A. 什麼是區塊鏈
用最簡單的術語來說，區塊鏈是一個分布式分類賬。
要理解這意味著什麼，我們首先要看一下它的對立面：一個集中的分類賬。因為區塊鏈技術是從金融開始的，下面我們也將使用銀行作為例子進行介紹。
以下是我們使用銀行借記卡交易的過程：
你可以在商店刷卡購買商品。
商家向你的銀行發送賬單，以獲得商定的金額。
你的銀行會驗證你是否可能授權購買。
銀行將錢匯給商家。
最後，銀行在其分類賬中記錄了這些信息。
這里涉及很多技術，但基本上就是這樣。最後一步很重要 - 銀行記錄了客戶所做的所有交易。這個分類賬一直回到銀行做的第一筆交易。
該分類賬由銀行保管，維護和監管。你可以在自己的在線銀行帳戶中閱讀，但無法對其進行更改。銀行完全控制。如果它決定做出改變，那麼你無能為力。
至關重要的是，如果黑客能夠訪問銀行的分類賬，那就可能導致很多問題。他們可以更改帳戶余額，使其看起來像某些交易從未發生過，等等。
這就是分布式賬本如此酷的原因。
區塊鏈網路可視化
如果銀行在分布式分類賬上運作，銀行的每個成員都會有一份分類賬的副本，每當銀行的任何成員進行購買時，他們都會告訴銀行的其他所有成員。
每個成員都將驗證事務並將其添加到分類帳（添加的記錄稱為「塊」）。這有一些重要的好處，因為沒有可以操縱記錄的集中許可權。黑客訪問一個分類帳不會是一個大問題，因為其他分類帳可以輕松驗證它。
另一方面，它需要大量的工作。簡而言之，第二個系統是區塊鏈（至少在財務方案中）。
如上所述，區塊鏈是一個分散的交易清單。如果我發送小明2個比特幣，我會向網路中的每個人發送一條消息，說「我正在發送小明2個比特幣」，他們都會記錄交易。
區塊鏈的未來，它將如何改變我們的生活？
關於區塊鏈，有一點很重要，它是公共資源，沒有人真正擁有它，因為每個人都擁有它。
區塊鏈不僅僅是科幻小說。我們不需要理解這項技術背後的機制，但你需要明白，它在未來20年裡可能會徹底改變我們的生活。
這聽起來很大膽，但請記住，20年前，我們還在Netscape上瀏覽互聯網，使用最先進的摩托羅拉翻蓋手機，購買我們的第一台DVD播放機。當時，如果我們幻想電腦可以拿在手裡，在上面還可以買車、付款、看電影，那一定會被認為是天方夜譚。
雖然區塊鏈的影響可能不像互聯網那樣明顯，也不如手機那麼有形，但區塊鏈將切實解決日常生活中的諸多煩惱。比如中介坑人、交易拖延等。在我們現在的生活中，中間商隨處可見，我們理所當然地認為他們是生活的一部分。如果有一天，這些中介不復存在，你會發現這個世界將會變成另外一個樣子。
幻想一下，到2040年，區塊鏈或將成為一種成熟的、應用廣泛的技術。當某一天，你離不開區塊鏈就像現在離不開互聯網一樣，你就會驚覺這種去中心化的記賬技術已化繁就簡，成為你生活方式的一部分
B. 追蹤和管理數字資產新姿勢，教你學會查看區塊鏈賬單
賬單記錄價值流通和狀態，是金融服務的基礎功能。
我們常用的銀行、支付寶、微信支付等都會為普通用戶和商家記錄一筆交易，提供不同維度的查詢、統計和分析服務。
比如大家愛曬的支付寶年度賬單，會統計用戶全年的總收支、消費種類、余額寶和其他理財收益、點外賣的次數等。通過大數據技術，展示各個地域，不同年齡段的消費興趣和趨勢，讓消費者更了解自己周邊的消費環境，商家能夠及時把握市場需求。
在去中心化的區塊鏈網路里，交易被永久的記錄在鏈上，公開透明，人人可查。
但是由於區塊鏈的設計更傾向於保證不可篡改和數據壓縮需求，導致業務層面的過濾查詢功能缺失。 加上不同鏈的規則不同，追蹤和管理加密資產變的異常困難。這也是為什麼數字資產投資者常常感嘆「總覺得帳沒算明白「的原因所在。
SixPencer推出全新區塊鏈記賬神器，目前已支持比特幣（Bitcoin）和以太坊（Ethereum）底層的資產追蹤和管理，免費使用，無需注冊。
