美國BTC借記卡

A. 國內各大銀行Swift Code Swift代碼 查詢匯總

海內各大銀行Swift Code（Swift代碼）查詢匯總，許多投資者找不到詳細本身開戶的分行，這時只要填寫該地域的總行即可。
1、下面是國內主要的商業銀行，撥打電話即可查詢。
工商銀行95588 農業銀行95599 中國銀行95566
交通銀行95559 招商銀行95555 民生銀行95568
廣發銀行95508 浦發銀行95528 華夏銀行95577
南京銀行4008896400 恆豐銀行4008138888 盛京銀行02496666
吉林銀行4008896666 哈爾濱銀行4006095537 青島銀行4006696588
杭州銀行4008888508 浙商銀行95527 包商銀行96016
建設銀行95533 光大銀行95595 溫州銀行057796699
興業銀行95561 中信銀行95558 徽商銀行4008896588
深圳發展95501 北京銀行95526 東莞銀行4001196228
上海銀行021962888 渤海銀行4008888811 齊商銀行053396588
重慶銀行4007096899 齊魯銀行4006096588 韓國新韓 01085290088
匯豐銀行4008826688 恆生銀行4001208288 東亞銀行8008303811
花旗銀行8008301880 渣打銀行8008208088 渣打銀行8008208088
2、中國人民銀行swift code代碼：PBOCCNBJ
3、中國進出口銀行swift code代碼：EIBCCNBJ
中國農業發展銀行swift code代碼：ADBNCNBJ
4、中國工商銀行swift code代碼：ICBKCNBJ（工商銀行國際借記卡swift code代碼：ICBKCNBJICC）
中國農業銀行swift code代碼：ABOCCNBJ
中國銀行swift code代碼：BKCHCNBJ
中國建設銀行swift code代碼：PCBCCNBJ
交通銀行swift code代碼：COMMCNSH
國家開發銀行swift code代碼：SDBCCNBJ
中國郵政儲蓄銀行swift code代碼：PSBCCNBJ
中國光大銀行swift code代碼：EVERCNBJ
中國民生銀行swift code代碼：MSBCCNBJ
招商銀行swift code代碼：CMBCCNBS
興業銀行siwft code代碼：FJIBCNBA
中信銀行swift code代碼：CIBKCNBJ
華夏銀行swift code代碼：HXBKCNBJ
上海浦東發展銀行swift code代碼：SPDBCNSH
平安銀行swift code代碼：SZDBCNBS（2012年8月平安銀行與深圳發展銀行合並，兩行名稱統一為平安銀行，swift code代碼沿用原深圳發展銀行的SZDBCNBS，原平安銀行的swift code代碼SZCBCNBS撤銷使用）
廣發銀行swift code代碼：GDBKCN22
渤海銀行swift code代碼：CHBHCNBT
恆豐銀行swift code代碼：HFBACNSD
浙商銀行swift code代碼：ZJCBCN2N
5、北京銀行swift code代碼：BJCNCNBJ
南京銀行swift code代碼：NJCBCNBN
寧波銀行swift code代碼：BKNBCN2N
鞍山銀行swift code代碼：ANBKCNBA
包商銀行swift code代碼：BTCBCNBJ
長沙銀行swift code代碼：CHCCCNSS
成都銀行swift code代碼：CBOCCNBC
重慶三峽銀行swift code代碼：CTGBCN22
重慶銀行swift code代碼：CQCBCN22
大連銀行swift code代碼：DLCBCNBD
丹東銀行swift code代碼：DDBKCNBD
德陽銀行swift code代碼：DECCCNBD
東莞銀行swift code代碼：DGCBCN22
