區塊鏈中kyc什麼意思

Ⅰ KYC認證是什麼

KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(即Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。


KYC賬戶認證一般分為2種：1.個人賬戶認證；2.企業賬戶認證。

個人賬戶認證：需要提供
1.身份認證材料：身份證；
2.地址認證材料：一般為不超過3個月內的水電、燃氣賬單或信用卡賬單等；

企業賬戶認證：
1.公司營業執照掃描件；
2.公司主要聯系人及受益人（受益人是指在公司中佔有股份等於或超過25%的自然人或法人）的護照掃描件（如無護照，可用身份證正反面加戶口本本人頁替代）;
3.公司賬單：最近90天內的任意一張公司日常費用賬單（包括水、電、燃氣、網路、電話社保、銀行對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有公司名稱和詳細地址，公司名和地址應和營業執照上一致;
4.個人費用賬單：最近90天內的任意一張主要聯系人和受益人個人日常費用賬單（日常費用包括水、電、燃氣、網路、電視、電話、手機等費用賬單或信用卡對賬單等；必須是正規機構（公用事業單位、銀行等）出具；賬單上需有姓名和家庭詳細居住地址；
5.公司銀行對賬單：請開立一張公司對公的銀行對賬單，任意銀行皆可。


一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。

Ⅱ KYC究竟是什麼

KYC是Know Your Custome 的簡稱，字面意思是：了解你的客戶。KYC認證其實就是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。KYC認證通常和AML反洗錢分不開，它們是金融領域里的專業術語。KYC的意思是了解你的客戶(Know Your Customer的縮寫），為什麼要了解你的客戶呢？為了金融安全，金融安全需要反洗錢ALM(Anti Money Laundering)。所以需要實名認證，並要求客戶提供身份證明和常住地址。

KYC 在金融領域發揮著舉足輕重的作用。這個也很容易理解，金融的本質是基於信任的。

俗話說得好，「比你媽更了解你的，除了你的伴侶，還有銀行」。嘿嘿，你的重要資料都被銀行掌握著，所以千萬別亂來喲~~

2.為什麼加密貨幣領域也需要 KYC

對於日常生活中的 KYC，相信你已經習以為常。來到加密貨幣領域後，你可能以為這里是個「去中心化的」、「匿名」的世界，那你就想太多了。

在加密貨幣的初期階段，確實是具有匿名性的，咱們到現在為止還不知道比特幣創始人中本聰是何方神聖。但是隨著加密貨幣的發展，這幾年越來越多別有用心的人將加密貨幣用於非法籌錢、洗錢、販賣違禁品等，這引起了廣泛地重視。

於是，在世界各國政府和金融機構的共同努力下，加密貨幣領域也必須要執行KYC規則。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證

Ⅲ pi幣kyc認證是什麼意思

pi幣的KYC認證是一個實名驗證的過程，

要求每個真人實名認證注冊一個賬號，

可以打開派瀏覽器頁面進行KYC認證。

【擴展參考資料】：

Pi(π)Network的APP是一個手機挖（石廣）軟體，用來挖Pi (π) 幣。以前的屁特B等採用工作量證明機制的幣種挖（石廣）需要消耗計算資源，必須通過燒錢買（石廣）機才能擾鄭知參與，小散只能靠邊站。

而現在Pi(π)幣的挖（石廣）優點在於人人都可以參與，創建一個真正全球使用的數字貨幣網路，挖（石廣）期間不需要浪費手機流量或電量，甚至在關閉APP的情況下也可以進行挖（石廣），只需要每天打開一次挖（石廣）開關即可。

為什麼國內玩家少？

首先，

國內用戶無法使用Facebook、Twitter等一些國外的社交軟體，Pi項目方的宣傳本來就比較少，國內用戶能看到的就更少了；

其次，

整個項目對於國內用戶的優化不夠，下載方式的困難以及英文界面勸退了不少國內玩家；另外，國內目前各類以區塊鏈名義做的資金盤、模式幣很多，新用戶們往往對這種簡單粗暴來錢快的東西更感興趣，Pi這種不吹捧利潤的項目反而會被忽視。

Ⅳ kyc在金融里是什麼意思

銀行kyc指的是銀行等一些金融機構系統里研發出的一種實名認證機制，kyc的英文全稱是Know Your Custome，翻譯成中文的意思就是「了解你的客戶」。銀行kyc的創制主要是銀行為了預防客戶實施反洗錢、利用假身份進行盜竊、從事一些詐騙的犯罪活動。

