冒牌虛擬貨幣陷阱

⑴ 虛擬貨幣成陷阱！不到兩個月2000多人中招，究竟是怎麼回事

虛擬貨幣,彷彿能讓人一夜暴富,如比特幣,當初一枚幾塊錢,現在一枚5萬美元.不是所有虛擬貨幣都是比特幣,幣圈水深, 還是要謹慎一點好,現在不少朋友都想去投資這個區塊鏈的數字貨幣，想加入一夜暴富的大軍.

該公司讓客戶在購物商城購買鐵皮楓斗、紅酒等商品,公司送“深藍積分”，同時積分還有消費增值,消費增值以積分形式返還，積分還可以轉換成交易平台的虛擬幣即“貝藍幣”，虛擬幣可以在交易平台買賣或提現，可以有漲有跌。

公司運營不久後，又請來外號“風神”的網路操盤手，共同經營“深藍積分”“貝藍幣”網路平台集資項目,美麗的噱頭的背後，是一場非法集資的騙局。

為了吸引受害人進入圈套，裝門面，購豪車,擴大虛假宣傳，吸引投資人。

後因股東之間產生矛盾，操盤手被舉報並被公安機關抓走，公司項目終於崩盤，這一非法集資案件也逐漸浮出水面。

⑵ 現金堆成小山！警方破獲120億虛擬貨幣洗錢案，案件哪些細節值得關注

涉案金額巨大、參與成員眾多、利用區鏈鏈兌換虛擬幣等都是值得關注的細節。

警方破獲了120億虛擬幣的洗錢案，在破案現場現金堆積成山，在這個案件中有諸多細節值得人們關注，最重要的就是涉案金額巨大和參與成員眾多。警方發現這個案件得益於現在高科技的技術，因為他們與當地銀行的聯網系統發出預警，有嫌疑人在當地銀行的資金流水出現異常，月流水交易量超過了1,000萬，警方沿著這個信息進行深入調查，才發現了這個涉案金額高達120億的洗錢案件。

經過長達幾個月的努力，才搗毀了這個洗錢的犯罪團伙，抓獲了主要犯罪嫌疑人至此，這個特大利用網路區塊鏈兌換數字虛擬貨幣的洗錢團伙，全部落網到尾洗錢跑分的窩點十幾個，共收繳違法所得1.3億。這個巨大的洗錢案件也給人們敲響了警鍾，一定不要去幫人跑分，更不要相信區塊鏈兌換虛擬貨幣，這些都是犯罪團伙設下的陷阱，一旦進入就會讓自己上當受騙或者走上違法犯罪的道路。

⑶ 十大互聯網金融陷阱風險有哪些呢

一、龐氏騙局：披著亮麗外衣的「拆東牆補西牆」老牌金融陷阱
二、虛擬貨幣：比特幣引發各種緊跟風口的新潮騙局
三、消費返利：偽裝公益消費的網路傳銷陷阱
四、違法P2P平台：高利率誘惑的虛假標的
五、消費金融套現：網購平台的信用額度已成非法吸錢產業鏈集中地
六、借款傭金：「借款傭金」成最常見的網貸詐騙形式
七、「套路貸」：受害人債務成幾何式增長
八、網貸手續費：專盯急需貸款人群騙取手續費、傭金
九、釣魚網站：仿冒真實網站地址或頁面
十、網路外匯理財：高大上包裝之下的投資平台易設陷阱

⑷ 警惕虛擬貨幣犯罪的新趨勢，築起安全防護牆

2021年以來，投資虛擬貨幣暴富的神話刺激了大量投機者。隨之而來的是泡沫加速破裂，空氣幣被熱炒，暴漲暴跌成為常態，越來越多參與者開啟高杠桿交易，風險巨大。

與此同時，這一領域時刻都有新技術出現，元宇宙、NFT、鏈游、DeFi等區塊鏈領域「新概念」頻頻爆火，為網民展示了「新風口」，不法分子也跟風轉換套路，利用新興概念的噱頭行騙。那麼當大家看到、聽到以下類似的話語時，要格外注意，謹防被騙子「套路」。