東營銀行swift code代碼：DYSHCNBJ
富滇銀行swift code代碼：KCCBCN2K
福建海峽銀行swift code代碼：FZCBCNBS
阜新銀行swift code代碼：FXBKCNBJ
贛州銀行swift code代碼：BKGZCNBN
廣東華興銀行swift code代碼：GDHBCN22
廣西北部灣銀行swift code代碼：BGBKCNBJ
廣州銀行swift code代碼：GZCBCN22
桂林銀行swift code代碼：GLBKCNBG
貴陽銀行swift code代碼：GYCBCNSI
哈爾濱銀行swift code代碼：HCCBCNBH
邯鄲銀行swift code代碼：BKHDCNB1
漢口銀行swift code代碼：WHCBCNBN
杭州銀行swift code代碼：HZCBCN2H
河北銀行swift code代碼：BKSHCNBJ
徽商銀行swift code代碼：HFCBCNSH
吉林銀行swift code代碼：JLBKCNBJ
濟寧銀行swift code代碼：BKJNCNBJ
嘉興銀行swift code代碼：BOJXCNBJ
江蘇銀行swift code代碼：BOJSCNBN
金華銀行swift code代碼：JHCBCNBJ
晉商銀行swift code代碼：JSHBCNBJ
錦州銀行swift code代碼：JZCBCNBJ
九江銀行swift code代碼：BOJJCNBJ
昆侖銀行swift code代碼：CKLBCNBJ
萊商銀行swift code代碼：LWCBCNBJ
蘭州銀行swift code代碼：LZCBCNBL
廊坊銀行swift code代碼：BOLFCNBL
樂山市商業銀行swift code代碼：LSCCCNBL
遼陽銀行swift code代碼：LCOMCNBJ
臨商銀行swift code代碼：LYCBCNBL
柳州銀行swift code代碼：LZBKCNBJ
龍江銀行swift code代碼：LJBCCNBH
洛陽銀行swift code代碼：BOLYCNB1
南昌銀行swift code代碼：NCCKCNBN
南充市商業銀行swift code代碼：NCCCCNBD
內蒙古銀行swift code代碼：HSSYCNBH
寧波東海銀行swift code代碼：DHBCCN2N
寧波通商銀行swift code代碼：BINHCN2N（2012年4月16日由原為外資銀行的寧波國際銀行重組改制為城市商業銀行）
寧夏銀行swift code代碼：YCCBCNBY
齊魯銀行swift code代碼：JNSHCNBN
齊商銀行swift code代碼：ZBBKCNBZ
青島銀行swift code代碼：QCCBCNBQ
青海銀行swift code代碼：BOXNCNBL
泉州銀行swift code代碼：BKQZCNBZ
日照銀行swift code代碼：RZCBCNBD
上海銀行swift code代碼：BOSHCNSH
紹興銀行swift code代碼：SXCBCN2X
盛京銀行swift code代碼：SYCBCNBY
蘇州銀行swift code代碼：DWRBCNSU
台州銀行swift code代碼：TZBKCNBT
唐山市商業銀行swift code代碼：BOTSCNBJ
天津銀行swift code代碼：TCCBCNBT
濰坊銀行swift code代碼：WFCBCNBN
威海市商業銀行swift code代碼：WHBKCNBJ
溫州銀行swift code代碼：WZCBCNSH
烏魯木齊市商業銀行swift code代碼：UCCBCNBJ
西安銀行swift code代碼：IXABCNBX
廈門國際銀行swift code代碼：IBXHCNBA
廈門銀行swift code代碼：CBXMCNBA
煙台銀行swift code代碼：YTCBCNSD
營口銀行swift code代碼：YKCBCNBJ
浙江稠州商業銀行swift code代碼：CZCBCN2X