【拓展資料】
KYC規則是指了解客戶(know-your-customer， KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。
簡介：
除金融穩定、金融誠信和消費者保護之外，金融普惠也是金融監管的重要目標之一。國際組織反洗錢金融行動特別工作組(FATF)已制定了一系列標准，旨在推動法律、規章和操作準則的有效實施，提高金融誠信度，打擊洗錢和恐怖主義融圓稿資。有效實現金融誠信的關鍵在於金融機構需要純備知道他們的客戶是誰。客戶匿名的金融體系容易遭到濫用，滋生腐敗，也更易帶來任人唯親的風險和相關金融動盪。此外，金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠。制定適用於所有金融機構的了解客戶(know-your-customer， KYC)規則，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。
此類做腔毀規則所面臨的挑戰是確保規則符合金融普惠的目標。世界范圍內致力於制定正確了解客戶的政策制定者對此已達成共識。FATF (2012)的建議書尤其體現了此種共識，該建議書明確要求按比例原則採用以風險為基礎的方法。正如G20創新性的金融普惠原則中所言:「為了實現適當平衡，應認真分析現行制度，確定對服務提供者提出的要求是否與風險相稱。」具體如何實施以風險為基礎的方法尚不明朗。各類風險的程度及其發生的可能性有多大?對於小客戶來說，這些問題也許更為突出。如果KYC規則不區分大小客戶，將會削弱金融普惠目標的基礎。若對小微賬戶持有人施用嚴格規則，金融服務提供者便會因規模不經濟而排斥小客戶。一般而言，KYC規則需要符合現實情況，並反映那些想要獲得金融服務的客戶所帶來的風險。

Ⅳ 什麼是KYC

KYC規則是指了解客戶(know-your-customer, KYC)規則。金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC已經是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節。主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。

一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。通過引入KYC認證機制，並對接權威的身份認證系統，人人礦場將通過多維認證來確保鏈上每個用戶的真實身份，並保證用戶隱私。

1、保障社區價值

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制，選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升社區的價值。

2、應對監管層面

區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。BHP社區是合法合規的，為了社區更健康地發展，在需要接受監管時，社區會全力配合。

3、保護個人資產

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。

因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

(5)區塊鏈中kyc什麼意思擴展閱讀：

KYC存在的一些缺陷和挑戰。

第一，了解客戶只側重於金融領域，而沒有關注多種選擇間的權衡。當然，任何洗錢或恐怖主義融資活動原則上均不可赦免。

但是，實際上客戶有可能藉助正式金融體系之外的不透明渠道。KYC規則的指南或法規尚未清楚說明金融領域洗錢和恐怖主義融資風險，以及不透明渠道現金流增加的風險之間的權衡。追求正式金融體系中洗錢、恐怖主義融資活動的風險為零並非最佳監管方案。

第二，缺乏清晰的、與社會風險相應的盡職調查分級指導方針。這對小客戶尤為重要，無差別要求可能將小客戶排斥在金融領域之外，因為小客戶無法滿足信息要求，或因為盡職調查使金融機構為小客戶服務不太經濟。大量研究表明了解客戶的成本巨大且仍在增長。

第三，違反反洗錢和反恐怖主義融資規則的最大罰款數額適用於情形惡劣的故意違規，然而金融監管需要清晰規定懲罰和違反KYC規則嚴重程度之間的對應關系。與風險大小對應的懲罰標准尚未有明確指南。

