行、基金牌照。

交易所目前經營狀況（若該交易所目前在運營）等等大部分資料都是由律師准備的·

美國MSB牌照，注冊成本低，申請時間快，是目前的金融牌照中，申請費用最低的！

我么可以辦理的牌照有：美國MSB牌照、加拿大MSB牌照、美國NFA牌照、愛沙尼亞MTR、英國FCA、馬爾他牌照、模里西斯牌照、新加坡基金會、新加坡MAS金融監管、區塊鏈牌照、數字貨幣監管牌照、阿聯酋FSRA牌照、塞普勒斯CySec牌照、貝里斯IFSC牌照、紐西蘭FSP及FMA牌照、澳大利亞ASIC牌照、瑞士FINMA牌照、塞席爾FSA牌照、開曼CIMA牌照等全球海外監管牌照等。

『伍』 愛沙尼亞數字貨幣交易所牌照和錢包牌照怎麼申請

樓主你好！

愛沙尼亞於1999年9月加入世界貿易組織。愛沙尼亞於2004年5月1日加入歐盟。當前愛沙尼亞經濟發展迅速，資訊科技較發達。
2011年1月1日，愛沙尼亞正式加入歐元區，成為歐元區第17個國家。另外值得一提的是2007年推行的數字化公民計劃。對於區塊鏈的支持者來說，愛沙尼亞是有吸引力的國家之一。
世界首個以國家名義發行ico的就是愛沙尼亞。
監管機構
與監管部門的溝通和對他們的訪問對於區塊鏈項目具有很大的價值。在愛沙尼亞，與金融監管機構（金融監管局，金融情報單位）的溝通和互動要比美國或新加坡容易得多。金融監督管理局和金融情報機構始終提供所需的法律信息，並且大多願意在其管轄范圍內的各種問題上提供幫助。重要的是，大多數官員都會講英語和俄語。
目前，愛沙尼亞頒發加密貨幣交易牌照。加密貨幣操作受其他支付工具的許可規定（自08.12.2017起，它被指定為「虛擬價值」）。
稅收政策及投資環境
按照經合組織的說法，愛沙尼亞擁有世界上有競爭力的稅收政策之一。愛沙尼亞不適用利潤稅。比特幣和altcoins不需繳納增值稅。
加入愛沙尼亞的加密貨幣交易牌照，具有法定業務能力。私人金融服務側重於與區塊鏈技術和加密貨幣業務相關的項目支持。
我們的團隊幫助我們的客戶在愛沙尼亞獲得加密貨幣交易牌照。
部分服務內容如下：
協助客戶：
盡職調查與KYC；
設立公司；
資質及風險評估；
運作方案評估；
金融工具測試（FIT）；
遞交申請並完成其他簡單要求
·准備許可證（「virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus」）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；
·准備虛擬貨幣錢包服務許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；
·公司內部AML/KYC程序准備（愛沙尼亞語和英語）；
·在申請執照過程中，金融部門提供律師協助；
·將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請；
·協助准備電子居住（國家費用100歐元單獨支付）；
所需資料：
·股東/UBO/董事的認證和簽名護照。
·股東/UBO/董事的公用事業賬單，說明居住地址，不超過3個月。·股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個月。
·英文簡歷。
·乙方律師的授權委託書（POA），用於提交申請，並代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經認證和加註。
·董事證明，經公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

申請時間周期：——4周左右

『陸』 愛沙尼亞MTR牌照監管范圍和申請方式是怎樣的

樓主你好！很高興回答你的問題。

愛沙尼亞於1999年9月加入世界貿易組織，愛沙尼亞於2004年5月1日加入歐盟，當前愛沙尼亞發展迅速。2011年1月1日愛沙尼亞正式加入歐元區，成為歐元區地17個國家，另外值得一提的是2007年推行的數字化公民計劃，對於區塊鏈的支持者來說，愛沙尼亞是最有新引力的國家之一。世界首個以國家名義發行ICO的就是愛沙尼亞。

『柒』 愛沙尼亞牌照申請需要一些什麼條件

愛沙尼亞監管機構 FIU 最新的反洗錢法修正案於 2022 年 3 月通過。

（一）愛沙尼亞加密貨幣許可證「虛擬貨幣服務提供商」是涵蓋以下活動的總括許可證：

1.將虛擬（加密貨幣）貨幣與法定貨幣交換服務的提供商，反之亦然，以及加密貨幣到加密貨幣的官方活動許可證，涵蓋將法定貨幣兌換成加密貨幣、加密貨幣兌換成法定貨幣以及加密貨幣兌換成加密貨幣的服務。

2.虛擬（加密）貨幣錢包服務提供商

3.進行首次代幣發行 (ICO)

愛沙尼亞加密許可證涵蓋各種活動，例如交易和錢包服務，公司必須自行定義其活動范圍。愛沙尼亞的加密許可證由愛沙尼亞金融情報機構 (FIU) 頒發。在愛沙尼亞申請加密許可證。監管機構申請審核時間最長為2個月（可再延長2個月）。在監管機構審查期間，FIU可能會要求公司股東、管理委員會成員和合規官在愛沙尼亞塔林進行現場采訪。