穩賺不賠，一夜暴富不是夢

不法分子利用人們「一夜暴富」的心理，以「低風險高收益」作為誘餌，聲稱可以低買高賣虛擬貨幣「搬磚套利」、租賃礦機挖礦「躺賺」收益、投資xx幣「穩賺不賠」，其實質都是操作虛假後台，控制價值漲幅，最終圈錢跑路。

錢包空投，親測收到xxxx

不法分子通過網路釣魚，發送空投信息實施詐騙。空投騙局一般分為兩種，一種是在空投活動時引導受害者填寫錢包私鑰，目的是盜取受害者錢包中的幣。另一種是虛假空投，一般是為了聚集用戶，再用聚集的用戶變現。

雲養寵物，會獲得巨額回報

不法分子打著「雲養xx」的旗號，設置典型的「躺賺」陷阱，其本質就是「互助盤」的龐氏騙局模式，受害者用虛擬貨幣購買飼料等虛擬資產雲養寵物，等待「虛擬寵物」升值，當項目平台突然關閉時，投資者的資金將無法提現。

DeFi革命，顛覆未來

DeFi，即去中心化金融，通常是指使用基於區塊鏈上 的 智能合約創建的DAPP（去中心化應用）來實現傳統的金融功能，比如交易、借貸、抵押、保險等。有不法分子發行空氣項目，再為項目披上DeFi的外衣，實行詐騙。

去中心化的項目收益100%

去中心化本是區塊鏈的特徵之一，原意為「消除壟斷，人人都可以成為中心」。然而一些不法分子假借「去中心化」的概念，喊著「金融革命」「人人都有機會」「分眾時代到來」的口號，表面去中心化項目，實則傳銷。

NFT是下一個風口

有不法分子打著NFT的幌子，引誘投資者入局，以此實施詐騙，或利用NFT傳銷、偽造NFT等方式，進行非法犯罪活動。

元宇宙，互聯網下一個風口

2021年被看作「元宇宙元年」，10月末Facebook宣布改名「Meta」並宣布布局元宇宙業務，元宇宙概念被熱炒。「元宇宙課程」「元宇宙炒房」「元宇宙鏈游」層出不窮，不法分子借機打著元宇宙的旗號，實施擊鼓傳花式的金融騙局。

邊玩 游戲 邊賺錢

隨著元宇宙成為市場熱點，不法分子借機炒作「元宇宙鏈游」，揚言「玩 游戲 就能賺錢」，然而許多區塊鏈 游戲 的本質就是網頁 游戲 ，開發成本很低，其實質為披著鏈游外衣的龐氏騙局。由於涉及虛擬貨幣結算，其本身或已涉嫌非法集資或金融詐騙。

交易平台正在清退，請您配合我們的操作

2021年底，各大虛擬貨幣交易平台全面清退。有不法分子假冒交易所平台、公檢法等機關工作人員，以「交易所清退大陸賬戶」或「賬戶異常操作」等名義，要求受害者配合「查驗資金」，實則轉移受害者資產，實施詐騙。

你涉嫌洗黑錢，需要開通數字人民幣賬戶

2021年下半年，數字人民幣逐漸走進大眾視野，然而其支付隱私性強、錢包轉賬金額大等特點卻被不法分子利用。有不法分子假冒「公檢法」，通過打電話等方式告知受害者涉嫌洗錢等違法行為，誘導其開通數字人民幣賬戶，最終轉移受害者資金。

結語： 隨著國內對虛擬貨幣相關產業的監管持續升級，監管部門動作頻頻，相關政策密集出台。小安特別提醒，相比傳統金融工具，虛擬貨幣市場尚不成熟，投機性強、炒作性高、波動性大，導致操控價格、虛假交易、平台跑路等事件時有發生。面對虛擬貨幣的市場亂象，監管趨嚴是大勢所趨，同時也需各方合力以降低風險。從消費者的角度而言，增強自身風險意識，不參與、不輕信，才是長遠之道。

⑸ 加強對虛擬貨幣相關非法金融活動的打擊力度，有哪些關於虛擬貨幣的欺詐

加強對虛擬貨幣相關非法金融活動的打擊力度，關於虛擬貨幣的欺詐：

1、國家網信辦加強對網路的監督和管理，著手整治那些誘導網民進行虛擬貨幣數字資產的投資。網信部約談那些涉及虛擬貨幣宣傳炒作的企業，主要包括500餘家，要求各企業全面清理虛擬貨幣所涉及的相關內容。虛擬貨幣所謂的挖礦幣，頭條的內容都是不可信的。國家網信辦要求各部門予以堅決關閉。

