凍結虛擬貨幣賬戶

① 玩虛擬幣銀行卡被凍結公安還抓人是違法了嗎

是的，如果參與這種活動，銀行卡被凍結了，自己沒有主動參與違法犯罪，沒有進行非法獲利的話，公安局一般是不會抓的，如果已經抓人的話就是違法了。如果虛擬貨幣的交易量大的話，就會被認為是存在洗錢等違法行為的。

銀行卡被凍結的原因

銀行卡被凍結的原因包括：一、銀行卡是信用卡的情況，如果被凍結，那麼可能是信用卡出現了異常交易，比如惡意套現、偽造信息、密碼連續錯誤等。二、可透支的銀行卡，當透支超出規定的份額後銀行會立刻凍結銀行卡。三、銀行卡是借記卡的情況，如果被凍結，可能是錯帳凍結，就是指銀行交易時將錢錯誤地多給到了儲戶賬號上，那麼銀行可能會把多的資金部分凍結掉。也可能是司法凍結，司法機關因辦案需要的原因可以向銀行申請凍結銀行卡。此外海關，稅務機關等部門也是有權凍結賬戶的。四、無論是什麼銀行卡，如果輸入密碼連續三次出錯，銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住，與凍結類似，但不是凍結，在24小時以後會自動解除。

信用卡和借記卡的區別

下面是兩種卡的不同之處：1.信用卡是一種消費信貸產品，是先消費後還款的，而借記卡則是先存款後使用的； 2.信用卡是可以透支的，而借記卡是不可以透支的； 3.信用卡是有循環信用額度的，而借記卡是沒有循環信用額度的（循環信用指的就是銀行給持卡人核定可以使用的額度，持卡人在額度之內使用的欠款是無須全額還款的，只需要還規定的最低還款額，就可以保持良好的信用記錄了，還可以再次重復的使用持卡人的信用額度）；4.信用卡持卡人在最後還款日之前需要全額還款的，購物消費可能會享有免息還款期； 5.信用卡存款是不計息的，而借記卡存款要按照儲蓄利率計息的； 6.信用卡是屬於資產業務的，而借記卡屬於負債業務的； 7.信用卡的發卡需要符合相關條件（比如工作單位的情況、還款能力的考核以及個人信用記錄的審評等），而借記卡只需要有身份證就可以了； 8.信用卡有防偽的標識和銀聯的標識，而借記卡只有銀聯的標識。