Ⅵ 幣圈kyc是什麼意思

1. KYC是英文Know Your Customer的縮寫，由翻譯員直截了當地翻譯，意思是：了解你的客戶。詞義的翻譯非常直接。但它缺少一些詩意。我們在萬能的杜娘上鍵入KYC得到的解釋是，這是金融機構、銀行、交易所等企業必須執行的操作規則。 在我看來，KYC更像是用戶個人資料信息的記錄，比如實名、電話、證件號碼、外貌、財產狀況、社會關系等。 事實上，你去銀行開戶時，需要填寫很多詳細的個人信息，這就是KYC。或者你去開通支付寶，微信支付也需要實名認證(填寫實名、手機號和身份證號)，這些都是KYC。KYC對於企業管理、保護自身和用戶的財產安全、滿足政府部門的監管要求是非常必要的。
2.我們都知道，加密貨幣是去中心化的。同時，它還具有匿名性的特點，這在一定程度上與KYC背道而馳。而且，加密貨幣不受政府監管和法律限制，因此交易所過去對KYC的要求沒有那麼嚴格。但過去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發，利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監管部門的推動下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。 因此，當你注冊加密貨幣兌換時，你將擁有KYC認證，KYC現在是國際社會所有金融活動不可或缺的一部分。主要用於防範反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪活動。通用驗證的三個要素是：姓名+身份證+手機驗證。
3.KYC在我們的生活中已經無處不在。比如，你去銀行開通銀行卡時，必須填寫很多詳細的個人信息。這是KYC。比如開通支付寶或者微信支付，即使注冊了社交賬號，也需要實名認證(填寫實名、手機號和身份證號)。這些都是KYC。KYC對於企業管理、保護自身和用戶的財產安全、滿足政府部門的監管要求是非常必要的。 為什麼在其他領域很少提到KYC，但在貨幣圈子裡卻經常提到KYC？這是因為加密貨幣最初秉持多中心自由的理念，但也具有一定的匿名性，在一定程度上與KYC相反。而且，加密貨幣不受政府監管和法律限制，因此交易所過去對KYC的要求沒有那麼嚴格。但過去幾年，加密貨幣交易詐騙盜竊事件頻發，利用加密貨幣進行集資、洗錢、販毒等違法行為也屢見不鮮，因此在政府和金融監管部門的推動下，KYC逐漸成為加密貨幣交易所必須執行的規則。

Ⅶ kyc是什麼意思

kyc是指了解客戶規則。

金融機構如不能清晰識別客戶身份，便更不願貸款給客戶，阻礙金融普惠，是國際社會努力實現金融誠信和金融普惠不可或缺的。

KYC外文名Know your customer政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎，了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人。還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分攜芹的了解，並採取相應的措施。

KYC認證的作用和意義

KYC是國際社會中所有金融活動中必不可少的環節，主要用於預防身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。一般驗證需要的三要素就是，姓名+身份證+手機驗證。

區塊鏈領域，數字資產流通的各個環節里，都需要實名制，這是大勢所趨。通過實名制選擇出社區真正的參與者，避免虛假大數據的產生，必將大幅提升區塊鏈幣種的價值。

應對監管層面區塊鏈領域比較混亂，監管部門不會一直漠視不理，必然會制定規則進行監管。社區是合法合規的，為辯敬畢了社區更健康地發展。在需要稿胡接受監管時，社區會全力配合。

財產權利必然受法律的約束和規范，同理也受到法律的保護。只有採取實名制，才能保證資產不受侵犯。因此，從社區價值、區塊鏈監管和資產保護三個方面看，選擇KYC實名認證，是社區健康發展的必由之路。發展社區，實名先行，攜手共建有價值的社區。

Ⅷ 區塊鏈kyc是什麼意思

法律分析：KYC認證是一種實名認證機制，主要用於預防反洗錢、身份盜竊、金融詐騙等犯罪行為。一般驗證需要的三要素就是：姓名+身份證+手機驗證。採取實名認證具有重要性和必要性。

法律依據：《金融機構反洗錢規定》 第八條 金融機構及其分支機構應當依法建立健全反洗錢內部控制制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作，制定反洗錢內部操作規程和控制措施，對工作人員進行反洗錢培訓，增強反洗錢工作能力。

Ⅸ kyc是什麼意思

KYC（外文名Know your customer）政策（即充分了解你的客戶）對賬戶持有人的強化審查，是反洗錢用於預防腐敗的制度基礎。了解資金來源合法性。

KYC政策不僅要求金融機構實行賬戶實名制，了解賬戶的實際控制人和交易的實際收益人，還要求對客戶的身份、常住地址或企業所從事的業務進行充分的了解，並採取相應的措施。

(9)區塊鏈中kyc什麼意思擴展閱讀：

反洗錢 AML anti-money laundering。

KYC規則會關注資金的來源和使用情況，金融機構應具備豐富的業務知識，充分了解客戶的活動，確保其合規合法。對於許多涉及金融普惠的小賬戶來說，這種等級的盡職調查不太經濟。

可以做到的是准確知曉客戶身份(客戶身份識別和認證)，以及記錄和分析資金來源和認證賬戶之間的轉賬目的地，並隨時進行追蹤。