浙江民泰商業銀行swift code代碼：ZJMTCNSH
浙江泰隆商業銀行swift code代碼：ZJTLCNBH
鄭州銀行swift code代碼：ZZBKCNBZ
6、花旗銀行swift code代碼：CITICNSX
摩根大通銀行swift code代碼：CHASCN22
摩根士丹利國際銀行swift code代碼：MSBKCN22
美國銀行swift code代碼：BOFACN
蒙特利爾銀行swift code代碼：BOFMCNBJ
加拿大皇家銀行swift code代碼：ROYCCNBJ
瑞士銀行swift code代碼：UBSWCNBJ
瑞士信貸銀行swift code代碼：CRESCNSH
巴克萊銀行swift code代碼：BARCCNSH
德意志銀行swift code代碼：DEUTCNBJ
北德意志州銀行swift code代碼：NOLACNSH
義大利聯合聖保羅銀行swift code代碼：BCITCNSH
法國興業銀行swift code代碼：SGCLCNBJ
法國巴黎銀行swift code代碼：BNPACN
東方匯理銀行swift code代碼：CRLYCNSH
法國外貿銀行swift code代碼：NATXCNSH（那提西銀行）
比利時聯合銀行swift code代碼：KREDCNSX
荷蘭安智銀行swift code代碼：INGBCNSH
荷蘭合作銀行swift code代碼：RABOCNSH（拉博銀行）
蘇格蘭皇家銀行swift code代碼：ABNACNSH[荷蘭銀行於2007年10月被RFS Holdings收購，2010年5月下旬中國銀監會批准荷蘭銀行（中國）有限公司更名為蘇格蘭皇家銀行（中國），swift code代碼沿用原荷蘭銀行的ABNACNSH]
瑞典北歐斯安銀行swift code代碼：ESSECNSH
澳新銀行swift code代碼：ANZBCNSH（澳大利亞和紐西蘭銀行）
澳大利亞西太平洋銀行swift code代碼：WPACCNSX
匯豐銀行swift code代碼：HSBCCNSH
東亞銀行swift code代碼：BEASCNSH
恆生銀行swift code代碼：HASECNSH
渣打銀行swift code代碼：SCBLCNSX
集友銀行swift code代碼：CIYUCNBA
永亨銀行swift code代碼：WIHBCNBX
大新銀行swift code代碼：DSBACNBX
協和銀行swift code代碼：CBNBCN2N
盤谷銀行swift code代碼：BKKBCNSH
正信銀行swift code代碼：ZXBCCNSH
新聯商業銀行swift code代碼：COXICNBA
首都銀行swift code代碼：MBTCCN
星展銀行swift code代碼：DBSSCNSH
華僑銀行swift code代碼：OCBCCNSH
大華銀行swift code代碼：UOVBCNSH
南洋商業銀行swift code代碼：NYCBCNSH
巴羅達銀行swift code代碼：BARBCN22
三菱東京日聯銀行swift code代碼：BOTKCNSH（三菱東京UFJ銀行）
三井住友銀行swift code代碼：SMBCCN
瑞穗銀行swift code代碼：MHCBCNSH
韓亞銀行swift code代碼：HNBNCNBJ
新韓銀行swift code代碼：SHBKCNBJ
國民銀行swift code代碼：CZNBCNBJ
友利銀行swift code代碼：HVBKCNBJ
企業銀行swift code代碼：IBKOCNBT（韓國中小企業銀行）
韓國產業銀行swift code代碼：KODBCN
外換銀行swift code代碼：KOEXCN
華美銀行swift code代碼：EWBKCNSH
華一銀行swift code代碼：FSBCCNSH
華商銀行swift code代碼：CNMBCNBS
美國建東銀行swift code代碼：BOFOCNBA
浦發矽谷銀行swift code代碼：SSVBCNSH