② 律師文集 郭志浩律師：交易虛擬貨幣時銀行卡被凍結怎麼辦如何解凍

自前段時間央行約談各大銀行和金融支付機構後，產生了大量的虛擬貨幣交易，導致銀行賬戶被暫停使用或凍結，對此有所懷疑的小黑粉們，可以到各大幣圈社區貼吧自行翻閱網友的無能狂怒。今天，郭律師就來給大家分析一下虛擬貨幣交易中，銀行卡被凍結的原因及解凍方式。
一、銀行卡被凍結的原因
其實在我們日常理解的「凍結」一共分兩類情形:一類是司法或執法導致的凍結，一類則是因違反銀行規定導致的凍結。
司法或執法導致的凍結，主要是由於涉嫌刑事犯罪、涉及行政強制或民事訴訟三個原因。首先，檢察院和公安機關對於涉嫌刑事犯罪的犯罪嫌疑人依據《刑事訴訟法》可以凍結;其次，公安機關、稅務機關等行政機關實施凍結的依據是《行政強製法》。最後，民事訴訟則是依據《民事訴訟法》，在起訴之前、訴訟進行中或者進入執行階段時，法院依職權或者當事人的申請都可以對相關財產進行訴訟保全而實施凍結。
因違反銀行規定導致的凍結。則主要依據的是銀行和客戶之間的約定以及相關的法律法規。首先，我們需要搞懂的是銀行和客戶之間的關系，屬於平等民事主體之間的合同關系。因此，銀行是有權拒絕為客戶提供存款、轉賬等服務。而且通常情況下，我們在銀行開戶的時候，我們簽署的「不用看系列」裡面，往往都會有「客戶進行違法行為銀行可暫停提供服務或注銷賬戶」等類似的銀行與客戶之間的表述。那麼根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定「各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和『虛擬貨幣』提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。」所以，當客戶從事虛擬貨幣交易的時候，銀行確實有權凍結客戶的賬戶。
二、如何解凍被凍結的銀行賬戶或微信、支付寶賬戶?
我們在分析了賬戶被凍結的原因後，其實也就自然得出了解凍的方式。
1.如果是因違反銀行規定導致的凍結。很遺憾的告訴你，只能和銀行申報解凍，具體申報方式各行不一，也有可能申報後也無法恢復正常使用。但至少有一點可以確認的是，在銀行內的存款還是可以取出的。如果銀行不讓取出，也可以起訴銀行來索要。因為銀行和客戶之間不僅存在服務關系，還存在債權債務關系。銀行不提供服務不代表可以消滅對你的債務。
2.如果是因行政違法被採取行政強制措施被凍結的，只要證明不存在行政違法行為，或配合行政機關完成處罰，自然可以解凍賬戶。
3.如果是因民事訴訟保全導致被凍結的，只要提供擔保，或等民事訴訟結束，或履行完民事義務後都可以解凍。當然，如果法院判決後認為我方沒有責任，也可以向對方主張一定的損失賠償。
4.如果是因涉嫌刑事犯罪被凍結的，就比較麻煩了。刑事案件中，由於時間的緊迫性，為了保護被害人的財產安全。公安機關很難從一系列的交易流水中分辨出哪些是合法的交易，哪些是犯罪嫌疑人轉移的贓款。因此公安機關第一時間想的往往是先凍結資金轉移鏈條上的所有賬戶。
針對涉嫌刑事犯罪的凍結，最簡單有效的方式就是向辦案單位提供證明交易合法的憑證，例如提供合同、發票、發貨或提供服務的憑證等證據。總之就是盡量做到材料齊全，足以證明交易的合法性。但是對於很大一部分人來說，要麼根本沒有這些憑證來證明合法交易行為的存在，比如說買賣雙方無合同、無發票，或者買方是上門提貨，款貨兩清;要麼，因收款背後的交易行為是國家不支持的:比如洗錢、私下換匯、網賭提現等。對於這些國家不支持的交易行為就很難進行維權了。
而針對虛擬貨幣的交易而導致凍結的，買賣交易是不會有合同和發票的，最多是有轉幣的記錄，然而這些記錄僅僅是一串數字，公安機關哪裡看得懂?甚至如果交易量大的話，還會認為存在洗錢等違法行為。所以因交易虛擬貨幣導致被凍結的，不僅需要盡可能的向公安機關提供相關證據，更需要讓公安機關理解虛擬貨幣交易在法律角度的合法屬性。針對虛擬貨幣交易的法律屬性，也就是為什麼虛擬貨幣的交易是合法的，如果大家感興趣，郭律師會在以後的內容中進行分析。

③ 虛擬幣提現銀行卡會被凍結嗎

數字貨幣交易，在國內提供公共服務平台進行虛擬貨幣買賣按照央行政策規定是違法的，銀行方面對於銀行卡涉及數字貨幣交易的情況，依然都默認是敏感的。所以，如果你在交易的時候備注BTC之類的字樣，按照以往的經驗，很可能被銀行方面將卡片凍結。

虛擬貨幣
虛擬貨幣是指非真實的貨幣。市場上的虛擬貨幣主要有四類：1.由游戲運營商開發，供玩家在網路游戲中作為交易媒介而使用的游戲幣；2.由門戶網站或者即時通信工具發行，供本運營網路空間內使用的專用虛擬貨幣；3.既可以在虛擬貨幣發行主體內使用，又可以向非發行主體購買商品和服務的互動式虛擬貨幣；4.基於密碼學和現代網路P2P技術，通過復雜的數學演算法產生的，特殊的電子化的、數字化的網路密碼幣。

根據中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣當局發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，並不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。