（二）申請愛沙尼亞加密許可證的要求；

1.要申請愛沙尼亞加密許可證以提供加密貨幣兌換和/或錢包服務，必須首先在愛沙尼亞設立一家私人有限責任公司 (OÜ)。當公司提供加密交換、加密錢包服務和 ICO 執行服務時，最低股本要求為 100.000 歐元（如果公司提供加密交易轉移服務，最低股本要求為 250.000 歐元）)，必須以貨幣支付，並且公司必須在歐洲經濟區擁有銀行賬戶。

2.2022 年 3 月，反洗錢法引入了幾項修正案。主要是許可證申請人必須遵守當地實體要求，如現場實體辦公室、愛沙尼亞常駐管理委員會成員和當地常駐反洗錢合規官，FIU對職位數量有限制。此外還應用了任命審計師的要求，並在某些情況下引入了針對 VASP 的 FATF Travel Rule 原則。

至少 1 名股東（自然人或法人實體）。對公民身份或居住地沒有限制。

至少1名管理委員會成員（可以與股東相同，但只能是自然人）。公司管理層必須在愛沙尼亞居住。

愛沙尼亞居民反洗錢合規官要求（需要專業經驗）。

需要在愛沙尼亞的實體辦公室。受益所有人的詳細信息已向當局披露。

申請愛沙尼亞加密貨幣許可證要求提供以下文件：

1.來自每個國籍國家的有效護照復印件

2.委託書 (PoA)

3.詳細的商業計劃和財務預測（2 年展望）

4.簡歷 (CV) 列出所有參與者的就業和教育背景

5.將提供服務的網站地址

6.股東、董事會成員、最終受益所有人的無犯罪記錄證明（不超過 3 個月）*

7.所有列出的文件都必須由公證人證明，並用英語（或宣誓的英語翻譯）進行加註確認。

愛沙尼亞加密貨幣業務反洗錢法對合規官 (CO) 的要求。

合規官 (CO) 的職責包括：

組織收集和分析有關異常交易或涉嫌洗錢或恐怖主義融資的交易或情況的信息，這些信息在義務實體的活動中變得明顯；

在涉嫌洗錢或恐怖融資的情況下向金融情報機構報告；

定期向信貸機構或金融機構的管理委員會或在愛沙尼亞商業登記處注冊的外國信貸機構或金融機構的分支機構董事定期提交關於遵守要求的書面聲明；

履行與遵守要求相關的其他職責和義務。

金融情報機構對合規官 (CO) 的要求包括：

只有在愛沙尼亞長期工作並具有履行合規官職責所需的教育、職業適合性、能力、個人素質、經驗和無可挑剔的聲譽的人才能被任命為合規官。CO 的任命與 FIU 協調。

FIU 有權從 CO 或的僱主和州資料庫接收信息，以驗證 CO 候選人是否合適。如果 FIU 進行的檢查結果表明此人的可靠性因其過去的作為或不作為而受到懷疑，則此人的聲譽不能被視為無可挑剔，並且有義務的實體可以特別終止 CO 的僱傭合同因為失去信心。

『捌』 愛沙尼亞數字貨幣牌照性價比怎麼樣怎麼辦理

世界首個以國家名義發行ico的就是愛沙尼亞。

與監管部門的溝通和對他們的訪問對於區塊鏈項目具有很大的價值。在愛沙尼亞，與金融監管機構（金融監管局，金融情報單位）的溝通和互動要比美國或新加坡容易得多。金融監督管理局和金融情報機構始終提供所需的法律信息，並且大多願意在其管轄范圍內的各種問題上提供幫助。最重要的是，大多數官員都會講英語和俄語。

稅收政策及投資環境

按照經合組織的說法，愛沙尼亞擁有世界上最有競爭力的稅收政策之一。愛沙尼亞不適用利潤稅。比特幣和altcoins不需繳納增值稅。

加入愛沙尼亞的加密貨幣交易牌照，具有法定業務能力。私人金融服務側重於與區塊鏈技術和加密貨幣業務相關的項目支持。

部分服務內容如下：

協助客戶：

盡職調查與KYC；

設立公司；

資質及風險評估；

運作方案評估；

金融工具測試（FIT）；

遞交申請並完成其他簡單要求

·准備許可證（「virtuaalv__ringu raha vastu vahetamise teneus」）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；

·准備虛擬貨幣錢包服務許可證（virtuaalva ringu rahakotteenus）申請文件並提交給愛沙尼亞金融部門；

·公司內部AML/KYC程序准備（愛沙尼亞語和英語）；

·在申請執照過程中，金融部門提供律師協助；

·將受益人文件翻譯成愛沙尼亞語以供申請；

·協助准備電子居住（國家費用100歐元單獨支付）；

所需資料：

·股東/UBO/董事的認證和簽名護照。

·股東/UBO/董事的公用事業賬單，說明居住地址，不超過3個月。

·股東/UBO/董事的英文銀行資信證明，不超過3個月。

·英文簡歷。

·乙方律師的授權委託書（POA），用於提交申請，並代表客戶在愛沙尼亞金融部門行事，經認證和加註。

·董事證明，經公證、翻譯成英語的高等教育文憑的附加文件。

「雖然馬爾他被吹捧為數字加密貨幣的中心，並且享有引入新監管的聲譽（博彩、外匯等），但他們的加密貨幣監管似乎缺乏堅實的基礎。回顧此前各行業在該國的監管方式，這里也並不是很有前景。」