B. 為何數字貨幣成為暗黑商販策劃龐氏騙局和洗黑錢的不二法門

無論是來自「絲綢之路」的暗黑商販，還是龐氏騙局的策劃者他們都需要洗黑錢。當各國乃至國際組織嚴厲把控，他們不得不尋找新的方式。例如虛擬幣線上交易所。

1、數字貨幣交易也成了洗黑錢的方法之一

新型的加密貨幣交易所允許用戶進行匿名交易讓洗黑錢變得更加便利。ShapeShift AG就是一家這樣的線上交易所，它由美國的幾家風投 公司成立，用戶可以在該交易所上匿名將比特幣換成警察無法追蹤的其它加密貨幣。

過去兩年，通過類似交易所進行洗錢的金額有近9000萬美金。大部分交易超出了美國當局的執法范圍，身份不名的所有者及注冊地都分布在東歐和中國。

自 ShapeShift的服務在2014年開始，有一大群的犯罪分子從中受益。在被認定是來自朝鮮的黑客使用所謂的WannaCry勒索病毒攻擊商人和政府敲詐了數百萬美元之後，犯罪分子使用ShapeShift將比特幣轉換成了門羅幣，一種無法被追蹤的加密貨幣。

隨後一年，ShapeShift對其無法識別客戶的漏洞未做任何改變，仍繼續進行著數百萬美元的違法交易。

Voorhees長期以來對這種約束限制嗤之以鼻。他在五月份的一次采訪中表示，「我認為人們不應該為了偶爾出現的犯罪行為去記錄認證信息」。

比特幣和加密貨幣是基於一個分布式賬本技術的軟體，由上千台電腦進行維護。利用區塊鏈技術或分布式賬單技術的大多數加密貨幣都是可公開查看的，允許用戶追蹤貨幣從一個匿名線上賬戶或錢包到另外下一個錢包的路徑。不過，當犯罪分子用比特幣兌換美元時，這種匿名性可以被打破。

為了測試使用加密貨幣洗錢的范圍，通過分析這些貨幣的底層應用，華爾街日報製作了一個電腦程序，來追蹤超過2,500個投資詐騙、黑客、敲詐以及其它使用BTC、ETH犯罪的資金。

2、交易所洗錢更是洗黑錢的重災區

有8860萬美元的贓款通過46家交易所來洗錢，而這可能只是犯罪活動的冰山一角。很多罪犯的身份還不清楚，有的在逃，有的被捕。只有很小一部分贓款，大概有不到200萬美元，在執法的過程中被追回，法院也沒給很精確的數字。

現在，給大家展示一下華爾街日報追蹤的其中一筆贓款，是怎麼利用ShapeShift掩蓋行蹤的。一家自稱為Starscape資本的實體，利用高回報來吸引投資者，共籌集了220萬美元。

投資者使用以太坊支付的形式將以太坊轉入一個匿名錢包。然後這家公司的官網馬上就掛了，並且投資者開始在網上控訴自己的錢不見了。

以太坊，和很多加密貨幣一樣，盡管錢包持有者的身份是匿名的，也是可以追蹤的。所以這些騙子得在兌現前隱藏蹤跡。他們把幾百萬分成不同的路徑，轉移到了兩家交易所。

華爾街日報調查發現，其中一部分錢通過另一個匿名錢包被轉進了一個亞洲的交易所，名叫KuCoin。KuCoin稱調查期間他們監控到可疑交易，會凍結賬戶，但是拒絕評論關於Starscape的問題。另外有51.7萬美元被直接轉進了ShapeShift，然後換成了門羅幣，這部分的蹤跡就消失了。

門羅幣可以用來洗比特幣，也可以換成各種硬通貨，根本查不到原始交易。Starscape創始人也沒有確認身份。Voorhees指出，ShapeShift確實了提供了一定程度的透明性—就像比特幣一樣，它允許用戶追蹤交易路徑，但是不會識別所有者的身份。

該交易所的系統讓用戶看到了哪個匿名用戶接收了貨幣，但是至於門羅幣，接收地址和交易總額仍然保密，並且其蹤跡被切斷。Voorhees表示ShapeShift及相似的加密貨幣交易所不託管用戶的資金，所以不用遵守反洗錢的規則。「政府用這種東西說要保護投資者，都是胡扯」。

3、金融犯罪讓美國財政部也無可奈何

美國財政部顯然是不同意這種說法的。

在最近的一次活動中，財政部的金融犯罪執法網路的官員Kevin O』Connor表示，任何擁有美國用戶的交易所必須要遵守規則。金融犯罪部門發言人說，這番話並不是只針對ShapeShift說的，所有交易所都要注意。

其他交易所，包括美國的Bittrex，表示他們遵守了聯邦的規則，也會核查資金的來源，包括中間過了多少次錢包。即便是這樣，華爾街日報還是在Bittrex發現了非常明顯的犯罪活動大約有630萬美元的資金轉進了這家交易所。其中有一部分資金被執法部門沒收了。

①資金流轉

在比特幣引起的這波誘惑狂潮下，ShapeShift背後那些來自歐洲、加州和科羅拉多已經投了超過1200萬美元的投資人們表示，Voorhees，就是那位曾說希望國家政府消失的那位先生，已經說服了他們。他告訴他們，他是一個務實的人，他會遵守聯邦法律。

「我相信Erik，我了解他，他不是第一次當老闆。」Pantera資本的Paul Veradittakit說。Pantera資本的重點就是投加密行業，ShapeShift也是他們投的。他說， Pantera 檢測了一下不需要用戶信息的交易所模型，並認為值得賭一把，尤其是在和Erik見面之後。