銀行卡被凍結的原因
一般情況下有五種原因：
1.異常交易被凍結：如果銀行卡是信用卡，若出現過惡意套現等異常交易，銀行卡很有可能被銀行凍結。

2.透支超限被凍結：可透支的銀行卡是有透支額度限制的，它是銀行根據實際償還能力來制定的，一旦透支超額，銀行就會立刻凍結銀行卡。

3.司法凍結：有關部門如有辦案需求，按照相關法律規定，可以通過向銀行申請，凍結個人名下的銀行卡賬戶。

4.輸錯密碼被凍結：持卡人輸入取款密碼，若連續三次出錯。銀行系統會自動把銀行卡凍結，一般24小時後會自動解除。

5.過期被凍結：銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡。

④ 買虛擬貨幣被騙報警可以凍結對方賬戶嗎

買虛擬貨幣被騙報警也是可以凍結對方賬戶的，虛擬貨幣也屬於個人財產之一，被騙報警後也可以申請凍結騙子的賬戶。

⑤ 玩虛擬貨幣銀行卡凍結了多久可以自動解除

該銀行拿廳櫃台去進行解凍
銀行卡被凍結不會自動解凍，銀行凍結可能是你多次交易，而銀行對你那個交易產生了懷疑，所以將銀行卡凍結，直銷拿本人身份證到該銀行櫃台去進行解凍。
1.當你銀行卡被凍結之後，你可能會收到被凍結的簡訊，也可以在登陸網銀的時候，提醒你被凍結，有的銀行卡需要你轉賬的時候，才提雹敏大醒你凍結。凍結之後，你需要打電話給銀行，很多銀行也需要你去線下的銀行詢問，到底是因為什麼凍結的銀行卡。一般來說，如果是銀行凍結的話就不太嚴重，可能是你的一些異常行為導致了銀行的風控，比如異常大額交易，頻繁多人多次交易等等。這種凍結問題不大，一般只是凍結網銀的一些操作，但是櫃台的業務是沒有影響，通過溝通，提供交易證明就可以解凍。2.第二種司法凍結就比較麻煩，大概率是因為你收到了電信詐騙的資金，被詐騙的受害者報警後，司法會根據電信詐騙資金的流動，把相關的銀行卡全部凍結，舉例，比如這筆錢經手了5個銀行卡，那麼這5個銀行卡可能都會受到牽連。凍結的時候，一般開始的時候是3天，接著如果源豎沒有解凍，會繼續凍結半年，半年如果案子還沒有解決的話，就可能繼續續凍。

⑥ 賣虛擬貨幣，卡被凍結，扣劃涉案資金就能解凍嗎

賣虛擬貨幣卡被凍結扣劃涉案資金不一定能夠解凍，因為這個是屬於犯法的一個事情，所以是需要本人去進行協調的。要知道這種是屬於刑事案件，為了保障被害人的財產安全，所以他們會凍結資金轉移鏈條上的所有賬戶，可以去和銀行方面進行申報解凍，同時要知道具體申報方式個性不一，可能申報之後也沒有辦法恢復正常的使用。
一、銀行有權利凍結銀行卡。
則主要依據的是銀行和客戶之間的約定以及相關的法律法規。首先，我們需要搞懂的是銀行和客戶之間的關系，屬於平等民事主體之間的合同關系。因此，銀行是有權拒絕為客戶提供存款、轉賬等服務。而且通常情況下，我們在銀行開戶的時候，我們簽署的「不用看系列」裡面，往往都會有「客戶進行違法行為銀行可暫停提供服務或注銷賬戶」等類似的銀行與客戶之間的表述。那麼根據《關於防範比特幣風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》的規定「各金融機構和非銀行支付機構不得直接或間接為代幣發行融資和『虛擬貨幣』提供賬戶開立、登記、交易、清算、結算等產品或服務。」所以，當客戶從事虛擬貨幣交易的時候，銀行確實有權凍結客戶的賬戶。
二、違法犯法之前考慮一下自己能否承擔它帶來的後果。
針對涉嫌犯罪的凍結，最簡單有效的呢，就是向辦案單位提供證明交易合法的憑證，在這個前提之下就有可能會解封你的賬號，但如果說證據不足就是材料不齊全的話，那麼根本不可能解封。在賣虛擬貨幣的時候，就想一想自己這個行為是否合法，如果說不合法，它面臨著一個什麼樣子的結果，自己能否承受，要知道一個銀行卡它的使用范圍還是非常廣的，如果說凍結了的話，給自己的生活也會帶來一定的影響，而且要知道錢是可以進去的，但是自己無法正常消費，這就非常難受了，為了避免這種情況發生，一定要遵紀守法正確的使用銀行卡。