4、投資本來就是有風險的，如果對投資的信息不加以甄別就進行投資，那虧損的只能是自己。在投資的時候一定要特別小心對金錢的管理，不要以為注冊信息其實沒有什麼樣的壞處。這種想法是錯誤的，有時候一個鏈接可能會讓你喪失財產。因此對於網站所有來源的鏈接和信息都要加以甄別。比特幣輕松掙錢，這種想法是錯誤的。

⑹ 緊急：這陌生電話一定要接，不然損失慘重

如果你接到一個陌生電話:96110
請一定要接聽。
01
最近，有人接到96110的電話，很多人看到這號碼，以為是詐騙電話就掛掉了。
這里不得不慎重提醒一下。
千萬別掛。你要是掛了這電話，那就攤上事了。
有網友說:曾經在早上接到一個詐騙電話，晚上96110就打過來了，工作人員再三叮囑千萬不要相信。
還有一個網友說，有一天接到詐騙電話後，分別收到三條96110的信息。剛開始以為是連環詐騙沒回復，結果晚上，96110就打過來了進行了反詐騙教育。
96110並不是詐騙電話，這是全國統一預警勸阻電話。接到這個電話，就說明你或者是家人正在遭受電信詐騙，亦或者屬於易受騙高危人群。所以，此號碼非常重要，一定要記住!
02
說起這個詐騙，真是讓人氣得牙癢癢。多少人被害得家破人亡。2016年8月21日，山東女孩徐玉玉被詐騙電話騙走上大學的費用9900元。對於這個貧寒的家庭來說，被騙走的這些錢，是他們好幾年的積蓄。徐玉玉傷心欲絕，不斷念叨著:「咱家都這樣了，為什麼還有人來騙我!」
最終徐玉玉因為巨大的心理壓力，心臟驟停，不幸離世。

徐玉玉的悲劇還歷歷在目，但壞人的惡行卻依舊猖獗。海口一女子被詐騙20萬，走投無路的她，喝下一瓶二兩裝的高濃度白酒，點燃事先准備好的木炭，結束了自己的生命。
自殺前，她留下一封遺書:「希望我是一個教訓，告誡所有人...

廣東一個大學生，被騙走學費後，跳海自盡。在遺書中，她寫道:「我被騙了錢，一萬元，老媽你給的錢全被騙光了，我真的沒有顏面再見你們。」周口的一位老漢帶著1萬塊錢打算做生意，沒想到接到了電信詐騙電話，他就把1萬塊錢全通過銀行匯給了騙子。後來，老漢因為想不開，便來到銀行門口上吊自殺。

這樣的悲劇令人心痛，可是詐騙犯子沒有人性。曾經甘肅定西公安破旁消獲了一起以「添加微信好友賣茶葉」為幌子的特大電信網路詐騙案。本案的幕後老總魏某勛在辦公室的牆上赫然掛著四個字——心狠手辣。

為了騙錢，這些騙子往往不擇手段。隨著時代的發展，騙子的騙局也一直在迭代更新。
03
打折是商家最常見的促銷手段，可是這背後卻暗藏玄機。黑龍江省哈爾濱市警方就打掉一個以打折為名義的電信詐騙團伙，涉案金額達1400餘萬元!這個詐騙團伙先以免費領取贈品吸引消費者上鉤，再以極低的價格銷售實際上並不存在的名牌鞋。僅一個月的時間，這個團伙就詐騙了七萬人。

我們都知道「酒托」，可是還談碼有一種騙子叫「衣托。」湖北武漢警方破獲一起特大「衣托」電信網路詐騙案。抓獲團伙成員45名。這些詐騙犯在網上冒充年輕漂亮的女孩，以婚戀的名義誘騙單身男子去店裡高消費。本來很廉價的衣服和包，卻要賣出天價。有男子20多分鍾花了1萬5。5個月的時間，這個詐騙團伙作案上千起，涉案金額500餘萬元。

