比特幣轉成人民幣會查嗎

㈠ 比特幣提現會被銀行查嗎

只要是在提現轉賬時不出現比特幣、BTC、以太坊、加密貨幣等敏感字眼一般不會被銀行查。
1、中國證監會銀發〔2013〕289號通知，規定各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。但是絕大多數比特幣交易平台都提供了C2C服務，也就是個人對個人在平台擔保下進行交易，即個人在線下轉賬，賣方在交易平台將加密貨幣所有權轉讓給買方。只要是在提現轉賬時不出現比特幣、BTC、以太坊、加密貨幣等敏感字眼一般不會被銀行查。數額過大的交易有可能會有洗錢嫌疑從而引起銀行注意，因此不建議單次大量的提現。
2、我國目前沒有法律明確禁止比特幣，但它的交易受到嚴格限制。單純持有比特幣不違法，一般只允許個體之間相互交易轉讓，只是不允許機構向公眾出售。另外，比特幣等加密貨幣被少數詐騙分子及非法集資分子利用，作為違法犯罪和洗錢的工具。法律依據：根據中國證監會銀發〔2013〕289號通知，我國把比特幣定義為一種特定的虛擬商品，認為它不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。而且規定各金融機構和支付機構不得開展與比特幣相關的業務。
拓展資料
1、 持有人將持有的「虛擬貨幣」免費贈與其他人，94公告、289號文並未予以明確禁止，且289號文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈與行為應屬於意思自治的范疇，但受贈方需就免費取得的資產向中國稅務機關申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為;
2、 持有人以支付人民幣的方式在境內買入「虛擬貨幣」，再通過任何形式賣出提現為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入「虛擬貨幣」，再通過任何形式賣出提現為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經過多少次幣幣交易轉換，其本質上違反了中國外匯管制相關規定並涉嫌洗錢犯罪;
3、 持有人將合法取得的「虛擬貨幣」，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個人對個人的交易方式轉讓給其他人，94公告、289號文並未予以明確禁止，但不被政策鼓勵;
4、 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的「虛擬貨幣」賣出給他人，變相協助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項犯罪。

㈡ 比特幣買賣違法嗎

比特幣交易是不違法的，在中國並沒有禁止比特幣交易，但是不鼓勵國民進行比特幣交易。各國對於比特幣的態度也有不同。比特幣不是一種法定貨幣，而是作為一種虛擬商品，消費者如果想要交易比特幣，必須自行承擔其所帶來的風險。
我國法律沒有明確禁止比特幣，但其交易不是完全合法。我國范圍內有比特幣存在，單純持有比特幣是不違法的，只是我國已經限制了比特幣的交易，一般只能在個體之間交易轉讓，不允許公開向公眾發售，因為其存在比較大的投資管理風險。
比特幣的特點如下：
1、去中心化；
2、全球流通；
3、專屬所有權；
4、交易費用低；
5、稀缺性；
6、成本透明性。
比特幣不能兌換成人民幣的原因如下：
1、各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣；
2、不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務。 總而言之，在我國，沒有法律規定購買比特幣合法，也沒有規定購買比特幣違法，因此，根據法不禁止即自由的原則，可以購買比特幣，通過正規的渠道和平台購買即可。
法律依據
《中華人民共和國民法典》
第一百四十三條 具備下列條件的民事法律行為有效：
（一）行為人具有相應的民事行為能力；
（二）意思表示真實；
（三）不違反法律、行政法規的強制性規定，不違背公序良俗。
第一百四十四條 無民事行為能力人實施的民事法律行為無效。
《人民幣管理條例》
第三條
中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內的一切公共的和私人的債務，任何單位和個人不得拒收。
第二十八條
任何單位和個人不得印製、發售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通。