⑦ usdt凍結是什麼意思

usdt 凍結 表示的是賬戶所有人存在一定的違規操作，並且被平台檢測到以及凍結了。個人在遇到這種情況的時候，最好是經由平台進行正常的申訴解凍。值得注意的是，個人在申請解凍前，是需要准備一定的證據材料的，在材料充足的情況下再去申請解凍，這樣能夠盡快的處理。

usdt 的相關介紹

usdt 是一種虛擬貨幣，由 TEther 公司推出，別名為泰達幣。 usdt 雖然作為一種加密貨幣，但是其能夠與法定貨幣美元掛鉤。其中， 1usdt 與 1 美元的價值相等，幣值相對穩定。 usdt 作為法定貨幣在數字貨幣網路上的復製品，能夠在一定程度上提升市場流動性，並且降低了數字貨幣市場上的波動。值得一提的是，假使 usdt 賬戶的銀行卡被凍結了，那麼，這個時候的解凍處理會相對比較麻煩。這主要是因為中國人民銀行尚且對於虛擬貨幣交易並不認可。

⑧ 區塊鏈可以凍結貨幣賬戶嗎

區塊鏈可以凍結貨幣賬戶。

一則題為《央行採取一系列清理取締措施 防範化解金融風險與道德風險》的新聞開始在各大網站流傳。文中提到，「目前支付寶排查並關閉了約3000個從事虛擬貨幣交易的賬戶。」

某區塊鏈投資人、幣圈大佬稱，其用於交易比特幣等加密貨幣的多個銀行賬戶已被屢次凍結。短則三天，長的有兩個月了」其賬戶被凍結的直接原因是該賬戶曾被用於加密貨幣場外交易。

「我感覺只要是被發現交易比特幣，（銀行賬戶）就有可能會被凍結，因為我有的賬戶只用了兩次就被凍結了，其中只交易了一次BTC，金額也只有幾十萬。

據他反映，他和周圍的很多朋友現在基本都不再使用平台的場外交易功能，而是改為盡量在熟人之間進行交易。

而他本人更是因為不看好目前的行情，選擇了離場觀望。大概只留了20%（BTC），其他都換成USDT或者法幣了。

年初多數被凍結賬戶系涉嫌可疑交易：

從今年年初以來，幣圈就時常傳出交易賬戶被凍結的消息。但是，經事後了解，多數交易賬戶被凍結主要原因是該賬戶涉嫌可疑交易。

2017年9月13日，中國互聯網金融協會（NIFA）發布了《關於防範比特幣等所謂「虛擬貨幣」風險的提示》，稱「比特幣等所謂『虛擬貨幣』日益成為洗錢、販毒、走私、非法集資等違法犯罪活動的工具，投資者應保持警惕，發現違法犯罪活動線索應立即報案。」

今年1月初，某知名區塊鏈網站貼吧貼出了一則有關銀行卡被凍結的帖子。一時引來大量圍觀，閱讀量接近4萬，回帖百餘條。

⑨ 去中心化虛擬幣怎麼凍結

1、首先在中心化交易所提供個人的KYC資料和IP地址。
2、其次提交凍結的申請。
3、最後等待凍結的消息即可。

⑩ 虛擬貨幣銀行卡被凍公安凍結怎麼處理

虛擬貨幣銀行卡被公安凍結，凍結之後，你無法進行解凍，除非公安機關同意。