一經推出，受到了包括礦工、資管機構、OTC商戶、加密創業公司、數字資產投資者的喜愛。
作為專業的資管工具，不僅能夠查詢所有鏈上交易記錄，實時查看賬戶余額和持有資產，而且 提供每日各幣種收支情況、支持單或多地址聚合收支統計、地址畫像分析和圖表、大額交易記錄排行、聯系人管理等。
進入網站後， 在首頁搜索框，輸入比特幣或以太坊地址 ， 點擊搜索即可進入該地址的總覽頁面。
我們以目前ETH持有量全網排名第一的地址： (標簽:bitfinex 1) 賬戶作為demo賬戶進行演示，所有數據均為真實鏈上數據。
這里簡單介紹下區塊鏈上的地址和銀行賬戶的區別。 在區塊鏈上，地址就類似於銀行卡號，知道地址就等於知道銀行卡號一樣，可以向其轉賬。
但不同的是， 區塊鏈是不可篡改的分布式公開賬本，通常具有匿名性，任何人可以對任何地址進行公開查詢。 銀行賬戶只能查詢本人的賬戶信息，無法通過銀行卡號得知其他人的賬戶信息。
如果用戶有多個地址，或者想追蹤其他地址，均可以通過搜索， 所有搜索過的地址信息會在資產組合頁面進行匯總，點擊下拉框即可切換或者刪除賬戶。
SixPencer除包含區塊鏈瀏覽器提供的基礎信息外，添加展示了一些個性化的指標，幫助用戶了解自己的鏈上畫像，也可以追蹤其他賬戶的鏈上軌跡。在下面總覽頁面可以查看地址的資產概覽、歷史指標、收支統計、持有資產信息。
地址概覽
創建時間：第一次收到ETH的日期
凈資產：所有資產，包含ERC20 token資產的合計美元價值
ETH排行：持有ETH數量在所有以太坊地址中的排名
ETH余額和估值：持有的ETH數量和其對應的美元價值
歷史指標
歷史指標展示交易量、交易次數、代幣分析和聯系人分析四大維度。 通過統計，算不清的糊塗賬終於能算清了，比如最簡單的會計計算，ETH總收入=ETH余額+ETH總支出+ETH總手續費。 再比如總交易次數=轉入交易次數+轉出交易次數。
由於以太坊網路的特殊性，所有轉賬的手續費都是以ETH支付。因此我們將手續費單獨羅列出來，在交易明細中也支持手續費單獨篩選，幫助用戶統計手續費支出。
一些有趣的數據，demo賬戶手續費支出為1.1556ETH，ETH單筆大額轉賬達90萬個ETH，持有代幣數量有350種，交易次數最多的代幣是USDT，與其交易過的地址僅37個。
一般持有上百種不同資產的地址通常都是交易所地址，加上交易次數和聯系人並不多，可以排除是對外地址，基本可以判斷是bitfinex交易所內部使用地址。
收支情況
統計了本月全部資產合計收入和支出，支出包含手續費支出。
持有資產情況
展示持有的資產數量、價值、資產價格和24h漲跌幅。demo賬戶這類交易所的地址，持有資產通常10頁都放不下。
SixPencer除了提供地址的交易流水外，還支持全歷史交易記錄查詢和篩選、余額信息、日收支統計等。
交易明細
從下面頁面可以清晰得知ETH資產的本月收支情況 ，用戶還可以根據日期，資金流向、交易分類和標簽系統進行篩選，根據自身需求進行更細致的統計，後面會介紹如何進行指定地址的交易篩選。
點擊上圖中的ETH下拉框，可以切換到其他幣種的交易詳情頁面 ，比如切換到USDT的交易詳情查看USDT的明細狀況。
除月賬單外，SixPencer展示每筆交易的交易明細，提供交易方向、交易對手方、交易金額、賬戶余額、交易時間、每日收支情況等信息。 下圖可以看到近6筆ETH交易均為從bitfinex 3 賬戶轉入bitfinex 1的交易。
交易詳情
點擊任意一筆交易明細，即可進入該筆交易的交易詳情頁。 交易哈希是每筆鏈上轉賬都有的唯一不可篡改的交易ID，類似於訂單號的概念。
通過交易哈希就可以查詢到一筆交易的具體信息。
下面所展示的交易數量、交易狀態、交易時間、發送和接受方、手續費等都是這筆交易的具體信息，在這里不再贅述。 值得注意的是，SixPencer提供個人標簽和備注系統，用戶可以對單筆交易，進行個性化分類和備注， 幫助記憶，不遺忘每一筆交易。