㈢ 比特幣提現會被銀行查嗎

比特幣提現會不會被銀行查，主要看提現金額達到多少。假設提現一個比特幣(30多萬人民幣)，將這錢轉入個人賬戶，是會被查的。如果是企業賬戶則不一定，很多企業每天流水金額都達到幾億。
拓展資料:一.比特幣大跌原因:
1.在這背後，Coinbase的上市正是最大助力。然而，市場的狂熱情緒或許正是周日暴跌的「兇手」之一——人們一開始嗨過了頭，最後總要付出代價的。 或許正如Galaxy Digital創始人Michael Novogratz在推特上說的那樣：事後去看，(下跌)是不可避免的。對於Coinbase的直接上市，市場太興奮了。所有這些跡象都表明，市場太單向了。 還有市場人士認為，數字貨幣暴跌，可能也與Coinbase身上發生的另一件事有關——上市幾天後，公司高管就紛紛大規模套現了。 華爾街見聞此前的文章稱，根據Capital Market Laboratories的數據，並經Coinbase投資者關系網站上的文件證實，Coinbase內部人士共售出12965079股股票，按周五344.38美元的收盤價計，拋售Coinbase的總價值接近45億美元。
2.分析人士認為，周末通常都是數字貨幣災難日，剛剛發生的暴跌可能與三個因素有關：一是土耳其從4月30日開始實行加密支付禁令，Coindesk預計印度與摩洛哥也將出台類似政策;二是剛剛上市不久的數字貨幣交易平台Coinbase被高管拋售，套現近3億美元股票;三是有消息指，美國財政部將指控多家金融機構使用加密貨幣進行洗錢。
二.比特幣是什麼。
比特幣(BitCoin)是一種P2P形式的數字貨幣。點對點的傳輸意味著一個去中心化的支付系統。比特幣不依靠特定貨幣機構發行，它依據特定演算法，通過大量的計算產生，比特幣經濟使用整個P2P網路中眾多節點構成的分布式資料庫來確認並記錄所有的交易行為。P2P的去中心化特性與演算法本身可以確保無法通過大量製造比特幣來人為操控幣值。基於密碼學的設計可以使比特幣只能被真實的擁有者轉移或支付。這同樣確保了貨幣所有權與流通交易的匿名性。

㈣ 優樂兌比特幣如何換成人民幣

比特幣不能兌換成人民幣。根據《中國人民銀行 工業和信息化部 中國銀行業監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 中國保險監督管理委員會關於防範比特幣風險的通知》

《通知》要求，各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，包括：為客戶提供比特幣登記、交易、清算、結算等服務；

接受比特幣或以比特幣作為支付結算工具；開展比特幣與人民幣及外幣的兌換服務；開展比特幣的儲存、託管、抵押等業務；發行與比特幣相關的金融產品；將比特幣作為信託、基金等投資的投資標的等。

針對比特幣具有較高的洗錢風險和被犯罪分子利用的風險，《通知》要求相關機構按照《中華人民共和國反洗錢法》的要求，切實履行客戶身份識別、可疑交易報告等法定反洗錢義務，切實防範與比特幣相關的洗錢風險。

㈤ 比特幣換成人民幣違法嗎

是違法的。政府在2013年12月發布了《關於防範比特幣風險的通知》，明確規定比特幣不是貨幣，不具有法定貨幣地位，不得作為貨幣在市場上流通使用，通知還規定，比特幣不得用於購買商品和服務，不磨畝得作為支付工具使用，不得在銀行和支付機構開設賬戶，不得參粗游悔與金融岩正機構的業務活動。比特幣是一種數字貨幣，也被稱為加密貨幣或虛擬貨幣，它是由一個或多個人或組織在2009年創造，使用了一種名為區塊鏈的技術來實現去中心化的交易和賬本記錄。

㈥ 在海外，比特幣是價值最高的虛擬貨幣，為什麼在中國不承認比特幣

與支付寶、微信等電子支付不同，數字貨幣是區別於傳統信用貨幣的一種全新的數字化信用貨幣。

月9日上午，中國人民銀行行長周小川，副行長易綱，副行長、國家外匯管理局局長潘功勝就「金融改革與發展」相關問題回答中外記者提問。在回答有關數字貨幣的問題時，周小川行長表示，比特幣等虛擬貨幣作為零售支付工具並沒有得到認可，目前央行不接受也不認可相關服務。同時，他還指出，央行正在與市場合作共同研發數字貨幣。

同時，周小川也指出，數字貨幣或許會對金融穩定、貨幣政策傳導，產生一些不可預測的作用。因此，它需要動態的監管措施。上海財經大學經濟學院經濟學系主任金煜也曾評論稱，「虛擬貨幣」不僅可能讓灰色交易甚至黑色交易藏身其中，還很有可能引發各類風險，「擠出」真正的金融創新，從而不利於互聯網金融的持續健康發展。

㈦ 40億比特幣能提現嗎

40億比特幣提取可不是一個小數目，依照如今比特幣的市值而言，一枚比特幣可以換算差不多55000元人民幣，40億比特幣可想而知簡直是一個天文數字。因此來說40億比特幣提現是一件很不現實的事情。

提現就是先把比特幣售出，40億個比特幣，在全世界應該是最多的總數，需要分次售出，不可以一次性售出，那樣對比特幣行情有影響，也會造成自身沒辦法在理想價格售出比特幣。

售出比特幣的之前，假如比特幣不在交易中心的帳戶里邊，自身還需要把比特幣轉帳到交易中心的帳戶裡面。根據交易經驗，日本交易平台超出20個比特幣，就是大額數量，接納比特幣的時間會較慢，沒法及時到賬，這一點，投資人務必明白。

然後在將這筆現錢，從平台交易轉走的時候，平台交易會進行審批，另外，平台交易會扣除服務費，不同服務平台有不一樣的收費標准。當然，平台交易的審批，只是簡易的步驟，不會阻攔這筆錢轉出去。