他還說，律師向他保證，一個只提供加密貨幣交易的交易所，是可能受到聯邦金融監管的。Voorhees先生，一位臉色白皙，瘦瘦的34歲男士，2011年加入「Free State Project」後發現了比特幣。

2012年，他創建了賭博網站Satoshi Dice，是用比特幣支付的。後來他還在一家比特幣交易所工作過，不過因創始人涉嫌洗錢，那家交易所倒閉了。他認為比特幣可以削減遺產稅。「你有一筆錢，你想給一個人，那個人收到的金額就是你要給的金額，這筆錢可以藏起來，監管部門看不到，這難道不好嗎？」這是他2013年提出的一個問題。

②股票兌換

Voorhees把Satoshi Dice的股票賣了，換成比特幣。並且為了避稅，他把賬戶挪到了巴拿馬。然後又買回了投資者的股票，把網站賣了換成了比特幣，現在這些比特幣價值8億美元。

美國證監會後來指責他賣Satoshi Dice股票和另一家比特幣公司都屬於銷售未注冊的證券，然後他又付了5萬美元的結算費用。離開巴拿馬後，Voorhees決定開一家自己的交易所，買進加密貨幣，然後加價賣出去。

華爾街日報還追蹤到了來自Moriuchi提供的地址的資金，這些資金由暗網的供應商控制，並且為盜來的信用卡和到ShapeShift電商賬戶做宣傳。Centra Tech公司去年要開發加密貨幣借記卡項目，並開始籌集資金。公司所有人Sohrab Sharma 及Robert Farkas聲稱和Visa，萬事達卡都有合作，最終籌集了3200萬美元的資金。

聯邦監察官稱他們說的都是假的，今年早些時候，Centra創始人在南佛羅里達州被捕，被控欺詐罪。他們兩位拒不認罪，Sharma的律師對此不予置評。Farkas的律師稱Centra轉入ShapeShift的資金不是投資者的錢，也不是他們客戶的。

這家公司的錢也轉進了ShapeShift等交易所，但是創始人拒絕承認那些是客戶的錢。雖然大部分資金被法院給扣了，但是仍有一些進了ShapeShift這些交易所。雖然政府扣了大部分的錢，但在被捕之前，流入交易所包括ShapeShift的數百萬美金已經被清算了。

C. 歐易可以用信用卡嗎

歐易可以用信用卡的。在歐易OKEx買賣LTC非常簡單，用戶可使用信用卡、借記卡、銀行轉賬、Paypal等多種支付方式快速購買LTC。

歐易是最早成立的BTC交易平台，擁有美國MSB等跨國牌照，合法合規，是目前最可靠的平台之一，其中歐易以其優異的安全性能，在眾多數字資產交易平台中獲得了廣大用戶的青睞。

歐易服務

歐易現在已經覆蓋了全世界200多個國家，支持簡體中文、英文、韓語等11種語言，而且還建立了多個本地化團隊，提供合乎當地用戶需求的服務。不管是哪種方式購買比特幣，歐易平台都能為我們帶來很好的交易服務。

D. 比特幣總市值突破1萬億美元，這種虛擬貨幣到底有什麼作用

如果用三個字形容最近的比特幣，只能是三個字“漲瘋了”。2月19日，比特幣價格到來到5.6萬美元高點，總市值達到了一萬億美元大關。

再加上比特幣的全球受歡迎程度和高流動性，長期持有者相信比特幣是長期財富存儲的理想媒介，並將隨著時間的推移而升值。

比特幣系統如何運作？在比特幣系統中，貨幣推動的方式不是大多數人想像的現金的數字轉移。Alice匯款到Bob的話，Alice的流程就像是在所有人看到的賬本上記錄她在Bob上轉了1美元。如果Carol要向Bob收1美元，她能夠從同一副賬本上看到Bob確實有1美元。