你聽說過，養貓也能被騙錢嗎?前段時間，網上出了一種新玩法，網上雲養貓能賺錢，而且還是10%的利息。面對如此金錢誘惑，很多人下載了這款名為「喵喵」的App，在這上面購買了虛擬貓。通過幾天的飼養，讓貓的身價增長，等待其他買家買走，就可以拿回本金和10%的利息。不過，利息沒有見到，連投入的本錢也都被卷跑了。6000多人被騙涉案金額超億元。

......近年來，各種新型詐騙手段層出不窮，防不勝防。隨著網民比重的增加，網路詐騙更是已經形成了別具規模的產業鏈。據有關統計，中國從事網路詐騙產業的人數至少160萬人，「年產值」超1100億元。所以，千萬不要以為詐騙離我們很遠，它就一直隱藏在我們身邊。
04
面對各種花樣百出的詐騙手段，我們一定要擦亮眼睛，別一不小心跳進騙子設下的圈套。
這些常見詐騙套路，你不得不防。
1)刷單兼職 騙子以高薪，兼職的名義在網上發布招聘廣告，聲稱刷單就可以獲得傭金。實際上，騙子會以「任務未完成」，「系統故障」等各種借口拒絕支付本金和酬勞。受害人就這樣一步步掉入陷阱。
2)殺豬盤 這是一種以戀愛交友為名，通過婚戀平台、社交軟體等方式尋找單身男女，騙取信任後，引誘受害人參與博彩理財的騙局。
3)海外代購詐騙犯會在微信朋友圈假冒正規微商，以優惠、打折、海外代購等為誘餌，等買家付款後失去聯系。
4)網路貸運侍知款詐騙 詐騙犯先發布「無抵押貸款」、「低息貸款」、「免息貸款」信息，通過較低的利率吸引受害人，再誘導受害人通過銀行轉帳形式預付利息、保證金、保險費等費用，從而達到詐騙目的。
5)打著「區塊鏈」「虛擬貨幣」旗號詐騙 詐騙犯子偽裝成區塊鏈投資專家或虛擬貨幣項目內部人員，虛假承諾「投資周期短、收益高、風險低」，誘騙消費者向交易網站充值，實際上，詐騙犯卷了錢就跑路。
05
騙子無處不在，我們唯一能做的就是要提高警惕，畢竟小心才能駛得萬年船。
前幾天，剛剛看到一個新聞，一個26歲的女生盧某，靠朋友圈「白富美」的虛假人設，偽造個人銀行存款2000萬，請群眾演員拍攝所謂的房產交易流程。目的就是為了借錢時獲得信任。最終，盧某涉嫌集資詐騙1900萬被公訴。

你看，詐騙犯會偽裝成各式各樣的人，突破你的心理防線，獲得你的信任，最終耍得你團團轉。
這里有一個「防詐騙公式」分享給大家，務必要牢記。人物+溝通+要求=詐騙。
也就是說，只要是有一個陌生人接近你，隔三差五和你聊天，張口閉口就是談錢，並且讓你給他打錢的。不用懷疑了，就是詐騙犯子。

除了牢記這個公式外，你也要記住一開始我就在文中說到的那個電話96110。
收到這個號碼，就說明你或者你的家人正在遭遇電信網路詐騙。
此外，如果你遭到疑似電信網路詐騙，也可以撥打96110電話咨詢;如果你發現涉及電信網路詐騙的違法犯罪的線索，也可以撥打這個電話舉報。
總而言之，詐騙犯比我們想像的還要狡猾復雜。千萬不要抱著僥幸心理，總以為自己不會是上鉤的那個人。殊不知，真等到被騙得家破人亡，連哭都來不及了。

⑺ 男子炒比特幣被騙500萬元，他落入了一個怎樣的投資陷阱

男子炒比特幣被騙500萬元，這件事情在網上引發了網友們的熱議，不得不說的是，他也是因為自己的投資經驗不足輕信他人，所以才會落入這么一個投資陷阱的，也是在直播間裡面輕信投資高手，然後讓自己的錢打水漂，也是讓每個人都感覺到非常的不可思議的。