如何快速找到和指定地址的交易信息？
時間變久，交易變多後，查詢鏈上指定交易信息就變得異常復雜和困難，SixPencer將交易信息按照業務需求進行細化，並提供標簽系統輔助用戶進行自定義交易查詢和統計。
比如想要查詢2020年6月地址（標簽：bitfinex 3）一共向demo賬戶轉入了多少ETH。通過我們的賬單系統，僅需兩步操作即可查詢。
1、打標簽： 為了演示，我們將「bitfinex 3「這個標簽重命名為「測試test」。
2、篩選： 將日期篩選為6月1日-6月30日，在篩選欄 選中「轉入」，並在最下面的標簽欄選中「測試test」，點擊保存。
保存後即可搜索出所有6月「測試test」轉入到demo賬戶的交易信息，從下圖可以看出6月份，demo賬戶共從標簽為「測試test「的地址收到58,440.2489個ETH。
如果用戶想查詢和多個指定地址的交易，選中多個標簽後，調整日期、資金流向等信息即可進行資產的自動統計。
在分析一欄，用戶可以查詢地址不同維度的圖表分析信息，包含余額、交易、分類和排行四大維度。 分別點擊各維度還能夠查看更多詳細數據和圖表。
余額：余額展示資產的余額數量和價值走勢
交易：交易展示全部交易、轉入和轉出的交易數量、交易數量價值和交易次數走勢
分類：分類根據平台地址標簽系統對交易類型進行統計，反應地址的交易偏好
排行：排行按照交易次數展示活躍聯系人，按照交易金額展示大額交易
比如排行分析，能夠很快查看與某個地址的具體交易金額和大額轉賬情況。如下圖，demo賬戶與標簽為「測試test」 的地址在本月一共交易了177次，其他與demo賬戶交易較多的都是ERC20 Token合約調用交易。
從下圖看，大額排行也都是與標簽為「測試test」的地址交易信息，表格展示交易對象、交易時間、交易方向、交易數量和價值。 對交易所大戶感興趣的，可以查詢交易所地址的大額轉賬信息，看看哪些地址都是充提大戶。
通訊錄展示所有和demo賬戶有過交易記錄的地址，除平台自帶的標簽體系外，用戶可以對地址添加標簽或者重命名標簽。
標簽：展示平台標簽系統已知標簽和用戶自行添加的標簽
最近聯系人：展示最近30天有過交易記錄的地址/標簽
全部聯系人：展示所有有過交易記錄的聯系人地址/標簽，交易數量超過1萬筆的地址，取最近1萬筆交易的聯系人展示
綜上，SixPencer的全新資產追蹤和管理工具能夠提供比區塊鏈瀏覽器或者錢包更綜合的查詢和分析功能， 作為一款工具產品意在輔助用戶進行數字資產管理，通過對鏈上用戶畫像的進一步解析，幫助大家更好的決策。
我們認為區塊鏈的公開透明機制應該讓數據查詢更簡單，但目前按照實際業務需求快速查詢區塊鏈數據仍然是難點痛點，並成為商業落地的一大阻礙。
數字資產交易僅僅是其中一小塊，未來還將有大量有價值的數據存儲在區塊鏈上，SixPencer將繼續推出更多實用工具，讓數據更好為業務服務。
C. 區塊鏈的缺點有哪些
區塊鏈的優勢很多，劣勢也很明顯。
1.不可篡改、撤銷
這個既是優點也是缺點，在區塊鏈里沒有後悔葯，你對區塊鏈的數據變動幾乎無能為力，主要體現在：如果轉賬地址填錯，會直接造成永久損失且無法撤銷；如果丟失密鑰也一樣會造成永久損失無法挽回。而現實中如果你銀行卡丟了或者密碼忘記了，還能到銀行營業點處理，你的錢還在。
2.交易賬本帶亂必須公開
區塊鏈是分布式，在公有鏈上，蠢做檔等於每個人手上都有一份完整賬本，並且由於區塊鏈計算余額、驗證交易有效性等等都需要追溯每一筆賬，因此交易數據都是公開透明胡汪的，如果我知道某個人的賬戶，我就能知道他的所有財富和每一筆交易，沒有隱私可言。
3.當數據越大伴隨的性能問題