比特幣能夠轉至比特幣錢包裡面，就像把一張銀行卡的錢轉到另一張銀行卡類似，這一全過程稱作轉幣，而並不是取現。

(7)比特幣轉成人民幣會查嗎擴展閱讀

提幣，也就是說轉幣。

提幣和轉幣，類似轉賬，可是銀行賬號務必正確，不然你所提取的金額就會轉到別人那，且沒法找回。因而，提幣和轉幣，本身是有很大風險的。

這筆現錢，是人民幣的幣種，那麼，進入金融機構的帳戶，審批風險也並不大。可是，假如這筆現錢是美金，或者是其他外匯幣種，進入金融機構的帳戶，可能就會碰到嚴苛的外匯交易核查。如今美國，已經開始對虛擬貨幣交易進行繳稅，其他國家也在跟進這一稅收政策。

而每天比特幣提取交易限制為50筆，每筆限制為50個幣。OKCoin、火幣網和別的受影響的比特幣交易則預估系統的升級可能需要一個月上下的時間，但現階段看來，比特幣在我國的市場前景仍不明了。

㈧ 比特幣交易在中國合法嗎

比特幣交易在中國是否合法？比特幣的歷程及中國的監管態度

比特幣，如今身價倍增，高達數萬美金一枚，堪稱全球矚目的焦點。然而，回溯其歷史，我們會發現比特幣曾經歷經無人問津到身價暴漲的驚人轉變。

美國對於比特幣的態度相對開放。早在2013年，一位德克薩斯州的法官在判決中認定，只要地區接受，比特幣即可作為金錢使用。此後，美國聯邦法院也在一案件中將比特幣視為華盛頓特區的一種貨幣，承認了比特幣的貨幣地位。

盡管比特幣現在價格昂貴，但其起源時的價格極為親民。在比特幣剛剛出現的2009年，其價格甚至不到1美分，人民幣7元即可兌換1300個比特幣。想像一下，如果當時投資一點點，今天就可能成為億萬富翁。

然而，各國對於數字貨幣，如比特幣的態度因國家經濟實力和監管政策不同而有所差異。我國對於比特幣的監管態度較為嚴苛。那麼，比特幣交易在中國是否合法呢？

一、比特幣不是法定貨幣

在我國現行法律監管制度下，相關規范性文件已經明確了數字貨幣不具有貨幣的基本屬性，不具有與貨幣等同的法律地位。因此，數字貨幣（包括比特幣）不是貨幣，不能作為貨幣在市場上流通使用。但這並不意味著比特幣不受法律保護。實際上，法律認可了數字貨幣的財產屬性，意味著比特幣可以受到法律的保護，可以作為投資工具，甚至在必要時可以獲得相應的賠償。

二、比特幣交易在中國受到限制

由於比特幣不是法定貨幣，我國禁止任何組織和個人從事代幣發行融資活動。金融機構和支付機構也不得開展涉及數字貨幣的兌換業務、定價服務、發行融資及衍生品交易等。這意味著在中國，直接進行比特幣的交易是受到限制的。

那麼，比特幣在中國是否完全沒有交易機會呢？答案是否定的。雖然直接的數字貨幣交易受到限制，但作為虛擬財產的比特幣仍然可以通過其他方式進行投資和購買。如何操作？如何與對方簽訂合同以規避損失？這些都是我們在後續文章中需要深入探討的問題。

總的來說，雖然比特幣交易在中國受到一定的限制，但並不意味著比特幣本身或其投資屬性被完全禁止。對於普通投資者來說，了解並遵守相關規定，謹慎投資是關鍵。

明天的律師將為我們詳細解讀如何在法律規定的框架內進行比特幣相關操作，以避免不必要的法律風險。讓我們共同期待更多的專業解讀和建議。

㈨ 比特幣提款上億的卡會被凍結嗎

有幾率會被凍結，並且不僅僅局限於銀行卡，包括支付寶提現和微信提現都有可能會被凍結最近這段時間對於很多的交易場所的OTC監管都是非常嚴格的，尤其是國內的幾個大的交易平台比如火幣和OKEX從2020年下半年開始的提現凍卡率；5過期被凍結銀行卡都是有有效期的，若持卡人到有效期後沒有辦理新卡，銀行會凍結過期銀行卡6涉及虛擬貨幣交易這種情況，最常見的就是比特幣交易只要你的銀行卡涉及虛擬貨幣的交易，百分百會被立馬凍結現在利用；只要操作合法，渠道合法，虛擬貨幣來源合法，頁面支持銀行卡服務，銀行卡不會主動凍結用戶的資金，除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件中幣集團致力於投資基金電子錢包在內的綜合業務網路，運營區塊鏈研究機構ZB創新智庫，旗下。

如果存在非法交易或欠錢的老賴行為等結案後會被劃走，其他情況只是暫時的凍結不能使用。