E. coinbase怎麼轉賬給別人

coinbase即比特幣，在頁面的【Send/Request】中的【Send Money】來將BTC幣轉出，其次，雙擊【Send Money】在對話框中的】【To】，並且輸入目標地址，還有需要轉賬的比特幣個數，當然也可以在【Message】中寫信息，另外通過然後點擊【Send Money】按鈕即可完成發送比特幣的操作。（版本：11.0.0.146（C00E145R6P3)GPU Turbo）
除此之外，還有注冊，接受比特幣的方式：
1，注冊：首先，注冊一個【賬戶】，相當於銀行開戶。其次，在Coinbase官網的右上角點擊【Sign Up】按鈕，輸入帳號與密碼即可成功。最後，即點擊【Accept and Continue】接受協議；
2，接收比特幣：登錄賬戶頁面進行操作，選擇【Account Settings/Bitcoin Addresses】中的【Create New Address】來接受每一筆收款的地址，猛戳【新創建的帳戶】右邊【Details】按鈕，便可修改【Label】來標記這個地址的目的，按【Save Changes】鍵來確定修改，用戶就可以很明白這個錢是干什麼的了；
拓展資料：
加密貨幣交易所 Coinbase 近日提供了一種新的提現方式，如果你的賬號中已添加兼容的借記卡，那麼就能立即換算成美元、歐元或者英鎊轉入到你的銀行賬戶中。但想要使用這項服務，用戶需要承擔更多的費用。 在美國，Coinbase 會從交易中扣除 1.5% 的費用，如果是小額交易的話，最低 0.55 美元。在英國和歐洲，你要分別支付 2% 的費用或最低 0.45英鎊/0.52歐元的費用。 而且並非所有的借記卡都支持轉入，需要支持 Visa Fast Funds 的 Visa 卡，在美國還可以使用支持 Mastercard Send 和 Mastercard 卡。很難知道你的銀行或發卡行是否支持這些功能。最好的方法可能是將你的卡添加到 Coinbase，然後試試是否兼容。 Coinbase 並沒有刪除其他取款方式。例如，如果你想在歐洲尋找更便宜的取款方式，SEPA 銀行轉賬每筆費用為 0.15 歐元。而且如果你的銀行已經啟用的話，Coinbase 支持即時 SEP 轉賬。該公司還可以讓你將你的 PayPal 賬戶與 Coinbase 賬戶聯系起來。你的資金應該會在幾秒鍾內打到你的 PayPal 賬戶上，而且 Coinbase 方面沒有任何費用。

F. coinbase錢包提現有限制嗎

coinbase錢包提現有限制。美國主要的加密貨幣交易所和錢包服務公司Coinbase據稱不允許部分用戶每天提取超過價值10美元的資產。
2月2日，一位自稱Coinbase用戶的Reddit用戶報告稱，Coinbase對一些用戶設定了每天10美元的取款限額。擁有該賬戶（handle Unholy_Crab1）的Reddit用戶聲稱，他隨後提出的提高取款限額的申請被Coinbase拒絕了。
這位Reddit用戶還分享了一張其所稱的屏幕截圖，這表明其比特幣（BTC）的每日最大提取限額是10美元。
拓展資料：
1. Coinbase宣布了與Apple Pay和Google Pay的新整合，以前只有在與Coinbase Visa借記卡同步時才能使用。現在，在蘋果錢包中添加了任何Visa或萬事達借記卡的用戶在手機上與Coinbase交易時，Apple Pay將自動作為一種支付方式出現。對Google Pay的支持將在秋季推出。即時提現將通過實時支付(RTP)網路進行，以替代自動清算所(ACH)轉賬，後者可能需要五天時間。RTP提現允許全天候近乎即時的資金轉移，對每天的提現次數沒有限制。
2.目前該平台已支持包括比特幣（BTC）、萊特幣（LTC）、瑞波幣（XRP）等在內的虛擬貨幣交易。在此之前，Coinbase 已提供多種賬戶注資選項，包括網銀、借記卡、支票、電匯等途徑，但便利性顯然不及 PayPal 。
3.Coinbase 錢包是一個由您並且只有您自己控制的加密貨幣錢包和DApp瀏覽器。這意味著您錢包的私鑰(代表加密貨幣的所有權)直接存儲在您的移動設備上，而不是像 Coinbase.com 這樣的中心化交易所。您不需要 Coinbase.com 帳戶即可使用 Coinbase 錢包。
4.Coinbase 錢包支持以太坊、Polygon、比特幣、Dogecoin、Litecoin、Stellar Lumens 和 Ripple 網路。錢包支持所有ERC-20 代幣(包括 USDC 和 DAI)、BTC、BCH、LTC、XRP、XLM 和 DOGE。目前，Coinbase 錢包的應用內 DEX(去中心化交易所)集成支持託管在以太坊區塊鏈上的資產，因此目前只有基於以太坊的資產可用於加密到加密的轉換。