三、謹慎投資

我們都知道，作為一名成年人來說，應該有自己明辨是非的能力，而不是隨隨便便的就輕信他人，我們通過這件事情也可以看出，在日常生活中一定要留一個心眼，特別是有關自己的錢財方面，一定要謹慎謹慎再謹慎才行，千萬不可以輕信她，人一旦上當受騙那麼損失的都是自己，同時我們需要注意的是，在日常生活中一定不要炒比特幣，因為比特幣是在中國不受保護的，也希望每個人都知道這個事。

⑻ 買了虛擬幣卻賣不出去！揭秘「百倍幣」騙局

最近一段時間，虛擬貨幣的監管力度不斷升級。5月21日，國務院金融穩定發展委員會明確提出要「打擊比特幣挖礦和交易行為，堅決防範個體風險向 社會 領域傳遞」。不久前，互聯網金融協會、銀行業協會、支付清算協會聯合發布公告，要求會員機構不得展開虛擬貨幣交易兌換以及其他相關金融業務。

國家的禁令之下，一場虛擬幣清退行動立即展開。虛擬幣挖礦最為集中的地區之一「內蒙古」，5月25日公布了《關於堅決打擊懲戒虛擬貨幣「挖礦」行為八項措施（徵求意見稿）》，嚴格禁止虛擬幣挖礦行為。

賣不掉的虛擬幣

這並不是國家第一次這么大力度來監管虛擬幣了。2013年，人民銀行等5部委印發《關於防範比特幣風險的通知》，禁止金融機構和支付機構開展比特幣相關業務。2017年，人民銀行等7部委發布《關於防範代幣發行融資的公告》，指導地方政府排查清退涉嫌非法發行證券、非法集資的虛擬貨幣交易和代幣發行融資平台。但此後，一些平台如火幣、歐易等轉移到境外，仍然面向境內居民提供服務。

今年上半年，隨著虛擬幣整體市值的暴漲，虛擬幣已經成為了圈錢詐騙的重災區，不少人都在高收益的誘惑之下參與境外平台組織的交易炒作活動，落入了別人精心布局的陷阱。

李女士：你看這是我當時截的圖，賣出的時候它就顯示交易失敗。

李女士正在展示的這種虛擬幣名叫TRTC，今年年初，這種虛擬幣從一文不值，價格一路飆升。熟悉虛擬幣投資交易的李女士看準了這個機會，在境外平台上用約合六千元人民幣，買入了這種TRTC幣。

李女士：我們都把這種幣叫百倍幣，你可以想想這個最開始的時候行情有多好，覺得它能漲一百倍。

李女士：沒有懷疑，因為這個幣主打的概念叫流動性挖礦，算是現在幣圈一個新的投資風口吧，大家都在炒，沒想過竟然最後不讓賣了。

這位玩家告訴，這種TRTC幣只能用另一種數字加密貨幣「以太坊」來購買。視頻中，這位玩家正在通過手機上的App訪問虛擬幣交易平台，來買進以太坊，再買入TRTC幣。但是在嘗試把它賣掉時，系統出現了交易失敗的提醒頁面。

買了「百倍幣」緣何不能賣？

這個虛擬幣到底存在著什麼問題？是交易系統出了臨時故障，還是人為設計的圈套呢？

某區塊鏈技術公司安全工程師李旋：池子里已經被全部掏空了，價值歸零了，相當於把交易池裡面所有的以太坊拿走，差不多有59個以太坊吧，價值是10萬美金。

李旋：當時應該有挺多人來參與購買，但是賣出的話，我們其實可以看到只有這個尾號799的信息。

為何只有交易地址尾號是799的這名用戶能夠成功賣掉了幣，而像李女士一樣的其他投資者，卻無一人成功賣出呢？這位799到底是誰？帶著疑問，我們對TRTC幣的源代碼展開了分析。經過仔細的研究篩查，我們在長長的代碼中，發現了這樣一行小字。

李旋：在轉賬的函數里，其實有一個條件。最下邊這一行能看到，發送者等於owner，也就是說只有owner（發行者）能賣出去，但是其他用戶的話就只能買不能賣。正常的代碼是沒有這個限制的。

所謂的owner就是這個虛擬幣的創造者。這處精心設計，讓他自己成為了唯一一個有權賣出的人。不難看出，這位創造者正是尾號799的神秘用戶。交易記錄顯示，最後一筆轉走了資金池裡所有以太坊的，也正是此人。