就像前面說的，每個人都有一份完整賬本，並且有時需要追溯每一筆記錄，因此隨著時間推進，交易數據超大的時候，就會有性能問題，如第一次使用需要下載歷史上所有交易記錄才能正常工作，每次交易為了驗證你確實擁有足夠的錢而需要追溯歷史每一筆交易來計算余額。雖然可以通過一些技術手段（如索引）來緩解性能問題，但問題還是明顯存在的。
4.區塊鏈的延遲性
區塊鏈的交易是存在延遲性的，拿比特幣舉例，當前產生的交易的有效性受網路傳輸影響，因為要被網路上大多數節點得知這筆交易，還要等到下一個記賬周期（比特幣控制在10分鍾左右），也就是要被大多數節點認可這筆交易。還受一個小概率事件影響，就是當網路上同時有2個或以上節點競爭到記賬權力，那麼在網路中就會產生2個或以上的區塊鏈分支，這時候到底那個分支記錄的數據是有效的，則要再等下一個記賬周期，最終由最長的區塊鏈分支來決定。因此區塊鏈的交易數據是有延遲性的。
區塊鏈做為一種理念的創新，在特定領域可以產生顛覆式的影響，面對區塊鏈優劣勢需要做的是揚長避短，用其所能。所以區塊鏈能否成為新一代金融基礎設施的底層技術，依然是一個問題。
D. UXTO與余額
區塊鏈入門從使用錢包開始，我們最關注的是錢包的賬戶余額。可看過很多區塊鏈資料以後，一直存在一個疑問，錢包的余額信息存在區塊鏈的什麼位置？一直沒有找到，只有一個相近的概念叫UTXO（Unspent Transaction Output），但看完以後還是對應不上。直到翻遍網上所有關於UXTO的資料，才知道在中本聰設計的比特幣系統中，並沒有餘額這個概念，「比特幣余額」是由比特幣等錢包應用派生出來的產物。錢包的余額是通過與賬戶相關的多個UXTO算出來的。下面且聽我詳細道來。
了解過一點點會計學，我們現在的會計系統絕大部分採用的是一種叫做「借貸記賬法」的方法，賬目分成借方和貸方，每發生一筆業務都要登記兩個以上的科目。
簡單來說，Alice轉賬給Bob 1美元，使用借貸記賬法至少要產生兩條賬目，Alice賬戶減少1美元，Bob賬戶增加1美元。這種記賬法在企業經營、企業審計中有無數的好處。但是這種記賬法也有一個最大的缺點，就是容易產生記賬錯誤和記賬誤差。一筆交易需要登記兩條以上的賬目，本質上記錄的是「交易的結果」，而不是「交易本身」。
中本聰發明了UTXO（Unspent Transaction Output）交易模型，並將其應用到比特幣當中。UTXO是「未花費的交易輸出」，簡單來說就是，每一筆比特幣交易實際上都是由若干個交易輸入和輸出組成的。交易輸入是資金來源，交易輸出是資金去向，每一筆交易都要從交易輸入中花費出去一部分，這一部分就是未花費的交易輸出（UTXO）。每一次的交易輸入都可以追溯到之前的UTXO，直至最初的挖礦所得。
由挖礦所得創建的比特幣交易，是每個區塊中的首個交易，又稱之為coinbase交易，它由礦工創建，沒有上一筆交易輸出。
在比特幣交易中 UTXO 就是基本單位，一個UTXO一旦被創建就不可被繼續分割，它只能當作是下一筆交易的輸入被花費掉，花費後產生新的UTXO，這樣周而復始地實現貨幣的價值轉移。所以我們在比特幣錢包中所看到的賬戶余額，實際上是錢包通過掃描區塊鏈並聚合所有屬於該用戶的UTXO計算得來的。
因此，當我們在說某人擁有1枚比特幣的時候，我們實際上說的是，在當前的區塊鏈記錄中，有若干筆交易的 UTXO 收款地址寫的是這個人的錢包地址，這些UTXO的總和是1個比特幣。
比特幣的UXTO系統遵守兩個規則：
我們以以太賬戶為例，打開 etherscan.io ，選擇BLOCKCHAIN->All Accounts，這樣可以看到所有地址與余額，可以選擇其中一個查看詳細信息。如果看不懂， 沒關系，把自己的以太地址輸入到右上角的搜索框回車後，會顯示地址的余額和詳細交易記錄，如下圖。
至此，我能理解李笑來老師說為什麼他的賬戶沒有餘額，只有UXTO了，O(∩_∩)O哈哈~，內行人不要說外行話嘛。