G. 銀行卡被凍結了怎麼才能盡快解凍

銀行卡被凍結怎麼辦？不同的銀行顯示狀態不一樣，需要盡快去解凍
新准傳媒
2019-11-05 09:49
我們在正常使用銀行卡遇到凍結的情況是少數人，沒有發生在自己身上的時候就沒有任何的感覺，一旦發生了就真不知道應該怎麼去做了，特別是現在有很多朋友交易BTC、ETH ····這些虛擬幣，交易量大以及其他等各種原因被凍結的。
一、銀行卡凍結
凍結類型（兩種）
A、人行轉賬系統凍結
說明：轉賬流水過大，轉賬備注（例如，備注比特幣，備注USDT）什麼的都有可能被凍。
解決辦法：直接帶上銀行要求的材料，配合處理就行。一般三個工作日內會解凍。
B、司法凍結
說明：被凍結的原因一般是有一筆電信詐騙的錢，經過幾次倒手，然後到達平台。當被騙者向公安報案後，會沿著資金的轉賬路徑，幾乎將同一條線上的卡都凍結。
司法凍結又分為兩種：
1、警方臨時凍結（36小時-72小時），一般而言，說明你的卡不是直接接受黑錢的卡，耐心等待，到期會自動解凍。
2、警方提請人民法院凍結，半年到1年，可以延長凍結期，直到結案或者撤案。
解決辦法：司法凍結第一種很好處理，到期一般會自動解凍；凍結半年的就聯系凍結你的公安局，帶上近期交易證明，銀行列印的流水（一般半年的流水）蓋公章。去當地公安局做筆錄，一般一星期左右會解凍（這個每個公安局的規定不一樣，有的是給了資料就能解凍或者解凍部分資產，有的是必須結案才能解凍）。
PS:
被凍結後，聯系開戶行或銀行的電話熱線，需要得到三個信息：凍結期限、凍結方式（銀行凍結還是司法凍結）、凍結機關
這種情況我也是遇到了，而且一次是凍結多張銀行卡，遇到的時候可能是不是轉賬系統凍結資金過大，這種情況理論上是常態，但是這種基本上不用管。常態可能都是司法凍結，這種凍結是很麻煩的，凍結以後不同的銀行顯示的有所不同。
中國建設銀行顯示為：單向凍結
資金會全部凍結起來，查詢賬戶余額顯示為：0
中國工商銀行凍結通過網路查詢基本沒有任何顯示，但是在轉賬的時候會提示轉賬失敗：
失敗的信息代碼：93012587，賬戶因交易異常已被暫停服務，請通過電子銀行風險監控系統確認
一般看著這樣的提示不要錯誤任務是風險提示，可以在通過支付寶充值試試
如果通過支付寶充值如此提示，查詢的結果就是銀行卡被凍結了。
中國農業銀行凍結狀態顯示為：只收不付
中國農業銀行的凍結是只收不付。只能進不能出金。
這些情況基本上都是司法凍結，而且司法凍結也是很麻煩的處理。遇到了一定要盡快去解凍，通過了解有的人的銀行卡凍結了4年還沒有解凍的都有，還有很多是半年以及更長時間，每個人都希望是臨時凍結最好。
一旦發生了就需要盡快去聯系咨詢，快速解凍，不要拖延。在了解咨詢的過程中也很麻煩一定要耐心，有時候咨詢排隊都要幾個小時，可能到你咨詢的時候還不會提供任何信息給你，一定要多方去做咨詢，得到的信息越多對於了解你解凍的時間就越清楚。
希望所有的人都不要發生銀行卡被凍結這事，遇到了就積極配合處理，早日實現解凍。