李旋：這種操作就把別人有價值的幣詐騙過來了。普通用戶不太懂的情況可能很快就會被吸引進去。

如何炮製「百倍幣」？

看到這兒您肯定明白了，這是新技術之下一個徹頭徹尾的騙局，利用的就是投資者們不懂區塊鏈技術，卻又盲目跟風投機的心理。那麼這樣騙錢的虛擬幣到底是怎麼發行上線的？為什麼還能製造出暴漲的假象、引人上鉤呢？

某區塊鏈技術安全工程師馮昌盛：預計三分鍾之內可以發行這個幣。

馮昌盛：首先我們從主網隨便復制一個代幣代碼，然後放到線上的IDE（編程軟體）上，只要輸入代幣的名稱，我們起一個名字叫ABCD。然後只需要點擊「部署」，在交易所上架，設定一個初始價格1枚以太坊可以換10枚ABCD。現在已經成功了，那我們普通用戶就可以在交易頁面，直接找到這枚代幣。

復制一段代碼，改一個名字，設定一個價格，只需要幾個簡單的步驟，一枚虛擬幣就成功上線交易平台進行買賣了。然而更讓人意想不到的是，這種毫無價值的虛擬幣不僅可以隨意上線，還能肆意操控價格。

馮昌盛：我們代幣發行，基本上所有的代幣都在我們手上，就可以用我們手上巨量的代幣去操控市場價格，相當於左手倒右手，把價格給拉高。

在這位技術人員的演示中，當他自己買進這種ABCD虛擬幣的時候，交易平台的K線圖立刻出現大幅上漲。反之自己賣出的時候，K線圖又立即出現了下降。

左邊是操作，右邊是K線反饋

馮昌盛：在一個項目方的宣傳洗腦之下，普通用戶一看到價格升高，普通用戶就會盲目跟風購買這個代幣。當大量用戶湧入購買這個代幣的時候，項目方就會使用他持有的代幣去砸盤。發布這種幣是沒有任何門檻的，去中心化的交易平台，任何用戶都可以在這兒進行交易、發布代幣，也不會核實代碼有沒有問題。

2020年虛擬幣安全事件增長240%

國家計算機網路應急技術處理協調中心的統計數據顯示，隨著上半年虛擬幣交易量的活躍，各類風險隱患也是層出不窮。

國家計算機網路應急技術處理協調中心吳震：很多不法分子利用虛擬數字貨幣進行洗錢或者非法資金轉移，可能會對國家的經濟秩序造成擾亂。甚至還有一些不法分子打著區塊鏈的旗號進行詐騙。同時，現在我們收錄了400多個漏洞，有漏洞就會被不法分子利用竊取相關的數字資產。

國家區塊鏈漏洞庫發布的報告指出，據不完全統計，2020年度區塊鏈領域發生的安全事件數量達555起，相比於2019年安全事件增長了近240%；主要包括詐騙/釣魚事件204起、勒索軟體事件143起、交易平台安全事件31起。所造成的經濟損失高達179億美元，環比2019年增長了130%。

自新冠疫情以來，境外虛擬貨幣交易平台上的各類非法金融活動更加活躍。除了李女士遭遇的涉嫌非法發行證券的代幣發行融資外，比較火熱的還有虛擬貨幣遠期合約交易，有數十倍到上百倍的杠桿率，本質上不過是「賭多空」的 游戲 。這類非法期貨活動給參與群眾帶來巨額財產損失，時常有投機者爆倉的新聞報道，但虛擬貨幣交易平台在背後賺得盆滿缽滿。

別讓炒作之風干擾區塊鏈 健康 發展

炒幣投機不等於高大上的理財，而是高風險的賭博，有的甚至是違反法律的行為。

對普通投資者而言，面對境外交易平台和莊家掌握信息、資金、籌碼，擁有巨大的信息優勢，最終難逃「被割韭菜」的命運，還需多一分冷思考。而對區塊鏈的從業者而言，區塊鏈技術創新也不等於炒作虛擬貨幣，如何讓區塊鏈技術脫虛向實，讓「區塊鏈+」在各個應用場景落地生根，為中國經濟轉型升級、實現高質量發展注入新動能，這才是技術創新的應有之義。

⑼ 五千億的大騙局！欲哭無淚，中國受害者遠赴異國跪地請求維權

文 | 華商韜略 楊揚

隨著P2P企業基本清場，民間的金融狂飆終於快要落幕了。

近年來隨著互聯網金融如火如荼地發展，各種亂象也接踵而至。非法集資、不良貸款以及網路傳銷等等新型陷阱，已將「魔爪」伸向了普通老百姓。

眾多平台暴雷，清盤、跑路的事件數不勝數，讓涉足其中的人們陷入了恐慌。

這場「洗牌」風暴一直持續至今，而「暴雷潮」還未有終止的跡象。許多貸款機構損失了大量儲蓄，而那些把畢生積蓄付諸於此的出借人更是被逼上了絕路。

在這些騙子公司中，有一家吸金5000億——這就是在國內臭名遠揚的MBI（馬來西亞恩必愛集團）。

該公司頭目張譽發創建了一個在線「MFC 游戲 融資平台」，通過該平台上的虛擬貨幣「易物幣」，用戶可以進行在線購物和線下商業交易等活動。

MBI曾長期在官網宣揚「張譽發是馬來西亞國父的堂弟，MBI的常委顧問是馬來西亞警察總署的署長」等「背景信息」。

被蒙在鼓裡的用戶們幫助「易物幣」在現實中流通後，張譽發開始著手開展各種宣傳講座。打著「易物幣」只漲不跌的幌子，宣稱憑借知識的力量合法地賺錢，不斷非法集資並引誘更多的人上當。

入局的人們滿心歡喜，本以為自己即將實現「發家致富」的美夢，殊不知已經落入了這個披著數字貨幣外衣的傳銷陷阱。

MBI的誘餌模式符合一個典型的「龐氏騙局」三要素：沒有實際產品，公司本身不產生利潤；組織層級，建立金字塔結構；發展下線，藉此推動新資金。

這種模式只有金字塔頂端的少數人能賺到錢，絕大多數底層的普通人都在賠錢。

揭開華麗的語言包裝，MBI的真實情況是：依靠熟人傳銷，以網路作載體，用高回報率來吸引新人。而如果你想賺錢，你只能依靠線下的持續發展，吃掉線下投資的錢。

MBI平台的暴雷讓百萬受害者欲哭無淚。去年10月17日，數百名受騙的中國公民前往馬來西亞吉隆坡，要求當地警方對MBI公司進行調查，討回他們被騙的錢。

據統計，這場吃人不吐骨頭的騙局已騙取了5000億元人民幣，在中國有成千上萬的受害者。一些受害者淚流滿面，而另一些人無法接受MBI的崩盤，選擇自尋短見，結束了自己的生命……

哀其不幸，怒其不爭。事實上早在2017年，中國警方便協同馬來西亞警方展開了對MBI的打擊行動。

但仍有很多人執迷不悟，抱著僥幸的心理，覺得只要自己盡早抽身，就不怕平台坍塌。但誰能確定泡沫破碎究竟是在哪一個瞬間呢？

天上不會掉餡餅，投資一定擦亮眼。不然「理財」變「離財」，一念之間便會產生令人追悔莫及的後果。

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⑽ 搭設理財陷阱，步步引你入「坑」，以投資虛擬貨幣為名的網路詐騙如何識別

以投資虛擬貨幣的名義引大家進入投資陷阱，這方面的詐騙也相當不少了，因為虛擬貨幣的熱度確實很高，很多人都聽過這東西。但是不知道這東西具體應該在哪投資，然後到底怎麼才能賺錢，對方半真半假再加上利益的義務，很多人就跳入陷阱了。

不要想著一夜暴富，因為很多想著一夜暴富的人，最後往往都是傾家盪產，因為高回報也意味著高風險，買股票都有可能碰見腰斬血本無歸的情況。那買虛擬貨幣呢，你買的時候是10塊錢，他可能幾個月之後變成幾毛錢了，這完全有可能的。有那個錢去買點股票，買點基金，買點黃金，甚至說買點穩定的銀行存款都可以。雖然他們不一定幫你賺錢，但他不會讓你虧太多。